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交通銀行個人總結(3篇)

更新時間:2024-11-20 查看人數(shù):84

交通銀行個人總結

第1篇 2023年交通銀行營業(yè)部個人總結范文

交通銀行營業(yè)部個人工作總結

隨著年終決算的結束,__已經(jīng)和我們徹底的說再見了?;厥走@一年的過往,一切還歷歷在目,現(xiàn)對這一年的工作做一個小結。

過去的一年的都是在新成立的交通銀行咸陽分行度的,在這一年中輪換過好幾個崗位,最終成為一名個金客戶經(jīng)理,主要從事對私客戶的私人金融業(yè)務。

一. 自從__年11月9日交通銀行銀行喬遷新址,我就成為了分行的一名會計人員,從事柜面的個人儲蓄業(yè)務,也是就綜合柜員。在銀行這個崗位算是比較基礎和繁瑣的工作了。正常下班之后,要釓賬、送庫、培訓新出的制度和業(yè)務、節(jié)假日銀行正常營業(yè)還得加班、不能出現(xiàn)長短款現(xiàn)金差錯等。雖然工作是機械、枯燥的,但是那時候我們學會了最基本的銀行會計業(yè)務和金融知識,認識并維系了我的第一批客戶群。

二. 從__年3月26日起,我終于擺脫了柜面的“束縛”,進行“走出去”營銷。突然從一個繁雜、事無巨細的會計人員轉換成一個“自由”的營銷人員。沒有陌生拜訪的經(jīng)驗,沒有客戶資源,沒有目標客戶,像一個沒頭的蒼蠅一樣穿梭在大街小巷。倆個多月的時間,走遍了周邊的商戶。營銷別人的過程就是自己成長的一個過程??蛻羰嵌鄻拥模枨笠彩遣煌?,營銷客戶實際上營銷自己,相信你才會選擇你的產(chǎn)品。這段時間遇到的挫折是最多的,成長也是最多的。

三. 從五月份開始,我又到海通證券做延伸柜臺,主要從事營銷客戶辦理我行資金托管業(yè)務。由于當時整個的證券市場不景氣的緣故,開戶的人不是很多,但是還是發(fā)現(xiàn)很多機會的。對于進行股市投資的客戶,有幾個共同的特點:1.資金量比較大;2.風險承受能力'方案范文.庫.整理~比較強;3.大都缺乏資產(chǎn)配置、保值增值的穩(wěn)健型投資意識;這都為我行儲蓄存款、基金、理財產(chǎn)品的銷售提供了很多的機會。

四. 七、八月份我又來到了零售信貸部從事內(nèi)勤的工作。主要做客戶信息錄入、資料整理、樓盤現(xiàn)場收件、帶領客戶做預告登記、抵押登記等事項。壓力不是很大,但也異常繁瑣。每一筆貸款都是有風險的,我們需要營銷客戶的同時,把控風險。貸款客戶在我看來其實是比較優(yōu)質(zhì)的客戶,因為他很“穩(wěn)定”,只要沒有還清欠款,十幾年、幾十年內(nèi)不得不對銀行“不離不棄”。這樣的話,交銀理財卡、信用卡、基金定投、得利寶(有提前還款計劃,但未到一年的客戶)等都可以做。零售信貸部應該至少有一個專門負責個金業(yè)務的員工,充分挖掘貸款客戶資源,畢竟做個貸客戶的業(yè)務比一個新客戶的業(yè)務要容易的多。另外,要改變客戶對于還款借記卡的普遍認識,那不僅僅是一張只能還房貸的卡片,還可以做理財、買理財、存定期等理財功能。

五.從8月26日起,我正式轉崗成為一名個金客戶經(jīng)理。剛開始的時候,還是舉步維艱的,之前積攢為數(shù)不多的老客戶現(xiàn)在突然聯(lián)系,已經(jīng)很難維系了。而新建的客戶管理系統(tǒng)ocrm中一個客戶也沒有??蛻艚?jīng)理主要是做銷售,提升行里中間業(yè)務收入,而基金、保險、貴金屬的銷售對于新客戶又談何容易。于是大堂的客戶接觸顯的尤為重要,除了后來行里分的600多普通客戶,通過大堂接觸新增客戶300多人.隨后通過房貸客戶營銷交銀卡、大堂客戶開通網(wǎng)上銀行、手機銀行及交叉銷售信用卡等,與客戶有了第一次結觸,慢慢打開了突破口。

通過這一年的學習、工作和成長,也慢慢有了自己對工作的體會和心得:

一.不斷學習,不論是業(yè)務還是生活中的各個方面。和客戶接觸的時候,除了業(yè)務還要了解股票、財經(jīng)動態(tài)、基金、私募、外匯、券商理財、社交等等,給客戶一種很專業(yè)、很全面的職業(yè)性。

二.做客戶講究“心存,致遠”。“心存”要求我們心中要有客戶,不是在任務下來的時候才想起來客戶,而是要我們要我們記住客戶的生日,滿足客戶換零錢、新錢、匯款、掛失等沒有業(yè)績的業(yè)務的需求,真正的把對待客戶像對待自己的朋友一樣。讓客戶真正覺得你是真誠的,有你在銀行來辦理業(yè)務時就是方便,客戶一旦需要與銀行發(fā)生業(yè)務往來時,第一個想到的是你。“致遠”要求我們對待客戶的資產(chǎn)像對待自己的資產(chǎn)一樣,要有一個長期的保值增值的理財規(guī)劃。不能為了完成任務一次把客戶做傷了,要真正做到是為了客戶著想。通過老客戶交叉銷售、轉介紹新客戶,遠比開發(fā)新客戶簡單的多。

三.開拓思路,創(chuàng)新思維。銀行業(yè)的競爭日趨激烈,如何脫穎而出,就需要我們有與眾不同的思維方式。我認為,在攬儲方面,通貨膨脹居高不下,即使年內(nèi)倆次加息,也滿足不了客戶抵御通脹的需求。隨著各大銀行高收益理財產(chǎn)品的推出,不管是客戶還是相關從業(yè)人員都把目光轉向了理財產(chǎn)品。這是吸引外行資金,搶占儲蓄資源的關鍵點。另外,年內(nèi)央行數(shù)次上調(diào)存款準備金率,嚴厲打擊月末、季末、年末高息攬儲的不正當競爭行為,欲將時點余額變?yōu)榫~進行考量銀行存貸比的一個指標,以后銀行業(yè)間的攬儲競爭會變得愈加殘酷。這就需要我們設計期限短、收益高的、起息結息日巧妙的理財產(chǎn)品來滿足客戶的需求和央行的考核。基金方面,由于股票市場不景氣,造成基金的銷售困難。在這種不明朗的情況,應該傾向于表現(xiàn)一直較好的老基金、定投產(chǎn)品及行里推出的營養(yǎng)組合。新出的基金把市場過于細分,不是跟蹤指數(shù)就是專注醫(yī)療、消費、電子等某一領域,還有就是倉位不夠靈活。明年營養(yǎng)組合大家可以通過定投方式進行購買,這對我們和客戶來說,都是比較容易接受的選擇。信用卡業(yè)務是各大銀行的必爭之地,最近行里出了一個“姍姍來遲“的新政,即代發(fā)工資一月,可申請信用卡。各大行以前只注重優(yōu)質(zhì)、高端客戶的競爭,現(xiàn)在才開始注重低端客戶(如代發(fā)工資客戶)。招商銀行就是很好列子,若干年前她就敢為天下先的向高校沒有經(jīng)濟來源的學生推出信用卡業(yè)務。風險我們可以通過各種各樣的手段盡最大的努力去控制,重要是的先搶占了一片還沒有出現(xiàn)競爭的市場,更重要的是在這些學生還是孩子的時候就養(yǎng)成了使用招商銀行卡的習慣。

關于代發(fā),代發(fā)可謂是“一攬子的金融服務營銷”。在辦理代發(fā)業(yè)務的時候,我們可以進行批量開辦信用卡。隨后,通過新上線的移動pos,可以現(xiàn)場簽約銀信通、網(wǎng)銀、自動還款等實用功能,并現(xiàn)場交叉銷售。

第2篇 交通銀行營業(yè)部個人工作總結

隨著年終決算的結束,2023已經(jīng)和我們徹底的說再見了?;厥走@一年的過往,一切還歷歷在目,現(xiàn)對這一年的工作做一個小結。

過去的一年的都是在新成立的交通銀行咸陽分行度的,在這一年中輪換過好幾個崗位,最終成為一名個金客戶經(jīng)理,主要從事對私客戶的私人金融業(yè)務。

一. 自從2023年11月9日交通銀行銀行喬遷新址,我就成為了分行的一名會計人員,從事柜面的個人儲蓄業(yè)務,也是就綜合柜員。在銀行這個崗位算是比較基礎和繁瑣的工作了。正常下班之后,要釓賬、送庫、培訓新出的制度和業(yè)務、節(jié)假日銀行正常營業(yè)還得加班、不能出現(xiàn)長短款現(xiàn)金差錯等。雖然工作是機械、枯燥的,但是那時候我們學會了最基本的銀行會計業(yè)務和金融知識,認識并維系了我的第一批客戶群。

四. 七、八月份我又來到了零售信貸部從事內(nèi)勤的工作。主要做客戶信息錄入、資料整理、樓盤現(xiàn)場收件、帶領客戶做預告登記、抵押登記等事項。壓力不是很大,但也異常繁瑣。每一筆貸款都是有風險的,我們需要營銷更多客戶的同時,把控風險。貸款客戶在我看來其實是比較優(yōu)質(zhì)的客戶,因為他很“穩(wěn)定”,只要沒有還清欠款,十幾年、幾十年內(nèi)不得不對銀行“不離不棄”。這樣的話,交銀理財卡、信用卡、基金定投、得利寶(有提前還款計劃,但未到一年的客戶)等都可以做。零售信貸部應該至少有一個專門負責個金業(yè)務的員工,充分挖掘貸款客戶資源,畢竟做個貸客戶的業(yè)務比一個新客戶的業(yè)務要容易的多。另外,要改變客戶對于還款借記卡的普遍認識,那不僅僅是一張只能還房貸的卡片,還可以做理財、買理財、存定期等理財功能。

五.從8月26日起,我正式轉崗成為一名個金客戶經(jīng)理。剛開始的時候,還是舉步維艱的,之前積攢為數(shù)不多的老客戶現(xiàn)在突然聯(lián)系,已經(jīng)很難維系了。而新建的客戶管理系統(tǒng)ocrm中一個客戶也沒有??蛻艚?jīng)理主要是做銷售,提升行里中間業(yè)務收入,而基金、保險、貴金屬的銷售對于新客戶又談何容易。于是大堂的客戶接觸顯的尤為重要,除了后來行里分的600多普通客戶,通過大堂接觸新增客戶300多人.隨后通過房貸客戶營銷交銀卡、大堂客戶開通網(wǎng)上銀行、手機銀行及交叉銷售信用卡等,與客戶有了第一次結觸,慢慢打開了突破口。

通過這一年的學習、工作和成長,也慢慢有了自己對工作的體會和心得:

一.不斷學習,不論是業(yè)務還是生活中的各個方面。和客戶接觸的時候,除了業(yè)務還要了解股票、財經(jīng)動態(tài)、基金、私募、外匯、券商理財、社交等等,給客戶一種很專業(yè)、很全面的職業(yè)性。

二.做客戶講究“心存,致遠”?!靶拇妗币笪覀冃闹幸锌蛻?,不是在任務下來的時候才想起來客戶,而是要我們要我們記住客戶的生日,滿足客戶換零錢、新錢、匯款、掛失等沒有業(yè)績的業(yè)務的需求,真正的把對待客戶像對待自己的朋友一樣。讓客戶真正覺得你是真誠的,有你在銀行來辦理業(yè)務時就是方便,客戶一旦需要與銀行發(fā)生業(yè)務往來時,第一個想到的是你?!爸逻h”要求我們對待客戶的資產(chǎn)像對待自己的資產(chǎn)一樣,要有一個長期的保值增值的理財規(guī)劃。不能為了完成任務一次把客戶做傷了,要真正做到是為了客戶著想。通過老客戶交叉銷售、轉介紹新客戶,遠比開發(fā)新客戶簡單的多。

三.開拓思路,創(chuàng)新思維。銀行業(yè)的競爭日趨激烈,如何脫穎而出,就需要我們有與眾不同的思維方式。我認為,在攬儲方面,通貨膨脹居高不下,即使年內(nèi)倆次加息,也滿足不了客戶抵御通脹的需求。隨著各大銀行高收益理財產(chǎn)品的推出,不管是客戶還是相關從業(yè)人員都把目光轉向了理財產(chǎn)品。這是吸引外行資金,搶占儲蓄資源的關鍵點。另外,年內(nèi)央行數(shù)次上調(diào)存款準備金率,嚴厲打擊月末、季末、年末高息攬儲的不正當競爭行為,欲將時點余額變?yōu)榫~進行考量銀行存貸比的一個指標,以后銀行業(yè)間的攬儲競爭會變得愈加殘酷。這就需要我們設計期限短、收益高的、起息結息日巧妙的理財產(chǎn)品來滿足客戶的需求和央行的考核。基金方面,由于股票市場不景氣,造成基金的銷售困難。在這種不明朗的情況,應該傾向于表現(xiàn)一直較好的老基金、定投產(chǎn)品及行里推出的營養(yǎng)組合。新出的基金把市場過于細分,不是跟蹤指數(shù)就是專注醫(yī)療、消費、電子等某一領域,還有就是倉位不夠靈活。明年營養(yǎng)組合大家可以通過定投方式進行購買,這對我們和客戶來說,都是比較容易接受的選擇。信用卡業(yè)務是各大銀行的必爭之地,最近行里出了一個“姍姍來遲“的新政,即代發(fā)工資一月,可申請信用卡。各大行以前只注重優(yōu)質(zhì)、高端客戶的競爭,現(xiàn)在才開始注重低端客戶(如代發(fā)工資客戶)。招商銀行就是很好列子,若干年前她就敢為天下先的向高校沒有經(jīng)濟來源的學生推出信用卡業(yè)務。風險我們可以通過各種各樣的手段盡最大的努力去控制,重要是的先搶占了一片還沒有出現(xiàn)競爭的市場,更重要的是在這些學生還是孩子的時候就養(yǎng)成了使用招商銀行卡的習慣。

關于代發(fā),代發(fā)可謂是“一攬子的金融服務營銷”。在辦理代發(fā)業(yè)務的時候,我們可以進行批量開辦信用卡。隨后,通過新上線的移動pos,可以現(xiàn)場簽約銀信通、網(wǎng)銀、自動還款等實用功能,并現(xiàn)場交叉銷售。

第3篇 交通銀行員工個人年度工作總結范文

20__年,在交通銀行領導和上級有關部門的關心、指導、幫助下,本人始終堅持從我行發(fā)展的大局出發(fā),以科學的發(fā)展觀為指導,以服務群眾為工作中心,以樹立我行良好的形象為工作手段,愛崗敬業(yè),不斷進去,提高了柜面工作效率,全面完成了年度部門既定的工作目標,受到領導和同事的充分肯定?,F(xiàn)本人將20__年柜面工作總結如下:

一、愛崗敬業(yè),創(chuàng)一流服務

在工作中,我時刻要求自己對待客戶要做到輕聲細語、文明熱情、認真細致,要如一陣清風撲面而來。從事柜面授權工作以來,我給自己的工作中心是:“一切為了顧客,為了一切顧客,為了顧客的一切?!币粤己玫墓ぷ鲬B(tài)度對待每一個人,做到和氣、關心、體貼、溫暖。工作中承擔自己的責任,對每一件事和每一項工作,負責到底,做好任何工作。對自己做到業(yè)務精、作風硬、肯奉獻,愛崗敬業(yè),全心全意做好自己的工作。我深知,與客戶直接打交道既累又繁瑣,但是我喜歡看到客戶帶著希望而來、滿意而去的表情。在工作中我堅持以服務至上的原則,對待每一位顧客都是微笑服務,良好的服務態(tài)度受到了顧客們的一致好評。急客戶所急、想納客戶所想,滿腔熱情、全心全意地為他們提供各種優(yōu)質(zhì)服務,以其特有的真誠贏得了高度評價。每當客戶對我說:“謝謝你的認真負責,解決了我的問題”我感到一切的付出都是那么值得,客戶的肯定讓我一切的辛勞都一掃而空。因為我找到了我價值的所在---為人民群眾服務在工作中堅持做好“三聲服務”,所謂“三聲”指的就是客戶“來有迎聲”,客戶“問有答聲”以及客戶“走有送聲”。

二、愛崗敬業(yè),爭創(chuàng)一流

(一)立足崗位,爭創(chuàng)一流成績

堅持立足崗位、踏實工作、愛崗敬業(yè),把做好本職工作作為實現(xiàn)自身社會價值的必經(jīng)之路,讓理想和信念在崗位上熠熠發(fā)光。在日常的工作中,我積極提高自身履行職責的能力,把奉獻在崗位看作是自己天經(jīng)地義的事情,勤勤懇懇地做好本職工作。在工作中做到正確的認識自己,真誠的對待她人,認真的對待工作,公平的對待管理。嚴格遵守柜面服務要求,禮儀規(guī)范,熱情周到,規(guī)范作業(yè),推行“三個一”服務:一杯水、一個微笑、一聲問候。工作日清日結,日事日畢?!皼]有,只有更好”,服務不單單要有意識,還要有技術。將“以從容之心為平常之事”一如既往地做好服務工作,將“打造服務的銀行形象”的服務理念帶給廣大客戶。用真誠的服務、真心的微笑、嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度贏得客戶的滿意。

(二)擴寬客源,爭創(chuàng)一流成績

隨著社會經(jīng)濟的不斷發(fā)展,面對新的形勢和激烈的競爭環(huán)境,我們不能有任何松懈,應該以嶄新的服務態(tài)度從社會的各個層次、各個領域用敏銳的觀察力去捕捉各種信息,開展各種形式的客戶的營銷方案。有效的推進新客戶的營銷工作;另一方面,提高客戶服務的水平,不斷提高老客戶的忠誠度。可以將我行的大廳的管理工作作為提高客戶服務質(zhì)量的第一道關鍵,充分發(fā)揮客戶引導分流和識別中高端客戶的關鍵作用,使vip客戶來到就能感受到我行的服務態(tài)度,從而帶動更多的客戶來辦理各種業(yè)務,提高我行的營業(yè)額。

(三)當好幫手,爭創(chuàng)一流成績

在平時的工作中,除了要做一些自身崗位所應盡的職責外,還積極協(xié)助會計主管、副主管以及銀行的行長的工作,對上級領導下達的各項任務不遺余力的去完成。在每周開展的例會工作中,仔細做好會議中的重點內(nèi)容。

三、愛崗敬業(yè),不斷提升自我

(一)加強學習,提高自己的專業(yè)知識

“學無止境”,只有通過不斷學習,不斷提高,才能讓自己在日新月異的時代不被淘汰,才能真正為做好保險理賠工作盡一份自己的力量。為此,在工作中,我始終把學習放在重要的位置,利用課余時間不僅學習跟柜面授權相關的知識,認真學習交通銀行的規(guī)章制度;積極參加銀行舉行的各類培訓班和培訓活動,向身邊的優(yōu)秀工作人員學習。在學習方法上堅持做到三個結合:集中學習與個人自學相結合、學習理論與深入調(diào)研相結合、專題教育與參觀學習相結合。不僅如此,我還積極參與銀行舉辦的各項活動。

(二)加強授權隊伍建設,提升整體形象

交通銀行各項工作的順利開展,離不開一支強有力的隊伍做后盾。加強授權隊伍建設,要嚴格執(zhí)行紀律,做到全面細心處理各項業(yè)務,根據(jù)銀行的各項規(guī)定予以授權。加強硬件設施建設,建立健全維修、救援以及配件為一體的服務網(wǎng)絡,本著互利互惠、控制風險的原則,對客戶進行考核,只有符合要求的才進一步給予授權。

(三)加強合規(guī)意識,防范風險隱患

在今年,我不斷加強金融風險防范,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到工作實處,使內(nèi)控意識和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處,使內(nèi)控成為自己的自覺行為,切實做好內(nèi)控工作,確保不發(fā)生任何差錯。我深化對合規(guī)操作的認識,學習和理解規(guī)章制度,增強執(zhí)行制度的能力和自覺性,形成事事都符合工作標準,理解和掌握內(nèi)控要點,及時發(fā)現(xiàn)并消除存在的風險隱患。

20__年,是忙碌的一年,更是收獲的一年。雖然在即將過去的一年取得了一些成績,但是時代在變、環(huán)境在變,銀行的工作也時時變化著,天天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生,這就需要我跟著形勢而改變。學習新的知識,把握新的技巧,適應四周環(huán)境的變化,提高自己的履崗能力,把自己培養(yǎng)成為一個綜合能力高的交行人,更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯,使我所努力的目標。當然,在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺,我會在今后的工作、學習中磨練自己,在領導和同事的指導幫助中提高自己,發(fā)揚優(yōu)點,彌補不足。

交通銀行個人總結(3篇)

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