第1篇 2023銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結(jié) 1900字
未到xx時(shí)我們無(wú)數(shù)次的憧憬xx的美好,可是,當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候,我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年,我們擁有過(guò)巨大的幸福,也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理,我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品,幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。
1、當(dāng)長(zhǎng)期投資遭遇“雷曼”
我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資,我的處理方式是很消極的。而且,我一直堅(jiān)持著這一理念,因?yàn)樵谖铱磥?lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,但是,我們卻無(wú)法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候,也就證明了我們無(wú)力預(yù)測(cè)什么。因此,我認(rèn)為以不變應(yīng)萬(wàn)變是唯一的選擇。當(dāng)然,前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的!
但是,當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過(guò)150年的光輝歷程之后轟然倒塌,這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來(lái)…
雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過(guò)其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng),這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來(lái),在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12,343人,員工持股比例達(dá)到30%。
許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券,而今,一切都沒了。此時(shí),不僅要問:當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”,在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,我們?cè)撛趺崔k?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散,讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,作為一名理財(cái)師,建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。
2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期,這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前,作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,但是如果處理不好客戶的預(yù)期,我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!
因此,我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’” 的心理。首先,投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么,不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次,投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品,要讓客戶及時(shí)了解近況,潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),積極主動(dòng)地與客戶溝通,詢求改善的發(fā)法。這時(shí),可能有人要問了,我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地,如何改善?我的方法是:及時(shí)交流訊息(如基金客戶),選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。
3、當(dāng)投資者草木皆兵
經(jīng)歷了股市的大起大落,許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對(duì)著這些被基金/股票傷透心的客戶,我們?cè)撛趺崔k呢?
首先,了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開會(huì)的時(shí)候,總有同事問“股市不好,股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了,為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí),現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金,基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過(guò)某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,那肯定會(huì)被客戶全盤否決。其次,發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子,找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物,通過(guò)他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三,利用同理心,利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶,使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。
4、當(dāng)客戶問:我可以買了嗎?
“我可以買了嗎?”,這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題。
但是,我們經(jīng)常無(wú)力回答。答了,怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤;不答,怕失去客戶。我的處理方式是:結(jié)合客戶需求與想法,明確看過(guò)去,辯證看未來(lái)。首先,明確地了解客戶的需求和想法。比如:如果客戶想買外匯,是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次,明確掌握歷史走勢(shì)、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通,減少客戶對(duì)自己的決策依賴。第三,分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況,不同情況可能會(huì)給客戶帶來(lái)什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。
第2篇 2023銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年度總結(jié) 1300字
大家好!我是來(lái)自##支行的##,非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘,首先,請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲,xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。xx年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣,同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值,并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)xx年底開始的股市牛市以來(lái),客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo),來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí),樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?,?lái)吸引更多的客戶。
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作,培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。
四、如果這次能夠競(jìng)聘成功,我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。這種營(yíng)銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來(lái)。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價(jià)值,就是提升自我價(jià)值。
2、目前,銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場(chǎng)上賣得火,我們就一擁而上都賣這個(gè),而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況,我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,由對(duì)客戶的深入了解開始,然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對(duì)我個(gè)人,進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問題反饋回來(lái),從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí),并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí),今年內(nèi),爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢(shì)的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí),希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。
第3篇 銀行理財(cái)經(jīng)理年度個(gè)人工作總結(jié)2023 1000字
回首一年的工作,作為銀行理財(cái)經(jīng)理,在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的xx大精神,實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng),不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),切實(shí)充實(shí)自我,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng),當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況:
1、任務(wù)指標(biāo):
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率241%。 理財(cái)產(chǎn)品 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率226%。 理財(cái)客戶 新增戶,完成111%。 貴金屬 任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),銷售萬(wàn),完成率115%。 白金卡 任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。貸記卡 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上:
2023年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、 cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上:
1)、積極營(yíng)銷新客戶。
有一次,一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營(yíng)銷,在通過(guò)幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾 筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、 快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip 卡,客戶從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,就買國(guó) 債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬, 該客戶對(duì)此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xxx多萬(wàn)元的貴金 屬,為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇 到股市大幅波動(dòng)時(shí),客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),所以我基本保持24 小時(shí) 開機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,在我解答完之后,該客戶 說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理 將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷。
在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足:
1、部分大客戶資料信息不全,無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷力度有待提高。
三、明年的工作打算:
1、業(yè)務(wù)方面:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開發(fā)大客戶,提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
第4篇 2023年度銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié) 1300字
,非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘,首先,請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲,2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。2023年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣,同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值,并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)13年底開始的股市牛市以來(lái),客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo),來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí),樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放疲瑏?lái)吸引更多的客戶。
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作,培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。
四、如果這次能夠競(jìng)聘成功,我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。這種營(yíng)銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來(lái)。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價(jià)值,就是提升自我價(jià)值。
2、目前,銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場(chǎng)上賣得火,我們就一擁而上都賣這個(gè),而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況,我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,由對(duì)客戶的深入了解開始,然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對(duì)我個(gè)人,進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問題反饋回來(lái),從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí),并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí),今年內(nèi),爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢(shì)的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí),希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。
第5篇 銀行理財(cái)經(jīng)理年度個(gè)人工作總結(jié) 1250字
時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過(guò)去了,在擔(dān)任xx支行這一年的經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下:
一、工作收獲
20xx年,在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx電力實(shí)業(yè)公司、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元,完成全年日均1800余萬(wàn)元,ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、明確崗位的職責(zé)和使命
擔(dān)任經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對(duì)我工作的`普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過(guò)去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力的方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。