反洗錢崗位職責8篇

更新時間：2024-11-20 查看人數(shù)：102

目錄
1.反洗錢崗位職責是什么 2.反洗錢崗位職責要求 3.反洗錢崗位職責描述 4.反洗錢崗位職責有哪些內(nèi)容 5.反洗錢崗位職責8篇

反洗錢崗位職責

崗位職責是什么

反洗錢崗位是金融機構(gòu)或相關(guān)企業(yè)中至關(guān)重要的一個職位，其主要任務(wù)是防止非法資金流動，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性和透明度。該崗位的工作人員需要具備深厚的法律知識、敏銳的風險洞察力以及扎實的操作技能。

崗位職責要求

反洗錢崗位的人員需滿足以下要求

1. 熟悉國內(nèi)外反洗錢法規(guī)和監(jiān)管政策，保持對最新動態(tài)的了解。

2. 具備良好的分析能力和判斷力，能夠識別潛在的洗錢風險。

3. 擁有優(yōu)秀的溝通技巧，能與各部門有效協(xié)作，確保反洗錢措施的執(zhí)行。

4. 精通反洗錢系統(tǒng)操作，能夠運用技術(shù)手段進行監(jiān)控和報告。

5. 保持高度的職業(yè)素養(yǎng)和保密意識，處理敏感信息時需謹慎。

崗位職責描述

反洗錢崗位的工作日常涉及以下幾個方面：

1. 制定和更新反洗錢政策：根據(jù)法律法規(guī)，制定或更新機構(gòu)的反洗錢程序，確保合規(guī)性。

2. 風險評估：對客戶、交易和業(yè)務(wù)活動進行風險評估，識別異常模式，預(yù)防潛在的洗錢行為。

3. 監(jiān)控與報告：通過數(shù)據(jù)分析，監(jiān)控可疑交易，及時生成報告并上報給相關(guān)部門。

4. 培訓(xùn)與指導(dǎo)：為員工提供反洗錢培訓(xùn)，提高全體員工的反洗錢意識和能力。

5. 協(xié)調(diào)與溝通：與內(nèi)外部審計、執(zhí)法機構(gòu)和其他相關(guān)部門保持良好溝通，共同應(yīng)對反洗錢挑戰(zhàn)。

有哪些內(nèi)容

反洗錢崗位的具體工作內(nèi)容包括：

1. 客戶盡職調(diào)查：對新客戶和現(xiàn)有客戶進行深入的背景調(diào)查，評估其洗錢風險等級。

2. 交易監(jiān)測：分析交易數(shù)據(jù)，識別異常交易模式，如大額交易、頻繁交易或與客戶背景不符的交易。

3. 反洗錢系統(tǒng)維護：管理和優(yōu)化反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，確保其準確性和效率。

4. 內(nèi)部審計配合：參與內(nèi)部審計，提供反洗錢程序的執(zhí)行情況和效果。

5. 法規(guī)遵從性檢查：定期審查和調(diào)整反洗錢政策，以適應(yīng)新的法規(guī)變化。

6. 事件響應(yīng)：對發(fā)現(xiàn)的可疑活動進行調(diào)查，必要時與執(zhí)法部門合作。

7. 風險管理：建立和維護風險管理系統(tǒng)，定期評估并更新風險控制措施。

反洗錢崗位的工作不僅是對金融犯罪的防范，更是維護金融體系穩(wěn)定、保護社會公眾利益的重要職責。

反洗錢崗位職責范文

第1篇反洗錢管理崗位職責

反洗錢管理崗 1.負責反洗錢法律法規(guī)、保監(jiān)規(guī)章的解讀和宣導(dǎo);

2.負責制定和修訂我公司的反洗錢相關(guān)制度和流程;

3.負責敦促、追蹤反洗錢相關(guān)制度和流程的貫徹落實情況;負責反洗錢工作在分支機構(gòu)的推動、督導(dǎo);

4.管理與維護全系統(tǒng)反洗錢權(quán)限;優(yōu)化反洗錢系統(tǒng)流程與功能;反洗錢系統(tǒng)需求提取與測試;指導(dǎo)機構(gòu)用戶使用反洗錢系統(tǒng);反洗錢系統(tǒng)數(shù)據(jù)提取與維護;

5.協(xié)助室負責人進行政策管理,對重要制度和重大風險制定風險提示。

1.負責反洗錢法律法規(guī)、保監(jiān)規(guī)章的解讀和宣導(dǎo);

2.負責制定和修訂我公司的反洗錢相關(guān)制度和流程;

3.負責敦促、追蹤反洗錢相關(guān)制度和流程的貫徹落實情況;負責反洗錢工作在分支機構(gòu)的推動、督導(dǎo);

5.協(xié)助室負責人進行政策管理,對重要制度和重大風險制定風險提示。

第2篇咨詢 - 金融行業(yè) - 反洗錢方向崗位職責要求

職位描述：

job description/職責描述：

? 參與反洗錢/制裁合規(guī)咨詢等項目；

? 持續(xù)關(guān)注境內(nèi)外反洗錢與制裁合規(guī)政策與動態(tài)；

? 協(xié)助開展項目管理工作；

? 協(xié)助管理層建立與客戶及反洗錢/制裁專業(yè)人員的良好合作關(guān)系；

? 持續(xù)關(guān)注與發(fā)現(xiàn)客戶需求并協(xié)助管理層及時作出相應(yīng)。

job requirements/職位要求：

? 本科及以上學(xué)歷，金融、法律、財務(wù)、經(jīng)濟等相關(guān)專業(yè)；

? 3年以上金融機構(gòu)或咨詢公司反洗錢與制裁合規(guī)、內(nèi)部控制、合規(guī)管理、內(nèi)部審計工作經(jīng)驗（有其一即可，有多項更佳），具備反洗錢與制裁相關(guān)經(jīng)驗、境外機構(gòu)反洗錢相關(guān)經(jīng)驗者優(yōu)先；

? 具備較完備的洗錢風險管理與涉制裁合規(guī)知識體系，并具有相關(guān)實踐經(jīng)驗；

? 持cams等相關(guān)資格認證或在相關(guān)期刊發(fā)布過反洗錢/涉制裁等方面的文章者優(yōu)先；

? 具有一定的文案攥寫能力，并能熟練掌握運用ppt；

? 獨立思考、自律、適應(yīng)同時開展多線任務(wù)；

? 出色的溝通與表達能力；

? 良好的中英文書面表達能力和溝通能力；

responsibilities:

provide compliance， internal control， internal audit related advisory services to financial institution clients and other market members in industries such as banking， insurance， securities， asset management and other financial services;

develop risk management solutions and maintain productive working relationships with client management， and a commitment to client satisfaction;

utilize technology and tools to continually learn and innovate， share knowledge with team members and enhance service delivery;

leverage ideas from other project engagements to enhance knowledge and create efficiencies;

guide the team in the development of cost-effective and practical recommendations for improvement and monitor engagement economics;

participate in the career and performance development by serving as a career counselee or counselor， such as training new staff and providing timely and specific performance feedback， and foster teamwork and innovative thinking;

generate new business opportunities. understand ernst & young and its service lines; understand the clients industry and recognize key performance drivers; identify opportunities to introduce ernst & youngs services; gain acceptance on a wide variety of issues impacting the client.

requirements:

university graduates with a minimum of 2 years for seniors preferably with e_perience in compliance or risk management function in corporate or consulting firms;

solid knowledge in cbrc， circ， csrc regulatory requirement， e.g.: enterprise risk management， operational risk and anti-money laundry;

able to interact effectively with both management and clients;

e_cellent command of spoken and written english and chinese;

professional qualification such as cfa， frm， and cicpa will be an advantage;

traveling within prc is required.

第3篇反洗錢高級顧問崗位職責描述崗位要求

職位描述：

job description

- participate as a core member team in a wide variety of aml & sanctions engagements， including but not limited to aml and sanctions gap analysis， aml pboc assessment or aml audit， institutional risk assessment， remediation validation， kyc profiles review， transaction monitoring alerts review， aml & sanctions training etc.

- ability to lead work streams with limited guidance and communicate with the clients confidently

- ability to multi-tasking and proactively solve problems through independent thinking and analysis

- supervise， lead， and train junior associates

- ensure compliance within the team with kpmg quality risk management standards

qualifications

- bachelor degree or above from reputable universities

- minimum of 2 years of fs audit or consulting e_perience with a reputable international accounting / consulting firm， or of aml related e_perience from domestic leading and / or multi-national financial institutions

- strong analytical skills with high commitment to aml and sanctions services

- strong sense of responsibility and commitment to producing high quality work product

- proficiency in computer applications， particularly microsoft word， e_cel and powerpoint

職責描述

- 作為團隊核心成員參與反洗錢 / 制裁合規(guī)咨詢等項目，包括反洗錢 / 制裁合規(guī)差距分析、人行反洗錢分類評級、機構(gòu)洗錢風險評估、反洗錢整改驗收、客戶盡職調(diào)查、可疑交易監(jiān)測分析、反洗錢培訓(xùn)等

- 能夠獨立完成工作并與客戶積極溝通

- 善于同時處理多項任務(wù)，并能夠獨立思考分析

- 指導(dǎo)、培訓(xùn)初級咨詢?nèi)藛T

- 確保團隊工作符合畢馬威風險質(zhì)量標準

職位要求

- 知名院校本科及以上學(xué)歷

- 擁有2年以上相關(guān)經(jīng)驗，相關(guān)經(jīng)驗定義為

- 知名事務(wù)所或咨詢公司金融業(yè)審計或咨詢類服務(wù)經(jīng)驗

- 國內(nèi)大型金融機構(gòu)或跨國金融機構(gòu)反洗錢相關(guān)工作經(jīng)驗

- 具備較強的數(shù)據(jù)分析能力并致力于洗錢風險管理與制裁合規(guī)服務(wù)

- 具備較強責任心，能夠高質(zhì)量完成工作

- 熟練掌握辦公軟件，如microsoft word， e_cel， powerpoint

第4篇反洗錢崗位工作職責

為貫徹落實中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》及《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》,規(guī)范人民幣支付交易報告行為,防范利用銀行支付結(jié)算進行洗錢等違法犯罪活動,結(jié)合我行實際情況,為明確其崗位責任,特制訂本職責。

一、堅持原則、照章辦事、認真履行自己的職責,不徇私情,不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平;

二、各網(wǎng)點會計復(fù)核人員在存款人開立銀行結(jié)算帳戶時,負責審查其提交的客戶資料的真實性、完整性、合法性。

三、各網(wǎng)點會計人員應(yīng)建立健全存款人信息數(shù)據(jù)檔案,收集、審查銀行結(jié)算帳戶存款人信息資料,包括單位銀行結(jié)算帳戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象等信息和個人銀行結(jié)算帳戶存款人的姓名,身份證件的名稱和號碼、住所等信息的同時;嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度,收集完整的大額支付交易檔案。

四、支行計財部反洗錢專管員負責審查各網(wǎng)點反洗錢信息資料,建立業(yè)務(wù)臺賬,匯總上報可疑交易,并妥善保管交易檔案。

五、各網(wǎng)點出納人員在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時,嚴密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)(指10個營業(yè)日以內(nèi))利用銀行帳戶大量的將資金進行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為,認真分析,對法人、其它組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)帳支付、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付,包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付及個人銀行結(jié)算帳戶之間以及個人銀行結(jié)算帳戶與單位銀行結(jié)算帳戶之間金額20萬元以上的劃轉(zhuǎn),作好可疑交易記錄,填制《大額支付和可疑交易報告表》,由支行反洗錢專管員匯總,向人民銀行進行報告;發(fā)現(xiàn)其客戶有《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第十一條:

(一)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

(二)短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標準。

(三)法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款,或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

(四)長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

(五)與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多,或者頻繁發(fā)生大量資金收付。

(六)沒有正常原因的多頭開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

(七)提前償還貸款,與其財務(wù)狀況明顯不符。

(八)客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。

(九)客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù),而其資金的來源和用途可疑。

(十)客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款,與其經(jīng)營狀況不符。

(十一)外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后,在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外,與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。

(十二)外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準金額或者借入的直接外債,從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。

(十三)證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金,與其實際經(jīng)營情況不符。

(十四)證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。

(十五)保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。

(十六)自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑,或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

(十七)居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后,要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。

(十八)多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款,其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。

應(yīng)記錄、分析該以上可疑支付交易,逐戶、逐筆進行調(diào)查、分析,認真作好評估,填制《可疑支付交易報告表》后,由支行反洗錢專管員匯總,及時向中國人民銀行進行報告;對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的,應(yīng)立即報告當?shù)毓矙C關(guān)。

五、嚴格操作,嚴守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息,支行會計出納人員不得向任何單位或個人不得向任何個人、任何單位泄露,法律另有規(guī)定的除外;

第5篇反洗錢經(jīng)理崗位職責

反洗錢經(jīng)理嘉聯(lián)支付嘉聯(lián)支付有限公司,嘉聯(lián)支付,嘉聯(lián) 職責描述:

1、根據(jù)監(jiān)管部門要求,統(tǒng)疇及有序組織公司資源實施反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù);

2、負責對項目/業(yè)務(wù)進行合規(guī)風險評估、構(gòu)建公司反洗錢合規(guī)工作流程及工作制度;

3、公司日常反洗錢、合規(guī)咨詢,跟蹤行業(yè)監(jiān)管政策,識別合規(guī)風險;

任職資格:

1、統(tǒng)招本科及以上學(xué)歷,金融、法律、計算機等專業(yè)優(yōu)先;

2、熟悉監(jiān)管部門各項制度要求;有良好的監(jiān)管部門關(guān)系;

3、三年及以上金融類行業(yè)反洗錢工作經(jīng)驗;

4、有良好的合規(guī)及風險控制意識和較強的分析問題能力;

5、具有良好的溝通、協(xié)調(diào)能力,較好的學(xué)習(xí)、寫作能力。

第6篇反洗錢經(jīng)理崗位職責任職要求

反洗錢經(jīng)理崗位職責

職責描述:

1. 負責跨境業(yè)務(wù)/產(chǎn)品的洗錢風險評估，受理跨境業(yè)務(wù)咨詢;

2. 負責對跨境業(yè)務(wù)合作伙伴實施強化盡職調(diào)查，出具準入意見;

3. 持續(xù)完善反洗錢名單篩查機制，監(jiān)督、指導(dǎo)運營團隊開展人工審核工作;

4. 參與優(yōu)化跨境業(yè)務(wù)可疑監(jiān)測模型，不斷提高模型的準確性和有效性;

5. 配合境外合作伙伴對公司實施盡職調(diào)查;

6. 優(yōu)化完善本崗位工作相關(guān)的規(guī)章制度及配套系統(tǒng)建設(shè);

7. 組織實施反洗錢培訓(xùn)、宣傳活動;

8. 部門其他反洗錢工作事務(wù)。

任職要求:

1. 統(tǒng)招本科及以上學(xué)歷，專業(yè)不限;

2. 熟悉國內(nèi)外反洗錢監(jiān)管及合規(guī)制裁政策，5年以上反洗錢相關(guān)工作經(jīng)驗，其中至少3年以上監(jiān)管機構(gòu)、銀行分行或總行(含總行直屬部門)、支付公司總部等合規(guī)反洗錢管理經(jīng)驗，持有cams證書者優(yōu)先;

3. 出色的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力;

4. 良好的中英文書面和口頭表達能力;

5. 責任心強，具有良好的團隊合作意識。

反洗錢經(jīng)理崗位

第7篇反洗錢, 高級咨詢員崗位職責描述崗位要求

職位描述：

kpmg forensic china and hong kong sar has e_perienced forensic resources based in beijing， shanghai and hong kong. we provide clients with commercial and financial e_pertise in the areas of fraud and misconduct investigations， anti-money laundering and sanctions compliance services， fraud risk management， forensic technology and corporate intelligence services.

we have worked with industry professionals in china， asia pacific， and worldwide through the kpmg international forensic network of over 1，100 professionals to conduct successful enquiries and analyse financial information across numerous jurisdictions.

e_perience

a minimum of three years relevant aml and sanctions e_perience in private or public sector， such as advisory firm， financial institution， regulatory agency. candidates with less than five years of e_perience will be considered for the assistant manager position

responsibilities

- assist with leading various types of aml and sanctions engagements， including aml and sanctions compliance program assessment， gap analysis， institutional risk assessment， policies and procedures drafting and target operating model design， independent testing， kyc due diligence and remediation， transaction monitoring and lookback， sanctions investigation， and training

- assist with developing engagement approach and procedures for the engagement team to follow， and providing technical guidance and oversight of the teams daily work

- assist with performing engagement planning， supervise scheduling， coordination and administration of engagements

- maintaining professional and positive client interactions

- take a proactive role in developing the knowledge base of aml and sanctions within the team and assist with the development of in-house e_pertise

- contribute to personal and overall team development， through staying up-to-date with aml related news and regulatory developments

- fle_ible with travel requirements of client service engagements

qualifications

a degree holder， with a compliance background or regulatory e_perience preferred

demonstrate e_cellent analytical and problem solving skills， self-motivation and possess an enquiring mind

strong management and people skills

languages

fluent in both written and oral english and mandarin

computer skills