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篇一 銀行監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化調(diào)研報(bào)告
銀行監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化調(diào)研報(bào)告
在日常生活和工作中,報(bào)告使用的次數(shù)愈發(fā)增長(zhǎng),通常情況下,報(bào)告的內(nèi)容含量大、篇幅較長(zhǎng)。你知道怎樣寫報(bào)告才能寫的好嗎?以下是小編整理的銀行監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化調(diào)研報(bào)告,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。
我行于年成立了事后監(jiān)督中心。自事后監(jiān)督中心成立以來,不但在控制資金風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理流程上發(fā)揮了重要作用,同時(shí)對(duì)于銀行事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用方面充分發(fā)揮了事后監(jiān)督中心的有效職能。
一、事后監(jiān)督中心成立以來的情況和取得的工作效果
事后監(jiān)督中心成立以來,工作重點(diǎn)放在了憑證糾錯(cuò)上,經(jīng)過一段時(shí)間的工作,差錯(cuò)率明顯降低,經(jīng)我行調(diào)查數(shù)據(jù)顯示:年以前,我行事后監(jiān)督中心尚未成立,自年——年一年間,前臺(tái)業(yè)務(wù)差錯(cuò)中篩選出16種不同類型,涉及個(gè)人業(yè)務(wù)、支票業(yè)務(wù)、銀行匯票業(yè)務(wù)、dai款業(yè)務(wù)等共筆典型差錯(cuò)。從年事后監(jiān)督中心成立以后,隨著監(jiān)督力度不斷加大,監(jiān)督程序不斷規(guī)范和監(jiān)督領(lǐng)域的不斷延伸,在xx年至xx年的前臺(tái)業(yè)務(wù)差錯(cuò)中篩選出同樣的16種不同類型,也是涉及個(gè)人業(yè)務(wù)、支票業(yè)務(wù)、銀行匯票業(yè)務(wù)、dai款業(yè)務(wù)等共285筆典型差錯(cuò),差錯(cuò)率較年同比減少了%,由以上數(shù)據(jù)比對(duì)不難看出,我行事后監(jiān)督中心的實(shí)際作用和工作效果明顯顯現(xiàn)。
成立事后監(jiān)督中心之初,我們只是對(duì)銀行內(nèi)部會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理程序、業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理,但一些工作薄弱環(huán)節(jié)上經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)屢查屢犯的現(xiàn)象。為了避免這種現(xiàn)象,我們認(rèn)真分析了問題原因,找出了問題癥結(jié):主要原因是工作人員對(duì)于本職業(yè)務(wù)的熟練度不夠,即使認(rèn)識(shí)到工作失誤,但由于倚重于經(jīng)驗(yàn)性和習(xí)慣性做法,導(dǎo)致在審核憑證和辦理業(yè)務(wù)上的慣性錯(cuò)誤。認(rèn)識(shí)到這點(diǎn)后,我們事后監(jiān)督中心一方面在事后監(jiān)督上加大工作力度,另一方面通過在監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)銀行內(nèi)部會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理程序以及業(yè)務(wù)執(zhí)行情況等項(xiàng)工作上存在的欠缺和不足,進(jìn)而針對(duì)不足對(duì)癥下藥,通過對(duì)銀行事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的有效轉(zhuǎn)化和充分利用,來提高工作人員的思想認(rèn)識(shí)、提高工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、提高工作人員的辦公能力。進(jìn)而促進(jìn)銀行內(nèi)部會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理程序以及業(yè)務(wù)執(zhí)行情況的科學(xué)化、準(zhǔn)確化、真實(shí)化水平。
二、我行對(duì)加強(qiáng)事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用的主要做法
為實(shí)現(xiàn)監(jiān)督資源的轉(zhuǎn)化利用,我行事后監(jiān)督中心根據(jù)日常監(jiān)督數(shù)據(jù),積極整合監(jiān)督資源,從涉及個(gè)人業(yè)務(wù)、支票業(yè)務(wù)、銀行匯票業(yè)務(wù)、dai款業(yè)務(wù)等方面的典型差錯(cuò)進(jìn)行篩選,作為總行員工等級(jí)考核中憑證糾錯(cuò)技能考試題庫。
一、是合理確定培訓(xùn)內(nèi)容,有針對(duì)性的進(jìn)行培訓(xùn)。對(duì)于監(jiān)督檢查出來個(gè)人開戶、續(xù)存、支取、卡,折轉(zhuǎn)賬、跨行轉(zhuǎn)賬和單位繳現(xiàn)、手機(jī)空中充值以及單位取現(xiàn)等差錯(cuò)率較高的業(yè)務(wù)類型,經(jīng)常出現(xiàn)的未摘錄存款人有效證件或摘錄錯(cuò)誤、未加蓋清訖章、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)客戶欄未填寫、未經(jīng)客戶簽名、記帳戶名與現(xiàn)金繳款單戶名不一致、現(xiàn)金繳款單大寫金額錯(cuò)、現(xiàn)金繳款單大小寫金額不一致、現(xiàn)金繳款單繳款戶名賬號(hào)未填寫、現(xiàn)金繳款單金額更改、記賬賬號(hào)與客戶填寫繳款賬號(hào)不一致、現(xiàn)金繳款單小寫金額未填寫、未蓋清訖章等方面的業(yè)務(wù)辦理錯(cuò)誤,有針對(duì)性地進(jìn)行強(qiáng)化培訓(xùn),逐步提高職工辦理業(yè)務(wù)的熟練程度。自事后監(jiān)督中心成立以來,共組織員工針對(duì)性地開展專業(yè)培訓(xùn)次,共培訓(xùn)人次。
二、是合理確定重點(diǎn)內(nèi)容,有針對(duì)性的進(jìn)行指導(dǎo)。憑證糾錯(cuò)是業(yè)務(wù)辦理的重要環(huán)節(jié),也是保證業(yè)務(wù)辦理程序真實(shí)性、準(zhǔn)確性的重要程序。是憑借員工自身業(yè)務(wù)素質(zhì),找出電子影像憑證上不符合法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作規(guī)程等規(guī)定的錯(cuò)誤要素,并按照正確業(yè)務(wù)操作作出正確回答的一項(xiàng)業(yè)務(wù)技能測(cè)試。為不斷提高我行會(huì)計(jì)核算質(zhì)量,保證準(zhǔn)確無誤進(jìn)行操作,事后監(jiān)督中心對(duì)員工進(jìn)行了經(jīng)常性地憑證糾錯(cuò)指導(dǎo)和練習(xí),從而有效促進(jìn)了事后監(jiān)督成果的轉(zhuǎn)化利用。
三、是合理分析薄弱環(huán)節(jié),有針對(duì)性的進(jìn)行監(jiān)督。按照風(fēng)險(xiǎn)排查方案等上級(jí)精神,事后監(jiān)督中心對(duì)于重要空白憑證管理、大額授權(quán)、抹賬、掛失等特殊業(yè)務(wù)和薄弱環(huán)節(jié)上加大監(jiān)督力度,將風(fēng)險(xiǎn)隱患控制在最低。以《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》為中心,有針對(duì)性地開展監(jiān)督檢查和事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的有效轉(zhuǎn)化和充分利用工作,及時(shí)將出現(xiàn)的差錯(cuò)反饋給業(yè)務(wù)辦理部門,進(jìn)行及時(shí)糾錯(cuò)和整改落實(shí),從而保證了工作的有序開展。
四、是合理修訂實(shí)施細(xì)則,有針對(duì)性的進(jìn)行管理。強(qiáng)化執(zhí)行,完善各項(xiàng)制度,及時(shí)修訂并印發(fā)了適應(yīng)新體制要求的各項(xiàng)會(huì)計(jì)出納崗位細(xì)則、管理制度和工作流程,使制度的指導(dǎo)性和實(shí)用性大大增強(qiáng),通過制度約束進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)辦理人員的思想意識(shí)和服務(wù)意識(shí),形成錯(cuò)差考核的長(zhǎng)效機(jī)制。將業(yè)務(wù)錯(cuò)差率作為職工作業(yè)績(jī)考核的重要指標(biāo),從制度上不斷規(guī)范業(yè)務(wù)辦理行為,充分發(fā)揮事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用的能動(dòng)作用。
三、我行事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用的主要成績(jī)
經(jīng)過事后監(jiān)督中心堅(jiān)持不懈的努力,事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作取得了明顯效果,主要表現(xiàn)在:一、是員工糾錯(cuò)意識(shí)明顯增強(qiáng)。將職工的差錯(cuò)率作為考核內(nèi)容納入到員工績(jī)效考核中,與效益獎(jiǎng)金直接掛鉤,這樣就直接關(guān)系到了員工的經(jīng)濟(jì)收益,從而極大促進(jìn)了職工工作的積極性和主動(dòng)性,員工的工作態(tài)度更加認(rèn)真,敬業(yè)精神明顯增強(qiáng),能夠積極主動(dòng)認(rèn)真校對(duì)每一項(xiàng)憑證,做好每一項(xiàng)業(yè)務(wù)。
二、員工整體素質(zhì)明顯提高。在事后監(jiān)督中心的組織下和員工的積極配合下,有針對(duì)性地開展各類培訓(xùn)活動(dòng),使員工對(duì)本職業(yè)務(wù)能夠做到熟練掌握,并充分利用業(yè)余休息時(shí)間進(jìn)行補(bǔ)課充電,本著應(yīng)知應(yīng)會(huì)和缺什么補(bǔ)什么的原則,學(xué)習(xí)內(nèi)容不但涵蓋了基本專業(yè)知識(shí)和操作技能,同時(shí)包括各專業(yè)核算、管理等方面的規(guī)定制度和業(yè)務(wù)操作流程、金融法律法規(guī)等,進(jìn)行全面系統(tǒng)和經(jīng)常性學(xué)習(xí),全方位提高自身的綜合素質(zhì),同時(shí)職工的協(xié)調(diào)配合能力也有了大幅提高,進(jìn)而提高了整體工作素質(zhì)。
三、是業(yè)務(wù)差錯(cuò)率明顯降低。自事后監(jiān)督中心成立以來,我行不斷加大事后監(jiān)督檢查力度,開展多種形式的.監(jiān)督檢查活動(dòng),從提高職工的糾錯(cuò)意識(shí)、加強(qiáng)職工的專業(yè)培訓(xùn)、規(guī)范各項(xiàng)監(jiān)督制度,有效實(shí)現(xiàn)了事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用,從而充分發(fā)揮了事后監(jiān)督中心的職能作用,全行差錯(cuò)率成逐年下降趨勢(shì)。據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,我行年共查出業(yè)務(wù)差錯(cuò)起,年共查出業(yè)務(wù)差錯(cuò)起,年共查出業(yè)務(wù)差錯(cuò)起,年共查出業(yè)務(wù)差錯(cuò)起,四年來每年差錯(cuò)率最少降低%,最多降低達(dá)個(gè)百分點(diǎn)。
四、是內(nèi)部工作效率明顯提升。隨著職工業(yè)務(wù)能力的不斷曾強(qiáng)和差錯(cuò)率的極大降低,修改和返工的情況逐年減少,這樣就極大節(jié)約了辦公資源,明顯提高了辦公效率,以前需要時(shí)間辦結(jié)的業(yè)務(wù),現(xiàn)在僅用時(shí)間就徹底辦結(jié)。工作效率的提升為我行的業(yè)務(wù)范圍不斷拓展提供了內(nèi)因保障,同時(shí)樹立了我行良好的工作形象和行業(yè)信譽(yù),為進(jìn)一步拓展業(yè)務(wù)渠道夯實(shí)了基礎(chǔ)、提供了條件。
四、事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作存在的不足
事后監(jiān)督工作是在交易完成核算后的最重要的一道防線,實(shí)現(xiàn)事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的合理轉(zhuǎn)化利用是加強(qiáng)事后監(jiān)督工作的有效形式和直接方法。事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的合理轉(zhuǎn)化利用是一個(gè)“防患于未然”的環(huán)節(jié),是有效避免差錯(cuò)的最直接、最有效的工作措施,就目前工作狀況看,在事后監(jiān)督工作上尚未達(dá)到規(guī)范科學(xué)的效果,那么數(shù)據(jù)利用和轉(zhuǎn)化上自然存在著一些不足,主要表現(xiàn)在:一是思想認(rèn)識(shí)不足。大多片面依賴于事后監(jiān)督中心的監(jiān)督工作,往往是在“亡羊”后開始“補(bǔ)牢”,這樣大大增加了工作程序的繁瑣程度,無疑會(huì)對(duì)辦公資源和人力資源造成極大的浪費(fèi)。
二、是重視程度不夠,在辦理業(yè)務(wù)上出現(xiàn)差錯(cuò)后,經(jīng)監(jiān)督中心檢查發(fā)現(xiàn),并針對(duì)性地進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)時(shí),部分員工認(rèn)為培訓(xùn)內(nèi)容已經(jīng)掌握,沒必要花費(fèi)時(shí)間進(jìn)行學(xué)習(xí)和研究,但在實(shí)踐操作中又會(huì)反復(fù)出錯(cuò),這主要原因在于學(xué)習(xí)態(tài)度不端正,學(xué)習(xí)積極性和主動(dòng)性不夠高,對(duì)于專業(yè)知識(shí)掌握上似是而非、模糊不清。
三、是培訓(xùn)力度不夠。由于工作人員時(shí)間所限,很難抽出業(yè)余時(shí)間來進(jìn)行專業(yè)知識(shí)的集中系統(tǒng)培訓(xùn),這為事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的利用和轉(zhuǎn)化工作造成了很大困難。不能夠及時(shí)將監(jiān)督數(shù)據(jù)做好充分的利用和轉(zhuǎn)化,導(dǎo)致事后監(jiān)督工作的即時(shí)性不強(qiáng)。
五、對(duì)于事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作的建議
實(shí)現(xiàn)事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用是促進(jìn)金融行業(yè)有序發(fā)展的保證,其作用是毋庸置疑的,如何加強(qiáng)事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作,是金融行業(yè)管理亟待解決的問題。要不斷加強(qiáng)和提高事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作水平,就必須從以下幾方面作出努力和嘗試。
一、是要提高人員素質(zhì)。首先要提高銀行廣大職工的工作意識(shí)、工作能力和協(xié)調(diào)配合能力。打造一支素質(zhì)過硬、業(yè)務(wù)精良的員工隊(duì)伍,在切實(shí)履行職責(zé)的基礎(chǔ)上不斷改善知識(shí)結(jié)構(gòu),有效避免差錯(cuò)或?qū)⒉铄e(cuò)率降至最低限度。其次是提高事后監(jiān)督工作人員的工作能力和預(yù)防能力,事后監(jiān)督人員素質(zhì)的高低,對(duì)事后監(jiān)督工作的質(zhì)量起著決定性的作用。因此,必須把提高監(jiān)督人員素質(zhì)作為內(nèi)部管理工作的重點(diǎn)抓緊、抓好,不但要切實(shí)提高監(jiān)督隊(duì)伍的素質(zhì)和能力,還要不斷提高事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化和利用能力,使之真正適應(yīng)監(jiān)督會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)新政策的變化和要求,要選配專業(yè)能力強(qiáng)、工作責(zé)任心強(qiáng)、政治品行強(qiáng)的人員充實(shí)到事后監(jiān)督管理工作的隊(duì)伍中來,保持監(jiān)督隊(duì)伍的穩(wěn)定性,在加強(qiáng)監(jiān)督管理的同時(shí)積極開展監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作,將防控關(guān)口前移,盡量做到防患于未然。
二、是要配備先進(jìn)設(shè)施。將信息技術(shù)不斷引入并廣泛應(yīng)用到行業(yè)事后監(jiān)督系統(tǒng)中來,加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)核算和各種業(yè)務(wù)流程的監(jiān)管防控力度,建立起一套科學(xué)完善的操作風(fēng)險(xiǎn)防控體系。采用集中式監(jiān)督模式,應(yīng)用ocr光學(xué)字符識(shí)別技術(shù),通過開發(fā)應(yīng)用事后監(jiān)督系統(tǒng),及時(shí)完善票據(jù)識(shí)別系統(tǒng)數(shù)據(jù)的更新使用,充分發(fā)揮高科技對(duì)于銀行業(yè)的監(jiān)督管理作用,由人防向技防轉(zhuǎn)變,及時(shí)準(zhǔn)確發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理過程中發(fā)生的差錯(cuò),實(shí)現(xiàn)事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的真實(shí)性和有效性,由事后監(jiān)督向事中、事前監(jiān)控轉(zhuǎn)移。有針對(duì)性地確定培訓(xùn)內(nèi)容,對(duì)職工進(jìn)行培訓(xùn),有針對(duì)性地增強(qiáng)專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力的強(qiáng)化提高。
三、是要加強(qiáng)制度約束。將事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的利用和轉(zhuǎn)化形成制度,以硬性指標(biāo)進(jìn)行貫徹落實(shí),在發(fā)生差錯(cuò)達(dá)到規(guī)定限額后,必須啟動(dòng)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用程序,強(qiáng)制性進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核,嚴(yán)格執(zhí)行培訓(xùn)考核程序,真正使工作人員達(dá)到熟練掌握相關(guān)業(yè)務(wù),同時(shí)提高部門的重視力度的有效監(jiān)督目的。
一方面,建立健全事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化和利用的各項(xiàng)制度辦法和措施,明確轉(zhuǎn)化利用職責(zé)、落實(shí)轉(zhuǎn)化利用責(zé)任,明確轉(zhuǎn)化利用的方式方法和程序步驟。
另一方面,提高員工對(duì)轉(zhuǎn)化利用制度的執(zhí)行力,保證制度嚴(yán)格執(zhí)行。使事后監(jiān)督管理數(shù)據(jù)真正轉(zhuǎn)化和利用到實(shí)踐操作上來,為抵御各項(xiàng)金融風(fēng)險(xiǎn),保證行業(yè)的順利發(fā)展構(gòu)筑一道嚴(yán)密的“防火墻”。
篇二 銀行監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化調(diào)研報(bào)告范文
我行于年成立了事后監(jiān)督中心。自事后監(jiān)督中心成立以來,不但在控制資金風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理流程上發(fā)揮了重要作用,同時(shí)對(duì)于銀行事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用方面充分發(fā)揮了事后監(jiān)督中心的有效職能。
一、事后監(jiān)督中心成立以來的情況和取得的工作效果
事后監(jiān)督中心成立以來,工作重點(diǎn)放在了憑證糾錯(cuò)上,經(jīng)過一段時(shí)間的工作,差錯(cuò)率明顯降低,經(jīng)我行調(diào)查數(shù)據(jù)顯示:年以前,我行事后監(jiān)督中心尚未成立,自年——年一年間,前臺(tái)業(yè)務(wù)差錯(cuò)中篩選出16種不同類型,涉及個(gè)人業(yè)務(wù)、支票業(yè)務(wù)、銀行匯票業(yè)務(wù)、dai款業(yè)務(wù)等共筆典型差錯(cuò)。從年事后監(jiān)督中心成立以后,隨著監(jiān)督力度不斷加大,監(jiān)督程序不斷規(guī)范和監(jiān)督領(lǐng)域的不斷延伸,在2023年至2023年的前臺(tái)業(yè)務(wù)差錯(cuò)中篩選出同樣的16種不同類型,也是涉及個(gè)人業(yè)務(wù)、支票業(yè)務(wù)、銀行匯票業(yè)務(wù)、dai款業(yè)務(wù)等共285筆典型差錯(cuò),差錯(cuò)率較年同比減少了%,由以上數(shù)據(jù)比對(duì)不難看出,我行事后監(jiān)督中心的實(shí)際作用和工作效果明顯顯現(xiàn)。
成立事后監(jiān)督中心之初,我們只是對(duì)銀行內(nèi)部會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理程序、業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理,但一些工作薄弱環(huán)節(jié)上經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)屢查屢犯的現(xiàn)象。為了避免這種現(xiàn)象,我們認(rèn)真分析了問題原因,找出了問題癥結(jié):主要原因是工作人員對(duì)于本職業(yè)務(wù)的熟練度不夠,即使認(rèn)識(shí)到工作失誤,但由于倚重于經(jīng)驗(yàn)性和習(xí)慣性做法,導(dǎo)致在審核憑證和辦理業(yè)務(wù)上的慣性錯(cuò)誤。認(rèn)識(shí)到這點(diǎn)后,我們事后監(jiān)督中心一方面在事后監(jiān)督上加大工作力度,另一方面通過在監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)銀行內(nèi)部會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理程序以及業(yè)務(wù)執(zhí)行情況等項(xiàng)工作上存在的欠缺和不足,進(jìn)而針對(duì)不足對(duì)癥下藥,通過對(duì)銀行事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的有效轉(zhuǎn)化和充分利用,來提高工作人員的思想認(rèn)識(shí)、提高工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、提高工作人員的辦公能力。進(jìn)而促進(jìn)銀行內(nèi)部會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理程序以及業(yè)務(wù)執(zhí)行情況的科學(xué)化、準(zhǔn)確化、真實(shí)化水平。
二、我行對(duì)加強(qiáng)事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用的主要做法
為實(shí)現(xiàn)監(jiān)督資源的轉(zhuǎn)化利用,我行事后監(jiān)督中心根據(jù)日常監(jiān)督數(shù)據(jù),積極整合監(jiān)督資源,從涉及個(gè)人業(yè)務(wù)、支票業(yè)務(wù)、銀行匯票業(yè)務(wù)、dai款業(yè)務(wù)等方面的典型差錯(cuò)進(jìn)行篩選,作為總行員工等級(jí)考核中憑證糾錯(cuò)技能考試題庫。
一是合理確定培訓(xùn)內(nèi)容,有針對(duì)性的進(jìn)行培訓(xùn)。對(duì)于監(jiān)督檢查出來個(gè)人開戶、續(xù)存、支取、卡,折轉(zhuǎn)賬、跨行轉(zhuǎn)賬和單位繳現(xiàn)、手機(jī)空中充值以及單位取現(xiàn)等差錯(cuò)率較高的業(yè)務(wù)類型,經(jīng)常出現(xiàn)的未摘錄存款人有效證件或摘錄錯(cuò)誤、未加蓋清訖章、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)客戶欄未填寫、未經(jīng)客戶簽名、記帳戶名與現(xiàn)金繳款單戶名不一致、現(xiàn)金繳款單大寫金額錯(cuò)、現(xiàn)金繳款單大小寫金額不一致、現(xiàn)金繳款單繳款戶名賬號(hào)未填寫、現(xiàn)金繳款單金額更改、記賬賬號(hào)與客戶填寫繳款賬號(hào)不一致、現(xiàn)金繳款單小寫金額未填寫、未蓋清訖章等方面的業(yè)務(wù)辦理錯(cuò)誤,有針對(duì)性地進(jìn)行強(qiáng)化培訓(xùn),逐步提高職工辦理業(yè)務(wù)的熟練程度。自事后監(jiān)督中心成立以來,共組織員工針對(duì)性地開展專業(yè)培訓(xùn)次,共培訓(xùn)人次。
二是合理確定重點(diǎn)內(nèi)容,有針對(duì)性的進(jìn)行指導(dǎo)。憑證糾錯(cuò)是業(yè)務(wù)辦理的重要環(huán)節(jié),也是保證業(yè)務(wù)辦理程序真實(shí)性、準(zhǔn)確性的重要程序。是憑借員工自身業(yè)務(wù)素質(zhì),找出電子影像憑證上不符合法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作規(guī)程等規(guī)定的錯(cuò)誤要素,并按照正確業(yè)務(wù)操作作出正確回答的一項(xiàng)業(yè)務(wù)技能測(cè)試。為不斷提高我行會(huì)計(jì)核算質(zhì)量,保證準(zhǔn)確無誤進(jìn)行操作,事后監(jiān)督中心對(duì)員工進(jìn)行了經(jīng)常性地憑證糾錯(cuò)指導(dǎo)和練習(xí),從而有效促進(jìn)了事后監(jiān)督成果的轉(zhuǎn)化利用。
三是合理分析薄弱環(huán)節(jié),有針對(duì)性的進(jìn)行監(jiān)督。按照風(fēng)險(xiǎn)排查方案等上級(jí)精神,事后監(jiān)督中心對(duì)于重要空白憑證管理、大額授權(quán)、抹賬、掛失等特殊業(yè)務(wù)和薄弱環(huán)節(jié)上加大監(jiān)督力度,將風(fēng)險(xiǎn)隱患控制在最低。以《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》為中心,有針對(duì)性地開展監(jiān)督檢查和事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的有效轉(zhuǎn)化和充分利用工作,及時(shí)將出現(xiàn)的差錯(cuò)反饋給業(yè)務(wù)辦理部門,進(jìn)行及時(shí)糾錯(cuò)和整改落實(shí),從而保證了工作的有序開展。
四是合理修訂實(shí)施細(xì)則,有針對(duì)性的進(jìn)行管理。強(qiáng)化執(zhí)行,完善各項(xiàng)制度,及時(shí)修訂并印發(fā)了適應(yīng)新體制要求的各項(xiàng)會(huì)計(jì)出納崗位細(xì)則、管理制度和工作流程,使制度的指導(dǎo)性和實(shí)用性大大增強(qiáng),通過制度約束進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)辦理人員的思想意識(shí)和服務(wù)意識(shí),形成錯(cuò)差考核的長(zhǎng)效機(jī)制。將業(yè)務(wù)錯(cuò)差率作為職工作業(yè)績(jī)考核的重要指標(biāo),從制度上不斷規(guī)范業(yè)務(wù)辦理行為,充分發(fā)揮事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用的能動(dòng)作用。
三、我行事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用的主要成績(jī)
經(jīng)過事后監(jiān)督中心堅(jiān)持不懈的努力,事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作取得了明顯效果,主要表現(xiàn)在:一是員工糾錯(cuò)意識(shí)明顯增強(qiáng)。將職工的差錯(cuò)率作為考核內(nèi)容納入到員工績(jī)效考核中,與效益獎(jiǎng)金直接掛鉤,這樣就直接關(guān)系到了員工的經(jīng)濟(jì)收益,從而極大促進(jìn)了職工工作的積極性和主動(dòng)性,員工的工作態(tài)度更加認(rèn)真,敬業(yè)精神明顯增強(qiáng),能夠積極主動(dòng)認(rèn)真校對(duì)每一項(xiàng)憑證,做好每一項(xiàng)業(yè)務(wù)。
二員工整體素質(zhì)明顯提高。在事后監(jiān)督中心的組織下和員工的積極配合下,有針對(duì)性地開展各類培訓(xùn)活動(dòng),使員工對(duì)本職業(yè)務(wù)能夠做到熟練掌握,并充分利用業(yè)余休息時(shí)間進(jìn)行補(bǔ)課充電,本著應(yīng)知應(yīng)會(huì)和缺什么補(bǔ)什么的原則,學(xué)習(xí)內(nèi)容不但涵蓋了基本專業(yè)知識(shí)和操作技能,同時(shí)包括各專業(yè)核算、管理等方面的規(guī)定制度和業(yè)務(wù)操作流程、金融法律法規(guī)等,進(jìn)行全面系統(tǒng)和經(jīng)常性學(xué)習(xí),全方位提高自身的綜合素質(zhì),同時(shí)職工的協(xié)調(diào)配合能力也有了大幅提高,進(jìn)而提高了整體工作素質(zhì)。
三是業(yè)務(wù)差錯(cuò)率明顯降低。自事后監(jiān)督中心成立以來,我行不斷加大事后監(jiān)督檢查力度,開展多種形式的監(jiān)督檢查活動(dòng),從提高職工的糾錯(cuò)意識(shí)、加強(qiáng)職工的專業(yè)培訓(xùn)、規(guī)范各項(xiàng)監(jiān)督制度,有效實(shí)現(xiàn)了事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用,從而充分發(fā)揮了事后監(jiān)督中心的職能作用,全行差錯(cuò)率成逐年下降趨勢(shì)。據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,我行年共查出業(yè)務(wù)差錯(cuò)起,年共查出業(yè)務(wù)差錯(cuò)起,年共查出業(yè)務(wù)差錯(cuò)起,年共查出業(yè)務(wù)差錯(cuò)起,四年來每年差錯(cuò)率最少降低%,最多降低達(dá)個(gè)百分點(diǎn)。
四是內(nèi)部工作效率明顯提升。隨著職工業(yè)務(wù)能力的不斷曾強(qiáng)和差錯(cuò)率的極大降低,修改和返工的情況逐年減少,這樣就極大節(jié)約了辦公資源,明顯提高了辦公效率,以前需要時(shí)間辦結(jié)的業(yè)務(wù),現(xiàn)在僅用時(shí)間就徹底辦結(jié)。工作效率的提升為我行的業(yè)務(wù)范圍不斷拓展提供了內(nèi)因保障,同時(shí)樹立了我行良好的工作形象和行業(yè)信譽(yù),為進(jìn)一步拓展業(yè)務(wù)渠道夯實(shí)了基礎(chǔ)、提供了條件。
四、事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作存在的不足
事后監(jiān)督工作是在交易完成核算后的最重要的一道防線,實(shí)現(xiàn)事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的合理轉(zhuǎn)化利用是加強(qiáng)事后監(jiān)督工作的有效形式和直接方法。事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的合理轉(zhuǎn)化利用是一個(gè)“防患于未然”的環(huán)節(jié),是有效避免差錯(cuò)的最直接、最有效的工作措施,就目前工作狀況看,在事后監(jiān)督工作上尚未達(dá)到規(guī)范科學(xué)的效果,那么數(shù)據(jù)利用和轉(zhuǎn)化上自然存在著一些不足,主要表現(xiàn)在:一是思想認(rèn)識(shí)不足。大多片面依賴于事后監(jiān)督中心的監(jiān)督工作,往往是在“亡羊”后開始“補(bǔ)牢”,這樣大大增加了工作程序的繁瑣程度,無疑會(huì)對(duì)辦公資源和人力資源造成極大的浪費(fèi)。
二是重視程度不夠,在辦理業(yè)務(wù)上出現(xiàn)差錯(cuò)后,經(jīng)監(jiān)督中心檢查發(fā)現(xiàn),并針對(duì)性地進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)時(shí),部分員工認(rèn)為培訓(xùn)內(nèi)容已經(jīng)掌握,沒必要花費(fèi)時(shí)間進(jìn)行學(xué)習(xí)和研究,但在實(shí)踐操作中又會(huì)反復(fù)出錯(cuò),這主要原因在于學(xué)習(xí)態(tài)度不端正,學(xué)習(xí)積極性和主動(dòng)性不夠高,對(duì)于專業(yè)知識(shí)掌握上似是而非、模糊不清。
三是培訓(xùn)力度不夠。由于工作人員時(shí)間所限,很難抽出業(yè)余時(shí)間來進(jìn)行專業(yè)知識(shí)的集中系統(tǒng)培訓(xùn),這為事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的利用和轉(zhuǎn)化工作造成了很大困難。不能夠及時(shí)將監(jiān)督數(shù)據(jù)做好充分的利用和轉(zhuǎn)化,導(dǎo)致事后監(jiān)督工作的即時(shí)性不強(qiáng)。
五、對(duì)于事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作的建議
實(shí)現(xiàn)事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用是促進(jìn)金融行業(yè)有序發(fā)展的保證,其作用是毋庸置疑的,如何加強(qiáng)事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作,是金融行業(yè)管理亟待解決的問題。要不斷加強(qiáng)和提高事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作水平,就必須從以下幾方面作出努力和嘗試。
一是要提高人員素質(zhì)。首先要提高銀行廣大職工的工作意識(shí)、工作能力和協(xié)調(diào)配合能力。打造一支素質(zhì)過硬、業(yè)務(wù)精良的員工隊(duì)伍,在切實(shí)履行職責(zé)的基礎(chǔ)上不斷改善知識(shí)結(jié)構(gòu),有效避免差錯(cuò)或?qū)⒉铄e(cuò)率降至最低限度。其次是提高事后監(jiān)督工作人員的工作能力和預(yù)防能力,事后監(jiān)督人員素質(zhì)的高低,對(duì)事后監(jiān)督工作的質(zhì)量起著決定性的作用。因此,必須把提高監(jiān)督人員素質(zhì)作為內(nèi)部管理工作的重點(diǎn)抓緊、抓好,不但要切實(shí)提高監(jiān)督隊(duì)伍的素質(zhì)和能力,還要不斷提高事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化和利用能力,使之真正適應(yīng)監(jiān)督會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)新政策的變化和要求,要選配專業(yè)能力強(qiáng)、工作責(zé)任心強(qiáng)、政治品行強(qiáng)的人員充實(shí)到事后監(jiān)督管理工作的隊(duì)伍中來,保持監(jiān)督隊(duì)伍的穩(wěn)定性,在加強(qiáng)監(jiān)督管理的同時(shí)積極開展監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作,將防控關(guān)口前移,盡量做到防患于未然。
二是要配備先進(jìn)設(shè)施。將信息技術(shù)不斷引入并廣泛應(yīng)用到行業(yè)事后監(jiān)督系統(tǒng)中來,加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)核算和各種業(yè)務(wù)流程的監(jiān)管防控力度,建立起一套科學(xué)完善的操作風(fēng)險(xiǎn)防控體系。采用集中式監(jiān)督模式,應(yīng)用ocr光學(xué)字符識(shí)別技術(shù),通過開發(fā)應(yīng)用事后監(jiān)督系統(tǒng),及時(shí)完善票據(jù)識(shí)別系統(tǒng)數(shù)據(jù)的更新使用,充分發(fā)揮高科技對(duì)于銀行業(yè)的監(jiān)督管理作用,由人防向技防轉(zhuǎn)變,及時(shí)準(zhǔn)確發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理過程中發(fā)生的差錯(cuò),實(shí)現(xiàn)事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的真實(shí)性和有效性,由事后監(jiān)督向事中、事前監(jiān)控轉(zhuǎn)移。有針對(duì)性地確定培訓(xùn)內(nèi)容,對(duì)職工進(jìn)行培訓(xùn),有針對(duì)性地增強(qiáng)專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力的強(qiáng)化提高。
三是要加強(qiáng)制度約束。將事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的利用和轉(zhuǎn)化形成制度,以硬性指標(biāo)進(jìn)行貫徹落實(shí),在發(fā)生差錯(cuò)達(dá)到規(guī)定限額后,必須啟動(dòng)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用程序,強(qiáng)制性進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核,嚴(yán)格執(zhí)行培訓(xùn)考核程序,真正使工作人員達(dá)到熟練掌握相關(guān)業(yè)務(wù),同時(shí)提高部門的重視力度的有效監(jiān)督目的。
一方面,建立健全事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化和利用的各項(xiàng)制度辦法和措施,明確轉(zhuǎn)化利用職責(zé)、落實(shí)轉(zhuǎn)化利用責(zé)任,明確轉(zhuǎn)化利用的方式方法和程序步驟。
另一方面,提高員工對(duì)轉(zhuǎn)化利用制度的執(zhí)行力,保證制度嚴(yán)格執(zhí)行。使事后監(jiān)督管理數(shù)據(jù)真正轉(zhuǎn)化和利用到實(shí)踐操作上來,為抵御各項(xiàng)金融風(fēng)險(xiǎn),保證行業(yè)的順利發(fā)展構(gòu)筑一道嚴(yán)密的“防火墻”。
篇三 銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量治理自查報(bào)告
銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量治理自查報(bào)告
根據(jù)自治區(qū)農(nóng)村信用社工作會(huì)議安排,我聯(lián)社于今年五月起在全轄集中開展了一次以提升聯(lián)社形象為目的,以整肅行風(fēng)行紀(jì)為目標(biāo),以全體員工為教育對(duì)象,以信貸崗位人員為重點(diǎn)的“陽光信貸”整肅行風(fēng)行紀(jì)職業(yè)道德教育活動(dòng),通過此次活動(dòng),我對(duì)照自身自我檢查,現(xiàn)報(bào)告如下:
一、在學(xué)習(xí)上:作為一名部門經(jīng)理,我在平時(shí)的工作中,能夠積極學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識(shí),較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識(shí),但仍不夠努力,總是沿襲一些以往的經(jīng)驗(yàn)辦事,不能夠滿足個(gè)人和工作對(duì)知識(shí)的需要,沒有深層次的去鉆研開創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法,因此在以后的工作中仍應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識(shí)。
二、在思想上;對(duì)于此次”陽光信貸”活動(dòng)的開展,我作為一名中層干部,在思想上紿終高度重視,深知這項(xiàng)工作的重要性,不敢有絲毫懈怠。我深刻認(rèn)識(shí)到”陽光信貸”活動(dòng)的開展,不僅有效提升了我社的社會(huì)聲譽(yù),進(jìn)一步拉近了與農(nóng)民的關(guān)系,縮短辦貸時(shí)間,提高了辦貸的效率,而且實(shí)施“陽光操作”,把信貸工作置于社會(huì)和客戶的監(jiān)督之下,從源頭上防范了貸款道德風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生,整改報(bào)告。
三、在信貸管理上;自我被任命為部門經(jīng)理以來,我能夠時(shí)刻保持清醒頭腦,在調(diào)查及審查貸款手續(xù)時(shí),力求完善,不出差錯(cuò),確保手續(xù)真實(shí)合法。但在貸后的檢查上,存在一定的惰性,小部分的檔案信息沒有完善,對(duì)一些幾千元額度的小額貸款,總是片面的認(rèn)為手續(xù)辦理的合規(guī),片面的相信擔(dān)保人,而沒有更為細(xì)致的調(diào)查。此一問題在今后的工作中將做為重點(diǎn)予以改進(jìn),杜絕違規(guī)行為,降低貸款風(fēng)險(xiǎn)。
四、內(nèi)控制度的執(zhí)行上;多年來始終堅(jiān)持按章辦事,努力執(zhí)行好各項(xiàng)規(guī)章制度。但仍在一些細(xì)節(jié)的問題上出現(xiàn)漏洞,無截留貸款本息行為、擅自掛息等經(jīng)營違規(guī)行為;無虛報(bào)費(fèi)用,私設(shè)小金庫待為;無擅自罰款,亂收手續(xù)費(fèi)行為。
五、工作作風(fēng)上;我在工作中,兢兢業(yè)業(yè),沒有利用職權(quán)索要、接受他人財(cái)物的行為,也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè),更無侵占集體財(cái)產(chǎn)的行為,無涉及黃賭毒等違法行為,始終保持一個(gè)信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐,是為了杜絕信貸人員中午喝酒后,下午不能正常辦公,以及禁止吃拿卡要行為的一項(xiàng)行之有效的方法之一,但是在我身上仍然存在少數(shù)幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現(xiàn)象。在今后的工作中,一定杜絕此類現(xiàn)象,規(guī)請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)與同事們監(jiān)督。
此項(xiàng)工作的開展,非常必要,讓我充分認(rèn)識(shí)到,在信用社工作責(zé)任重大,想干好信用社的工作,更是要時(shí)刻保持清醒頭腦,思想上不能有任何的懈怠,踏踏實(shí)實(shí)工作,老老實(shí)實(shí)做人,任何違規(guī)違法的行為都是對(duì)集體,對(duì)自己的不負(fù)責(zé),通過此次合規(guī)工作的開展,通過這次對(duì)個(gè)人存在問題的剖析,我的思想受到了洗禮,得到了凈化,在以后的工作中我一定會(huì)做好每一件事,努力爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的信合員工。