全面自查報告13篇

第1篇 2023年度全面從嚴治黨主體責任情況落實自查報告

為深入貫徹落實黨的十九大精神和全面從嚴治黨各項部署，根據(jù)中國共產(chǎn)黨舟山市委辦公室《關(guān)于開展2023年全從嚴治黨主體責任落實情況檢查工作的通知》（_委辦發(fā)2023_號）文件的精神，市工商聯(lián)黨組對2023年度全面從嚴治黨主體責任落實情況開展認真自查，現(xiàn)將報告如下：

一、主要情況

（一）強化領(lǐng)導(dǎo)，全面壓實主體責任

一是領(lǐng)導(dǎo)重視，主動擔當。年初，市工商聯(lián)黨組書記健全了'一把手負總責，分管領(lǐng)導(dǎo)各負其責，班子成員齊抓共管、紀檢組協(xié)調(diào)督查'的領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機制。黨組書記缺位以來，主持工作的副職領(lǐng)導(dǎo)能認真踐行'四個親自',對重要工作親自部署、重大問題親自過問、重點環(huán)節(jié)親自協(xié)調(diào)、重要事情親自督辦；其他班子成員嚴格按照'一崗雙責'要求，負責分管范圍的黨風廉政建設(shè)工作。

二是健全制度，保障落實。嚴格落實黨風廉政建設(shè)季度工作例會，及時研究解決黨風廉政建設(shè)工作的重點、難點問題，推動各項工作落實。工商聯(lián)黨組每季度召開一次黨風廉政建設(shè)專題例會，研究全面從嚴治黨工作存在的問題并制訂完善相關(guān)制度，把全面從嚴治黨落到實處。

三是考核評議，推動落實。在年初會議上，會黨組成員分別作述職述廉述學訴法，并以一名普通黨員身份和全體機關(guān)黨員一起接受干部職工的進行民主評議，牽牢主體責任'牛鼻子'.

第2篇 全面推行河湖長制回頭看工作自查報告范文

我鎮(zhèn)自開展河(湖)長制工作以來，根據(jù)(壽辦發(fā)20__21號)文件精神積極開展工作，具體工作匯報如下:

一、河(湖)長制工作體系建立情況

縣里有關(guān)會議召開以后，鎮(zhèn)黨委、政府積極落實，召開全鎮(zhèn)干部大會，貫徹會議精神，及時出臺鎮(zhèn)、村工作方案，成立組織、落實責任，并出臺了相應(yīng)的督查、考評辦法。每月召開一次鎮(zhèn)、村河長工作會。

二、加強水資源保護情況

首先是加強宣傳最嚴格水資源管理制度，嚴守水資源開發(fā)利用控制、用水效率控制、水功能區(qū)納污三條紅線，強化政府責任。

三、加強河湖水域岸線管理保護情況

嚴格水域岸線等水生態(tài)空間管控，依法劃定河湖庫渠管理范圍。在我鎮(zhèn)境內(nèi)的河湖水域目前沒有發(fā)現(xiàn)“四亂”現(xiàn)象，鎮(zhèn)、村兩級河長按時巡河。

四、加強水污染防治情況

全面落實《__水污染防治工作方案》，明確水污染防治目標和任務(wù)，統(tǒng)籌水體、岸線污染治理。目前我鎮(zhèn)沒有工礦企業(yè)及生活污水向河(湖)排放情況，水面也沒有漂浮物出現(xiàn)。

五、加強水環(huán)境治理情況

強化水環(huán)境質(zhì)量目標管理，目前 我鎮(zhèn)街道、道路保潔是覆蓋全鄉(xiāng)，垃圾定點存放及時清理;水面無漂浮物，全鎮(zhèn)無一處黑臭水體。

六、加強水生態(tài)修復(fù)情況

大力推進河湖庫渠生態(tài)修復(fù)和保護，我鎮(zhèn)目前沒有發(fā)現(xiàn)一處在河(湖)區(qū)域內(nèi)種、養(yǎng)殖的情況;也沒有發(fā)現(xiàn)有污染現(xiàn)象;沒有侵占自然河湖庫渠、濕地等現(xiàn)象。

七、執(zhí)法監(jiān)管情況

加大河湖庫渠管理保護執(zhí)法監(jiān)管力度，提高執(zhí)法監(jiān)管能力。20__年我鎮(zhèn)拆除非法建筑物6間;

八、基礎(chǔ)工作開展情況

我鎮(zhèn)按要求成立了河長辦，配齊了電腦、打印機、辦公桌椅、檔案柜等辦公設(shè)備，辦公室工作人員五名，有專職信息報送員?！耙缓?湖)一策”方案編制齊全;河(湖)名錄建立完整;信息報送及時。 全鎮(zhèn)制作并安裝河長牌50塊，湖長牌2塊; 一年來，我鎮(zhèn)河長制工作取得了一定成效，但有些方面還存在不足，為了使我鎮(zhèn)的河(湖)長制工作各項目標任務(wù)能落到實處、取得實效，今后的工作將繼續(xù)取長補短，繼續(xù)完善。

第3篇 2023年關(guān)于全面從嚴治團自查報告

落實從嚴治團的各項規(guī)定，積極開展團干部如何健康成長大討論活動，弛而不息加強作風建設(shè)，全市團干部政治意識、規(guī)矩意識、責任意識和紀律觀念進一步增強。如下是給大家整理的關(guān)于全面從嚴治團自查報告，希望對大家有所作用。

黨有號召，團有行動。向全面從嚴治黨的標準看齊，團省委堅持高標準、嚴要求，從思想、組織、制度、作風四個方面全面從嚴治團，為推動河南共青團深化改革、構(gòu)建凝聚青年、服務(wù)大局、當好橋梁、從嚴治團四維工作格局、做好各項工作任務(wù)提供根本保障。

堅持從思想上從嚴，常補鈣固本培元

一是嚴抓思想政治教育，通過團省委常委(擴大)會、黨組中心組(擴大)學習等活動引領(lǐng)，在河南共青團系統(tǒng)深入學習宣傳貫徹十八屆六中全會、省十次黨代會等會議精神，推動全面從嚴治團入腦入心。

二是開設(shè)河南共青團五講課堂，落實省委提出的講政治、講傳統(tǒng)、講團結(jié)、講責任、講紀律要求，引導(dǎo)團干部把理想信念挺在前面，按照思想從嚴的要求，強化理論武裝，明確責任擔當，樹立底線思維，筑牢思想根基。邀請了省委政研室有關(guān)負責同志對省十次黨代會精神進行了系統(tǒng)培訓，組織赴上海學習的20多名機關(guān)干部對群團改革內(nèi)容開展專題學習研討。

三是持續(xù)加強對青年團員的政治引領(lǐng)，下發(fā)《關(guān)于進一步加強青少年思想政治引導(dǎo)工作的通知》，對全省共青團重點工作思想政治引領(lǐng)進行規(guī)范和指導(dǎo)，探索建立共青團重點工作思想政治引領(lǐng)評價機制，積極開展向上向善好青年評選、見義勇為好青年及青年英雄表彰宣傳等活動，在青少年中大力培育和踐行社會主義核心價值觀，引導(dǎo)青年自覺聽黨話、跟黨走。四是深入開展兩學一做學習教育，舉辦團省委紀念建黨95周年重溫入黨誓詞集中活動，組織機關(guān)黨員干部通過專題講座、視頻教學等方式對黨章、黨史進行了系統(tǒng)學習，開展全體黨員黨務(wù)知識培訓，引導(dǎo)全省團干部學好黨章黨史、團章團史、團內(nèi)規(guī)定、改革精神等，進一步強化全省團干部的黨性修養(yǎng)、團情學習和理論基礎(chǔ)。

堅持從組織上從嚴，增活力創(chuàng)先爭優(yōu)。一是嚴格團員管理，進一步落實三會兩制一課等團內(nèi)規(guī)章制度，推動基層實施《關(guān)于加強全省發(fā)展團員和團員管理工作的意見》，嚴格入團程序標準，提高團員發(fā)展質(zhì)量，把團員教育評議與團員年度團籍注冊結(jié)合起來，在團內(nèi)形成尊崇團章、遵守制度的濃厚氛圍。二是加強團員意識教育，強化儀式教育，推動團員主動亮身份，組織全體團員注冊網(wǎng)絡(luò)文明志愿者達400萬名，教育引導(dǎo)團員立足崗位創(chuàng)先爭優(yōu)，在學習、工作、生活中體現(xiàn)先進、樹好形象、展現(xiàn)作為，進一步提高團員的先進性光榮感。開展讓團旗在人民最需要的地方飄揚捍衛(wèi)祖國領(lǐng)土青年血性擔當?shù)染W(wǎng)絡(luò)宣傳輿論引導(dǎo)活動40余次，累計閱讀量8000萬次，討論量為220萬次，引導(dǎo)團員在網(wǎng)絡(luò)空間傳播正能量、弘揚主旋律。三是從嚴加強團的基層組織建設(shè)，實施河南省中學中職共青團強基固本工程和高校基層團支部活力提升工程，推動網(wǎng)上共青團建設(shè)，開展駐外團工委集中整建、非公領(lǐng)域團建百日攻堅行動，加強新媒體行業(yè)團建，推進青年社會組織團建，不斷拓展和鞏固組織覆蓋。

堅持從制度上從嚴，講紀律規(guī)圓矩方

一是嚴格落實黨風廉潔建設(shè)和黨建主體責任，制定了《團省委機關(guān)及直屬單位黨建工作責任制(試行)》和《20__年團省委黨風廉政建設(shè)黨組主體責任和紀檢組監(jiān)督責任任務(wù)清單》，明確團省委黨組、機關(guān)黨委和各部室黨支部、直屬單位黨組織及其負責人的責任，各支部書記與黨組簽訂黨風廉政建設(shè)和黨建工作承諾書，完善團省委直屬機關(guān)黨建工作領(lǐng)導(dǎo)小組、黨風廉政建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組運行機制，落實專題會議制度，旗幟鮮明地堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)、務(wù)求實效地加強黨的建設(shè)。

二是嚴格執(zhí)行黨的各項規(guī)章制度，根據(jù)《中國共產(chǎn)黨章程》《中國共產(chǎn)黨黨組工作條例(試行)》《中國共產(chǎn)主義青年團章程》，修改完善黨組會、書記辦公會議事規(guī)則，制定了《團省委黨組工作規(guī)則》《團省委書記辦公會議議事制度》等制度，嚴格黨內(nèi)政治生活，堅持民主集中制要求，完善團省委黨組集體領(lǐng)導(dǎo)，把全面從嚴治黨的各項要求落實到實處。

三是嚴格對黨員干部的監(jiān)督管理，制定《團省委廉政談話制度實施辦法(試行)》，實行《共青團河南省委領(lǐng)導(dǎo)干部約談制度》和《關(guān)于實行領(lǐng)導(dǎo)干部談話提醒制度的暫行規(guī)定》，明確對黨員領(lǐng)導(dǎo)干部主體責任談話、任職廉政談話、誡勉談話和廉政約談的具體內(nèi)容和相關(guān)要求，在機關(guān)內(nèi)部實行干部個人重大事項報告制度，進行兩條例一準則等規(guī)定學習和測試，今年以來紀檢組已經(jīng)約談處級干部20余人次。

四是進一步加強團省委機關(guān)各項制度建設(shè)，結(jié)合省委巡視整改工作要求，圍繞團省委實際，針對機關(guān)財務(wù)管理、基層調(diào)研、出差審批、公務(wù)接待、請休假等事項制定、完善各項制度40多項，并通過每月2次辦公例會，強化制度、工作落實，努力形成用制度管權(quán)、管事、管人的工作格局。

堅持從作風上從嚴，親青年凝心聚力

一是切實改進作風，認真落實省委貫徹中央八項規(guī)定若干意見和團中央的有關(guān)規(guī)定，修訂完善《共青團河南省委關(guān)于進一步改進工作作風、密切聯(lián)系青年的實施細則》，深化拓展走進青年、轉(zhuǎn)變作風、改進工作宣傳調(diào)研活動、機關(guān)開放日活動，積極發(fā)揮用網(wǎng)上共青團、青年之聲河南平臺作用，推進團的領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)干部常態(tài)化下基層，團省委分三批共31名干部下沉到基層一線，已開展宣講48場次，覆蓋基層團干部1200余名、普通團員青年9600余人，與基層黨政領(lǐng)導(dǎo)面談48次，形成調(diào)研材料2，記錄工作日志1680余篇，直接聯(lián)系青年615名，幫助貧困青少年學生解決生活費18.7萬余元。

二是密切聯(lián)系青年，結(jié)合兩學一做學習教育和巡視整改工作，持續(xù)深化團干部如何健康成長教育實踐工作，大力完善團干部密切聯(lián)系青年制度，深化基層聯(lián)系點、8+44+11+100直接聯(lián)青年工作，團省委書記班子帶頭直接聯(lián)系青年、深入青年、融入青年，引導(dǎo)團干部把心思和精力集中到做好青年群眾工作上來。截至目前，省市縣團的領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)、高校團組織6000余名團干部登陸開通了1+100管理系統(tǒng)，通過微信、微博、qq直接聯(lián)系普通青年68萬余名，積極開展線上學講話、話改革、謀發(fā)展討論和線下走進青年傾聽日懇談日及問計青年活動4.8萬次，其中線上活動3.1萬次，線下活動1.7萬次，上傳活動照片1.6萬張，爭取青年團員評論64萬次，點贊140萬次，上傳精華分享3.2萬篇，感悟文章1.6萬篇。

三是開展訪貧助困工作，大力開展共青團助力脫貧攻堅青春建功行動、溫暖冬天等活動，全省各級團干部通過結(jié)對幫扶，直接聯(lián)系中學、企業(yè)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)等基層單位的普通青年，精準幫扶困難青少年群體，積極把從嚴治團的實際行動，轉(zhuǎn)化為為黨做好青年群眾工作的實際成效。

全面從嚴治團，永遠在路上。團省委將按照全面從嚴治黨的標準，積極探索，繼續(xù)努力，以更高的站位、更細的規(guī)矩、更嚴的紀律、更強的作風和更實的工作，嚴格制度、嚴格執(zhí)行、嚴格管理，推動全面從嚴治團工作不斷深化。

2023年關(guān)于全面從嚴治團自查報告篇，已全部結(jié)束，感謝你的閱讀。

第4篇 民政局黨組落實全面從嚴治黨主體責任情況的自查報告

第：民政局黨組落實全面從嚴治黨主體責任情況的自查報告

2023年，市民政局黨組在市委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認真貫徹落實黨的十九大和十八屆三中、四中全會及習近平___系列講話精神，認真履行黨風廉政建設(shè)主體責任，堅持以落實黨風廉政建設(shè)責任制為龍頭，以加強作風建設(shè)為重點，把履行黨風廉政建設(shè)主體責任納入工作目標管理，與機關(guān)黨建工作和民政局機關(guān)建設(shè)緊密結(jié)合，一起部署、一起落實、一起檢查、一起考核，加強了機關(guān)自身建設(shè)，提升了機關(guān)黨風廉政建設(shè)水平?，F(xiàn)將民政局黨組一年來落實黨風廉政建設(shè)主體責任情況報告如下：

一、高度重視，責任到人，落實黨風廉政建設(shè)主體責任

民政局黨組把落實黨風廉政建設(shè)主體責任擺在重要位置，作為一項嚴肅的政治任務(wù)來抓,明確民政局黨組是履行黨風廉政建設(shè)的責任主體，明確民政局黨組書記是黨風廉政建設(shè)的“第一責任人”，明確班子成員抓黨風廉政建設(shè)的工作任務(wù),做到任務(wù)具體,責任到人、措施落實。

1、高度重視，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。民政局黨組、黨委會和中心組學習(擴大)會等會議上及時學習中央、省、市文件，傳達和部署黨風廉政建設(shè)和反腐敗工作，認真抓好中央《廉政責任制》《廉政準則》和貫徹落實中央“八項規(guī)定”等有關(guān)文件的學習，對黨風廉政建設(shè)工作做到有研究、有部署、有落實。每年聽取機關(guān)紀檢監(jiān)察工作匯報，研究新情況，分析新問題，部署新任務(wù);聽取加強機關(guān)作風建設(shè)、深化機關(guān)廉政文化建設(shè)等專項工作的匯報。在年初召開的全市機關(guān)黨的建設(shè)工作會議上，把機關(guān)廉政建設(shè)工作作為機關(guān)黨建工作的重要組織部分進行總結(jié)部署，并把黨風廉政建設(shè)工作納入規(guī)范化黨組織建設(shè)、文明機關(guān)(部門)創(chuàng)建考核體系。積極支持派駐民政局紀檢組開展工作，使民政局黨組在機關(guān)黨風廉政建設(shè)中始終統(tǒng)領(lǐng)全局，使機關(guān)黨風廉政建設(shè)擺上更加突出的位置。

2、健全機制，明確責任。建立了由民政局黨組書記龔貴亨任組長，副局長任副組長，辦公室、各股室負責人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組。實行民政局對委機關(guān)黨風廉政建設(shè)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、全面負責。民政局黨組書記對機關(guān)的黨風廉政建設(shè)負總責，副書記及其他成員，根據(jù)分工，對職責范圍內(nèi)的黨風廉政建設(shè)負直接領(lǐng)導(dǎo)責任。結(jié)合實際，制定了《市民政局建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系2023年實施方案》和《2023年民政局黨風廉政建設(shè)和反腐敗工作要點及責任分工》，并分層次簽訂了《民政局分管領(lǐng)導(dǎo)黨風廉政建設(shè)責任書》和《中層干部黨風廉政建設(shè)責任書》，形成了集體領(lǐng)導(dǎo)和個人分工負責相結(jié)合，一級抓一級，層層抓落實的黨風廉政建設(shè)工作格局。結(jié)合五型機關(guān)創(chuàng)建，每年分解年度目標任務(wù)，以文件形式下發(fā)到全體成員，告知責任分工和牽頭領(lǐng)導(dǎo)、處室負責人的責任，推動工作落實。

3、自覺履職，各負其責。民政局黨組書記龔貴亨作為第一責任人，把黨風廉政建設(shè)列入工作日程，定期聽取機關(guān)紀檢工作匯報，做到重要工作親自部署、重大問題親自過問、重點環(huán)節(jié)親自協(xié)調(diào)。四位副局長積極履行“一崗雙責”，認真抓好職責范圍內(nèi)的黨風廉政建設(shè)，積極支持機關(guān)紀檢工作。同時，認真抓好黨委機關(guān)黨員干部的廉政教育工作。

二、內(nèi)外監(jiān)督，規(guī)范行為，強化領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政

以領(lǐng)導(dǎo)班子及其成員為重點對象，以決策和執(zhí)行為重點環(huán)節(jié)，以人、財、物管理為重點領(lǐng)域，根據(jù)上級有關(guān)規(guī)定，建立健全了《民政局議事規(guī)則》、《黨務(wù)公開制度》、《廉政提示辦法》等各項制度規(guī)定，強化領(lǐng)導(dǎo)班子成員廉潔從政。

1、執(zhí)行廉潔從政制度。一是堅持中心組學習制度。認真組織學習中央、省、市有關(guān)會議精神和黨的群眾路線教育實踐活動的有關(guān)要求，始終在政治上思想上行動上和黨中央保持一致。認真組織學習中央關(guān)于黨風廉政建設(shè)責任制、中紀委、市紀委全會文件，主要領(lǐng)導(dǎo)上廉政黨課，到市政和縣廖俊波紀念館，認真學習廖俊波同志先進事跡，樹立全心全意為人民服務(wù)的思想。二是堅持民主生活會制度。按照市委的統(tǒng)一部署，及時召開民主生活會，會前充分征求各方面意見建議，會上班子成員之間充分交流、積極開展批評和自我批評，會后及時向民政局全體同志通報民主生活會情況和整改措施。三是堅持“三會一課”制度。民政局領(lǐng)導(dǎo)自覺以普通黨員身份參加黨支部的學習和組織生活，組織生活到會率達百分之百。四是堅持民政局會議事規(guī)則。實行集體領(lǐng)導(dǎo)和個人分工負責相結(jié)合，“三重一大”(重要工作部署、重大工作決策、重要人事安排、大筆經(jīng)費使用)都經(jīng)過集體討論決定。五是執(zhí)行“三談一述”制度。堅持談心談話制度，民政局人少，“一把手”與班子成員和民政局同志進行經(jīng)常性談心談話;班子成員之間及與分管同志間也經(jīng)常談心談話，提出工作和勤政廉潔要求。堅持廉政談話和民政局負責人談話制度，對新進民政局的同志及時開展談話，提出廉潔從政方面的要求。每年民政局領(lǐng)導(dǎo)班子及黨員領(lǐng)導(dǎo)干部結(jié)合年度工作和德、能、勤、績、廉等幾個方面開展述職述廉，接受上級黨組織的監(jiān)督檢查和干部群眾的民主評議和民主測評。

2、落實廉潔自律規(guī)定。民政局黨組成員帶頭并要求全體人員嚴格執(zhí)行《廉政準則》的有關(guān)規(guī)定和《民政局工作人員廉潔自律規(guī)定》，認真落實“四公”管理、廉潔過節(jié)“零報告”制度、不進私人會所承諾、領(lǐng)導(dǎo)干部個人重大事項報告制度、規(guī)范津補貼發(fā)放等各項規(guī)定和領(lǐng)導(dǎo)干部出國出境的規(guī)定。認真填報《領(lǐng)導(dǎo)干部有關(guān)情況報告表》，就“兼職、房產(chǎn)、子女及主要社會關(guān)系經(jīng)商辦企業(yè)、家庭投資股票、基金、期貨情況、家庭從事或參與其他營利性活動情況向市紀委市委組織部進行報告。領(lǐng)導(dǎo)干部中沒有違規(guī)違紀現(xiàn)象。

3、建立民政局廉政措施。建立了重要專項工作廉政提示制度。制定了《機關(guān)民政局重要專項工作廉政提示操作辦法》，對民政局的重大決策、重要部署、重點改革舉措落實方面的專項工作;建立和完善了公務(wù)接待、車輛使用管理、財務(wù)管理等11個方面的規(guī)章制度。進一步規(guī)范審計機制。聘請福建省聯(lián)審工程管理咨詢有限公司對社會福利中心工程結(jié)算審核。聘請福建閩才會計師事務(wù)所有限公司對社會團體2023年度財務(wù)狀況進行審計。規(guī)范黨費管理：一是加強日常教育。通過“三會一課”、組織生活會、民主評議黨員等黨內(nèi)組織生活，加強政治理論學習，重點學習黨章、習近平系列重要講話，不斷提升黨性修養(yǎng)，并將黨費收繳工作同嚴格黨的組織生活有機結(jié)合，同做合格黨員有機結(jié)合，不斷提高黨員繳納黨費的自覺性；二是細化責任。把黨費收繳工作列入重要議事日程，進一步明確黨支部書記為黨費收繳工作第一責任人，安排專人負責黨費收繳工作，形成黨費收繳有人問、有人抓、有人管的責任體系。同時，要求黨費收繳人員開具收據(jù)，保存好存根，確保黨費收繳工作資料齊全，有底可查；

三是明確收繳基數(shù)。按照要求，算清算準每位黨員繳納黨費的基數(shù)和比例，每月核對，嚴格按照規(guī)定標準調(diào)整黨費繳納數(shù)額，規(guī)范黨費收繳工作。特別是工資調(diào)整后，及時組織黨員領(lǐng)導(dǎo)干部以新的工資收入為繳納基數(shù)，按照規(guī)定重新進行黨費測算，確保黨員黨費足額繳納。

三、提高認識，制定措施，落實中央和省委、市委關(guān)于加強作風建設(shè)有關(guān)要求

認真貫徹中央八項規(guī)定切實改進作風。一是加強學習，提高認識。民政局黨組落實中心組(擴大)學習制度，傳達學習上級文件精神和習近平___系列講話精神，切實提高貫徹落實作風建設(shè)要求的自覺性。要求廣大干部統(tǒng)一思想、提高認識，牢固樹立和發(fā)揚艱苦奮斗、勤儉節(jié)約的優(yōu)良作風，從每一項工作做起，從每一個細節(jié)入手，切實把厲行節(jié)約反對鋪張浪費工作落到實處。二是籌辦會議，發(fā)起倡議。召開機關(guān)黨員干部作風建設(shè)大會，我局全體黨員、干部職工參加會議，黨組書記、局長作重要講話，下屬單位負責人作表態(tài)發(fā)言，辦公室向全體機關(guān)黨員干部發(fā)出了“從我做起、向我看齊”的作風建設(shè)倡議。三是制定措施，注重實效。制定了《民政局關(guān)于貫徹中央八項規(guī)定的實施辦法》，采取切實措施改進作風。首先，嚴格控制一般性費用支出。節(jié)約使用辦公用品。凡屬于政府采購目錄內(nèi)的物品，必須經(jīng)民政局集體研究后按市政府采購的相關(guān)程序和要求執(zhí)行。購買日常辦公用品時，本著厲行節(jié)約的原則，盡力壓縮辦公用品、耗材支出。打印和復(fù)印用紙等能雙面使用的要回收使用。正確操作和精心維護辦公設(shè)備，延長使用壽命，節(jié)省辦公耗材。民政局《機關(guān)黨建》信息簡報，注重信息質(zhì)量，嚴格發(fā)放范圍和數(shù)量。節(jié)約用電、用水。盡量減少計算機、打印機、復(fù)印機等辦公設(shè)備的待機電耗。其次，嚴格控制公務(wù)接待費用支出。嚴格公務(wù)接待管理，嚴格按照中央八項規(guī)定要求，本著熱情、周到、節(jié)約的原則，認真做好民政局接待工作。嚴格控制公務(wù)接待標準，上級部門來調(diào)研和檢查的公務(wù)接待活動，一切從簡，原則上在機關(guān)食堂安排工作餐，工作餐不提供酒水，堅決杜絕鋪張浪費。民政局召開各類會議，不掛會標，不擺鮮花水果，會議力求精簡高效。嚴格管理各類因公差旅費支出，嚴格執(zhí)行中央、省和市委市政府和財政局的有關(guān)規(guī)定管理各類因公差旅費支出。其三，深入開展政務(wù)公開工作。對于民政局財務(wù)報表定期在機關(guān)所有干部進行傳閱和閱簽，使每個同志知曉本單位的財務(wù)收、支情況，進一步規(guī)范和監(jiān)督財務(wù)行為，嚴肅了財經(jīng)紀律。

四、突出重點，深化活動，大力開展機關(guān)黨風廉政建設(shè)

民政局黨組高度重視機關(guān)黨風廉政建設(shè)，通過加強廉政教育、狠抓正風肅紀、強化效能建設(shè)等重點工作，深化和拓展活動載體，不斷把機關(guān)黨風廉政建設(shè)推向深入。

1、加強廉政教育。一是深入學習廖俊波先進事跡，開展“學習廖俊波同志先進事跡”主題活動。通過參觀一次廖俊波紀念館，重溫一次入黨誓詞，聆聽廖俊波先進事跡、開展學習十九大精神的宣講活動，撰寫心得體會、開展“一月一主題”活動。通過學習和活動，使機關(guān)黨員干部受到了黨性鍛煉。二是深入開展機關(guān)廉政文化活動。制定下發(fā)廉政文化進機關(guān)“六個一”活動方案，指導(dǎo)和推動市直基層黨組織開展形式多樣的廉政文化活動。作了“黨要管黨、從嚴治黨”的輔導(dǎo)報告。三是加強黨風廉政宣傳教育。購置了一批黨風廉政電化教育片，提供各基層黨組織組織觀看;在黨組會上學習典型意義的違法違紀案件，剖析案件發(fā)生原因，警示教育機關(guān)干部自省自重。

2、狠抓正風肅紀。根據(jù)市委黨工委的統(tǒng)一部署，按照市委“百日攻堅”、“四比六促”等活動的整體部署和要求，積極參與工作，狠剎“四風”問題。在具體工作中，突出重要時間節(jié)點、重點熱點問題，嚴查“節(jié)日病”、嚴查“吃喝風”、嚴查執(zhí)行不力、嚴查“中梗阻”，開展會所整治，主動出擊，鐵面執(zhí)紀，

按照月有計劃、周有行動、日有巡查的要求，周密安排專項行動計劃，始終保持明查暗訪的頻度。同時，暢通信訪渠道，緊緊依靠群眾監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和查處“四風”問題。通過嚴格執(zhí)紀，嚴肅問責，機關(guān)黨員干部的作風建設(shè)取得了明顯成效。

3、強化效能建設(shè)。

為強化效能建設(shè)，我局出臺《市民政局關(guān)于做好“兩節(jié)”期間黨風廉政建設(shè)有關(guān)工作的通知》（黨組〔2023〕1號）

我局機關(guān)各股室及下屬單位實行首問責任制、窗口崗位服務(wù)承諾制、ab崗工作制、一次性告知制以提高辦事效率，為進一步增強機關(guān)工作時效，我局在對上級來電來文的簽批方面，與處理對各部門、各單位請示、報告和代擬稿的處理方面和局領(lǐng)導(dǎo)批示，”兩辦”轉(zhuǎn)辦事項的辦理方面，對黨委會議、全局辦公會議決定事項的落實與督辦方面，嚴格黨政領(lǐng)導(dǎo)請假方面做了嚴格的規(guī)定，確保加強效能建設(shè)。

4、做好移風易俗工作

我局通過落實貫徹上級要求以及自身做到對移風易俗工作的大力推進。全局機關(guān)各股室及下屬單位嚴格遵照《市民政局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)市紀委《關(guān)于進一步推進移風易俗工作的通知》的通知》（〔2023〕84號）的文件要求，深入推進移風易俗的工作要求，進一步加強作風建設(shè)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道、局機關(guān)各股室及下屬單位要根據(jù)工作部署，迅速行動、積極發(fā)動，運用宣傳欄、電子顯示屏等形式廣泛開展宣傳活動，向廣大黨員干部群眾發(fā)放倡議書，組織開展移風易俗文藝演出，營造濃厚的氛圍。宣傳倡導(dǎo)婚事新辦、喪事簡辦、神事不辦，積極踐行文明新風，堅決抵制不良風俗，弘揚黨的優(yōu)良作風，以優(yōu)良黨風帶動社風民風。我局下屬單位殯儀館也積極踐行深化殯葬行風建設(shè)，改進殯葬管理，提升監(jiān)管執(zhí)法水平，通過推進殯葬改革，樹立起良好行業(yè)形象。

第：民政局黨組落實全面從嚴治黨主體責任情況的自查報告

根據(jù)《2023年度落實全面從嚴治黨主體責任檢查考核辦法》的通知要求，我局黨組高度重視，召開專題會議，學習《通知》精神，研究分析2023年落實全面從嚴治黨主體責任情況，逐項對照考核內(nèi)容和標準進行自查自評，認真總結(jié)，查找短板、補齊短板，現(xiàn)將自查主要情況匯報如下：

一、全面從嚴治黨主體責任落實情況

今年以來，云和縣民政局深入學習貫徹落實黨的十九大精神、省市縣黨代會精神及省市縣委全會、紀委全會精神，切實把思想和行動統(tǒng)一到習近平新時代中國特色社會主義思想上來。以建設(shè)人民滿意的服務(wù)型民政為目標，堅持從嚴治黨、依規(guī)管黨，進一步嚴明紀律、糾正“四風”，狠抓“兩個責任”的落實，統(tǒng)籌兼顧，全面推進，積極作為，不斷夯實傳統(tǒng)民政基礎(chǔ)，扎實推進黨風廉政建設(shè)，為加快現(xiàn)代大民政建設(shè)提供了強有力的紀律和作風保障。

（一）強化學習教育，做到知責明責

一是深化思想認識。落實黨風廉政主體責任和監(jiān)督責任，是全面從嚴治黨的必然要求。局黨組堅決貫徹落實全面從嚴治黨的新要求，始終把黨風廉政主體責任放在心上、扛在肩上、抓在手上，把嚴明黨的紀律放在首位，持續(xù)加大正風肅紀的力度，強化權(quán)利運行的制約，自覺接受各方面的監(jiān)督，確保黨風廉政“兩個責任”落到實處。做到不僅加強領(lǐng)導(dǎo)和部署，而且具體組織實施；不僅提出規(guī)范和要求，而且體現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)干部的率先垂范作用；不僅堅守好民生底線，而且堅守好廉政底線；不僅自覺開展相互監(jiān)督、自覺接受下級監(jiān)督，而且主動接受派駐紀檢組的監(jiān)督。今年以來，縣民政局以開展“廉政文化”為突破口，大力推進廉政文化建設(shè)，讓全局黨員干部在廉政文化中受到熏陶，在靈魂深處筑牢思廉倡廉的道德防線。

二是學黨章黨規(guī)。落實黨風廉政建設(shè)主體責任，就是對黨章規(guī)定的重申，也是黨組必須承擔的政治責任。局黨組始終樹立黨章意識，班子成員堅持按照黨章黨規(guī)組織個人言行，做遵守黨章的模范和表率。注重黨員學習教育，結(jié)合“兩學一做”學習教育活動和“不忘初心、牢記使命”主題教育，組織全體黨員認真學習黨的十九大報告精神、省市縣黨代會精神及省市縣委全會、紀委全會精神，學習《準則》、《條例》、《麗水市落實黨風廉政建設(shè)黨委主體責任和紀委監(jiān)督十項制度》等黨內(nèi)法規(guī)，讓每位黨員都自覺樹立紀律規(guī)矩意識、自覺按照黨員標準規(guī)范言行，把“兩學一做”落實到黨員黨性教育上、落實到日常工作崗位上、落實到民政重點工作上，營造風清氣正的良好氛圍。

三是抓警示教育。局黨組高度重視廉政警示教育，通過深入剖析反面典型違法違紀的案例，以更直觀、更具說服力的方式教育警醒廣大黨員干部，起到“常思貪欲之害、常懷律己之心”的效果。在節(jié)假日前，以召開局班子會議、發(fā)送短信微信等方式對黨員干部廉政提醒；組織干部職工觀看學習《打鐵還需自身硬》、《人民的名義》和《永遠在路上》等廉政建設(shè)反面典型案例，召開領(lǐng)導(dǎo)班子專題民主生活會，組織黨員主題日系列活動——到看守所接受反腐倡廉警示教育、走進小順教育基地等，讓大家知“紅線”、守“底線”，提升廉潔自律意識。

第5篇 最新全面從嚴治團問題自查報告

落實從嚴治團的各項規(guī)定，積極開展團干部如何健康成長大討論活動，弛而不息加強作風建設(shè)，全市團干部政治意識、規(guī)矩意識、責任意識和紀律觀念進一步增強。如下是給大家整理的最新全面從嚴治團問題相關(guān)自查報告，希望對大家有所作用。

最新全面從嚴治團問題自查報告篇《中共中央關(guān)于加強和改進黨的群團工作的意見》要求各級黨委要加強群團組織領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)，努力打造政治堅定、團結(jié)務(wù)實、群眾擁護的堅強領(lǐng)導(dǎo)集體，堅持嚴字當頭，加強黨風廉政建設(shè)，探索建立符合群團工作特點的群團組織領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考評機制。共青團目前存在的四化問題，最根本的是工作中存在不嚴不實的問題。團省委結(jié)合三嚴三實專題教育活動，樹立鮮明強烈的嚴實導(dǎo)向，從一個個具體的、實實在在的問題入手，找準原因，力行力改。

一是深入開展三嚴三實專題教育和團干部健康成長大討論活動。嚴格按照三嚴三實專題教育的各項要求，把每一個環(huán)節(jié)的工作嚴格落到實處，實現(xiàn)對機關(guān)全體黨員干部的全覆蓋。堅持把專題教育融入經(jīng)常性學習教育之中，把專題黨課與三會一課、中心組學習等有機結(jié)合，把專題民主生活會與年度民主生活會有機結(jié)合。嚴格落實三個見實效目標，在深化四風整治、破解四化問題、鞏固和拓展教育實踐活動成果上見實效，在守紀律講規(guī)矩、營造良好政治生態(tài)上見實效，在真抓實干、推動改革發(fā)展穩(wěn)定上見實效，扎扎實實解決了一批實際問題。探索建立踐行三嚴三實的制度機制，針對不嚴不實的突出問題，制定和完善了相關(guān)制定辦法。同時，把三嚴三實專題教育與團干部健康成長大討論有機結(jié)合起來，積極引導(dǎo)廣大團干部自省自勵、懂得感恩，克服缺點、虛功實做，堅定信念、遠離貪腐，自覺踐行正確的成長觀、事業(yè)觀。

二是著力解決基層基礎(chǔ)薄弱的問題。積極爭取將團建工作納入同級黨委黨建工作述職內(nèi)容，落實省財政每年安排下?lián)?500萬元黨建帶團建專項經(jīng)費用于支持基層團組織和基層工作，幫助每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道團(工)委解決2萬元工作經(jīng)費，并按轄區(qū)內(nèi)青少年人數(shù)人均1元預(yù)算省市縣三級共青團工作專項經(jīng)費。積極推動鄉(xiāng)鎮(zhèn)團委書記由最年輕的鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委委員兼任，目前已在湘西、常德、懷化等市州全面推開。全面推進區(qū)域化團建，深化非公企業(yè)團組織活力工程建設(shè)，新建湖南駐北京團工委。建立扁平化指導(dǎo)機制，實施團省委中學中職共青團工作直接聯(lián)系學校制度。扎實推進青少年綜合服務(wù)平臺建設(shè)，目前共創(chuàng)建各類青少年綜合服務(wù)平臺7011個，其中省級示范性青少年綜合服務(wù)平臺個。

三是著力加強團干隊伍建設(shè)。嚴格開展團干部如何健康成長大討論活動，目前全省各級團組織開展各類大討論活動3954場次。嚴格開展大宣傳大調(diào)研和機關(guān)干部下沉基層工作，第一批12名機關(guān)干部已于9月8日全部下沉到基層。嚴格開展團干部培訓工作，截止到現(xiàn)在全省共舉辦各類培訓班813期，涵蓋5.38萬人次，其中團省委直接舉辦省級培訓班19期，投入經(jīng)費319.25萬元，培訓干部2427人次。嚴格落實團干部配備工作，每2個月定期對市州、縣市區(qū)的專職團干部的配備情況進行一次統(tǒng)計、督導(dǎo)和協(xié)管。

四是著力發(fā)揮團員隊伍的先鋒模范作用。開展推動團員成為注冊志愿者工作，把志愿服務(wù)作為入團教育和團員日常教育的重要內(nèi)容。通過開展網(wǎng)絡(luò)+網(wǎng)格網(wǎng)上+網(wǎng)下方式，已有35.34萬名團員注冊志愿者與服務(wù)對象結(jié)對服務(wù)，11.16萬名專兼職團干部成為注冊志愿者。努力創(chuàng)新團員活動參與機制，完善團組織代表大會制度和委員會制度，建立重大事項報告制度，落實代表和委員履職述職制度和直接聯(lián)系青年、接受青年評議制度。嚴格按團中央要求控制中學生入團比例，目前初中團員占學生比例45%左右，高中團員占學生比例85%左右。加強團員基礎(chǔ)管理工作，嚴格落實三會兩制一課制度，嚴格組織關(guān)系轉(zhuǎn)接和團籍檔案管理，推進基層團組織規(guī)范化建設(shè)。

團省委的工作雖然取得了一定的成效，但離團中央和省委的要求，離廣大團員青年的期待還有一定差距。今年，團省委將圍繞落實團的政治性、先進性、群眾性，圍繞如何破解四化問題，按照凝聚青年、服務(wù)大局、當好橋梁、從嚴治團四維格局要求，重點做好以下幾方面的工作:一是以貫徹落實省委16號文件為著力點，深入學習貫徹落實中央、省委關(guān)于加強和改進群團工作的精神，積極推動中央、省委關(guān)心共青團的政策制度安排落到實處。二是以增強吸引力感染力為著力點，加強青少年思想政治引領(lǐng)工作，引導(dǎo)青少年聽黨話、跟黨走。三是以推進青年創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)創(chuàng)優(yōu)為著力點，抓重點強載體，把服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展大局工作進一步做實。四是以增強服務(wù)和維權(quán)能力為著力點，牢牢把握青年需求，把服務(wù)工作做到青少年的心坎上。五是以扎實推進網(wǎng)絡(luò)宣傳工作為著力點，深入推進團網(wǎng)融合，深化網(wǎng)絡(luò)新媒體工作。六是以發(fā)揮團組織樞紐作用為著力點，大力發(fā)展青年社會組織，切實加強對新興青年群體的聯(lián)系。七是以探索承接政府職能轉(zhuǎn)移為著力點，力爭取得實質(zhì)性突破，積極參與社會治理工作。八是以全面貫徹落實從嚴治團要求為著力點，狠抓三嚴三實專題教育成果鞏固、建章立制，狠抓四化問題破解，狠抓機關(guān)黨建工作，狠抓基層服務(wù)型團組織建設(shè)，狠抓團干部作風建設(shè)。

最新全面從嚴治團問題自查報告篇，已全部結(jié)束，感謝你的閱讀。

第6篇 全面建成小康社會績效考評自查報告

今年來，在市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)和上級業(yè)務(wù)主管部門的精心指導(dǎo)下，我局堅持以中央和省、市有關(guān)會議精神為指導(dǎo)，以改革創(chuàng)新、真抓實干為基調(diào)，以轉(zhuǎn)變發(fā)展方式為載體，以健康持續(xù)發(fā)展為目標，以落實黨風廉政建設(shè)責任制為保障，全面推進養(yǎng)殖業(yè)各項工作，順利完成了全年各項目標任務(wù)，班子建設(shè)和黨風廉政建設(shè)也取得新成效。先后獲得全省養(yǎng)殖業(yè)工作目標管理先進市州、全省重大動物疫病防控工作目標管理考核優(yōu)勝單位、全省畜牧水產(chǎn)信息工作先進單位等榮譽稱號?，F(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

一、抓業(yè)務(wù)、突重點，目標任務(wù)順利完成

二、抓班子、整合力，機關(guān)凝聚力有效提升

1、加強教育學習，堅定理想信念。始終把加強政治理論學習放在首位，通過集中學習中央、省、市重要會議和文件精神，局領(lǐng)導(dǎo)班子成員講黨課，邀請市委黨校、市委講師團教授和龍頭企業(yè)負責人作專題講座及開展專業(yè)技術(shù)培訓班等形式，切實強化對干部職工的教育學習，進一步堅定理想信念，提升思想認識。

2、突出目標管理，提升工作效能。積極爭取將部門重點工作納入全面建成小康社會綜合績效考核內(nèi)容，對各縣（市、區(qū)）局建立了年度目標管理績效考核制，對各科室、站、所進行年度績效考核。通過實行目標管理考核，有效提升了部門工作效能。

3、強化制度執(zhí)行，確保政令暢通。嚴格遵守中央'八項規(guī)定'、省委'約法九章'、市委'九項規(guī)定'和局機關(guān)各項規(guī)章制度，堅持從嚴帶隊伍，對機關(guān)工作人員做到嚴格要求、嚴格管理、嚴格監(jiān)督，班子成員嚴格要求自己，以身作則，加強自律，有效提高了制度的執(zhí)行力，維護了制度的權(quán)威性，增強了制度的實效性，確保了全局上下政令暢通。

4、堅持公道正派，激發(fā)隊伍活力。認真貫徹執(zhí)行《干部選拔任用工作條例》，堅持公開公平公正的原則和德才兼?zhèn)洹嵖兺怀?、群眾公認的選人用人導(dǎo)向，嚴格履行工作程序，實行干部任前公示制和試用期制，對每位擬提拔干部事先征求紀檢監(jiān)察意見，進行任前廉政談話，提升了選人用人的公信度，贏得了廣大干部群眾的信任與支持，有效激活了干部隊伍的活力。

三、抓廉建、保落實，廉政意識全面增強

2、加強制度建設(shè)，做到有章可循。按照部門工作職責和工作重點，先后建立健全了機關(guān)管理、政工人事、財務(wù)管理、項目管理、車輛管理等一系列基本管理制度。通過強化制度的可操作性，形成了靠制度管人、管事的機制，確保了全局工作有章可循。

3、開展專項整治，提升行業(yè)形象。結(jié)合黨的群眾路線教育實踐活動，組織開展了堅決糾正損害涉農(nóng)利益行為、行政執(zhí)法突出問題、'門難進、臉難看、事難辦'、'四風'問題等專項整治及養(yǎng)殖業(yè)惠農(nóng)政策及行風建設(shè)督查，從源頭上防止損害涉農(nóng)利益問題的發(fā)生，有效提升了行業(yè)形象。

4、支持紀檢監(jiān)察，優(yōu)化執(zhí)紀環(huán)境。嚴格按照中紀委有關(guān)各級紀檢監(jiān)察機關(guān)要突出主業(yè)，聚焦作風建設(shè)、懲治腐敗、監(jiān)督執(zhí)紀三大任務(wù)的具體要求，局黨組在年度工作分工中進一步明確：局紀檢組長不再分管其他業(yè)務(wù)工作。同時，為方便紀檢監(jiān)察工作的有序開展，在今年辦公用房清理調(diào)整過程中，為紀檢監(jiān)察室配備了單獨的辦公室，并配齊了打印機等辦公設(shè)備，切實優(yōu)化了執(zhí)紀工作環(huán)境。

第7篇 農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告

農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告1

今年3月份，我正式走進實習單位開始了自己人生中的第一份實習工作。由于我是應(yīng)屆畢業(yè)生，本身對具體實習科目和工作都知之很少，由老師傅們帶我學習，以師傅帶徒弟的方式，指導(dǎo)我的日常實習。在老師傅們的熱心指導(dǎo)下，我依次對公司的基本工程、工程結(jié)構(gòu)、信息化實施進行了了解，并積極參與相關(guān)工作，注意把書本上學到的土木理論知識對照實際工作，用理論知識加深對實際工作的認識，用實踐驗證大學所學確實有用。以雙重身份完成了學習與工作兩重任務(wù)。跟公司同事1樣上下班，協(xié)助同事完成部門工作;又以學生身份虛心學習，努力汲取實踐知識。我心里明白我要以良好的工作態(tài)度以及較強的工作能力和勤奮好學來適應(yīng)公司的工作，完成公司的任務(wù)。簡短的實習生活，既緊張，又新奇，收獲也很多。通過實習，使我對公司概況和工程細節(jié)有了深層次的感性與理性的認識。

在公司我主要的工作任務(wù)是現(xiàn)場勘察，計算工程量，制作工程施工計劃，現(xiàn)場調(diào)研等都是公司的重要活動，決定了公司工程的區(qū)域性分配情況，以及每個分公司能夠完成工程等情況.由于缺乏經(jīng)驗，我在期間做數(shù)據(jù)統(tǒng)計的時間走了很多彎路，給同事的工作帶來了很多麻煩，但是我們經(jīng)理沒批評我，而是讓我繼續(xù)認真的把事情做好，我很受鼓舞，同時也很努力的去把事情做好。

實習生活，感觸是很深的.，提高的方面很多，但對我來說最主要的是工作能力的進步。畢業(yè)實習主要的目的就是提高我們應(yīng)屆畢業(yè)生社會工作的能力，如何學以至用，給我們1次將自己在大學期間所學習的各種書面以及實際的知識，實際操作、演練的機會.自走進實習單位開始我本著積極肯干，虛心好學、工作認真負責的態(tài)度，積極主動的參與施工現(xiàn)場調(diào)查、質(zhì)量跟蹤、工程量計算、以及對企業(yè)的各種工程的了解，對企業(yè)分公司的熟悉，讓自己以最快的速度融入公司，發(fā)揮自己特長.同時認真完成實習日記、撰寫實習報告，成績良好。實習單位的反饋情況表明，在實習期間反映出我具有較強的適應(yīng)能力，具備了1定的組織能力和溝通能力，能很好的完成企業(yè)在實習期間給我布置的工作任務(wù)。

實習收獲，主要有4個方面

1、通過直接參與企業(yè)的運作過程，學到了實踐知識，同時進1步加深了對理論知識的理解，使理論與實踐知識都有所提高，圓滿地完成了本科教學的實踐任務(wù)。

2、提高了實際工作能力，為就業(yè)和將來的工作取得了1些寶貴的實踐經(jīng)驗。

3、學生在實習單位受到認可并促成就業(yè)。并為畢業(yè)后的正式工作進行了良好的準備。

通過實習，我對我國房地產(chǎn)行業(yè)品牌的發(fā)展有了大致的了解，也準備在實習結(jié)束后，借回校的機會，抓緊時間，學習相關(guān)的理論知識，提高自己的專業(yè)水平，為正式工作準好準備思想上的轉(zhuǎn)變，我本次實習還有的收獲是通過自己的觀察和與同事的交談思想有一個很大的進步，人生的價值觀。我一直以為現(xiàn)實生活中人都是為了金錢在活，為金錢在工作，幾乎沒有人在為除金錢之外的事情在努力，而這些金錢的拿來干嘛呢?要買房子，要買車子，要享受生活……記得在和公司領(lǐng)導(dǎo)的依次交談中他說過這樣1句話：“一個優(yōu)秀的男人，所追求的就是房子這么簡單?他所追求的是能呼風喚雨!”的確，一個優(yōu)秀的男人所追求的就是表面上的東西嗎?“錢多少無所謂，關(guān)鍵在于一個人的檔次問題!”檔次?什么是檔次，就是你素養(yǎng)，你所懂得的，你所成就的……很多，這些才是真正的實力，這些才是一個優(yōu)秀的男人的所要追求的，作為優(yōu)秀的男人應(yīng)該追求深層次的東西，一個人要有他自己的內(nèi)涵!從一開始____裸的來，到現(xiàn)在即將沉甸甸的回去，惟有短短的兩個月時間，就讓我如此受益非淺，如此感慨萬分!

農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告2

為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)__銀監(jiān)分局的整體工作部署和相關(guān)監(jiān)管要求，我社于__年_月__日至_月__日，對全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善情況等進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認識到位

接到__銀監(jiān)分局對我聯(lián)社進行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進內(nèi)控制度得到進一步完善與執(zhí)行，能促進更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，能促進業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基矗為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了__市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，___任組長，___任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進行了分工，人力資源部負責法人治理結(jié)構(gòu)和機構(gòu)及高管人員管理方面的自查，財務(wù)會計部負責資本金和所有者權(quán)益管理、資產(chǎn)負債比例管理、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負債共同類、盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查;資金營運部負責支農(nóng)需求、貸款管理狀況及風險控制等方面的自查;資產(chǎn)保全部負責抵貸資產(chǎn)管理的自查;監(jiān)審部對稽核部門履職情況、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進行自查;辦公室配合財會部對固定資產(chǎn)和低值易耗品進行檢查，并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成聯(lián)社全面自查報告。按照分工各部室積極組織實施，財務(wù)會計部召開內(nèi)勤主任、主辦會計會議布置各網(wǎng)點自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月__日至_月__日各網(wǎng)點開展自查，并根據(jù)自查結(jié)果，各自形成了書面報告。_月__日至__日，聯(lián)社資金營運部、財務(wù)會計部按抽查面不低__%的要求，對部分網(wǎng)點進行檢查，并將檢查情況形成書面報告。

三、自查結(jié)果

㈠、法人治理結(jié)構(gòu)方面：

作為__地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)試點單位，我社進一步深化改革，在省聯(lián)社和上級銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導(dǎo)下，堅持立法在先，依法完善，重在建設(shè)，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，積極探索黨管干部與市場化運作的最佳結(jié)合模式，嚴格按照法人治理結(jié)構(gòu)運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會、主任室、監(jiān)事會各負其責、協(xié)調(diào)運作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。

㈡、機構(gòu)和高級管理人員管理方面：

1、機構(gòu)設(shè)置：我社目前共有__個營業(yè)網(wǎng)點，其中城區(qū)網(wǎng)點__個，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點__個，都是經(jīng)銀監(jiān)會批準設(shè)立的，無擅自設(shè)立、撤銷和遷址。聯(lián)社機關(guān)設(shè)置七部一室，分別為人力資源部、財務(wù)會計部、資金營運部、監(jiān)察審計部、資產(chǎn)保全部、信息科技部、安全保衛(wèi)部和辦公室。但各營業(yè)網(wǎng)點行政公章、業(yè)務(wù)用章、營業(yè)執(zhí)照、銅牌、稅務(wù)登記證等仍延用“__市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社××信用社”字樣，與銀監(jiān)部門核發(fā)的金融許可證核準的名稱不符，同時全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個網(wǎng)點原由人民銀行__中心支行核批名稱均為“營業(yè)部”，現(xiàn)__銀監(jiān)分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關(guān)章英銅牌未及時變更，其中：浦東、紅葉兩網(wǎng)點、營業(yè)執(zhí)照也未作變更，究其原因主要是本聯(lián)社法人執(zhí)照正處于變更階段，因而帶來全轄營業(yè)執(zhí)照難以變更，在營業(yè)執(zhí)照未能變更的前提下，更換章英銅牌等名稱，必然會影響各網(wǎng)點主體資格，現(xiàn)計劃在聯(lián)社法人執(zhí)照變更完善后，對全轄所有營業(yè)執(zhí)照作一次全面變更，同時對相關(guān)章英銅牌、稅務(wù)登記證等進行一次徹底規(guī)范。

第8篇 小學全面開展廉潔教育情況自查報告

一、規(guī)范學校辦學行為，維護校園純潔。

要實施對學生滲透尊廉崇潔教育，就要為學生創(chuàng)造一個廉潔公正的受教育環(huán)境，創(chuàng)設(shè)“廉政文化”進校園活動，得到了我校的教師支持，學生的歡迎，家長的認可，社區(qū)的合作，社會的贊譽。__年，為切實加強我校的黨風廉政建設(shè)和行風建設(shè)，學校成立以校長為組長的黨風廉政和行風建設(shè)工作小組，出臺黨風廉政建設(shè)制度，根據(jù)上級黨委關(guān)于黨風廉政建設(shè)的部署和要求，結(jié)合學校的實際情況，及時提出抓好黨風廉政建設(shè)工作的意見，制定工作計劃，抓好落實。并對學校黨風廉政建設(shè)和行風建設(shè)責任制落實情況進行自查形成報告。學校召開全體中層干部會議，校長經(jīng)常性敲廉政建設(shè)警鐘，特別關(guān)于有償家教問題。以校長為帶頭人，每學期對全校教師進行有償家教調(diào)查，及時總結(jié)并上交《濱江小學關(guān)于加強師德教育，禁止有償家教的自查報告》。學校試行公開收費，禁止亂辦班、亂收費、亂體罰，創(chuàng)設(shè)一個圣潔的校園環(huán)境為活動提供良好的外部環(huán)境。

二、提高教師的思想認識，做到身高為師身正為范。

要實施對學生滲透尊廉崇潔教育，必須“身高為師，身正為范”。切實推進廉政文化教育活動，加強了師風師德建設(shè)，教師在育人中育己。學校利用教師會經(jīng)常開展師德學習，經(jīng)常性開展德育活動，一個個活動，一次次教育，使孩子受到啟蒙的同時，也使教師們的思想得到升華，靈魂得到凈化。使教師們也認識到了自己的不足，也開始注意起自己在學生中的形象。真真正正做到“身高為師，身正為范”。

三、緊密整合廉政教育和少先隊活動，讓學生體驗“清、正、誠、廉”所帶來的巨大效應(yīng)，提高自身免疫力，培養(yǎng)積極向上的價值觀;初步樹立清廉信仰，培養(yǎng)學生基本的道德觀與人生觀，實現(xiàn)“尊廉崇潔”的目標。

少先隊對少年兒童的教育主要是通過適合少年兒童特點的豐富多彩的具有吸引力的活動來實現(xiàn)的。少先隊活動的形式多種多樣，組織隊會，特別是主題隊會是少先隊活動的基本形式。重要活動的開展，多數(shù)是通過隊會進行的。大中隊隊會一般要舉行莊嚴的隊會儀式，給隊員們展現(xiàn)出一幅壯麗多彩的圖景，能增強他們的榮譽感、幸福感和責任感，從而以最佳的心理狀態(tài)，主動接受隊會活動所給予的教育。如：做好一年級少年兒童的入隊前教育和入隊、建隊工作。10月19日，舉行了“濱江小學新入員入隊儀式暨對黨說句心里話”簽名活動，121名小朋友懷著激動的心情加入了少先隊組織，全校各班代表上前在橫幅上表決心。又如：開展主題教育活動。創(chuàng)建廉潔中隊，引領(lǐng)隊員尋找廉潔人、事、物(隊員在學校旁邊小區(qū)找到一塊宣傳牌，上面宣傳：蓮，因潔而尊;人因廉而正)。設(shè)立“廉潔章”。

少先隊活動除了集體性的主題隊會外，還要請老前輩、英雄模范、專家學者作報告;舉行故事會、文藝會、專題講座;組織參觀、訪問、各種紀念活動;開展體育活動、夏令營活動及各種游戲活動等。如：感恩教育。和重大節(jié)日活動相結(jié)合，利用傳統(tǒng)節(jié)日，開展民族傳統(tǒng)美德教育，如9月10日，大隊部組織全校的大隊干部進行了“獻一枝花，感謝師恩”活動，進行了尊師教育;10月26日，請臺州市曲藝協(xié)會理事胡從德伯伯做了感人的“感恩教育故事會”;“重陽節(jié)”，讓學生對老一輩地爺爺奶奶說句貼心話，感恩長輩的教育及關(guān)懷;10月一日“國慶節(jié)”，感謝國家的培育之恩;尋找為祖國獨立而奮斗的革命戰(zhàn)士的廉潔小故事。__年11月8日，全校開展了“紅領(lǐng)巾心向黨”主題隊會，感謝中國共產(chǎn)黨帶領(lǐng)廣大勞動人民取得革命勝利，尋找革命老一輩清正廉潔的事跡。從小根植清正廉潔的理念，樹立胸懷大志、為民為公的理想信念，形成誠實、守信、有責任感的道德觀念，增強自律、守法、有正義感的法制意識。

特別重視的是少先隊教育陣地的建設(shè)，如組織興趣小組活動;主辦墻報、黑板報、廣播等;布置隊室、建立光榮簿、紅領(lǐng)巾專欄等。隊角：利用中隊教室的一角由少先隊員收集資料并布置，配有文字、照片及圖案、實物等內(nèi)容，用以陶冶、培養(yǎng)隊員良好思想品德和生活情趣的小場所。雛鷹爭章園地通過張貼所得章地多少，充分利用《黃巖區(qū)少先隊“課隊”結(jié)合爭章評價參考計劃》的內(nèi)容，充分整合雛鷹爭章園地，積極開展少先隊雛鷹爭章活動。切實推進廉政文化教育活動培養(yǎng)學生尊敬廉潔人物、推崇廉潔行為的情感。

隊報：主要包括黑板報、手抄報、電腦小報等，幫助隊員在自主自動參與的過程中開闊眼界，形成服務(wù)集體、熱心公益的良好品質(zhì)。一則則廉潔小故事、篇自編的廉潔播音稿、一期期宣傳廉潔小板報……培養(yǎng)了學生的實踐能力和社會洞察力，也極大地提高了他們的政治免疫力，體現(xiàn)了以人為本的教育理念，有助于學生人品的健康發(fā)展，人格的逐步完善。他們明白，“我們是祖國的未來，祖國的未來屬于我們，我們有責任為國擔憂，加入到反腐倡廉的隊伍中來。” 讓學生在豐富多彩、寓教于樂的活動中感受到清、正、誠、廉是做人的根本。”

另外，充分發(fā)揮隊旗、隊徽、隊歌、標志、隊禮、呼號、禮儀、鼓樂等在各項活動中的獨特作用，努力通過少先隊特有的標志、群體互動、先進典型、組織制度和價值理念，營造獨具特色的少先隊文化氛圍。__年，全區(qū)的中小學鼓號隊大檢閱，經(jīng)過師生的共同努力，我校取得了全區(qū)一等獎的優(yōu)異成績。

通過少先隊組織及其特殊的活動方式，有效整合滲透廉政思想，不僅讓學生們明白了什么是清正廉潔，更讓學生們懂得要用自己的眼睛去觀察、用自己的心靈去體驗、用自己的大腦去思考，讓自己的心靈真正地與古今中外無數(shù)美好地心靈碰撞，達到凈化心靈、升華精神地作用。有同學在體會中談到:廉潔不僅僅是一種行為，更是一種思想、一種境界;廉潔自律也不光是不貪不污，關(guān)鍵是思想正、靈魂凈、心靈潔。相信我們只要把”廉” 、”潔”二字放在心靈地天平上，無論在什么環(huán)境下，我們地人生之路永遠不會歪斜。許多學生通過課堂學習、觀看宣傳櫥窗、收聽同伴廣播回家告知父母、親戚及身邊的人，實行了“以小手牽大手”，有力推動了民主政治建設(shè)，對遏制不正之風，凈化社區(qū)風氣產(chǎn)生了重要影響。

第9篇 開展全面從嚴治團問題自查報告

共青團是黨領(lǐng)導(dǎo)的先進青年的群眾組織，是黨的助手和后備軍，與黨有著特殊的政治關(guān)系。黨要從嚴治黨，團就必須從嚴治團。如下是給大家整理的開展全面從嚴治團問題相關(guān)自查報告，希望對大家有所作用。

開展全面從嚴治團問題自查報告篇團的干部是共青團工作的骨干，從嚴治團必須從團干部嚴起。

要緊緊抓住團干部特別是團的領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)干部隊伍建設(shè)，落實習近平___提出的20字好干部標準和對團干部提出的堅定理想信念、心系廣大青年、提高工作能力、錘煉優(yōu)良作風的重要要求，從嚴管好用好配好團的干部，錘煉堅強黨性、加強教育培訓、踐行嚴實作風，建設(shè)一支讓黨放心、青年滿意的團干部隊伍，為共青團全面深化改革提供堅強的組織保障。

團干部更像團干部，就要胸懷理想信念

堅定理想信念，堅守精神追求，是共產(chǎn)黨人安身立命的根本。

求木之長者，必固其根本;欲流之遠者，必浚其泉源。團干部必須要高揚理想信念的旗幟，把對馬克思主義的信仰、對共產(chǎn)主義和中國特色社會主義的信念作為畢生追求，努力成為新時期堅定的馬克思主義者。

團干部必須要深入學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論、三個代表重要思想、科學發(fā)展觀，深入學習習近平___系列重要講話精神和治國理政新理念新思想新戰(zhàn)略，堅持學而信、學而思、學而行，武裝頭腦、指引理想、堅定信仰。牢固樹立政治意識、大局意識、核心意識、看齊意識，牢固樹立對黨絕對忠誠的政治品格，牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，凝聚理想信仰之力、傾注滿腔熱忱，為黨做好青年群眾工作。

團干部更像團干部，就要心中裝著青年

習近平___指出，群眾性是群團組織的根本特點，群團組織機關(guān)干部大部分工作時間要到群眾中去。

團干部必須摒棄青年官的傾向，在思想深處堅定青年友的意識，自覺轉(zhuǎn)變思想觀念和行為習慣，用大部分工作時間和青年在一起，保持和增強與廣大普通青年的密切聯(lián)系。

目前，全團形成了8+44+11+100機關(guān)經(jīng)常性開放大宣傳大調(diào)研等一系列直接聯(lián)系青年的制度，團干部要自覺執(zhí)行，團的各級領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)要轉(zhuǎn)變觀念、轉(zhuǎn)變機制，擺脫文山會海、走出高樓大院，創(chuàng)造條件使團干部大部分工作時間到青年中去，真正使直接聯(lián)系、直接服務(wù)和直接引導(dǎo)青年成為團干部的行動自覺、工作常態(tài)，使團的各項工作和活動從青年中來、到青年中去，使團組織和團干部成為青年身邊想得起、找得到、靠得住的重要力量。

團干部更像團干部，就要敢為能為

習近平___指出，干部就要有擔當，有多大擔當才能干多大事業(yè)，盡多大責任才會有多大成就。

當前，我們正處于共青團深化改革的關(guān)鍵時期，團的事業(yè)需要每一位團干部振奮精神、敢于擔當、銳意進取、有所作為，肩負起我們的歷史使命和時代責任。

要完成共青團改革和發(fā)展的艱巨任務(wù)，團干部就要時刻保持本領(lǐng)恐慌的憂患意識，不斷補充知識、補強能力、補齊短板，特別是要將群眾工作能力作為團干部的看家本領(lǐng)，向書本學習、向?qū)嵺`學習、向青年學習，努力做到知青年、懂青年、愛青年，不斷提高團的工作的專業(yè)化水平，不斷總結(jié)群眾工作方法，不斷提高青年群眾工作能力水平。

團干部更像團干部，就要作風過硬

作風問題本質(zhì)上是黨性問題，團干部必須認真落實三嚴三實要求，持續(xù)強化虛功實做、難事長做的精神，在作風方面不能有半點懈怠，把嚴實精神體現(xiàn)在日常工作中。

特別是在聯(lián)系服務(wù)青年過程中，要注重運用互聯(lián)網(wǎng)思維，積極創(chuàng)新優(yōu)化工作流程，使團的工作讓青年看得見、聽得到、能參與，有獲得感。

團干部特別是團的各級領(lǐng)導(dǎo)班子成員，要模范遵守黨章黨規(guī)、團章團規(guī)，時時處處以身作則、以上率下，為全團做嚴于律己、嚴格要求的榜樣。

要始終繃緊反腐倡廉這根弦，嚴格執(zhí)行中央八項規(guī)定精神，知敬畏、存戒懼、守底線，在年輕時就筑牢拒腐防變的堅實根基。

共青團事業(yè)是面向青年、面向未來的事業(yè)，從事共青團工作是一份責任，也是一份光榮。

團干部要把個人成長進步與團的事業(yè)發(fā)展融為一體，模范落實從嚴治團各項要求，自覺做到嚴格要求、嚴守紀律，在團的崗位上全身心投入，在改革發(fā)展攻堅克難的艱巨任務(wù)中摸爬滾打、百煉成鋼，努力成為全心全意為人民服務(wù)宗旨的忠實踐行者、黨的群眾路線的堅定執(zhí)行者和黨的群眾工作的行家里手。

開展全面從嚴治團問題自查報告篇，已全部結(jié)束，感謝你的閱讀。

第10篇 全面從嚴治黨全面從嚴治校問題整治專項行動自查自糾報告

全面從嚴治黨全面從嚴治校問題整治專項行動自查自糾報告

按照我校全面從嚴治黨全面從嚴治校問題整治專項行動要求，辦公室認真組織開展自查自糾工作，針對整治的13項重點內(nèi)容一一對照，結(jié)合工作實際，查擺問題，進行了深刻的剖析，努力查找工作中存在的差距和弱項，以達到自我完善，自我提高的目的。

一、存在問題

經(jīng)過辦公室全員認真自查梳理，目前存在的問題主要有以下幾點：

（一）學習積極性不高。一方面對黨和國家的方針、政策、理論知識學習不夠經(jīng)?；?。主觀上對學習比較放松，對政治學習的重要性認識不足，除區(qū)局集中學習和規(guī)定學習的內(nèi)容外，沒能在工作之余自主學習。另一方面對業(yè)務(wù)學習不夠重視。平時忙于工作任務(wù)，對業(yè)務(wù)學習缺乏積極主動性，處于被動學習狀態(tài)。

（二）缺乏大局意識?？磫栴}比較膚淺，對領(lǐng)導(dǎo)的決策部署僅能做到服從領(lǐng)導(dǎo)安排去實施，但是不能站在大局高度更深層次的領(lǐng)會領(lǐng)導(dǎo)意圖，以至于對決策的落實、督導(dǎo)、檢查工作距領(lǐng)導(dǎo)期望還有一定差距。

（三）出謀劃策能力不強。缺乏為領(lǐng)導(dǎo)出謀劃策以及提出建設(shè)性意見的能力，開展工作只限于完成工作范圍之內(nèi)的事，完全依賴于領(lǐng)導(dǎo)的安排，參謀助手作用發(fā)揮不到位。

（四）缺乏爭優(yōu)意識。少數(shù)同志缺少職業(yè)思想和人生規(guī)劃，滿足于現(xiàn)狀，不思進取，工作上應(yīng)付差事，總認為過得去、不犯錯誤就行，缺乏精益求精的態(tài)度。

（五）缺乏團隊意識。團隊協(xié)作意識不強，抱著“自掃門前雪”的心態(tài)，只顧完成自己手頭工作，經(jīng)常出現(xiàn)一位同志工作堆積如山，另一位同志無所事事的情況。

（六）信息宣傳力度不夠。目前辦公室人員文字功底不夠，大局意識欠缺，宣傳意識薄弱，稿件沒能寫出思想、寫出精品，沒能為學校各項活動建設(shè)做好宣傳。

二、整改措施

（一）加強學習。切實把學習作為提升個人綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力的重要途徑，端正學風，增強學習的系統(tǒng)性和針對性，培養(yǎng)“在工作中學習，在學習中工作”的理念，結(jié)合自身實際有針對性制定學習計劃，利用一切可以學習的時間學習，既學習理論知識，又要學習業(yè)務(wù)知識，以此堅定理想信念、提升工作能力。

（二）轉(zhuǎn)變服務(wù)理念。把為領(lǐng)導(dǎo)服務(wù)、為職工服務(wù)作為辦公室工作基本職能，堅持把服務(wù)作為工作的重點來抓，在工作中做到“手勤、腿勤、眼勤、腦勤、心勤、嘴勤”，不斷強化服務(wù)意識，規(guī)范管理，提高服務(wù)水平，為全校工作開展保駕護航。

（三）提升大局意識。開展工作不能僅看到問題的表面、只滿足于完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)，要從全局的角度思考問題，深刻領(lǐng)會黨組決策的深遠意義與豐富內(nèi)涵，充分發(fā)揮辦公室職能，狠抓督導(dǎo)落實，擔當起全局承上啟下、協(xié)調(diào)左右、鏈接內(nèi)外的樞紐。

我們相信，通過我們大家的積極努力，一定能夠在工作上、作風上出現(xiàn)一個實質(zhì)性的轉(zhuǎn)變，重樹一個良好的外在形象。

第11篇 開展全面從嚴治黨問題自查報告

開展全面從嚴治黨問題自查報告

按照縣紀委《關(guān)于開展全面從嚴治黨向基層延伸工作情況督辦調(diào)研活動的通知》要求，為了更全面掌握今年以來招商局全面從嚴治黨向黨支部和黨員個體延伸工作的落實情況，招商局開展了自查?，F(xiàn)將情況匯報如下：

一、全面落實從嚴治黨主體責任

(一)嚴格責任落實，抓實主責主業(yè)。全面推進從嚴治黨，關(guān)鍵是落實黨組的主體責任，有了責任才會有壓力、有動力，才會以講認真、敢碰硬的精神做好工作。嚴格落實管黨治黨責任，必須堅持主體責任和黨組中心工作同謀劃、同部署、同考核，每季度至少向縣委督查室報送一次主體責任落實情況，每年至少召開2次全面從嚴治黨工作會議，每年至少聽取2次開展全面從嚴治黨主體責任工作匯報，開展一次黨組成員的落實全面從嚴治黨主體責任考核。嚴格落實黨組書記管黨治黨“第一責任”和其他班子成員“一崗雙責”。認真落實黨風廉政建設(shè)黨委主體責任和紀委監(jiān)督責任，做到盡職盡責。

(二)嚴格干部監(jiān)管，抓實權(quán)力規(guī)范。吏治清明，才能政治清明。從嚴治黨，必須用最堅決的態(tài)度、最果斷的措施來刷新吏治;從嚴管理干部，必須切實做到真管真嚴、敢管敢嚴、長管長嚴。這就要求全面從嚴治黨向基層延伸工作第一責任人要在堅持和完善民主集中制上帶好頭、做表率，嚴格落實“四議兩公開”、“三重一大”等制度，凡事按規(guī)矩辦、按集體意志辦，不斷強化權(quán)力運行制約和監(jiān)督體系，確保權(quán)力公開透明規(guī)范行使。要堅持依規(guī)治黨，牢記“法律紅線不能觸碰，法律底線不能逾越”，切實維護黨內(nèi)法規(guī)的嚴肅性和權(quán)威性。要樹立“底線思維”，以“零容忍”的態(tài)度抓好黨風廉政建設(shè)和反腐敗斗爭。要嚴格黨員教育管理，建立健全黨員組織生活制度，嚴格落實“三會一課”制度，組織開展好民主評議黨員活動，增強黨員先進性和純潔性。

(三)嚴格責任追究，抓實從嚴執(zhí)紀?！靶藤p之本，在乎助善而懲罰”，嚴格責任追究是落實全面從嚴治黨主體責任的最后一道防線，一旦這個防線守不住，全面從嚴治黨主體責任就會流于形式、陷入空談。這就要求我們健全完善責任追究體系，嚴肅查處管黨治黨上的失職瀆職行為，徹底鏟除“法不責眾”、“下不為例”、“情有可原”的土壤。要建立嚴格的剛性責任追究制度，實行全面從嚴治黨向基層延伸工作“一票否決”，對不認真履行全面從嚴治黨主體責任的黨員干部進行約談并追究責任。對履行主體責任不到位，導(dǎo)致一個部門政治生態(tài)出現(xiàn)不良苗頭和傾向的，要對相關(guān)責任人進行嚴肅批評教育;情節(jié)嚴重，致使不正之風蔓延，腐敗案件多發(fā)、群發(fā)的，不僅在干部調(diào)整時不能列為考察對象、不能確定為后備干部人選，同時還要嚴肅追究“分管負責人”的責任。

二、深入開展黨風廉政建設(shè)

圍繞“踐行《準則》《條例》做遵規(guī)守矩黨員”的活動主題，招商局深入開展《黨章》《準則》《條例》學習宣傳和黨性黨風黨紀教育活動，把全面從嚴治黨要求落實到每名黨員。

(一)開展黨規(guī)黨紀集中學習活動。結(jié)合局黨組中心組學習、廉政黨課、“主題黨日+”活動，組織黨員干部深入學習《黨章》《準則》《條例》和《習近平關(guān)于黨風廉政建設(shè)和反腐敗斗爭論述摘編》、《習近平關(guān)于嚴明黨的紀律和規(guī)矩論述摘編》等有關(guān)黨風廉政建設(shè)的學習資料。

(二)開展家庭助廉活動。結(jié)合我局實際，積極開展家庭助廉活動。局辦公會議統(tǒng)一部署，制定家庭助廉活動實施方案。先后動員10戶干部家屬參與家庭助廉活動，簽訂家庭助廉責任書，為招商局黨風廉政建設(shè)提供有利的“廉潔”氛圍。

(三)開展警示教育活動。按照縣紀委的統(tǒng)一安排，先后組織黨員干部觀看《不變的步伐》《蛻變的人生》等一系列的警示教育片，觀后每名黨員干部撰寫了心得體會。結(jié)合清明祭掃烈士墓，招商局全體黨員干部一起瞻仰了羅榮桓革命紀念館。參與縣政法委組織的參觀咸寧監(jiān)獄、通城看守所等警示教育基地。

(四)開展廉政文化宣傳活動。7月中旬，先后兩次向招商局駐點村石南鎮(zhèn)石馬村兩次贈送廉政書籍80余本，廉政cd 2套。根據(jù)縣紀委統(tǒng)一安排部署，多次組織黨員干部觀看“清風播客”和“廉話匯”欄目。制作黨風廉政建設(shè)宣傳欄，實現(xiàn)廉政活動上墻。

三、貫徹落實八項規(guī)定，加強作風建設(shè)

我局在領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭貫徹落實有關(guān)規(guī)定的示范下， 通過有效的措施，很好的學習貫徹了習近平___關(guān)于厲行勤儉節(jié)約反對鋪張浪費重要批示精神，能夠按照中央改進工作作風、密切聯(lián)系群眾八項規(guī)定和縣委相關(guān)文件要求，采取積極有效的措施，認真貫徹落實，機關(guān)工作作風得到進一步轉(zhuǎn)變，工作效率得到進一步提高，密切聯(lián)系群眾得到進一步加強，貫徹落實“八項規(guī)定”和厲行勤儉節(jié)約反對鋪張浪費等規(guī)定取得了明顯的成效，收到了良好的效果。

四、健全信訪機制，暢通信訪渠道。

為深入推進“陽關(guān)信訪、責任信訪、法治信訪”，提升信訪工作實效，根據(jù)縣委辦《縣委辦公室 縣政府辦公室印發(fā)<關(guān)于在全縣開展“書記陪訪”活動的實施方案>的通知》(雋辦法[2023]25號)要求，我局積極開展了“書記陪訪”活動。繼續(xù)完善大接訪制度，堅持領(lǐng)導(dǎo)班子信訪值班?！耙话咽帧睊鞄?，實行領(lǐng)導(dǎo)包案化解制度，“一案一結(jié)”，確保信訪案件無遺漏。

五、存在的不足

我局在推進從嚴治黨向基層延伸自查工作中發(fā)現(xiàn)了兩點不足：

(一)思想認識還沒完全到位。少數(shù)普通黨員的身份意識不強，認為黨風廉政建設(shè)主要管干部，無職黨員無權(quán)也無責，沒有把自己擺進從嚴治黨大局中去。有的未能正確處理號抓黨建、嚴紀律和招商引資的關(guān)系，重招商引資業(yè)務(wù)，輕黨建和黨風廉政建設(shè)，對自己要求寬松軟。

(二)全面從嚴治黨與招商引資工作有待進一步融合。日常工作中，雖然全面從嚴治黨和招商局中心工作同安排、同部署，但由于習慣問題，總是慣性地將全面從嚴治黨單獨作為專題活動來抓，沒有真正將從嚴治黨完全融入到日常的業(yè)務(wù)工作中，轉(zhuǎn)變成全體黨員干部的自覺行為。

六、下一步工作打算

(一)繼續(xù)抓好學習教育。與“兩學一做”“主題黨日+”專題學習教育緊密結(jié)合，突出分類指導(dǎo)，注重檢查督導(dǎo)，強調(diào)結(jié)果運用。突出《準則》、《條例》的學習宣講和檢查督導(dǎo)。制定措施，提供機會和平臺，充分發(fā)揮普通黨員的先鋒和帶頭作用，突出抓好黨支部中無職黨員、流動黨員、離退休黨員、老黨員這些特殊群體的紀律教育的督促檢查工作，強化黨員的身份意識、政治意識、大局意識、核心意識、看齊意識、自律意識、模范意識，爭做合格黨員，對履行教育管理監(jiān)督職責不力的分管領(lǐng)導(dǎo)和股室負責人進行問責，把全面從嚴治黨的各項要求通過“兩學一做”“主題黨日+”落實到每名黨員。

(二)傳導(dǎo)壓力，夯實工作責任。嚴格落實“一崗雙責”，細化全面從嚴治黨工作目標任務(wù)和工作責任，要求黨組成員既要分管業(yè)務(wù)又要完成好責任清單中的相關(guān)任務(wù)，各中層干部既要抓好業(yè)務(wù)工作又要做好配合工作，層層傳導(dǎo)工作責任。堅持把全面從嚴治黨向基層延伸工作納入各股室年度目標考核內(nèi)容，著力把全面從嚴治黨主體責任工作清單中的工作責任細化分解到具體股室和責任人員。

第12篇 __市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告

_____市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告

為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)_____銀監(jiān)分局的整體工作部署和相關(guān)監(jiān)管要求，我社于2023年_月_____日至_月_____日，對全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善情況等進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認識到位

接到_____銀監(jiān)分局對我聯(lián)社進行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進內(nèi)控制度得到進一步完善與執(zhí)行，能促進更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，能促進業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了_____市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，_____同志任組長，_____同志任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進行了分工，人力資源部負責法人治理結(jié)構(gòu)和機構(gòu)及高管人員管理方面的自查，財務(wù)會計部負責資本金和所有者權(quán)益管理、資產(chǎn)負債比例管理、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負債共同類、盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查；資金營運部負責支農(nóng)需求、貸款管理狀況及風險控制等方面的自查；資產(chǎn)保全部負責抵貸資產(chǎn)管理的自查；監(jiān)審部對稽核部門履職情況、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進行自查；辦公室配合財會部對固定資產(chǎn)和低值易耗品進行檢查，并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成聯(lián)社全面自查報告。按照分工各部室積極組織實施，財務(wù)會計部召開內(nèi)勤主任、主辦會計會議布置各網(wǎng)點自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月_____日至_月_____日各網(wǎng)點開展自查，并根據(jù)自查結(jié)果，各自形成了書面報告。_月_____日至_____日，聯(lián)社資金營運部、財務(wù)會計部按抽查面不低_____%的要求，對部分網(wǎng)點進行檢查，并將檢查情況形成書面報告。

三、自查結(jié)果

㈠、法人治理結(jié)構(gòu)方面：

作為_____地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)試點單位，我社進一步深化改革，在省聯(lián)社和上級銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導(dǎo)下，堅持立法在先，依法完善，重在建設(shè)，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，積極探索黨管干部與市場化運作的最佳結(jié)合模式，嚴格按照法人治理結(jié)構(gòu)運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會、主任室、監(jiān)事會各負其責、協(xié)調(diào)運作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。

㈡、機構(gòu)和高級管理人員管理方面：

1、機構(gòu)設(shè)置：我社目前共有_____個營業(yè)網(wǎng)點，其中城區(qū)網(wǎng)點_____個，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點_____個，都是經(jīng)銀監(jiān)會批準設(shè)立的，無擅自設(shè)立、撤銷和遷址。聯(lián)社機關(guān)設(shè)置七部一室，分別為人力資源部、財務(wù)會計部、資金營運部、監(jiān)察審計部、資產(chǎn)保全部、信息科技部、安全保衛(wèi)部和辦公室。但各營業(yè)網(wǎng)點行政公章、業(yè)務(wù)用章、營業(yè)執(zhí)照、銅牌、稅務(wù)登記證等仍延用“_____市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社××信用社”字樣，與銀監(jiān)部門核發(fā)的金融許可證核準的名稱不符，同時全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個網(wǎng)點原由人民銀行_____中心支行核批名稱均為“營業(yè)部”，現(xiàn)_____銀監(jiān)分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關(guān)章印、銅牌未及時變更，其中：浦東、紅葉兩網(wǎng)點、營業(yè)執(zhí)照也未作變更，究其原因主要是本聯(lián)社法人執(zhí)照正處于變更階段，因而帶來全轄營業(yè)執(zhí)照難以變更，在營業(yè)執(zhí)照未能變更的前提下，更換章印、銅牌等名稱，必然會影響各網(wǎng)點主體資格，現(xiàn)計劃在聯(lián)社法人執(zhí)照變更完善后，對全轄所有營業(yè)執(zhí)照作一次全面變更，同時對相關(guān)章印、銅牌、稅務(wù)登記證等進行一次徹底規(guī)范。

2、高管人員管理：我社現(xiàn)有從業(yè)人員_____人，大專以上學歷的有_____人，占_____%；有_____人具有不同層次的專業(yè)技術(shù)職稱，取得中級及以上職稱的有_____人，占_____%。聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長各一人，副主任_人；機關(guān)部室共有_名正、副經(jīng)理（主任）；營業(yè)網(wǎng)點共有_____名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均上報_____銀監(jiān)分局任職資格審查批準。對所有高管人員離任原崗位都進行稽核審查。機關(guān)部室和營業(yè)網(wǎng)點的負責人的任用都采取競聘上崗的方式，通過公開報名、資格審查、文化專業(yè)知識考試、公開面試、民主測評、組織考察、任前公示等嚴格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機制。

㈢、資本金和所有者權(quán)益方面：

2023年末，我社股本金余額為______._____萬元，盈余公積余額為______._____萬元，所有者權(quán)益合計為__________._____萬元，具體為：

1、股本金結(jié)構(gòu)：內(nèi)部職工股______萬元，占_____%，符合不超過股本金總額_____%的規(guī)定；非職工自然人股______萬元，占_____._____%，符合不低于股本金總額_____%的規(guī)定,最大單個自然人持股_____萬元，未超過股本金總額的_‰；法人股______萬元，占_____._____%，最大單個法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股額_____萬元，未超過股本金總額的_____%。

2、______年我社累計增擴股金______萬元，擴股審批手續(xù)完備，賬務(wù)處理符合規(guī)定。

3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未達到資格股金額的股金） _____._____萬元，按照銀監(jiān)部門規(guī)范股金管理的要求，我社于2023年_月份已開始對這部零散股金的以累計轉(zhuǎn)讓的方式進行全面清理。同時研究制定了《_____市農(nóng)村信用聯(lián)社股金管理辦法》，嚴格規(guī)范股金募集、轉(zhuǎn)讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務(wù)操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營業(yè)網(wǎng)點對臨時墊付款項未及時辦理轉(zhuǎn)讓，至______年末合計在其他應(yīng)收款墊支_____._____萬元，涉及_____家網(wǎng)點。聯(lián)社已要求上述營業(yè)網(wǎng)點在2023年_月底前完成清理股金的轉(zhuǎn)讓工作。

㈣、支農(nóng)服務(wù)方面：

1、總體情況：我社始終堅持“以農(nóng)為本、與農(nóng)共興”的經(jīng)營戰(zhàn)略，以發(fā)展地方經(jīng)濟為己任，以提高經(jīng)濟效益為中心，把廣大農(nóng)戶、個體私營經(jīng)濟、中小企業(yè)作為最基本客戶。積極開展農(nóng)村信貸需求調(diào)查，掌握農(nóng)村信貸需求。每年初制定全年的農(nóng)業(yè)貸款投放計劃，做到目標明確，并將任務(wù)分解到各基層信用社，同時對信貸人員實行業(yè)務(wù)量考核，以促使信貸人員樹立營銷理念。對支農(nóng)再貸款全部用于“三農(nóng)”發(fā)展，?？顚Ｓ谩７e極做好小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款的發(fā)放工作，并按信用程度實行不同優(yōu)惠利率標準，貸款手續(xù)簡便，并注意通過多種形式與當?shù)剞r(nóng)戶進行溝通，與農(nóng)戶之間的距離貼近了，農(nóng)戶反映的貸款難問題基本得到了解決。充分發(fā)揮了農(nóng)村金融主力軍的作用，為支持我市地方經(jīng)濟發(fā)展做出了積極貢獻。截止2023年末，全社各項貸款余額為_____._____億元，比上年初增加了_._____億元，其中農(nóng)業(yè)貸款余額為_._____億元，占各項貸款的_____._____%，分別比上年初上升了_._____億元和_._____個百分點，農(nóng)戶小額信用貸款和聯(lián)保貸款余額分別為______萬元和_____萬元。全社建立農(nóng)戶經(jīng)濟檔案_._萬戶，評定信用戶_萬戶，分占有效農(nóng)戶的_____%和_____%，核發(fā)“信用戶證”_._萬本，目前全市有_____個信用村，_個信用鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）。

2、支農(nóng)工作中主要存在的問題是：部分營業(yè)網(wǎng)點未能按年開展農(nóng)村貸款需求調(diào)查，農(nóng)業(yè)貸款增長計劃和任務(wù)分解不明確。農(nóng)戶經(jīng)濟檔案建檔質(zhì)量不高，檔案內(nèi)容未能做到及時更新，有幾筆農(nóng)戶小額貸款形成不良。

㈤、資產(chǎn)業(yè)務(wù)方面：

1、存放農(nóng)行及其他同業(yè)款項賬戶的使用與管理

聯(lián)社財務(wù)會計部分別于2023年_月、2023年_月對營業(yè)網(wǎng)點開設(shè)在商業(yè)銀行的賬戶進行了檢查與清理，撤銷了非業(yè)務(wù)經(jīng)營用賬戶，并對業(yè)務(wù)經(jīng)營用賬戶做到資金統(tǒng)籌調(diào)度、賬戶使用合規(guī)。

2、現(xiàn)金管理

2023年我社對營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金庫存限額管理不夠嚴謹，為了規(guī)范現(xiàn)金管理，我社于2023年元月根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點資金規(guī)模，區(qū)域經(jīng)濟情況重新核定了營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金庫存限額，要求做到勤解勤調(diào)，減少不生息資金的占用。

3、貸款管理狀況及風險檢查

(1)、貸款對象。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)借款單位為非法人的事業(yè)單位、黨政部門和村委會，合計_____筆______._____萬元。具體為：①聯(lián)社營業(yè)部發(fā)放非法人的事業(yè)單位貸款_筆______萬元，分別為財政局______萬元、交巡警大隊_____萬元、人民法院_____萬元；②胥浦社發(fā)放村委會貸款_筆_____._____萬元；③_____社發(fā)放村委會貸款_筆_____._萬元；④_____社發(fā)放村委會貸款_筆_._萬元；⑤_____社發(fā)放村委會貸款_筆_._萬元；⑥_____社發(fā)放村委會貸款_筆_._萬元；⑦_____社發(fā)放村委會貸款_筆_._____萬元；⑧_____社發(fā)放村委會貸款_筆_._萬元；⑨_____社發(fā)放村委會貸款_筆_._萬元；⑩_____社發(fā)放村委會貸款_筆_____._____萬元。這主要有兩個方面：一是集中在聯(lián)社營業(yè)部，占_____%；二是陳欠貸款主要以是村委會名義承貸的，這類貸款目前絕大多數(shù)都以形成不良，雖落實還款計劃，但清收的難度較大。存在部分營業(yè)網(wǎng)點為了以貸引存，發(fā)放部分跨區(qū)域貸款。

(2)、貸款用途。貸款用途基本符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，無發(fā)放不符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現(xiàn)象，無發(fā)放借款用途不合規(guī)貸款。但由于我市的實際情況，對建筑業(yè)及相關(guān)行業(yè)貸款投放過大，我們正逐步壓縮對建筑行業(yè)的貸款投入。

(3)、貸款方式。①信用貸款方面，能做到嚴格控制信用貸款的發(fā)放，除小額信用貸款外，基本都落實了有效的保障措施，無對不符合信用借款條件的借款人發(fā)放信用借款現(xiàn)象。②擔保、抵押貸款方面，能嚴格按照《擔保法》和《貸款通則》的要求，認真辦理，并積極落實好有關(guān)手續(xù)。在擔保貸款中有少量夫妻互保和相互擔?，F(xiàn)象，主要因為落實陳欠貸款和部分村委會私貸公用貸款；抵押貸款存在抵押率偏高現(xiàn)象，主要集中在聯(lián)社營業(yè)部（具體為：新世紀汽修廠_____._萬元、金屬粉末廠_____萬元、真州房地產(chǎn)公司_____萬元，三家單位的抵押率均為_____%），部分借款單位用機械設(shè)備作為抵押物，變現(xiàn)能力不足，在辦理抵押登記時有的未能做到房產(chǎn)證和土地使用證全部登記，抵押物抵押期限短于貸款期限。③質(zhì)押貸款方面，質(zhì)押物真實、足值，止付手續(xù)齊全，質(zhì)押物有專人保管。

(4)、貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限，無人為縮短期限現(xiàn)象，并按照規(guī)定對符合展期條件的借款進行展期 。

(5)、貸款金額。新增貸款的貸款額度能嚴格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無超合同放款現(xiàn)象。

(6)、貸款利率。嚴格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準利率和浮動幅度，無變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。但存在結(jié)息制度執(zhí)行不嚴現(xiàn)象，未能做好按季結(jié)息，部分網(wǎng)點加罰息利率執(zhí)行有誤。

(7)、貼現(xiàn)貸款。按照有關(guān)規(guī)定，嚴格審查票據(jù)的真?zhèn)?、商品交易的單?jù)，無承兌匯票質(zhì)押貸款。貼現(xiàn)到期能按期足額收回，有關(guān)管理制度和內(nèi)控制度健全。對新開辦的簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，嚴格按照制定的實施細則，規(guī)范操作，控制風險。

(8)、單戶貸款和最大十戶貸款。兩項指標均符合規(guī)定，對最大一戶貸款比例為_____._____%，對最大十戶貸款比例為_____._____%。

(9)、貸款質(zhì)量。能做到及時調(diào)整貸款形態(tài)，準確反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，無在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現(xiàn)象。但存在部份貸款占用形態(tài)未及時調(diào)整現(xiàn)象，主要為營業(yè)網(wǎng)點當月形成的逾期貸款未及時調(diào)整，月底作相應(yīng)調(diào)整，目前要求營業(yè)網(wǎng)點對形成的不良貸款當日必須調(diào)整。

(10)、呆賬核銷。信貸部門嚴格執(zhí)行呆賬核銷有的關(guān)規(guī)定，用規(guī)定提取的呆賬準備金核銷確已形成的呆賬貸款，對已核銷的呆賬貸款做到賬銷案存，收回的按規(guī)定沖入呆賬準備。

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1)、貸款企業(yè)在實行承包、租賃、聯(lián)營、合并、分立等產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓和股份制改造等體制變更過程中，信用社能積極與政府和企業(yè)進行交涉，落實貸款債權(quán)。對部分資不抵債和關(guān)停并轉(zhuǎn)的轉(zhuǎn)改制企業(yè)實施以資抵債的方式，以盡可能地減少信用社貸款損失。

(

2)、能認真貫徹中央宏觀調(diào)控政策，對熱點行業(yè)的貸款嚴格控制投放，無發(fā)放關(guān)系人貸款現(xiàn)象。

(

3)、貸款基礎(chǔ)管理工作中，能做到會計憑證要素基本齊全，按合同放款，貸款形態(tài)真實，貸款有關(guān)臺賬登記齊全，內(nèi)容完整，統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確。但在會計科目使用上存在極少數(shù)錯誤現(xiàn)象，在中長期貸款中核算助學貸款，在短期農(nóng)戶貸款中核算農(nóng)村工商業(yè)貸款。

4、抵債資產(chǎn)

⑴、總體情況：

對抵債資產(chǎn)的取得和處置基本做到民主決策，手續(xù)合規(guī)，按程序按規(guī)定進行，準確核算，力求抵債價值和處置收入公正合理，加強抵債資產(chǎn)的日常管理，建立健全了有關(guān)規(guī)章制度和管理辦法，做到賬實相符，有關(guān)收入及時入賬。2023年，我社收回抵債資產(chǎn)_____._____萬元，核銷抵債資產(chǎn)_____._____萬元，到年末，待處理抵債資產(chǎn)金額為_____._____萬元。

⑵、存在的主要問題：

一是______年前取得的部分抵債資產(chǎn)權(quán)證手續(xù)不齊全，未能取得所有權(quán)，共有_處房產(chǎn)未取得所有權(quán)，抵債金額_____._____萬元。具體是：高集張學平房產(chǎn)，抵償金額_._____萬元，由于是住房，法院未能執(zhí)行到位，高集物資站房產(chǎn)，抵償金額_____._____萬元，由于土地權(quán)屬問題，法院未能執(zhí)行到位，營業(yè)部孫寶珍房產(chǎn)，抵借金額_萬元，由于是住房，法院未能執(zhí)行到位。

二是有部分抵債資產(chǎn)未辦理過戶手續(xù)，抵債金額_____._____萬元，具體為：①聯(lián)社營業(yè)部：_____市鋼板廠房屋及設(shè)備，抵債金額_____._____萬元；②樸席信用社：樸席二席廠房屋，抵債金額_____._萬元；③樸席信用社：樸席供銷公司房產(chǎn)，抵債金額_____._萬元。由于辦理過戶手續(xù)難度較大和辦理過戶手續(xù)費用較高，未能辦理過戶手續(xù)。

5、投資業(yè)務(wù)

我社______年初投資科目余額__________._____萬元，其中債券投資______ ._____萬元，為南方證券______萬元，申銀萬國______萬元，應(yīng)收利息_____._____萬元；保險投資______._____萬元，為太平洋保險公司______萬元，人壽保險公司______萬元，應(yīng)收利息_____._____萬元；_____年國債_._____萬元；企業(yè)投資_____._萬元；其他投資_____._____萬元。根據(jù)銀監(jiān)部門規(guī)范農(nóng)村信用社投資業(yè)務(wù)的要求，我社對投資業(yè)務(wù)進行了清查，______年做了以下工作：

⑴、通過債券置換，將原托管在申銀萬國證券公司的______年記賬式（_____期）國債______萬元，委托省聯(lián)社購入銀行間市場______期國債，同時為了增加資金收益，共計購入______期國債__________萬元。

⑵、清收投資在人壽保險公司的投資______萬元。

⑶、清收投資在太平洋人壽保險公司投資_____萬元，仍有余額_____萬元，我社已采取法律措施，委托_____市中立信律師事務(wù)所進行法律訴訟，目前正在訴訟期間。

⑷、清收工業(yè)投資_萬元，為投資十二圩通寶機械廠長期投資。

⑸、在成本中列支投資損失，清理提留的應(yīng)收利息計_____._萬元。

⑹、積極進行托管在南方證券______萬元______期國債的維權(quán)與清收。

截止______年末，我社投資余額__________._____萬元，其中銀行間市場國債__________萬元，托管證券公司______萬元，保險投資_____萬元，企業(yè)投資_____._萬元，其他投資_____._____萬元。

______年年初，我社即對投資業(yè)務(wù)進行了總結(jié)，制定了清收方案。

⑴、_月_____日我社訴訟_____太平洋人壽保險公司的案件第一次開庭，作為債權(quán)方，我社勝訴的可能性較大，我社將積極通過法律手段收回資金。

⑵、企業(yè)投資_____._萬元，已形成損失無法收回，我社將研究處置方案，盡早進行投資損失的賬務(wù)處理。

6、其他應(yīng)收款

⑴、我社______年起加強了依法收貸的力度，通過法律訴訟與執(zhí)行清收不良貸款成效明顯，但因部分訴訟案件執(zhí)行未終止，或部分網(wǎng)點對執(zhí)行到位款項賬務(wù)處理不正確，使得墊付的訴訟費、執(zhí)行費至______年_____月_____日達__________萬元，財務(wù)會計部與資產(chǎn)保全部已于______年_____月起對營業(yè)網(wǎng)點墊付訴訟費、執(zhí)行費進行了清理，至年末清理 _._____ 萬元，并在“營業(yè)費用—訴訟費”進行核算。______年聯(lián)社資產(chǎn)保全部將對墊付費用再進行全面核查與清理，使其核算逐步規(guī)范。

⑵、______年末聯(lián)社清算中心其他應(yīng)收款余額為_____._____萬元，核算聯(lián)社財務(wù)會計部墊付相關(guān)費用，明細為：墊支城區(qū)網(wǎng)點營業(yè)稅_____._____萬元、印刷費_._萬元、聯(lián)社經(jīng)費_____萬元、電子設(shè)備購置費_____._____萬元。目前已對這些墊付費用進行了清查與核實，以確保費用墊支合法、合規(guī)。

7、固定資產(chǎn)、折舊和在建工程

⑴、______年我社通過清產(chǎn)核資，對我社固定資產(chǎn)進行了全面盤點、清理、建檔，并以年終決算為時點重新記載固定資產(chǎn)賬、卡，做到賬、卡、物相符。

⑵、______年度我社采用綜合折舊率，計提固定資產(chǎn)折舊，綜合折舊率為_._____%。

㈥、負債業(yè)務(wù)方面：

1、對公業(yè)務(wù)

⑴、我社嚴格執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，營業(yè)網(wǎng)點賬戶開立較規(guī)范，但部分網(wǎng)點對開戶單位原始資料的留存與歸檔做的不好。由于______年三季度、四季度農(nóng)戶貸款收息時與借款戶約定可以從其個人結(jié)算賬戶上扣劃利息，營業(yè)網(wǎng)點個人結(jié)算賬戶開立較多，部分開戶資料不完整，財務(wù)會計部已結(jié)合賬戶年審與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的推廣，要求營業(yè)網(wǎng)點補齊相關(guān)開戶資料。

⑵、我社部分營業(yè)網(wǎng)點存在一般賬戶取現(xiàn)現(xiàn)金，主要為村鎮(zhèn)經(jīng)費賬戶、駐鎮(zhèn)機關(guān)、事業(yè)單位（如派出所、交警中隊、水務(wù)站、農(nóng)經(jīng)服務(wù)站）賬戶，這些客戶因無相關(guān)企事業(yè)單位代碼證等申請資料。無法開設(shè)基本賬戶，但考慮到村鎮(zhèn)財務(wù)核算的特殊性，部分賬戶已在_____人行申請備案處理。

⑶、單位定期存款辦理不符合規(guī)定，表現(xiàn)為期限的約定超過_年，分別是聯(lián)社營業(yè)部發(fā)生_____筆，金額___________._____元；胥浦信用社發(fā)生_____筆，金額___________元。原因是為了保證組織存款的穩(wěn)定性，主要集中在聯(lián)社營業(yè)部。我社已通過財務(wù)自查，認識到這一違規(guī)現(xiàn)象的嚴重性，及時下發(fā)了《關(guān)于嚴格執(zhí)行存款管理辦法的通知》，規(guī)范此類業(yè)務(wù)的辦理。

2、儲蓄業(yè)務(wù)

我社開展儲蓄業(yè)務(wù)嚴格執(zhí)行儲蓄政策，無直接或變相提高儲蓄利率情況，未發(fā)現(xiàn)公款存儲蓄、公款私存等違規(guī)現(xiàn)象，掛失手續(xù)齊全，認真執(zhí)行儲蓄實名制和大額存款支取備案制度。近日，聯(lián)社又下發(fā)了《關(guān)于嚴格執(zhí)行存款管理辦法的通知》，要求各營業(yè)網(wǎng)點認真執(zhí)行儲蓄政策。

3、保證金賬戶的核算與管理。我社于______年_月經(jīng)_____銀監(jiān)局核準開辦銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，同時制定了完整、合規(guī)的銀行承兌匯票管理辦法與操作規(guī)程，規(guī)定銀行承兌匯票統(tǒng)一由聯(lián)社清算中心簽發(fā)，客戶保證金存放在清算中心保證金賬戶上。至______年末簽發(fā)銀行承兌匯票 _____ 萬元，保證金余額 _____ 萬元，差額為紅葉分社受理的某一客戶保證金以客戶單位定期存款方式存放在紅葉分社。聯(lián)社財務(wù)會計部已要求該客戶于______年_月底前將保證金足額上劃聯(lián)社清算中心。

4、其他應(yīng)付款的核算。聯(lián)社財務(wù)會計部分別于______年年終決算、______年元月份財務(wù)檢查，對其他應(yīng)付款科目進行了逐筆清查，查減了部分網(wǎng)點長期未發(fā)生，已無法確定債權(quán)、債務(wù)的款項，賬務(wù)處理符合規(guī)定。

㈦、資產(chǎn)負債共同類方面：

清算中心負責聯(lián)社與基層各社之間的往來資金清算，各往來科目之間、往來科目與其他科目之間轉(zhuǎn)賬正常，往來賬務(wù)處理及時準確，清算中心每月都按規(guī)定及時發(fā)放對賬單，查清未達賬，保證了聯(lián)社與信用社、信用社與信用社之間賬務(wù)的平衡和準確。

㈧、盈虧狀況方面：

1、利息收入。我社于______年_月份對貸款利息核算進行了全面檢查，發(fā)現(xiàn)營業(yè)網(wǎng)點沒有較好地按合同約定的結(jié)息方式計息，表現(xiàn)為年內(nèi)到期的約定為按季結(jié)息的農(nóng)戶貸款未按季結(jié)息。聯(lián)社財務(wù)會計部及時下發(fā)了整改與規(guī)范要求，轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點從三季度結(jié)息開始規(guī)范結(jié)息方式，四季度結(jié)息嚴格執(zhí)行合同約定。______年元月份，我社組織了全轄營業(yè)網(wǎng)點年終決算真實性檢查同時在本次自查中，發(fā)現(xiàn)部分網(wǎng)點在清非工作中，只注重清收本金對本金對應(yīng)的利息有的未做賬務(wù)處理。針對這一現(xiàn)象，聯(lián)社財務(wù)會計部要求各社全面清查，將這部分貸款利息及時入表外應(yīng)收息核算，并結(jié)合清收貸款本金，向借款戶發(fā)出催息通知，制定還息計劃；同時要求嚴格規(guī)范清收不良貸款的賬務(wù)處理。

2、金融機構(gòu)往來收入。來源主要是存放中央銀行及各專業(yè)銀行的準備金和備付金利息收入，清算中心能及時將收入入賬，未有轉(zhuǎn)移、隱瞞收入、截留情況。

3、手續(xù)費收入。主要是代扣儲蓄利息稅手續(xù)費、代理太平洋保險手續(xù)費、結(jié)算手續(xù)費等，部分營業(yè)網(wǎng)點存在少收、漏收結(jié)算業(yè)務(wù)手續(xù)費現(xiàn)象，涉及樸席、馬集、陳集、謝集四家網(wǎng)點，目前已通過自查進行了補收或規(guī)范執(zhí)行收費標準。

4、投資收益。我社于______年_____月_____日購入的銀行間市場______期國債__________萬元，四季度未進行應(yīng)收利息的提留，______年我社將規(guī)范債券應(yīng)收利息的核算。

5、營業(yè)外收入。主要有固定資產(chǎn)處置或盤盈收入、租賃收入等，賬務(wù)處理正確。

6、利息支出。應(yīng)付利息計提的方法、范圍基本正確，余額充足，列支科目正確。

7、金融機構(gòu)往來支出。主要是借入央行支農(nóng)再貸款利息支出，對當年應(yīng)支付利息按規(guī)定計入當期損益。

8、費用開支檢查。實行費用包干和結(jié)報制度，對除年度包干費用以外的所有費用列支由聯(lián)社費用管理委員會進行審核決策，嚴格費用列支，有效控制全轄綜合費用的增長，有效規(guī)范財務(wù)手續(xù)，杜絕費用亂列亂支現(xiàn)象的產(chǎn)生，費用支出合理合法，費用單據(jù)真實有效，科目核算正確。

9、其他營業(yè)支出。主要是提取的呆賬準備金和固定資產(chǎn)折舊，提取范圍、方法正確，無多提或少提。

㈨、表外科目方面：

1、表外核算的已核銷呆賬存在個別網(wǎng)點賬存據(jù)無的情況，主要是銀行、信用社分設(shè)前部分核銷呆賬的借據(jù)丟失，一是樸席信用社______年以前核銷的貸款借據(jù)丟失，計__________._____元；二是劉集信用社______年以前核銷的貸款借據(jù)丟失，計__________元。目前，聯(lián)社財務(wù)會計部已對這一情況進行了清查與核實，查找核銷材料與清單，保證已核銷呆賬核算的準確性。

2、低值易耗品管理存在賬實不符，我社已于______年_____月份及年終決算，對營業(yè)網(wǎng)點低值易耗品進行了全面清查，以做到賬實相符，核算完整。

㈩、主要內(nèi)控制度的建立健全與執(zhí)行方面：

根據(jù)農(nóng)村信用社改革和發(fā)展目標，結(jié)合省聯(lián)社和銀監(jiān)部門的工作要求，聯(lián)系自身實際，我社所有的管理制度進行了全面整合和修訂完善，在此過程中，注意充分征詢?nèi)牳鲗哟?、各崗位員工的意見，將修訂初稿匯總征求當?shù)劂y監(jiān)部門的意見，在經(jīng)過反復(fù)修改后，形成一套較為完備的、具有針對性、時效性和可操作性的內(nèi)部管理制度，逐步建立和完善風險控制機制。同時，狠抓制度的落實，堅持以人為本，強化約束，做到有章必循，違章必究，真正發(fā)揮制度的制約作用。

1、財務(wù)會計出納制度

⑴、會計交接制度。各營業(yè)網(wǎng)點的會計主管交接由主任會同聯(lián)社會計主管或指定人員監(jiān)交，會計員的交接由會計主管監(jiān)交，交接的簽章手續(xù)完備，建立了“會計人員短期代理交接登記簿”，登記及時完整。

⑵、印章、密押(機)管理制度。建立了“會計專用印章使用登記簿”，實行印、押（機）分別保管、分別使用。聯(lián)行專用章指定了第

一、第二管印人，密押（機）指定了第

一、第二管押（機）人，職責分明，并嚴格執(zhí)行錢賬分管、印押分管制度和回避制度，無配偶和直系親屬共同操作的情況。

⑶、有價單證和重要空白憑證管理制度。聯(lián)社及營業(yè)網(wǎng)點的有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報賬銷號，并入柜保管。

⑷、物品采購制度。制定了《_____市農(nóng)村信用合作聯(lián)社物品采購制度》，對固定資產(chǎn)購置、大宗物品采購等實行公開招標，陽光操作，集體討論，會議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費現(xiàn)象，從而達到質(zhì)量更優(yōu)、價格合理。

⑸、庫房和現(xiàn)金調(diào)運管理制度。庫房及安全設(shè)施符合規(guī)定，實行雙人守庫、雙人押運，每日填寫守庫記錄簿，無擅離職守現(xiàn)象，款項押運交接到位。

2、貸款內(nèi)控制度

(1)、我社于______年在全轄推行了“兩賬三簿”制度，即貸款臺賬、新增貸款臺賬、貸款檢查登記簿、信貸員工作日志、借款戶經(jīng)濟檔案，并以“三簿”為載體，以制度為保障，實施了一系列新的管理措施，把貸款“三查”工作落到實處，促使貸款“三查”工作逐步走上了制度化、經(jīng)常化的軌道。但部分網(wǎng)點“三查”制度執(zhí)行不力，尤其是貸后檢查次數(shù)不足，是普遍存在的問題。

(2)、實行貸款會辦制度。各基層網(wǎng)點成立由主任、副主任、信貸員、主辦會計等人員組成的貸款會辦小組，負責對_萬元以上的貸款審查和在授權(quán)范圍內(nèi)的貸款審批。聯(lián)社成立貸款審查委員會，有理事長、各主任以及計劃、信貸、會計、審計等部門負責人組成，負責對分支機構(gòu)授權(quán)授信、_萬元以上的貸款和內(nèi)部人員承貸、擔保貸款的審查和審批，從規(guī)避貸款的風險入手，強化科學決策，完善貸款審批程序和責任制度，并明確發(fā)放貸款的信貸員為貸款清收的第一責任人。貸款審貸會上充分民主，堅決杜絕一言堂，真正使得信貸管理工作更科學、更民主、更規(guī)范。

(3)、嚴格按照《_____市信用聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對貸款進行授權(quán)授信管理，力爭做到授權(quán)、授信額度合理。并根據(jù)各基層信用社的經(jīng)營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權(quán)，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。

(4)、信貸人員各崗位責任制明確，信貸調(diào)查崗、審查崗、決策崗互為交叉，信貸人員對責任清收貸款實行包放包收包效益，負終身清收責任。

(5)、不良貸款監(jiān)測考核制度。一是做好不良貸款時點控制，力爭將不良貸款絕對額控制在較低水平；二是對不良貸款發(fā)生額控制，使新增不良貸款發(fā)生率控制在較低的水平；三是對存量貸款每年下達清收盤活任務(wù)，并將任務(wù)分解到月，實行每月序時考核和年終綜合考核相結(jié)合的考核辦法；四是布置基層信用社加強日常不良貸款的管理，確保催收時效；五是呆賬貸款核銷由聯(lián)社統(tǒng)一認定和進行賬務(wù)處理；六是貸款展期能按有關(guān)展期要求進行辦理。存在的主要問題是貸款轉(zhuǎn)據(jù)現(xiàn)象，從______年_____月起，要求所有貸款轉(zhuǎn)據(jù)不論金額大小、是否部份轉(zhuǎn)據(jù)必須報聯(lián)社貸審會審批。

(6)、貸款催收制度。一是能認真做好到逾期貸款催收工作；二是能做好不良貸款催收，加強貸款時效性管理；三是催收方式采用多種形成，對催收通知書難以送達的，采取公證催收，確保貸款的時效不喪失。但少數(shù)信貸員在執(zhí)行貸款催收制度中有不到位現(xiàn)象，主要是當月到期的貸款，主要以電話催收為主，未能發(fā)出催收通知書。

(7)、貸款清收考核。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，年末信貸人員責任清收貸款中不良貸款余額（剔除信貸風險補償金）超過_____萬元的、主任超過_____萬元的收回責任人貸款發(fā)放權(quán)，實行限期清收，限期內(nèi)不能收回的實行下崗清收，下崗清收期間只發(fā)生活費。同時，要求營業(yè)網(wǎng)點負責人不再作為第一崗直接發(fā)放貸款，只負責審批貸款。對違規(guī)違章貸款按調(diào)查人、責任人追究經(jīng)濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯(lián)社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。

(8)、積極完善好信貸檔案資料管理，按照信貸管理的要求，收集齊全各種檔案資料，確保檔案的完整規(guī)范。

3、計算機管理制度

為了防范風險，確保計算機系統(tǒng)安全、高效運行，根據(jù)公安部門及省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定，我社制定了《計算機安全管理辦法》，在日常計算機系統(tǒng)安全管理上堅持預(yù)防為主、安全第

一、依法辦事、綜合治理。聯(lián)社成立了由主任任組長，各個職能部門負責人參加的計算機信息系統(tǒng)安全保護領(lǐng)導(dǎo)小組，負責監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)營業(yè)網(wǎng)點的計算機安全保護工作。其次，明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)信息中心及營業(yè)網(wǎng)點計算機系統(tǒng)管理與操作人員的崗位設(shè)置，并制定了詳細的崗位職責，做到安全責任落實到人。在組織落實、責任明確的前提下，我們將信息中心與營業(yè)網(wǎng)點的各類操作行為根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行為，杜絕安全隱患。

4、人事、收入分配管理制度

我們根據(jù)省聯(lián)社的工作要求，聯(lián)系農(nóng)村信用社法人治理結(jié)構(gòu)的運行機制，在充分征詢基層各層次人員以及銀監(jiān)部門意見的基礎(chǔ)上，對人事部門的一系列管理制度進行建立和完善，內(nèi)容涉及員工假期、勞動用工、干部競聘、收入分配、學歷職稱等各方面，使現(xiàn)行管理制度更具科學性、時效性和針對性。

(十一)、稽核部門履行職責方面：

______年度，聯(lián)社監(jiān)察審計部及時制定和完善了相關(guān)稽核制度，獨立有效地開展了常規(guī)稽核、專項稽核、離任離崗人員稽核、以及信貸服務(wù)質(zhì)量征詢表的發(fā)放調(diào)查工作。

首先，監(jiān)察審計部本著有章可循的原則，及時制定和完善了《_____市農(nóng)村信用社內(nèi)部稽核制度》、《_____市農(nóng)村信用社關(guān)鍵崗位離崗稽核制度》、《_____市農(nóng)村信用社稽核人員崗位責任制度》、《_____市農(nóng)村信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程處罰辦法》、《_____市農(nóng)村信用社民主稽核、遵紀守法、案件防范工作考核辦法》等制度和辦法，確?；税凑虏僮鳎幜P有據(jù)可依。

其次，強化稽核審計職能，認真做好稽核檢查工作。一是開展常規(guī)稽核，促進規(guī)范化管理。在日常工作中，監(jiān)察審計部圍繞控制風險、穩(wěn)健經(jīng)營這個目標，加大審計監(jiān)察力度，每年對轄內(nèi)_____個網(wǎng)點和清算中心的內(nèi)控制度執(zhí)行、會計核算質(zhì)量及信貸基礎(chǔ)管理進行兩個輪次的審計稽核。在稽核內(nèi)容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側(cè)重，突出重點，從審貸程序、科目使用、賬戶設(shè)置、信貸檔案、會計核算、現(xiàn)金收付、內(nèi)控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。通過檢查發(fā)現(xiàn)：⑴柜面業(yè)務(wù)操作不認真，事中復(fù)核不嚴密；⑵教育儲蓄開戶、支取有不合規(guī)；⑶賬戶使用、管理不嚴密；⑷信貸管理工作有不足等方面問題。針對上述不足，向被稽核網(wǎng)點及聯(lián)社有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)作專題匯報，及時提出整改建議、措施，對違規(guī)和發(fā)現(xiàn)的差錯，按照處罰辦法給予了相應(yīng)的處罰。同時對照常規(guī)稽核情況以簡報形式通報各基層網(wǎng)點，要求各網(wǎng)點對照通報，認真排查，把其他網(wǎng)點已發(fā)生的問題列為本單位稽核的重點，有則改之，無則加勉，促使基層網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營，真正體現(xiàn)審計的幫、促作用。二是開展專項審計，規(guī)范操作行為。根據(jù)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)掌握的情況和基層網(wǎng)點反映的熱點問題，對全轄進行了以下幾個專項審計：①按照省聯(lián)社監(jiān)事會要求，在聯(lián)社監(jiān)事會組織領(lǐng)導(dǎo)下，對信貸資產(chǎn)質(zhì)量的真實性和最大十戶貸款風險進行了監(jiān)督檢查。②會同聯(lián)社辦公室，對聯(lián)社的低值易耗品進行了專項檢查，進一步規(guī)范了聯(lián)社低值易耗品的領(lǐng)用與保管。③對近幾年的股金募集、清冊的登記情況及分紅管理進行了檢查。④每月對聯(lián)社的費用列支情況進行檢查，并向費用管理委員會匯報。⑤對員工反映較為強烈的業(yè)務(wù)宣傳費使用情況進行了專項檢查，要求網(wǎng)點負責人以適當?shù)姆绞较蚵毠す际褂们闆r，規(guī)范了使用程序，理順了干群關(guān)系。通過專項審計，及時發(fā)現(xiàn)了存在的問題和潛在的風險，規(guī)范了操作行為，提高了經(jīng)營管理水平。三是開展崗位審計，做好離任、離崗的稽核工作。監(jiān)察審計部結(jié)合聯(lián)社崗位交流、人員變動，遵循“實事求是，客觀公正“的原則，今年對全轄所有調(diào)動的內(nèi)勤人員進行了離崗稽核，促進干部員工認真履行職責，強化內(nèi)部管理，及時發(fā)現(xiàn)和糾正苗頭性問題，消除風險隱患，與信貸部門配合對離崗的_位信貸人員經(jīng)辦的貸款逐筆認定，在交接雙方上門與借款戶核對的基礎(chǔ)上，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)放貸問題以書面形式予以確認，并責令其限期收回，全年共界定責任清收貸款_____筆、金額_____._萬元，最大程度遏制了貸款的風險，提高了貸款的安全性。

第三，積極做好信貸服務(wù)質(zhì)量征詢表的發(fā)放調(diào)查工作。為規(guī)范信貸人員的信貸行為，促進信貸人員轉(zhuǎn)變工作作風，做到廉潔自律，按章辦事，在公開辦事程序，公開監(jiān)督電話，接受客戶監(jiān)督的情況下，又向全市與信用社有信貸關(guān)系的客戶發(fā)放了信貸服務(wù)質(zhì)量征詢表_____封，收回了_____封，從信貸服務(wù)態(tài)度、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)水平、廉潔自律、遵章守紀等方面征求客戶意見和建議，對客戶反映不滿意的問題做到及時調(diào)查清楚，分清責任，耐心給客戶解釋，對客戶的建議如利率偏高、額度偏小等及時反饋給領(lǐng)導(dǎo)，并積極做好說明解釋，對客戶反映的違規(guī)違紀、服務(wù)質(zhì)量差等問題，做到了及時調(diào)查取證和嚴肅處理，全年對_個網(wǎng)點進行了通報批評，對_____人進行了經(jīng)濟處罰，對_人進行了下崗處理，對主要負責人進行了戒勉談話等，此舉收到了較好的效果，有力地促進了信貸人員信貸工作服務(wù)態(tài)度的轉(zhuǎn)變，樹立了信用社良好的社會形象，信用社的社會地位明顯得到了提高。

存在的不足：一是監(jiān)察審計隊伍的人員和素質(zhì)還需進一步充實和提高，知識結(jié)構(gòu)還有待不斷完善，工作的范圍和方式，還需進一步拓展和創(chuàng)新，還必須從深度和廣度上下功夫。二是對查處的問題處罰力度不夠到位，未執(zhí)行逐筆處罰，而是按類型處罰。三是對稽核檢查發(fā)現(xiàn)的同類不足也偶有同類型材料反映偏少現(xiàn)象，與作業(yè)工作底稿有少量筆數(shù)誤差等，針對上述問題，我部在來年的工作中一定加以改正，在努力加強自身業(yè)務(wù)知識學習的同時，加大對網(wǎng)點的稽核檢查和處罰力度，更好地從廣度和深度上做好稽核工作，為_____市農(nóng)村信用社各項工作的規(guī)范運作做好保駕護航。

(十二)、非現(xiàn)場監(jiān)管報表和資料的真實性方面：

及時上報各類非現(xiàn)場監(jiān)管報表資料，數(shù)據(jù)真實有效，沒有虛假和隱瞞重要事實的情況。

以上是我社全面自查的主要情況，不當之處，敬請指正。

______年_月_日

第13篇 市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告

為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)__銀監(jiān)分局的整體工作部署和相關(guān)監(jiān)管要求，我社于XX年_月__日至_月__日，對全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善情況等進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認識到位

接到__銀監(jiān)分局對我聯(lián)社進行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進內(nèi)控制度得到進一步完善與執(zhí)行，能促進更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，能促進業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了__市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，___同志任組長，___同志任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進行了分工，人力資源部負責法人治理結(jié)構(gòu)和機構(gòu)及高管人員管理方面的自查，財務(wù)會計部負責資本金和所有者權(quán)益管理、資產(chǎn)負債比例管理、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負債共同類、盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查;資金營運部負責支農(nóng)需求、貸款管理狀況及風險控制等方面的自查;資產(chǎn)保全部負責抵貸資產(chǎn)管理的自查;監(jiān)審部對稽核部門履職情況、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進行自查;辦公室配合財會部對固定資產(chǎn)和低值易耗品進行檢查，并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成聯(lián)社全面自查報告。按照分工各部室積極組織實施，財務(wù)會計部召開內(nèi)勤主任、主辦會計會議布置各網(wǎng)點自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月__日至_月__日各網(wǎng)點開展自查，并根據(jù)自查結(jié)果，各自形成了書面報告。_月__日至__日，聯(lián)社資金營運部、財務(wù)會計部按抽查面不低__%的要求，對部分網(wǎng)點進行檢查，并將檢查情況形成書面報告。

三、自查結(jié)果

㈠、法人治理結(jié)構(gòu)方面：

作為__地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)試點單位，我社進一步深化改革，在省聯(lián)社和上級銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導(dǎo)下，堅持立法在先，依法完善，重在建設(shè)，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，積極探索黨管干部與市場化運作的最佳結(jié)合模式，嚴格按照法人治理結(jié)構(gòu)運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會、主任室、監(jiān)事會各負其責、協(xié)調(diào)運作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。

㈡、機構(gòu)和高級管理人員管理方面：

1、機構(gòu)設(shè)置：我社目前共有__個營業(yè)網(wǎng)點，其中城區(qū)網(wǎng)點__個，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點__個，都是經(jīng)銀監(jiān)會批準設(shè)立的，無擅自設(shè)立、撤銷和遷址。聯(lián)社機關(guān)設(shè)置七部一室，分別為人力資源部、財務(wù)會計部、資金營運部、監(jiān)察審計部、資產(chǎn)保全部、信息科技部、安全保衛(wèi)部和辦公室。但各營業(yè)網(wǎng)點行政公章、業(yè)務(wù)用章、營業(yè)執(zhí)照、銅牌、稅務(wù)登記證等仍延用“__市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社××信用社”字樣，與銀監(jiān)部門核發(fā)的金融許可證核準的名稱不符，同時全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個網(wǎng)點原由人民銀行__中心支行核批名稱均為“營業(yè)部”，現(xiàn)__銀監(jiān)分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關(guān)章印、銅牌未及時變更，其中：浦東、紅葉兩網(wǎng)點、營業(yè)執(zhí)照也未作變更，究其原因主要是本聯(lián)社法人執(zhí)照正處于變更階段，因而帶來全轄營業(yè)執(zhí)照難以變更，在營業(yè)執(zhí)照未能變更的前提下，更換章印、銅牌等名稱，必然會影響各網(wǎng)點主體資格，現(xiàn)計劃在聯(lián)社法人執(zhí)照變更完善后，對全轄所有營業(yè)執(zhí)照作一次全面變更，同時對相關(guān)章印、銅牌、稅務(wù)登記證等進行一次徹底規(guī)范。

2、高管人員管理：我社現(xiàn)有從業(yè)人員___人，大專以上學歷的有___人，占__%;有___人具有不同層次的專業(yè)技術(shù)職稱，取得中級及以上職稱的有__人，占__%。聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長各一人，副主任_人;機關(guān)部室共有_名正、副經(jīng)理(主任);營業(yè)網(wǎng)點共有__名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均上報__銀監(jiān)分局任職資格審查批準。對所有高管人員離任原崗位都進行稽核審查。機關(guān)部室和營業(yè)網(wǎng)點的負責人的任用都采取競聘上崗的方式，通過公開報名、資格審查、文化專業(yè)知識考試、公開面試、民主測評、組織考察、任前公示等嚴格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機制。

㈢、資本金和所有者權(quán)益方面：

XX年末，我社股本金余額為____.__萬元，盈余公積余額為____.__萬元，所有者權(quán)益合計為_____.__萬元，具體為：

1、股本金結(jié)構(gòu)：內(nèi)部職工股____萬元，占__%，符合不超過股本金總額__%的規(guī)定;非職工自然人股____萬元，占__.__%，符合不低于股本金總額__%的規(guī)定,最大單個自然人持股__萬元，未超過股本金總額的_‰;法人股____萬元，占__.__%，最大單個法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股額___萬元，未超過股本金總額的__%。

2、____年我社累計增擴股金____萬元，擴股審批手續(xù)完備，賬務(wù)處理符合規(guī)定。

3、我社股本金中存在零散股金(即以前年度募集的未達到資格股金額的股金) __.__萬元，按照銀監(jiān)部門規(guī)范股金管理的要求，我社于XX年_月份已開始對這部零散股金的以累計轉(zhuǎn)讓的方式進行全面清理。同時研究制定了《__市農(nóng)村信用聯(lián)社股金管理辦法》，嚴格規(guī)范股金募集、轉(zhuǎn)讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務(wù)操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營業(yè)網(wǎng)點對臨時墊付款項未及時辦理轉(zhuǎn)讓，至____年末合計在其他應(yīng)收款墊支__.__萬元，涉及__家網(wǎng)點。聯(lián)社已要求上述營業(yè)網(wǎng)點在XX年_月底前完成清理股金的轉(zhuǎn)讓工作。

㈣、支農(nóng)服務(wù)方面：

1、總體情況：我社始終堅持“以農(nóng)為本、與農(nóng)共興”的經(jīng)營戰(zhàn)略，以發(fā)展地方經(jīng)濟為己任，以提高經(jīng)濟效益為中心，把廣大農(nóng)戶、個體私營經(jīng)濟、中小企業(yè)作為最基本客戶。積極開展農(nóng)村信貸需求調(diào)查，掌握農(nóng)村信貸需求。每年初制定全年的農(nóng)業(yè)貸款投放計劃，做到目標明確，并將任務(wù)分解到各基層信用社，同時對信貸人員實行業(yè)務(wù)量考核，以促使信貸人員樹立營銷理念。對支農(nóng)再貸款全部用于“三農(nóng)”發(fā)展，專款專用。積極做好小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款的發(fā)放工作，并按信用程度實行不同優(yōu)惠利率標準，貸款手續(xù)簡便，并注意通過多種形式與當?shù)剞r(nóng)戶進行溝通，與農(nóng)戶之間的距離貼近了，農(nóng)戶反映的貸款難問題基本得到了解決。充分發(fā)揮了農(nóng)村金融主力軍的作用，為支持我市地方經(jīng)濟發(fā)展做出了積極貢獻。截止XX年末，全社各項貸款余額為__.__億元，比上年初增加了_.__億元，其中農(nóng)業(yè)貸款余額為_.__億元，占各項貸款的__.__%，分別比上年初上升了_.__億元和_.__個百分點，農(nóng)戶小額信用貸款和聯(lián)保貸款余額分別為____萬元和__萬元。全社建立農(nóng)戶經(jīng)濟檔案_._萬戶，評定信用戶_萬戶，分占有效農(nóng)戶的___%和__%，核發(fā)“信用戶證”_._萬本，目前全市有___個信用村，_個信用鄉(xiāng)(鎮(zhèn))。

2、支農(nóng)工作中主要存在的問題是：部分營業(yè)網(wǎng)點未能按年開展農(nóng)村貸款需求調(diào)查，農(nóng)業(yè)貸款增長計劃和任務(wù)分解不明確。農(nóng)戶經(jīng)濟檔案建檔質(zhì)量不高，檔案內(nèi)容未能做到及時更新，有幾筆農(nóng)戶小額貸款形成不良。

㈤、資產(chǎn)業(yè)務(wù)方面：

1、存放農(nóng)行及其他同業(yè)款項賬戶的使用與管理

聯(lián)社財務(wù)會計部分別于XX年_月、XX年_月對營業(yè)網(wǎng)點開設(shè)在商業(yè)銀行的賬戶進行了檢查與清理，撤銷了非業(yè)務(wù)經(jīng)營用賬戶，并對業(yè)務(wù)經(jīng)營用賬戶做到資金統(tǒng)籌調(diào)度、賬戶使用合規(guī)。

2、現(xiàn)金管理

XX年我社對營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金庫存限額管理不夠嚴謹，為了規(guī)范現(xiàn)金管理，我社于XX年元月根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點資金規(guī)模，區(qū)域經(jīng)濟情況重新核定了營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金庫存限額，要求做到勤解勤調(diào)，減少不生息資金的占用。

3、貸款管理狀況及風險檢查

(1)、貸款對象。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)借款單位為非法人的事業(yè)單位、黨政部門和村委會，合計__筆____.__萬元。具體為：①聯(lián)社營業(yè)部發(fā)放非法人的事業(yè)單位貸款_筆____萬元，分別為財政局____萬元、交巡警大隊___萬元、人民法院___萬元;②胥浦社發(fā)放村委會貸款_筆__.__萬元;③__社發(fā)放村委會貸款_筆__._萬元;④__社發(fā)放村委會貸款_筆_._萬元;⑤__社發(fā)放村委會貸款_筆_._萬元;⑥__社發(fā)放村委會貸款_筆_._萬元;⑦__社發(fā)放村委會貸款_筆_.__萬元;⑧__社發(fā)放村委會貸款_筆_._萬元;⑨__社發(fā)放村委會貸款_筆_._萬元;⑩__社發(fā)放村委會貸款_筆__.__萬元。這主要有兩個方面：一是集中在聯(lián)社營業(yè)部，占__%;二是陳欠貸款主要以是村委會名義承貸的，這類貸款目前絕大多數(shù)都以形成不良，雖落實還款計劃，但清收的難度較大。存在部分營業(yè)網(wǎng)點為了以貸引存，發(fā)放部分跨區(qū)域貸款。

(2)、貸款用途。貸款用途基本符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，無發(fā)放不符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現(xiàn)象，無發(fā)放借款用途不合規(guī)貸款。但由于我市的實際情況，對建筑業(yè)及相關(guān)行業(yè)貸款投放過大，我們正逐步壓縮對建筑行業(yè)的貸款投入。

(3)、貸款方式。①信用貸款方面，能做到嚴格控制信用貸款的發(fā)放，除小額信用貸款外，基本都落實了有效的保障措施，無對不符合信用借款條件的借款人發(fā)放信用借款現(xiàn)象。②擔保、抵押貸款方面，能嚴格按照《擔保法》和《貸款通則》的要求，認真辦理，并積極落實好有關(guān)手續(xù)。在擔保貸款中有少量夫妻互保和相互擔?，F(xiàn)象，主要因為落實陳欠貸款和部分村委會私貸公用貸款;抵押貸款存在抵押率偏高現(xiàn)象，主要集中在聯(lián)社營業(yè)部(具體為：新世紀汽修廠__._萬元、金屬粉末廠___萬元、真州房地產(chǎn)公司___萬元，三家單位的抵押率均為__%)，部分借款單位用機械設(shè)備作為抵押物，變現(xiàn)能力不足，在辦理抵押登記時有的未能做到房產(chǎn)證和土地使用證全部登記，抵押物抵押期限短于貸款期限。③質(zhì)押貸款方面，質(zhì)押物真實、足值，止付手續(xù)齊全，質(zhì)押物有專人保管。

(4)、貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限，無人為縮短期限現(xiàn)象，并按照規(guī)定對符合展期條件的借款進行展期 。

(5)、貸款金額。新增貸款的貸款額度能嚴格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無超合同放款現(xiàn)象。

(6)、貸款利率。嚴格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準利率和浮動幅度，無變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。但存在結(jié)息制度執(zhí)行不嚴現(xiàn)象，未能做好按季結(jié)息，部分網(wǎng)點加罰息利率執(zhí)行有誤。

(7)、貼現(xiàn)貸款。按照有關(guān)規(guī)定，嚴格審查票據(jù)的真?zhèn)?、商品交易的單?jù)，無承兌匯票質(zhì)押貸款。貼現(xiàn)到期能按期足額收回，有關(guān)管理制度和內(nèi)控制度健全。對新開辦的簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，嚴格按照制定的實施細則，規(guī)范操作，控制風險。

(8)、單戶貸款和最大十戶貸款。兩項指標均符合規(guī)定，對最大一戶貸款比例為__.__%，對最大十戶貸款比例為__.__%。

(9)、貸款質(zhì)量。能做到及時調(diào)整貸款形態(tài)，準確反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，無在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現(xiàn)象。但存在部份貸款占用形態(tài)未及時調(diào)整現(xiàn)象，主要為營業(yè)網(wǎng)點當月形成的逾期貸款未及時調(diào)整，月底作相應(yīng)調(diào)整，目前要求營業(yè)網(wǎng)點對形成的不良貸款當日必須調(diào)整。

(10)、呆賬核銷。信貸部門嚴格執(zhí)行呆賬核銷有的關(guān)規(guī)定，用規(guī)定提取的呆賬準備金核銷確已形成的呆賬貸款，對已核銷的呆賬貸款做到賬銷案存，收回的

按規(guī)定沖入呆賬準備。

(11)、貸款企業(yè)在實行承包、租賃、聯(lián)營、合并、分立等產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓和股份制改造等體制變更過程中，信用社能積極與政府和企業(yè)進行交涉，落實貸款債權(quán)。對部分資不抵債和關(guān)停并轉(zhuǎn)的轉(zhuǎn)改制企業(yè)實施以資抵債的方式，以盡可能地減少信用社貸款損失。

(12)、能認真貫徹中央宏觀調(diào)控政策，對熱點行業(yè)的貸款嚴格控制投放，無發(fā)放關(guān)系人貸款現(xiàn)象。

(13)、貸款基礎(chǔ)管理工作中，能做到會計憑證要素基本齊全，按合同放款，貸款形態(tài)真實，貸款有關(guān)臺賬登記齊全，內(nèi)容完整，統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確。但在會計科目使用上存在極少數(shù)錯誤現(xiàn)象，在中長期貸款中核算助學貸款，在短期農(nóng)戶貸款中核算農(nóng)村工商業(yè)貸款。

4、抵債資產(chǎn)

⑴、總體情況：

對抵債資產(chǎn)的取得和處置基本做到民主決策，手續(xù)合規(guī)，按程序按規(guī)定進行，準確核算，力求抵債價值和處置收入公正合理，加強抵債資產(chǎn)的日常管理，建立健全了有關(guān)規(guī)章制度和管理辦法，做到賬實相符，有關(guān)收入及時入賬。XX年，我社收回抵債資產(chǎn)__.__萬元，核銷抵債資產(chǎn)___.__萬元，到年末，待處理抵債資產(chǎn)金額為___.__萬元。

⑵、存在的主要問題：

一是____年前取得的部分抵債資產(chǎn)權(quán)證手續(xù)不齊全，未能取得所有權(quán)，共有_處房產(chǎn)未取得所有權(quán)，抵債金額__.__萬元。具體是：高集張學平房產(chǎn)，抵償金額_.__萬元，由于是住房，法院未能執(zhí)行到位，高集物資站房產(chǎn)，抵償金額__.__萬元，由于土地權(quán)屬問題，法院未能執(zhí)行到位，營業(yè)部孫寶珍房產(chǎn)，抵借金額_萬元，由于是住房，法院未能執(zhí)行到位。

二是有部分抵債資產(chǎn)未辦理過戶手續(xù)，抵債金額___.__萬元，具體為：①聯(lián)社營業(yè)部：__市鋼板廠房屋及設(shè)備，抵債金額___.__萬元;②樸席信用社：樸席二席廠房屋，抵債金額__._萬元;③樸席信用社：樸席供銷公司房產(chǎn)，抵債金額___._萬元。由于辦理過戶手續(xù)難度較大和辦理過戶手續(xù)費用較高，未能辦理過戶手續(xù)。

5、投資業(yè)務(wù)

我社____年初投資科目余額_____.__萬元，其中債券投資____ .__萬元，為南方證券____萬元，申銀萬國____萬元，應(yīng)收利息__.__萬元;保險投資____.__萬元，為太平洋保險公司____萬元，人壽保險公司____萬元，應(yīng)收利息__.__萬元;__年國債_.__萬元;企業(yè)投資__._萬元;其他投資___.__萬元。根據(jù)銀監(jiān)部門規(guī)范農(nóng)村信用社投資業(yè)務(wù)的要求，我社對投資業(yè)務(wù)進行了清查，____年做了以下工作：

⑴、通過債券置換，將原托管在申銀萬國證券公司的____年記賬式(__期)國債____萬元，委托省聯(lián)社購入銀行間市場____期國債，同時為了增加資金收益，共計購入____期國債_____萬元。

⑵、清收投資在人壽保險公司的投資____萬元。

⑶、清收投資在太平洋人壽保險公司投資___萬元，仍有余額__萬元，我社已采取法律措施，委托__市中立信律師事務(wù)所進行法律訴訟，目前正在訴訟期間。

⑷、清收工業(yè)投資_萬元，為投資十二圩通寶機械廠長期投資。

⑸、在成本中列支投資損失，清理提留的應(yīng)收利息計__._萬元。

⑹、積極進行托管在南方證券____萬元____期國債的維權(quán)與清收。

截止____年末，我社投資余額_____.__萬元，其中銀行間市場國債_____萬元，托管證券公司____萬元，保險投資__萬元，企業(yè)投資__._萬元，其他投資___.__萬元。

____年年初，我社即對投資業(yè)務(wù)進行了總結(jié)，制定了清收方案。

⑴、_月__日我社訴訟__太平洋人壽保險公司的案件第一次開庭，作為債權(quán)方，我社勝訴的可能性較大，我社將積極通過法律手段收回資金。

⑵、企業(yè)投資__._萬元，已形成損失無法收回，我社將研究處置方案，盡早進行投資損失的賬務(wù)處理。

6、其他應(yīng)收款

⑴、我社____年起加強了依法收貸的力度，通過法律訴訟與執(zhí)行清收不良貸款成效明顯，但因部分訴訟案件執(zhí)行未終止，或部分網(wǎng)點對執(zhí)行到位款項賬務(wù)處理不正確，使得墊付的訴訟費、執(zhí)行費至____年__月__日達______萬元，財務(wù)會計部與資產(chǎn)保全部已于____年__月起對營業(yè)網(wǎng)點墊付訴訟費、執(zhí)行費進行了清理，至年末清理 _.__ 萬元，并在“營業(yè)費用—訴訟費”進行核算。____年聯(lián)社資產(chǎn)保全部將對墊付費用再進行全面核查與清理，使其核算逐步規(guī)范。

⑵、____年末聯(lián)社清算中心其他應(yīng)收款余額為__.__萬元，核算聯(lián)社財務(wù)會計部墊付相關(guān)費用，明細為：墊支城區(qū)網(wǎng)點營業(yè)稅__.__萬元、印刷費_._萬元、聯(lián)社經(jīng)費__萬元、電子設(shè)備購置費__.__萬元。目前已對這些墊付費用進行了清查與核實，以確保費用墊支合法、合規(guī)。

7、固定資產(chǎn)、折舊和在建工程

⑴、____年我社通過清產(chǎn)核資，對我社固定資產(chǎn)進行了全面盤點、清理、建檔，并以年終決算為時點重新記載固定資產(chǎn)賬、卡，做到賬、卡、物相符。

⑵、____年度我社采用綜合折舊率，計提固定資產(chǎn)折舊，綜合折舊率為_.__%。

㈥、負債業(yè)務(wù)方面：

1、對公業(yè)務(wù)

⑴、我社嚴格執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，營業(yè)網(wǎng)點賬戶開立較規(guī)范，但部分網(wǎng)點對開戶單位原始資料的留存與歸檔做的不好。由于____年三季度、四季度農(nóng)戶貸款收息時與借款戶約定可以從其個人結(jié)算賬戶上扣劃利息，營業(yè)網(wǎng)點個人結(jié)算賬戶開立較多，部分開戶資料不完整，財務(wù)會計部已結(jié)合賬戶年審與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的推廣，要求營業(yè)網(wǎng)點補齊相關(guān)開戶資料。

⑵、我社部分營業(yè)網(wǎng)點存在一般賬戶取現(xiàn)現(xiàn)金，主要為村鎮(zhèn)經(jīng)費賬戶、駐鎮(zhèn)機關(guān)、事業(yè)單位(如派出所、交警中隊、水務(wù)站、農(nóng)經(jīng)服務(wù)站)賬戶，這些客戶因無相關(guān)企事業(yè)單位代碼證等申請資料。無法開設(shè)基本賬戶，但考慮到村鎮(zhèn)財務(wù)核算的特殊性，部分賬戶已在__人行申請備案處理。

⑶、單位定期存款辦理不符合規(guī)定，表現(xiàn)為期限的約定超過_年，分別是聯(lián)社營業(yè)部發(fā)生__筆，金額_______.__元;胥浦信用社發(fā)生__筆，金額_______元。原因是為了保證組織存款的穩(wěn)定性，主要集中在聯(lián)社營業(yè)部。我社已通過財務(wù)自查，認識到這一違規(guī)現(xiàn)象的嚴重性，及時下發(fā)了《關(guān)于嚴格執(zhí)行存款管理辦法的通知》，規(guī)范此類業(yè)務(wù)的辦理。

2、儲蓄業(yè)務(wù)

我社開展儲蓄業(yè)務(wù)嚴格執(zhí)行儲蓄政策，無直接或變相提高儲蓄利率情況，未發(fā)現(xiàn)公款存儲蓄、公款私存等違規(guī)現(xiàn)象，掛失手續(xù)齊全，認真執(zhí)行儲蓄實名制和大額存款支取備案制度。近日，聯(lián)社又下發(fā)了《關(guān)于嚴格執(zhí)行存款管理辦法的通知》，要求各營業(yè)網(wǎng)點認真執(zhí)行儲蓄政策。

3、保證金賬戶的核算與管理。我社于____年_月經(jīng)__銀監(jiān)局核準開辦銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，同時制定了完整、合規(guī)的銀行承兌匯票管理辦法與操作規(guī)程，規(guī)定銀行承兌匯票統(tǒng)一由聯(lián)社清算中心簽發(fā)，客戶保證金存放在清算中心保證金賬戶上。至____年末簽發(fā)銀行承兌匯票 ___ 萬元，保證金余額 ___ 萬元，差額為紅葉分社受理的某一客戶保證金以客戶單位定期存款方式存放在紅葉分社。聯(lián)社財務(wù)會計部已要求該客戶于____年_月底前將保證金足額上劃聯(lián)社清算中心。

4、其他應(yīng)付款的核算。聯(lián)社財務(wù)會計部分別于____年年終決算、____年元月份財務(wù)檢查，對其他應(yīng)付款科目進行了逐筆清查，查減了部分網(wǎng)點長期未發(fā)生，已無法確定債權(quán)、債務(wù)的款項，賬務(wù)處理符合規(guī)定。

㈦、資產(chǎn)負債共同類方面：

清算中心負責聯(lián)社與基層各社之間的往來資金清算，各往來科目之間、往來科目與其他科目之間轉(zhuǎn)賬正常，往來賬務(wù)處理及時準確，清算中心每月都按規(guī)定及時發(fā)放對賬單，查清未達賬，保證了聯(lián)社與信用社、信用社與信用社之間賬務(wù)的平衡和準確。

㈧、盈虧狀況方面：

1、利息收入。我社于____年_月份對貸款利息核算進行了全面檢查，發(fā)現(xiàn)營業(yè)網(wǎng)點沒有較好地按合同約定的結(jié)息方式計息，表現(xiàn)為年內(nèi)到期的約定為按季結(jié)息的農(nóng)戶貸款未按季結(jié)息。聯(lián)社財務(wù)會計部及時下發(fā)了整改與規(guī)范要求，轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點從三季度結(jié)息開始規(guī)范結(jié)息方式，四季度結(jié)息嚴格執(zhí)行合同約定。____年元月份，我社組織了全轄營業(yè)網(wǎng)點年終決算真實性檢查同時在本次自查中，發(fā)現(xiàn)部分網(wǎng)點在清非工作中，只注重清收本金對本金對應(yīng)的利息有的未做賬務(wù)處理。針對這一現(xiàn)象，聯(lián)社財務(wù)會計部要求各社全面清查，將這部分貸款利息及時入表外應(yīng)收息核算，并結(jié)合清收貸款本金，向借款戶發(fā)出催息通知，制定還息計劃;同時要求嚴格規(guī)范清收不良貸款的賬務(wù)處理。

2、金融機構(gòu)往來收入。來源主要是存放中央銀行及各專業(yè)銀行的準備金和備付金利息收入，清算中心能及時將收入入賬，未有轉(zhuǎn)移、隱瞞收入、截留情況。

3、手續(xù)費收入。主要是代扣儲蓄利息稅手續(xù)費、代理太平洋保險手續(xù)費、結(jié)算手續(xù)費等，部分營業(yè)網(wǎng)點存在少收、漏收結(jié)算業(yè)務(wù)手續(xù)費現(xiàn)象，涉及樸席、馬集、陳集、謝集四家網(wǎng)點，目前已通過自查進行了補收或規(guī)范執(zhí)行收費標準。

4、投資收益。我社于____年__月__日購入的銀行間市場____期國債_____萬元，四季度未進行應(yīng)收利息的提留，____年我社將規(guī)范債券應(yīng)收利息的核算。

5、營業(yè)外收入。主要有固定資產(chǎn)處置或盤盈收入、租賃收入等，賬務(wù)處理正確。

6、利息支出。應(yīng)付利息計提的方法、范圍基本正確，余額充足，列支科目正確。

7、金融機構(gòu)往來支出。主要是借入央行支農(nóng)再貸款利息支出，對當年應(yīng)支付利息按規(guī)定計入當期損益。

8、費用開支檢查。實行費用包干和結(jié)報制度，對除年度包干費用以外的所有費用列支由聯(lián)社費用管理委員會進行審核決策，嚴格費用列支，有效控制全轄綜合費用的增長，有效規(guī)范財務(wù)手續(xù)，杜絕費用亂列亂支現(xiàn)象的產(chǎn)生，費用支出合理合法，費用單據(jù)真實有效，科目核算正確。

9、其他營業(yè)支出。主要是提取的呆賬準備金和固定資產(chǎn)折舊，提取范圍、方法正確，無多提或少提。

㈨、表外科目方面：

1、表外核算的已核銷呆賬存在個別網(wǎng)點賬存據(jù)無的情況，主要是銀行、信用社分設(shè)前部分核銷呆賬的借據(jù)丟失，一是樸席信用社____年以前核銷的貸款借據(jù)丟失，計______.__元;二是劉集信用社____年以前核銷的貸款借據(jù)丟失，計______元。目前，聯(lián)社財務(wù)會計部已對這一情況進行了清查與核實，查找核銷材料與清單，保證已核銷呆賬核算的準確性。

2、低值易耗品管理存在賬實不符，我社已于____年__月份及年終決算，對營業(yè)網(wǎng)點低值易耗品進行了全面清查，以做到賬實相符，核算完整。

㈩、主要內(nèi)控制度的建立健全與執(zhí)行方面：

根據(jù)農(nóng)村信用社改革和發(fā)展目標，結(jié)合省聯(lián)社和銀監(jiān)部門的工作要求，聯(lián)系自身實際，我社所有的管理制度進行了全面整合和修訂完善，在此過程中，注意充分征詢?nèi)牳鲗哟?、各崗位員工的意見，將修訂初稿匯總征求當?shù)劂y監(jiān)部門的意見，在經(jīng)過反復(fù)修改后，形成一套較為完備的、具有針對性、時效性和可操作性的內(nèi)部管理制度，逐步建立和完善風險控制機制。同時，狠抓制度的落實，堅持以人為本，強化約束，做到有章必循，違章必究，真正發(fā)揮制度的制約作用。

1、財務(wù)會計出納制度

⑴、會計交接制度。各營業(yè)網(wǎng)點的會計主管交接由主任

會同聯(lián)社會計主管或指定人員監(jiān)交，會計員的交接由會計主管監(jiān)交，交接的簽章手續(xù)完備，建立了“會計人員短期代理交接登記簿”，登記及時完整。

⑵、印章、密押(機)管理制度。建立了“會計專用印章使用登記簿”，實行印、押(機)分別保管、分別使用。聯(lián)行專用章指定了第一、第二管印人，密押(機)指定了第一、第二管押(機)人，職責分明，并嚴格執(zhí)行錢賬分管、印押分管制度和回避制度，無配偶和直系親屬共同操作的情況。

⑶、有價單證和重要空白憑證管理制度。聯(lián)社及營業(yè)網(wǎng)點的有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報賬銷號，并入柜保管。

⑷、物品采購制度。制定了《__市農(nóng)村信用合作聯(lián)社物品采購制度》，對固定資產(chǎn)購置、大宗物品采購等實行公開招標，陽光操作，集體討論，會議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費現(xiàn)象，從而達到質(zhì)量更優(yōu)、價格合理。

⑸、庫房和現(xiàn)金調(diào)運管理制度。庫房及安全設(shè)施符合規(guī)定，實行雙人守庫、雙人押運，每日填寫守庫記錄簿，無擅離職守現(xiàn)象，款項押運交接到位。

2、貸款內(nèi)控制度

(1)、我社于____年在全轄推行了“兩賬三簿”制度，即貸款臺賬、新增貸款臺賬、貸款檢查登記簿、信貸員工作日志、借款戶經(jīng)濟檔案，并以“三簿”為載體，以制度為保障，實施了一系列新的管理措施，把貸款“三查”工作落到實處，促使貸款“三查”工作逐步走上了制度化、經(jīng)?；能壍馈５糠志W(wǎng)點“三查”制度執(zhí)行不力，尤其是貸后檢查次數(shù)不足，是普遍存在的問題。

(2)、實行貸款會辦制度。各基層網(wǎng)點成立由主任、副主任、信貸員、主辦會計等人員組成的貸款會辦小組，負責對_萬元以上的貸款審查和在授權(quán)范圍內(nèi)的貸款審批。聯(lián)社成立貸款審查委員會，有理事長、各主任以及計劃、信貸、會計、審計等部門負責人組成，負責對分支機構(gòu)授權(quán)授信、_萬元以上的貸款和內(nèi)部人員承貸、擔保貸款的審查和審批，從規(guī)避貸款的風險入手，強化科學決策，完善貸款審批程序和責任制度，并明確發(fā)放貸款的信貸員為貸款清收的第一責任人。貸款審貸會上充分民主，堅決杜絕一言堂，真正使得信貸管理工作更科學、更民主、更規(guī)范。

(3)、嚴格按照《__市信用聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對貸款進行授權(quán)授信管理，力爭做到授權(quán)、授信額度合理。并根據(jù)各基層信用社的經(jīng)營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權(quán)，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。

(4)、信貸人員各崗位責任制明確，信貸調(diào)查崗、審查崗、決策崗互為交叉，信貸人員對責任清收貸款實行包放包收包效益，負終身清收責任。

(5)、不良貸款監(jiān)測考核制度。一是做好不良貸款時點控制，力爭將不良貸款絕對額控制在較低水平;二是對不良貸款發(fā)生額控制，使新增不良貸款發(fā)生率控制在較低的水平;三是對存量貸款每年下達清收盤活任務(wù)，并將任務(wù)分解到月，實行每月序時考核和年終綜合考核相結(jié)合的考核辦法;四是布置基層信用社加強日常不良貸款的管理，確保催收時效;五是呆賬貸款核銷由聯(lián)社統(tǒng)一認定和進行賬務(wù)處理;六是貸款展期能按有關(guān)展期要求進行辦理。存在的主要問題是貸款轉(zhuǎn)據(jù)現(xiàn)象，從____年__月起，要求所有貸款轉(zhuǎn)據(jù)不論金額大小、是否部份轉(zhuǎn)據(jù)必須報聯(lián)社貸審會審批。

(6)、貸款催收制度。一是能認真做好到逾期貸款催收工作;二是能做好不良貸款催收，加強貸款時效性管理;三是催收方式采用多種形成，對催收通知書難以送達的，采取公證催收，確保貸款的時效不喪失。但少數(shù)信貸員在執(zhí)行貸款催收制度中有不到位現(xiàn)象，主要是當月到期的貸款，主要以電話催收為主，未能發(fā)出催收通知書。

(7)、貸款清收考核。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，年末信貸人員責任清收貸款中不良貸款余額(剔除信貸風險補償金)超過__萬元的、主任超過__萬元的收回責任人貸款發(fā)放權(quán)，實行限期清收，限期內(nèi)不能收回的實行下崗清收，下崗清收期間只發(fā)生活費。同時，要求營業(yè)網(wǎng)點負責人不再作為第一崗直接發(fā)放貸款，只負責審批貸款。對違規(guī)違章貸款按調(diào)查人、責任人追究經(jīng)濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯(lián)社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。

(8)、積極完善好信貸檔案資料管理，按照信貸管理的要求，收集齊全各種檔案資料，確保檔案的完整規(guī)范。

3、計算機管理制度

為了防范風險，確保計算機系統(tǒng)安全、高效運行，根據(jù)公安部門及省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定，我社制定了《計算機安全管理辦法》，在日常計算機系統(tǒng)安全管理上堅持預(yù)防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯(lián)社成立了由主任任組長，各個職能部門負責人參加的計算機信息系統(tǒng)安全保護領(lǐng)導(dǎo)小組，負責監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)營業(yè)網(wǎng)點的計算機安全保護工作。其次，明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)信息中心及營業(yè)網(wǎng)點計算機系統(tǒng)管理與操作人員的崗位設(shè)置，并制定了詳細的崗位職責，做到安全責任落實到人。在組織落實、責任明確的前提下，我們將信息中心與營業(yè)網(wǎng)點的各類操作行為根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行為，杜絕安全隱患。

4、人事、收入分配管理制度

我們根據(jù)省聯(lián)社的工作要求，聯(lián)系農(nóng)村信用社法人治理結(jié)構(gòu)的運行機制，在充分征詢基層各層次人員以及銀監(jiān)部門意見的基礎(chǔ)上，對人事部門的一系列管理制度進行建立和完善，內(nèi)容涉及員工假期、勞動用工、干部競聘、收入分配、學歷職稱等各方面，使現(xiàn)行管理制度更具科學性、時效性和針對性。

(十一)、稽核部門履行職責方面：

____年度，聯(lián)社監(jiān)察審計部及時制定和完善了相關(guān)稽核制度，獨立有效地開展了常規(guī)稽核、專項稽核、離任離崗人員稽核、以及信貸服務(wù)質(zhì)量征詢表的發(fā)放調(diào)查工作。

首先，監(jiān)察審計部本著有章可循的原則，及時制定和完善了《__市農(nóng)村信用社內(nèi)部稽核制度》、《__市農(nóng)村信用社關(guān)鍵崗位離崗稽核制度》、《__市農(nóng)村信用社稽核人員崗位責任制度》、《__市農(nóng)村信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程處罰辦法》、《__市農(nóng)村信用社民主稽核、遵紀守法、案件防范工作考核辦法》等制度和辦法，確?；税凑虏僮?，處罰有據(jù)可依。

其次，強化稽核審計職能，認真做好稽核檢查工作。一是開展常規(guī)稽核，促進規(guī)范化管理。在日常工作中，監(jiān)察審計部圍繞控制風險、穩(wěn)健經(jīng)營這個目標，加大審計監(jiān)察力度，每年對轄內(nèi)__個網(wǎng)點和清算中心的內(nèi)控制度執(zhí)行、會計核算質(zhì)量及信貸基礎(chǔ)管理進行兩個輪次的審計稽核。在稽核內(nèi)容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側(cè)重，突出重點，從審貸程序、科目使用、賬戶設(shè)置、信貸檔案、會計核算、現(xiàn)金收付、內(nèi)控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。通過檢查發(fā)現(xiàn)：⑴柜面業(yè)務(wù)操作不認真，事中復(fù)核不嚴密;⑵教育儲蓄開戶、支取有不合規(guī);⑶賬戶使用、管理不嚴密;⑷信貸管理工作有不足等方面問題。針對上述不足，向被稽核網(wǎng)點及聯(lián)社有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)作專題匯報，及時提出整改建議、措施，對違規(guī)和發(fā)現(xiàn)的差錯，按照處罰辦法給予了相應(yīng)的處罰。同時對照常規(guī)稽核情況以簡報形式通報各基層網(wǎng)點，要求各網(wǎng)點對照通報，認真排查，把其他網(wǎng)點已發(fā)生的問題列為本單位稽核的重點，有則改之，無則加勉，促使基層網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營，真正體現(xiàn)審計的幫、促作用。二是開展專項審計，規(guī)范操作行為。根據(jù)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)掌握的情況和基層網(wǎng)點反映的熱點問題，對全轄進行了以下幾個專項審計：①按照省聯(lián)社監(jiān)事會要求，在聯(lián)社監(jiān)事會組織領(lǐng)導(dǎo)下，對信貸資產(chǎn)質(zhì)量的真實性和最大十戶貸款風險進行了監(jiān)督檢查。②會同聯(lián)社辦公室，對聯(lián)社的低值易耗品進行了專項檢查，進一步規(guī)范了聯(lián)社低值易耗品的領(lǐng)用與保管。③對近幾年的股金募集、清冊的登記情況及分紅管理進行了檢查。④每月對聯(lián)社的費用列支情況進行檢查，并向費用管理委員會匯報。⑤對員工反映較為強烈的業(yè)務(wù)宣傳費使用情況進行了專項檢查，要求網(wǎng)點負責人以適當?shù)姆绞较蚵毠す际褂们闆r，規(guī)范了使用程序，理順了干群關(guān)系。通過專項審計，及時發(fā)現(xiàn)了存在的問題和潛在的風險，規(guī)范了操作行為，提高了經(jīng)營管理水平。三是開展崗位審計，做好離任、離崗的稽核工作。監(jiān)察審計部結(jié)合聯(lián)社崗位交流、人員變動，遵循“實事求是，客觀公正“的原則，今年對全轄所有調(diào)動的內(nèi)勤人員進行了離崗稽核，促進干部員工認真履行職責，強化內(nèi)部管理，及時發(fā)現(xiàn)和糾正苗頭性問題，消除風險隱患，與信貸部門配合對離崗的_位信貸人員經(jīng)辦的貸款逐筆認定，在交接雙方上門與借款戶核對的基礎(chǔ)上，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)放貸問題以書面形式予以確認，并責令其限期收回，全年共界定責任清收貸款___筆、金額___._萬元，最大程度遏制了貸款的風險，提高了貸款的安全性。

第三，積極做好信貸服務(wù)質(zhì)量征詢表的發(fā)放調(diào)查工作。為規(guī)范信貸人員的信貸行為，促進信貸人員轉(zhuǎn)變工作作風，做到廉潔自律，按章辦事，在公開辦事程序，公開監(jiān)督電話，接受客戶監(jiān)督的情況下，又向全市與信用社有信貸關(guān)系的客戶發(fā)放了信貸服務(wù)質(zhì)量征詢表___封，收回了___封，從信貸服務(wù)態(tài)度、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)水平、廉潔自律、遵章守紀等方面征求客戶意見和建議，對客戶反映不滿意的問題做到及時調(diào)查清楚，分清責任，耐心給客戶解釋，對客戶的建議如利率偏高、額度偏小等及時反饋給領(lǐng)導(dǎo)，并積極做好說明解釋，對客戶反映的違規(guī)違紀、服務(wù)質(zhì)量差等問題，做到了及時調(diào)查取證和嚴肅處理，全年對_個網(wǎng)點進行了通報批評，對__人進行了經(jīng)濟處罰，對_人進行了下崗處理，對主要負責人進行了戒勉談話等，此舉收到了較好的效果，有力地促進了信貸人員信貸工作服務(wù)態(tài)度的轉(zhuǎn)變，樹立了信用社良好的社會形象，信用社的社會地位明顯得到了提高。

存在的不足：一是監(jiān)察審計隊伍的人員和素質(zhì)還需進一步充實和提高，知識結(jié)構(gòu)還有待不斷完善，工作的范圍和方式，還需進一步拓展和創(chuàng)新，還必須從深度和廣度上下功夫。二是對查處的問題處罰力度不夠到位，未執(zhí)行逐筆處罰，而是按類型處罰。三是對稽核檢查發(fā)現(xiàn)的同類不足也偶有同類型材料反映偏少現(xiàn)象，與作業(yè)工作底稿有少量筆數(shù)誤差等，針對上述問題，我部在來年的工作中一定加以改正，在努力加強自身業(yè)務(wù)知識學習的同時，加大對網(wǎng)點的稽核檢查和處罰力度，更好地從廣度和深度上做好稽核工作，為__市農(nóng)村信用社各項工作的規(guī)范運作做好保駕護航。

(十二)、非現(xiàn)場監(jiān)管報表和資料的真實性方面：

及時上報各類非現(xiàn)場監(jiān)管報表資料，數(shù)據(jù)真實有效，沒有虛假和隱瞞重要事實的情況。

以上是我社全面自查的主要情況，不當之處，敬請指正。

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