拓展風(fēng)險(xiǎn)管理制度

企業(yè)的成功往往依賴于有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，而拓展風(fēng)險(xiǎn)管理制度正是這一領(lǐng)域的重要組成部分。它旨在識別、評估、控制和監(jiān)控企業(yè)在擴(kuò)展業(yè)務(wù)過程中可能遇到的各種風(fēng)險(xiǎn)，確保企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。該制度涵蓋的內(nèi)容廣泛，包括但不限于以下幾個(gè)方面：

1. 風(fēng)險(xiǎn)識別：確定企業(yè)在市場擴(kuò)張、新產(chǎn)品開發(fā)、合作伙伴選擇等活動中可能面臨的各種潛在風(fēng)險(xiǎn)。

2. 風(fēng)險(xiǎn)評估：量化這些風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度，為決策提供依據(jù)。

3. 風(fēng)險(xiǎn)策略制定：設(shè)計(jì)和實(shí)施應(yīng)對策略，包括風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、規(guī)避、接受或減輕。

4. 監(jiān)控與報(bào)告：定期審查風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)更新風(fēng)險(xiǎn)信息，并向管理層匯報(bào)。

5. 應(yīng)急計(jì)劃：制定應(yīng)對突發(fā)事件的預(yù)案，確保企業(yè)能迅速恢復(fù)運(yùn)營。

包括哪些方面

拓展風(fēng)險(xiǎn)管理制度主要包括以下幾個(gè)關(guān)鍵方面：

1. 法律法規(guī)合規(guī)：確保企業(yè)在擴(kuò)張過程中遵守各地的法律法規(guī)，避免法律風(fēng)險(xiǎn)。

2. 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理：評估新項(xiàng)目投資回報(bào)率，控制財(cái)務(wù)杠桿，防止資金鏈斷裂。

3. 市場風(fēng)險(xiǎn)分析：研究市場需求、競爭態(tài)勢，預(yù)測市場波動對企業(yè)的影響。

4. 運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制：優(yōu)化供應(yīng)鏈，確保生產(chǎn)和服務(wù)的穩(wěn)定性和效率。

5. 人力資源管理：規(guī)劃人才需求，預(yù)防人才流失，確保團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定。

6. 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)防范：評估新技術(shù)的成熟度，防止技術(shù)瓶頸影響業(yè)務(wù)發(fā)展。

重要性

拓展風(fēng)險(xiǎn)管理制度的重要性不容忽視：

1. 保障企業(yè)安全：通過識別和控制風(fēng)險(xiǎn)，降低企業(yè)因決策失誤或外部環(huán)境變化導(dǎo)致的重大損失。

2. 提升決策質(zhì)量：為管理層提供準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)信息，支持更明智的業(yè)務(wù)決策。

3. 促進(jìn)穩(wěn)健增長：幫助企業(yè)規(guī)避陷阱，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)、健康的業(yè)務(wù)擴(kuò)張。

4. 增強(qiáng)競爭力：有效管理風(fēng)險(xiǎn)可以提高企業(yè)的適應(yīng)能力和應(yīng)變能力，提升市場競爭力。

方案

構(gòu)建和完善拓展風(fēng)險(xiǎn)管理制度，企業(yè)可采取以下措施：

1. 建立跨部門風(fēng)險(xiǎn)小組：集合各部門的專業(yè)知識，共同識別和評估風(fēng)險(xiǎn)。

2. 制定風(fēng)險(xiǎn)評估標(biāo)準(zhǔn)：設(shè)定統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)和流程，確保評估的公正性和準(zhǔn)確性。

3. 引入風(fēng)險(xiǎn)管理軟件：利用數(shù)字化工具，自動化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和報(bào)告，提高效率。

4. 定期培訓(xùn)：提升員工的風(fēng)險(xiǎn)意識和風(fēng)險(xiǎn)管理技能，使風(fēng)險(xiǎn)防控成為企業(yè)文化的一部分。

5. 實(shí)施動態(tài)調(diào)整：根據(jù)市場變化和企業(yè)發(fā)展，定期修訂風(fēng)險(xiǎn)管理制度，保持其時(shí)效性和有效性。

完善的拓展風(fēng)險(xiǎn)管理制度是企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的重要基石，需要持續(xù)投入資源進(jìn)行建設(shè)和優(yōu)化，以應(yīng)對日益復(fù)雜的商業(yè)環(huán)境。

拓展風(fēng)險(xiǎn)管理制度范文

第1篇 某某房地產(chǎn)項(xiàng)目拓展風(fēng)險(xiǎn)管理制度

某房地產(chǎn)總部項(xiàng)目拓展風(fēng)險(xiǎn)管理制度

目的:

規(guī)范公司項(xiàng)目拓展工作,預(yù)防并規(guī)避項(xiàng)目拓展過程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),為保證項(xiàng)目后期順利開發(fā)建設(shè),達(dá)到既定經(jīng)營目標(biāo)提供保障。

范圍:范圍:適用范圍:制度執(zhí)行單位發(fā)布范圍:制度發(fā)放單位(宋體小四兩端對齊)名詞解釋:名詞解釋:項(xiàng)目拓展是為獲得必要的土地儲備支撐公司戰(zhàn)略發(fā)展,本風(fēng)險(xiǎn)制度控制過程為從取得信息到項(xiàng)目合作簽約;

競爭者主要指公司在拓展項(xiàng)目過程中遇到其它的競爭企業(yè);信息處理是指公司獲取項(xiàng)目信息,對信息確認(rèn)、核實(shí)、調(diào)查的過程;后評價(jià)是指在成功拓展某個(gè)項(xiàng)目后,對本項(xiàng)目拓展過程作業(yè)操作、工作人員能力表現(xiàn)等進(jìn)行評估。

職責(zé):

發(fā)展中心

負(fù)責(zé)制定與修正項(xiàng)目拓展風(fēng)險(xiǎn)控制制度;負(fù)責(zé)在公司內(nèi)部對項(xiàng)目拓展風(fēng)險(xiǎn)控制制度做出解釋;負(fù)責(zé)對項(xiàng)目拓展風(fēng)險(xiǎn)做出預(yù)警與識別;負(fù)責(zé)項(xiàng)目拓展工作執(zhí)行、推進(jìn)、指導(dǎo)、監(jiān)督、核查、評價(jià)等工作;負(fù)責(zé)對項(xiàng)目公司項(xiàng)目拓展部門提供必要技術(shù)支持與協(xié)作。項(xiàng)目拓展部門負(fù)責(zé)按公司規(guī)定與規(guī)范完成項(xiàng)目拓展過程的相關(guān)作業(yè);接受總部發(fā)展中心指導(dǎo)、監(jiān)督、核查,及時(shí)修正不符合公司規(guī)定、規(guī)范的作業(yè)。

管理中心

接收項(xiàng)目拓展過程重要文件,進(jìn)行備案與管理;配合發(fā)展中心發(fā)展中心進(jìn)行項(xiàng)目拓展后評價(jià);

建立完善公司監(jiān)督、檢舉制度與機(jī)制。

法律部規(guī)范項(xiàng)目拓展過程中的法律文本;建立完善法律合約審批、核查制度。

財(cái)務(wù)部

配合項(xiàng)目拓展工作過程中融資計(jì)劃與方案制定;配合項(xiàng)目拓展過程中對合作方企業(yè)財(cái)務(wù)審查。

作業(yè)內(nèi)容:

外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)防范

發(fā)展中心每季度完成房地產(chǎn)宏觀政策分析報(bào)告;

項(xiàng)目責(zé)任人要針對項(xiàng)目涉及房地產(chǎn)國家政策及地方實(shí)施細(xì)則、行業(yè)管制情況等前期工作進(jìn)行調(diào)查分析;作為項(xiàng)目分析材料組成部分;

合約擬定中,將與合作方約定前期工作責(zé)任與分工,寫入合作協(xié)議或相關(guān)法律合約;

融資風(fēng)險(xiǎn)防范

項(xiàng)目責(zé)任人對當(dāng)期地方資本市場融資方法、融資條件、融資成本進(jìn)行調(diào)查分析

項(xiàng)目責(zé)任人根據(jù)調(diào)查結(jié)合公司財(cái)務(wù)計(jì)劃制定融資方案及預(yù)案,做為提交決策委員會議文件組成部門之一;

市場風(fēng)險(xiǎn)防范

發(fā)展中心市場研究部門每季度編寫戰(zhàn)略重點(diǎn)城市市場報(bào)告,作投資潛力評估;

項(xiàng)目所在地為非戰(zhàn)略重點(diǎn)城市,項(xiàng)目工作小組人員應(yīng)在項(xiàng)目所在城市考查7天以上,并完成城市及區(qū)域市場投資潛力分析報(bào)告。

競爭風(fēng)險(xiǎn)防范

項(xiàng)目責(zé)任人組織調(diào)查競爭手企業(yè)背景、合作條件、與合作方管理者“利害”關(guān)系;

項(xiàng)目責(zé)任人提交競爭方案或意見,做為談判策略重要依據(jù)。

內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)防范信息處理風(fēng)險(xiǎn)防范項(xiàng)目備案信息必須包含如下方面:合作者信息、土地性質(zhì)與用途、技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)(如無,以地籍材料為準(zhǔn))、合作條件、以取得前期手續(xù)及權(quán)證等;

項(xiàng)目責(zé)任人應(yīng)在拓展項(xiàng)目立項(xiàng)前,核實(shí)前期手續(xù)文件及權(quán)證發(fā)布日期、發(fā)布機(jī)關(guān),確定其時(shí)效性、有效性,如有過期,應(yīng)根據(jù)最新法規(guī)核定其申請延期、更新等合法性,在報(bào)告材料中注明核實(shí)人、核實(shí)日期;

項(xiàng)目責(zé)任人應(yīng)在拓展項(xiàng)目立項(xiàng)前,通過公開信息渠道或相關(guān)機(jī)構(gòu)核實(shí)項(xiàng)目相關(guān)信息,確保項(xiàng)目住處準(zhǔn)確性、真實(shí)性,在報(bào)告材料中注明核實(shí)人、核實(shí)日期;

項(xiàng)目責(zé)任人在進(jìn)行項(xiàng)目考察時(shí),要對項(xiàng)目用地的建設(shè)限制條件、施工條件、干擾因素等方面做完整清楚記錄,要求注明規(guī)劃特殊要求與規(guī)范、圖象與視頻等說明資料齊全;

項(xiàng)目小組須盡職調(diào)查如下內(nèi)容,由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人組織完成,并提交《項(xiàng)目盡職調(diào)查報(bào)告》;

項(xiàng)目調(diào)查主要包括:場地鄰里關(guān)系、前期工作可行、區(qū)域規(guī)劃動態(tài)等;

合作方企業(yè)調(diào)查主要包括:財(cái)務(wù)、法律、主體受權(quán)等方面。

作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范

嚴(yán)格按照《土地儲備工作制度》完成初選、立項(xiàng)、決策程序,依照項(xiàng)目評價(jià)體系,進(jìn)行評估與決策。如有特殊情況,可通過董事會決議,方可簡化;

設(shè)立部門內(nèi)部信息庫使用權(quán)限,明確項(xiàng)目責(zé)任人,內(nèi)部研討及傳遞由專人登記管理,確保數(shù)據(jù)使用安全;

項(xiàng)目責(zé)任人應(yīng)嚴(yán)格按照項(xiàng)目工作計(jì)劃時(shí)間表,明確內(nèi)部傳遞、研討、審批時(shí)限要求,明確責(zé)任部門、責(zé)任人,如有變更由總經(jīng)理辦公會議審議通過;

參與項(xiàng)目的工作人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《談判工作制度》、《中介管理制度》、《項(xiàng)目評價(jià)制度》等制度與參照作業(yè)指導(dǎo)說明,完成相關(guān)工作。

廉正風(fēng)險(xiǎn)防范

公司內(nèi)部或外部人員可向公司相關(guān)管理部門檢舉項(xiàng)目拓展過程中公司工作人員的欺詐行為,經(jīng)調(diào)查屬實(shí),參照公司規(guī)定處罰;

嚴(yán)格按照《項(xiàng)目談判工作制度》規(guī)定,重要談判必須由公司兩個(gè)或兩個(gè)以上工作人員共同參與。

決策風(fēng)險(xiǎn)防范

項(xiàng)目責(zé)任人要保證決策項(xiàng)目材料準(zhǔn)確、完整;

發(fā)展中心指定或決策委員會委派專人,對相關(guān)決策項(xiàng)目分析報(bào)告進(jìn)行核查或抽查,若發(fā)現(xiàn)有相關(guān)內(nèi)容與事實(shí)嚴(yán)重不符,責(zé)其改正;

項(xiàng)目責(zé)任人在項(xiàng)目決策前七天向參與決策領(lǐng)導(dǎo)提交可研報(bào)告,并對決策委員進(jìn)行問題答疑;

所有參與決策人員在項(xiàng)目決策前,應(yīng)對呈報(bào)項(xiàng)目資料深入了解;

決策委員代表應(yīng)在項(xiàng)目決策前,進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)地考查,并完成與合作方的初期談判。

合約風(fēng)險(xiǎn)防范

法律文本要求規(guī)范化,法律文書的擬定應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行公司法律文本規(guī)范,如有特殊情況需要變動、更改,需要向公司法律部門批準(zhǔn)許可;

內(nèi)部審查與外部咨詢相結(jié)合,按照公司規(guī)定完成法律文書編寫后,根據(jù)公司規(guī)定完成內(nèi)部審批,向公司法律顧問單位進(jìn)行法律咨詢,書面咨詢意見與合約共同備案。

控制后評價(jià)拓展項(xiàng)目簽署合作合約后,由發(fā)展中心對簽約項(xiàng)目拓展過程工作進(jìn)行評價(jià),對參與人員工作表現(xiàn)進(jìn)行評價(jià),并編寫《項(xiàng)目拓展工作評價(jià)報(bào)告》;

評價(jià)結(jié)果報(bào)送管理中心,作為修正工作方法及流程的依據(jù),作為獎勵(lì)激勵(lì)的依據(jù)。

獎懲條例:

獎懲依據(jù)根據(jù)《項(xiàng)目拓展工作評價(jià)報(bào)告》對項(xiàng)目拓展過程中作業(yè)完成的時(shí)間節(jié)點(diǎn)、數(shù)量、質(zhì)量、工作人員表現(xiàn)等方面評價(jià),對參與項(xiàng)目拓展過程工作人員給出綜合得分。

獎懲標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)《土地儲備獎勵(lì)制度》結(jié)合參與項(xiàng)目拓展工作人員綜合評價(jià)得分進(jìn)行獎勵(lì);

項(xiàng)目拓展過程中出現(xiàn)廉政問題,通過監(jiān)督、檢舉發(fā)現(xiàn),由管理中心按照公司規(guī)定處罰;

項(xiàng)目拓展過程中出現(xiàn)重大失職、特殊貢獻(xiàn),由發(fā)展中心向總經(jīng)理辦公會提出獎懲報(bào)告,經(jīng)批準(zhǔn)執(zhí)行。

獎懲執(zhí)行參照《土地儲備獎勵(lì)制度》及公司其它相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

注意事項(xiàng)無