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【第1篇 金融銷售月工作總結(jié)與計劃
一、迅速按《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。
二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業(yè)信用體系
第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。
第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。
第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。
【第2篇 金融銷售工作總結(jié)與計劃
金融銷售工作總結(jié)與計劃
以下是小編為大家搜集整理的金融銷售工作總結(jié)與計劃范文，歡迎瀏覽借鑒，希望能夠幫到大家。
金融銷售工作總結(jié)與計劃一
回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結(jié)報告：
一、11年具體工作總結(jié)：
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：
1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;
2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時，進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效;
3.加強(qiáng)了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服
務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處：
1.基礎(chǔ)理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù);
2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好20__年個人工作計劃。
金融銷售工作總結(jié)與計劃二
現(xiàn)在進(jìn)入公司已經(jīng)將近有3個月的時間，這一個月的學(xué)習(xí)過程對我來說是至關(guān)重要， 在這段時間里我學(xué)到了很多新的東西，比如業(yè)務(wù)上的談判，產(chǎn)品知識的實際運(yùn)用以及新環(huán)境下同事之間的和睦相處等等，現(xiàn)就本周的一些心得與體會寫一下。
一、總結(jié)：
_月份截至目前出了三單的成績，完成了自己的初步任務(wù)目標(biāo)，在這里我要感謝__，__的幫忙。沒有她們的幫助這個單子是不會這么順利拿下來的。
經(jīng)過這不到一個月的電話營銷，自己也總結(jié)了一下小小的心得經(jīng)驗：
1.首先確定產(chǎn)品的使用目標(biāo)，在和客戶溝通之前，要充分的了解客戶，因為我自己認(rèn)為不能為了打電話而打電話，是為了成單而打電話。針對不同的客戶側(cè)重講不同的內(nèi)容，正如每個人的心態(tài)不同，與我同年這一輩多是自傲的人，他們的虛榮心不允許他們在別人面前承認(rèn)自己某方面缺陷，因此他們對保健品十分排斥，或者他們本身十分健康，根本不需要這些。此刻作為最大的消費人群，我們要換個角度，從父母下手，百善孝為先，可以以情動人。
2.其次要有正確的決策者。在工作中能找到一個真正的決策者也是需要下一番工夫的,在沒有確定接電話的人是否是決策者時輕意不要暴露自己的`身份,可以從旁去詢問出哪些人有決策權(quán),要出電話與姓名,這時需要的我的說話藝術(shù),對大數(shù)的人來說,他(她)們在不是很忙
的情況下會很熱心的告訴你一些情況,如果在工作煩忙時會很暴,這時就不易過多的談話,并表示出你的感謝馬上掛電話。
3.再者要有積極地心態(tài)和正確的話術(shù)。雖然平時會受到許多質(zhì)疑甚至侮辱，但我明白，自己必須承受壓力和調(diào)節(jié)好個人情緒的變化，每天工作時都要保持一個很熱情很積極的心態(tài),用你的熱情去打動對方。
4.對于意向客戶。對于意向客戶要時時及時的跟蹤，堅持不懈的跟蹤。目前我的客戶中自己感覺有意向的，有30個。我認(rèn)為自己目前所做的是了解這些人，獲悉他們徘徊的緣由，從根本下手，爭取一舉拿下。
5.但經(jīng)過長期的訓(xùn)練，本人認(rèn)為要做到取舍。對于釘子戶，要敢于放棄，也許一個人的時間可以換來二個客戶。同時不能氣餒，心態(tài)擺正，賣不出，不一定永遠(yuǎn)賣不出。
二、計劃
接下來的時間，每天還要繼續(xù)的保持電話量。在即將到來的最后一周我的計劃是期望自己有新的突破，能夠鍛煉好自己的口才，向前人學(xué)習(xí)經(jīng)驗。爭取能夠全額完成目標(biāo)
金融銷售工作總結(jié)與計劃三
我加入電話營銷行業(yè)已有近兩個月的時間，總的來說，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同事的幫助下，工作有了顯著的進(jìn)步。雖然跟自己的目標(biāo)和領(lǐng)導(dǎo)的要求還有一定差距，但前景是好的，心態(tài)是正的，信心是飽滿的!當(dāng)然問題也是突出的:
1. 技能不過硬，話術(shù)還有問題。發(fā)現(xiàn)在跟客戶交流的時候，方法不夠靈活，心急的時候會有點口吃。
2. 工作狀態(tài)不穩(wěn)定，比如前兩天狀態(tài)不錯的時候跟客戶聊得非常好，包括打新單時接通率都會高些。但禮拜三時狀態(tài)就很差，拿起電話不知道說些什么。腦子一片漿糊。
3. 銷售意識不強(qiáng)，往往是聊了很長時間的客戶都不清楚我到底是要跟他推銷什么。只是從我這里聽消息。
4. 過分在乎成敗，急躁，把握不好分寸，常常在不恰當(dāng)?shù)臅r候推銷產(chǎn)品或者啰嗦過多，讓客戶有所反感。
5. 自我要求不強(qiáng)，平時業(yè)余時間沒有充分利用來學(xué)習(xí)提高自己，總體能力素質(zhì)不夠強(qiáng)。
對于這些問題，以下是我做出的下個月電話銷售工作計劃： 在年度銷售工作計劃里我主要將客戶信息劃分為四大類：
1.對于老客戶，和固定客戶，要經(jīng)常保持聯(lián)系，穩(wěn)定與客戶關(guān)系。
2.現(xiàn)在正在嘗試各種工作方法，試圖找出一種適合自己，使用起來得心應(yīng)手的方式。
3.控制自己的情緒與狀態(tài)，盡量保持狀態(tài)穩(wěn)定，保持良好的狀態(tài)。
4.加強(qiáng)銷售意識，加強(qiáng)目的性，有計劃，有步驟的去和客戶交流，戒急戒躁，從容面對挑戰(zhàn)。
5. 要有好業(yè)績就得加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，采取多樣化形式，把學(xué)業(yè)務(wù)與交流技能向結(jié)合。
6.和公司其他員工要有良好的溝通，有團(tuán)隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業(yè)務(wù)技能。
7. 自己多總結(jié)工作，看看有哪些工作上的失誤，及時改正。 以上就是我的工作計劃，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領(lǐng)導(dǎo)請示，向同事探討，共同努力克服。為公司做出自己最大的貢獻(xiàn)。
【第3篇 市金融辦年度工作總結(jié)計劃范文
今年，敖漢旗金融辦在旗委、旗政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在市金融辦的指導(dǎo)下，緊緊圍繞政府中心工作，很好地履行了職能，卓有成效地開展了工作，使敖漢旗金融運(yùn)行呈現(xiàn)平穩(wěn)健康發(fā)展態(tài)勢，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各項存款有所提升，保險業(yè)市場競爭明顯，服務(wù)范圍逐步拓展，地方信用體系建設(shè)和擔(dān)保服務(wù)體系建設(shè)工作持續(xù)深入開展，金融結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，服務(wù)水平進(jìn)一步提升，促進(jìn)了敖漢經(jīng)濟(jì)社會平穩(wěn)持續(xù)發(fā)展。
一、__年金融工作開展情況
(一)信貸投放力度加大
為進(jìn)一步調(diào)動全旗金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的積極性、主動性和創(chuàng)造性，制訂了《敖漢旗金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展考核獎勵辦法》，由于政策對路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款余額51.63億元，同比增長了31.79%;各項借款余額18.16億元，同比增長了17.77%。人險保費收入6990萬元，各項理賠支出723萬元;財險保費收入1816萬元，理賠支出578萬元。各金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加大了對“三農(nóng)”、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化資金的扶植力度，基本滿足了中小企業(yè)、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化的資金需求。中小企業(yè)借款余額3.37億元，比年初增加1.0億元，增長3.36%，農(nóng)牧業(yè)借款余額14.57億元，比年初增加5.13億元，較年初增長了53.54%。兩家小貸公司累計發(fā)放支農(nóng)借款9309萬元，期末借款余額4425萬元。
(二)融資功能進(jìn)一步增強(qiáng)
投資公司、擔(dān)保公司四個平臺共同發(fā)揮作用，增強(qiáng)了政府項目、中小企業(yè)、“三農(nóng)”融資能力。投資公司為新惠第六中學(xué)融國家開發(fā)銀行借款7000萬元，年初進(jìn)入放款程序，至10月底已申請到位資金4300萬元，是金融辦成立以來融入的第一筆資金，同時也實現(xiàn)了開行借款在敖漢“零”的突破。另外利用赤峰恒德?lián)Ｆ脚_為谷豐糧貿(mào)、黃羊洼草業(yè)、新洲中藥飲片有限公司等小企業(yè)融資萬元。
(三)大力實施“引進(jìn)銀行”工程
今年在引入包商銀行的基礎(chǔ)上，成功地恢復(fù)了建設(shè)銀行，同時與元寶山區(qū)農(nóng)村合作銀行聯(lián)系在敖漢旗建設(shè)一家村鎮(zhèn)銀行。預(yù)計村鎮(zhèn)銀行年內(nèi)即可營業(yè)，包行、建行在__年可投入運(yùn)營。通過“引進(jìn)銀行”工程進(jìn)一步健全了全旗金融體系，活化了敖漢的金融市場，有效地形成良性競爭，使全旗金融形成多元競爭、健康發(fā)展的格局，真正惠及民生、造福百姓。
(四)有力地營造誠信環(huán)境
敖漢旗旗委、旗政府切實加強(qiáng)對金融工作的協(xié)調(diào)指導(dǎo)，采取了一系列舉措：成立了政府旗長任組長的金融工作協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組，出臺了金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意見，使金融工作納入了地方政府的宏觀協(xié)調(diào)管理范疇;金融辦積極推動政銀企合作，上半年召開金融工作座談會，向金融機(jī)構(gòu)推介重點項目42項，召開銀企座談會溝通信貸信息，促進(jìn)銀企合作。加強(qiáng)信用體系建設(shè)改善金融生態(tài)環(huán)境，在引進(jìn)銀行完善金融體系建設(shè)的同時著力打造誠信敖漢，牽頭組織敖漢旗信用社2300多萬逾期借款清收工作，以引進(jìn)大棚養(yǎng)滑子菇為著力點，解決設(shè)施農(nóng)業(yè)發(fā)展難題，化解借款風(fēng)險，即促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)的發(fā)展又有助于借款回收，還能凈化金融生態(tài)環(huán)境，可謂一舉多得。
(五)加快了產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程
農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化是農(nóng)村牧區(qū)快速發(fā)展的必由之路，支持產(chǎn)業(yè)化建設(shè)和小企業(yè)發(fā)展是旗域經(jīng)濟(jì)的重點，是信貸投放的著力點，是研究解決產(chǎn)業(yè)化和小企業(yè)發(fā)展進(jìn)程中的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)進(jìn)就農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化進(jìn)行了調(diào)研，組建農(nóng)牧民信用互助協(xié)會，加大對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營、農(nóng)牧業(yè)龍頭企業(yè)培植等方面的信貸支持，有效解決農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化融資難的問題。
(六)組建了鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融機(jī)構(gòu)
根據(jù)年初金融工作座談會會議精神，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)蘇木成立了金融工作領(lǐng)導(dǎo)組織，明確了分管領(lǐng)導(dǎo)，確定了一名工作人員具體負(fù)責(zé)金融工作，打開了金融工作上下聯(lián)動的局面。
二、存在的問題和不足
敖漢旗金融工作取得了一定的成績，但看到成績的同時我們也要正視存在的問題，從橫向和縱向的對比上發(fā)現(xiàn)我們還有很多不足。主要有以下幾方面：
(一)信貸規(guī)模較小，存貸差過大，服務(wù)網(wǎng)點布局不合理,融資渠道單一。
(二)小企業(yè)融資艱難。由于縣域商業(yè)銀行借款權(quán)限上收，發(fā)放借款需要層層審批，借款周期較長。銀企信息不對稱也是主要因素，企業(yè)對銀行的借款政策了解極其有限，銀行對企業(yè)的經(jīng)營狀況、還款能力以及信用程度沒有準(zhǔn)確的把握。雙方掌握信息的不對稱，制約了銀企之間的合作，是形成企業(yè)“借款難”、銀行“難借款”矛盾的重要原因。
(三)敖漢鑫匯投資有限責(zé)任公司作為政府投融資平臺，承擔(dān)著大量的公益性項目融資任務(wù)，目前由于公司剛剛運(yùn)營，公司沒有現(xiàn)金流，資產(chǎn)規(guī)模相對較小，資產(chǎn)質(zhì)量欠佳，尤其是3000萬元現(xiàn)金資本由于財政局借回，致使公司在各家銀行驗資準(zhǔn)入環(huán)節(jié)遇到了一定的阻力，這既影響準(zhǔn)入條件，又勢必影響后期的抵押擔(dān)保規(guī)模。
三、__年的金融工作安排
(一)制定__年金融機(jī)構(gòu)借款投放考核辦法，加快信貸投放步伐。
(二)繼續(xù)做好引進(jìn)銀行的后續(xù)服務(wù)工作，爭取再引入1家新的金融機(jī)構(gòu)。
(三)利用鑫匯投資有限公司、赤峰金融辦擔(dān)保平臺及鑫橋擔(dān)保公司為小城鎮(zhèn)建設(shè)、中小企業(yè)和農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化融資，力爭實現(xiàn)融資超過5000萬元。
(四)清理、整頓和規(guī)范我旗寄賣行及投資公司，引導(dǎo)寄賣行業(yè)及各類投資公司健康、有序發(fā)展，避免金融事件的發(fā)生。
(五)加強(qiáng)對保險公司、擔(dān)保公司及微小金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
為完成__年上述金融工作目標(biāo)，我們主要采取以下工作措施：
一是制定《敖漢旗金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展考核辦法》，通過建立借款投放的正向激勵機(jī)制，更好地促進(jìn)全旗經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展。
二是加強(qiáng)政銀企合作，召開金融工作座談會向金融機(jī)構(gòu)推介重點項目，召開銀企座談會溝通信貸渠道。
三是加強(qiáng)信用體系建設(shè)改善金融生態(tài)環(huán)境，建立農(nóng)民信用協(xié)會，組建應(yīng)急互助基金，幫助金融機(jī)構(gòu)解決信貸抵押物評估等方面的具體問題。
四是充分利用赤峰恒德、鴻德?lián)Ｆ脚_為中小企業(yè)、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化借款。
【第4篇 金融員工試用期工作總結(jié)范文與計劃
【篇一】經(jīng)過一個月試用期的工作，我受益很多，也學(xué)到了很多知識，在德努希工作的一個月里，我非常開心。在即將成為德努希正式員工之際。我非常榮幸能夠成為德努希正式員工的一員。在經(jīng)歷了試用期的一段日子里，我已經(jīng)熟練的掌握了本崗位的工作，在工作是用心去對待每份工作和用心去解決每個問題，在處理同事之間的關(guān)系中也學(xué)會了工作中很多共事的方法，在實際操作中應(yīng)該注意什么問題，這是一個非常重要的問題。生產(chǎn)首先是安全第一，要時刻提醒自己和工作中的同事，有什么安全隱患應(yīng)及時防范，在工作中注重效率，有時工作中并不是那么輕松和容易，有些工作要你去思考怎么去做而不是一味地機(jī)械操作，要知道事情的所以然，知道該怎樣達(dá)到效益化。
路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索，感謝貴公司領(lǐng)導(dǎo)對我的信任，我將更加努力工作，嚴(yán)格要求自己對待沒一件事情，為德努希多創(chuàng)一份效益。
在今后的工作中，我將努力提高自身素質(zhì)，克服不足，學(xué)無止鏡不斷鍛煉自己的膽識和毅力，提高自己解決問題的能力，并在工作過程中慢慢克服不足的地方，并且要積極、熱情、細(xì)致地的對待這份工作。
【篇二】
自20__年2月以來我很榮幸來到泰信科技從事金融事業(yè)部技術(shù)支持中心儲備主任工作，轉(zhuǎn)眼三個月的試用期過去了，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下，在同事們的支持幫助、密切配合下，我不斷加強(qiáng)事業(yè)部業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，對工作精益求精，較為圓滿地完成了自己所承擔(dān)的各項工作任務(wù)，個人職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，現(xiàn)將個人工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下：
一、對公司的認(rèn)識
從剛到__對于金融事業(yè)部的業(yè)務(wù)比較陌生，到經(jīng)過三個月的學(xué)習(xí)及領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)，使我對公司管理結(jié)構(gòu)和事業(yè)部等有了較為深刻的認(rèn)識，對自己所在崗位的工作內(nèi)容有了大概的了解。公司業(yè)務(wù)范圍主要劃分為金融、司法以及智能化等三大領(lǐng)域，下屬分公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南分公司、廣西分公司、云南分公司以及新疆分公司等。我們金融事業(yè)部技術(shù)支持中心主要對分公司技術(shù)進(jìn)行協(xié)助支持。
二、工作方面
入職不久，適逢湖南分公司農(nóng)行前段聯(lián)網(wǎng)項目中標(biāo)。湖南分公司因去年才成立不久，技術(shù)力量相對薄弱。我被派過去做技術(shù)支持，主要負(fù)責(zé)農(nóng)行前端聯(lián)網(wǎng)前期摸底做方案及預(yù)算。湖南我們主要是負(fù)責(zé)常德和湘西兩市的前端改造。通過一個月的時間，我前端網(wǎng)點摸底以及同甲方市分行保衛(wèi)處領(lǐng)導(dǎo)交流，圓滿完成了常德79個網(wǎng)點以及湘西28個網(wǎng)點的設(shè)計方案及預(yù)算，共計900多萬。
4月下旬湖南農(nóng)行聯(lián)網(wǎng)進(jìn)入到具體實施階段。我把前期湖北聯(lián)網(wǎng)遇到的問題及訊美聯(lián)網(wǎng)軟件商的要求進(jìn)行了收集整理，寫了湖南前端聯(lián)網(wǎng)規(guī)范流程。按此流程指導(dǎo)，順利實施了常德城區(qū)3個樣板網(wǎng)點的聯(lián)網(wǎng)接入工作。
金融技術(shù)支持中心除了對下屬分公司技術(shù)支持外還需對中心業(yè)務(wù)拓展的項目進(jìn)行支持，4月上旬，金融事業(yè)部與浙江捷尚合作在整個金融業(yè)推廣智能分析系統(tǒng)，我負(fù)責(zé)湖北農(nóng)行試點安裝調(diào)試。經(jīng)過幾天的測試以及與捷尚技術(shù)員溝通最終完成了農(nóng)行atm智能分析、柜員窗口人臉疊加以及視頻質(zhì)量診斷等系統(tǒng)的試點安裝調(diào)試工作。
三、學(xué)習(xí)生活方面
在工作過程中，我深深感到加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)、提高自身素質(zhì)的緊迫性，一是向書本學(xué)習(xí)，堅持每天擠出一定的時間不斷充實自己，端正態(tài)度，改進(jìn)方法，廣泛吸取各種“營養(yǎng)”，積極準(zhǔn)備二級建造師的考試。二是向周圍的同志學(xué)習(xí)，工作中我始終保持謙虛謹(jǐn)慎、虛心求教的態(tài)度，主動向領(lǐng)導(dǎo)、同事們請教，學(xué)習(xí)他們?nèi)蝿谌卧?、求真?wù)實的工作作風(fēng)和處理問題的方法；三是向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，把所學(xué)的知識運(yùn)用于實際工作中，在實踐中檢驗所學(xué)知識，查找不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。
三個月來我在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，與工作需要和領(lǐng)導(dǎo)要求相比，還有一定差距。一是做事還不夠細(xì)心，容易造成一些漏洞。二是工作的預(yù)見力和前瞻性還不夠強(qiáng)。三是工作的靈活性還不夠。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅定政治信念，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，積累經(jīng)驗教訓(xùn)，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法，在實踐中磨練自己，成為單位需要的優(yōu)秀人才。
【第5篇 金融員工試用期工作總結(jié)與計劃
經(jīng)過一個月試用期的工作，我受益很多，也學(xué)到了很多知識，在德努希工作的一個月里，我非常開心。在即將成為德努希正式員工之際。我非常榮幸能夠成為德努希正式員工的一員。在經(jīng)歷了試用期的一段日子里，我已經(jīng)熟練的掌握了本崗位的工作，在工作是用心去對待每份工作和用心去解決每個問題，在處理同事之間的關(guān)系中也學(xué)會了工作中很多共事的方法，在實際操作中應(yīng)該注意什么問題，這是一個非常重要的問題。生產(chǎn)首先是安全第一，要時刻提醒自己和工作中的同事，有什么安全隱患應(yīng)及時防范，在工作中注重效率，有時工作中并不是那么輕松和容易，有些工作要你去思考怎么去做而不是一味地機(jī)械操作，要知道事情的所以然，知道該怎樣達(dá)到效益化。
路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索，感謝貴公司領(lǐng)導(dǎo)對我的信任，我將更加努力工作，嚴(yán)格要求自己對待沒一件事情，為德努希多創(chuàng)一份效益。
在今后的工作中，我將努力提高自身素質(zhì)，克服不足，學(xué)無止鏡不斷鍛煉自己的膽識和毅力，提高自己解決問題的能力，并在工作過程中慢慢克服不足的地方，并且要積極、熱情、細(xì)致地的對待這份工作。
【第6篇 金融服務(wù)中心上半年工作總結(jié)與下半年計劃
一、做好日常工作
1、金融秩序與穩(wěn)定方面。一是堅持監(jiān)管員例會制度。針對現(xiàn)有的5家地方金融機(jī)構(gòu)，我辦各派出一名監(jiān)管員，堅持監(jiān)管工作“兩到、一監(jiān)督”，即每月到現(xiàn)場（檢查賬務(wù)、日常經(jīng)營及風(fēng)險情況）、每月到例會（各監(jiān)管員對監(jiān)管情況進(jìn)行交流、對風(fēng)險狀況進(jìn)行評估，并出具監(jiān)管報告，提供整改意見）、每月底監(jiān)督各公司做好整改工作。通過監(jiān)管員監(jiān)管與例會，及時對地方金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營及風(fēng)險情況進(jìn)行掌控，對其經(jīng)營方向進(jìn)行調(diào)控。二是對地方金融機(jī)構(gòu)“大業(yè)務(wù)”進(jìn)行把握。監(jiān)管員對各地方金融機(jī)構(gòu)月報表中呈現(xiàn)的“大業(yè)務(wù)”進(jìn)行風(fēng)險滲透型、傳遞性、疊加性監(jiān)測分析，最大限度的對風(fēng)險情況進(jìn)行掌控與規(guī)避。三是做好打擊非法集資工作。在3月份、5月份分別聯(lián)合相關(guān)部門對轄內(nèi)投資理財類公司、涉農(nóng)互助合作社進(jìn)行逐戶走訪清查；對網(wǎng)絡(luò)、街邊門市牌匾、小廣告出現(xiàn)的相關(guān)情況做到及時清查，上半年共清查非法集資苗頭性事件5起。同時做好打擊非法集資宣傳工作，利用電視廣播、短信、墻體廣告等方式對非法集資進(jìn)行常年宣傳。
2、地方金融組織監(jiān)管方面。目前全縣2家小額貸款公司、1家民間資本管理公司，1家融資性擔(dān)保公司，總注冊資金達(dá)到__億元，截止年底，累計放貸金額__億元，上繳稅金__萬元，支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的能力進(jìn)一步增強(qiáng)。
3、保險方面。保險業(yè)規(guī)模不斷壯大，截止5月底，全縣保費收入達(dá)__億元，承保金額__億元，理賠額達(dá)__萬元，上繳稅金__萬元。大力推動政策性惠民小額意外險工作，政策性惠民小額意外險旨在讓農(nóng)村戶口人員在出現(xiàn)意外傷害時獲得一份社會保障，是對新農(nóng)合的有效補(bǔ)充。截至年底，有8個鄉(xiāng)鎮(zhèn)已基本完成該項工作，目前已參保人數(shù)達(dá)到20000余人，平均參保率達(dá)36%，已賠付__萬。
二、下步工作重點
1、在工作創(chuàng)新上下功夫。發(fā)揮金融服務(wù)中心功能，做好轄外金融機(jī)構(gòu)和縣內(nèi)企業(yè)的對接工作，引導(dǎo)企業(yè)采用融資租賃、發(fā)行債券等多種方式拓寬融資渠道。
2、在金融穩(wěn)定方面下功夫。堅持做好金融穩(wěn)定工作，一是下半年將聯(lián)合工商、公安等部門對縣內(nèi)保險公司進(jìn)行普查，一方面掌握其真實的經(jīng)營狀態(tài)，另一方面對不合法、不合規(guī)的公司及辦事點進(jìn)行清查，維護(hù)縣內(nèi)保險業(yè)秩序；二是做好《茌平縣保險公司經(jīng)營情況匯總表》、《地方金融機(jī)構(gòu)貸款情況調(diào)度匯總表》數(shù)據(jù)的整理分析匯總工作，對縣內(nèi)金融行情進(jìn)行實時掌握；三是將打擊非法集資工作形成長效機(jī)制，在各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、縣直有關(guān)部門均設(shè)立一名打擊非法集資工作聯(lián)絡(luò)員，并形成“月報”“季報”“年報”制度，做到對苗頭性事件及時掌握、及時清理。
3、支持地方金融機(jī)構(gòu)做優(yōu)做強(qiáng)、增資擴(kuò)股,在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；穩(wěn)妥發(fā)展地方金融機(jī)構(gòu)，支持有資質(zhì)的企業(yè)創(chuàng)辦地方金融機(jī)構(gòu),做到成熟一家上報一家，壯大我縣地方金融機(jī)構(gòu)力量。
【第7篇 市金融辦2023年工作總結(jié)與2023年工作計劃
今年，我辦在市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞市委、市政府的工作重點，積極應(yīng)對金融危機(jī)，認(rèn)真貫徹落實“三促進(jìn)一保持”等各項政策措施，深入開展學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動，充分發(fā)揮我辦的積極性和主動性，強(qiáng)化協(xié)調(diào)服務(wù)，采取了一系列積極有效的措施，優(yōu)化創(chuàng)新工作思路，指導(dǎo)協(xié)調(diào)各金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步完善金融服務(wù)，拓展金融產(chǎn)品，深化金融體制改革
，加大信貸投放的力度，為支持我市地方經(jīng)濟(jì)保持平穩(wěn)較快發(fā)展提供了有力的金融保障。
一、全市三大金融市場運(yùn)行情況
二、2023年全市金融工作績效顯著
（一）用科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)金融工作全局，努力實現(xiàn)全省山區(qū)金融科學(xué)發(fā)展排頭兵。今年初，我辦按照市委、市政府的統(tǒng)一部署，緊緊圍繞“黨員干部受教育、科學(xué)發(fā)展上水平、人民群眾得實惠”的總體要求，突出“五注重五提高”實踐主題，以飽滿的政治熱情，扎實開展學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動的各項工作，學(xué)習(xí)實踐活動起步扎實、推進(jìn)有序，用科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)金融工作全局，推進(jìn)金融工作上新臺階，爭當(dāng)全省山區(qū)金融科學(xué)發(fā)展排頭兵。
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，周密部署。一是成立機(jī)構(gòu)。辦領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時召開黨組會議，統(tǒng)一思想，明確認(rèn)識，研究成立活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組，建立健全實踐活動辦公室的工作職責(zé)。二是統(tǒng)一認(rèn)識。召開黨組會議，集中學(xué)習(xí)市委書記徐建華同志的講話精神，進(jìn)一步提高認(rèn)識，深刻領(lǐng)會科學(xué)發(fā)展觀的精髓和內(nèi)涵，營造良好氛圍，為扎實開展實踐活動打下堅實的基礎(chǔ)。三是制定實施方案。按照實踐活動的指導(dǎo)思想、目標(biāo)要求、實施步驟，結(jié)合辦的實際，制定了《韶關(guān)市金融服務(wù)辦公室開展深入學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動的實施方案》，認(rèn)真研究制定了每個階段的工作方案和內(nèi)容、學(xué)習(xí)日程安排等，為工作開好頭、起好步奠定了良好的基礎(chǔ)。
2、積極調(diào)研，廣開言路。結(jié)合韶關(guān)實際，分析思考如何運(yùn)用科學(xué)發(fā)展觀推動韶關(guān)金融健康快速發(fā)展，多次深入人行、銀監(jiān)、工行、農(nóng)行、中行、建行、農(nóng)發(fā)行、農(nóng)信社、長城偉業(yè)期貨等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)研，了解金融支持保增長、促發(fā)展、擴(kuò)內(nèi)需過程中遇到的問題，并征求好的建議、做法。共成立3個調(diào)研小組，開展3個調(diào)研課題，深入實地調(diào)研36人次。形成了《關(guān)于貫徹落實970億元政銀戰(zhàn)略合作協(xié)議的調(diào)研報告》、《加快我市農(nóng)村信用社體制改革步伐的思考》、《金融支持韶關(guān)市提高產(chǎn)業(yè)和城市集聚度》等三份結(jié)合韶關(guān)金融實際高質(zhì)量的調(diào)研報告。
3、查找差距，落實整改。召開“切實轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)”為主題的全體黨員干部專題民主生活會，充分運(yùn)用學(xué)習(xí)調(diào)研、征求意見和專題民主生活會成果，對各相關(guān)機(jī)構(gòu)和群眾反映的問題進(jìn)行了認(rèn)真的查擺和梳理，查找出貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀方面存在的突出問題，深刻剖析存在問題的主客觀原因，形成了辦的領(lǐng)導(dǎo)班子分析檢查報告。對照查找出來的突出問題和需要完善的制度，從思想政治建設(shè)、黨的建設(shè)和金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)建設(shè)三個方面制定了相應(yīng)的具體整改措施。建立健全了有利于科學(xué)發(fā)展的機(jī)制體制，切實提高全辦職工推動科學(xué)發(fā)展、服務(wù)科學(xué)發(fā)展、促進(jìn)社會和諧的能力。
4、銳意創(chuàng)新，結(jié)下碩果。為貫徹落實學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動的精神，創(chuàng)新金融服務(wù)形式，我辦聯(lián)合市中小企業(yè)局共同建立起我市中小企業(yè)金融指導(dǎo)員制度，研究制定了《韶關(guān)市中小企業(yè)金融指導(dǎo)員工作方案》。該制度是由市中小企業(yè)局推選105家中小企業(yè)，由市金融辦在全市銀行金融機(jī)構(gòu)挑選105名業(yè)務(wù)骨干出任中小企業(yè)金融指導(dǎo)員，推選出的105家中小企業(yè)與金融指導(dǎo)員進(jìn)行雙向選擇，由金融指導(dǎo)員深入到結(jié)對企業(yè)，實現(xiàn)信息、產(chǎn)品、供給需求“三個對接”。推行中小企業(yè)金融指導(dǎo)員制度，得到市領(lǐng)導(dǎo)及省金融辦有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的肯定，并將該制度向全省推廣。
（二）貫徹落實適度寬松貨幣政策，用好用足970億元貸款授信額度。金融危機(jī)襲來之初，我辦積極應(yīng)對，要求各金融機(jī)構(gòu)搶抓機(jī)遇，積極爭取上級行加強(qiáng)與我市的金融合作，在2023年元旦前后市政府先后與四大國有商業(yè)銀行廣東省分行簽訂了5年內(nèi)授信970億元的政銀戰(zhàn)略合作協(xié)議，為我市打造粵北經(jīng)濟(jì)強(qiáng)市，推動全市經(jīng)濟(jì)加快發(fā)展又添新活力。
2、建立信貸考核激勵機(jī)制，激勵各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大信貸投放力度。為了跟蹤落實國有四大商業(yè)銀行與市政府簽訂合計970億元戰(zhàn)略合作協(xié)議，發(fā)揮銀行業(yè)金融
機(jī)構(gòu)的核心競爭力，調(diào)動各金融機(jī)構(gòu)信貸投放和創(chuàng)新積極性，市財政局與我辦聯(lián)合制定出臺了《韶關(guān)市財政性資金存放商業(yè)銀行改革實施方案》，每半年進(jìn)行一次考核，對考核優(yōu)秀的銀行給予財政性資金傾斜，充分發(fā)揮財政資金在支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)中的導(dǎo)向作用，激勵和引導(dǎo)更多的銀行資金投向我市各個領(lǐng)域和中小企業(yè)。
（三）破解中小企業(yè)融資難瓶頸，促進(jìn)中小企業(yè)加快發(fā)展。市委、市政府高度重視企業(yè)融資難問題，今年來，我辦通過一系列行之有效的措施，切實為企業(yè)排憂解難。截至2023年10月末，中小企業(yè)貸款比年初增長31.44%，切實為我市中小企業(yè)排憂解難。我辦主要從以下幾個方面采取措施緩解中小企業(yè)融資難:
1、制定政策措施，設(shè)立施政依據(jù)。根據(jù)全市金融工作座談會和工業(yè)企業(yè)大調(diào)研上各銀行、企業(yè)提出需要政府解決的實際問題，我辦與市中小企業(yè)局聯(lián)合起草了《關(guān)于緩解中小企業(yè)融資難促進(jìn)企業(yè)發(fā)展的意見》，《意見》提出了十五條切實有效解決中小企業(yè)融資難的具體措施，受到了銀行、企業(yè)的一致好評。
2、組建政策性擔(dān)保公司，推進(jìn)園區(qū)企業(yè)發(fā)展。根據(jù)韶府辦[2023]124號要求，組建由政府出資的政策性擔(dān)保公司。經(jīng)與莞韶管委會、市財政局、經(jīng)貿(mào)局、工商局協(xié)商配合，成立了我市首家政策性擔(dān)保公司——韶關(guān)市鼎盛擔(dān)保有限公司。
3、設(shè)立扶持中小企業(yè)融資專項資金。根據(jù)韶府辦[2023]124號要求，由市財政設(shè)立扶持中小企業(yè)融資專項資金，由市金融辦負(fù)責(zé)管理，專款專用，專門用于幫助銀行貸款即將到期，又符合還舊借新條件和信用好的企業(yè)辦理到期還舊借新手續(xù)，并成立了“韶關(guān)市扶持中小企業(yè)融資專項資金審核小組”，專項資金幫助了眾多中小企業(yè)渡過難關(guān)，受到中小企業(yè)和銀行機(jī)構(gòu)的一致好評，為企業(yè)解決了到期貸款無法還貸的周轉(zhuǎn)問題。
4、認(rèn)真做好小額貸款公司試點工作。按照省政府的部署，省金融辦的要求，我辦積極與各縣（市、區(qū)）政府及各有關(guān)企業(yè)商洽，成立了韶關(guān)市小額貸款公司試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組。2家小額貸款有限公司經(jīng)省小額貸款公司準(zhǔn)入審核委員會核準(zhǔn)通過并于上半年掛牌開業(yè)，成為全省首批小額貸款公司試點的單位。小額貸款公司開業(yè)以來堅持不非法集資、不放高利貸、不以非法手段收貸的“三不”原則，為我市“三農(nóng)”和中小企業(yè)提供了快捷、簡便的金融服務(wù)。
5、搭建金融信息平臺，強(qiáng)化部門協(xié)作。為共同應(yīng)對金融危機(jī)，我辦加強(qiáng)了與市發(fā)改局、經(jīng)貿(mào)局、中小企業(yè)局、外經(jīng)貿(mào)局、國資委、工商局等部門的溝通協(xié)作。召開了多次政銀企聯(lián)席會議，并與中小企業(yè)局聯(lián)合先后三次對我市108家、36家、40家等中小企業(yè)融資難情況進(jìn)行調(diào)研匯總，將掌握到的企業(yè)融資需求情況分組分配給各銀行（社）。為進(jìn)一步完善金融信息平臺，促進(jìn)銀企間的信息共享和合作，每月在金融信息平臺上定期更新企業(yè)融資需求信息和銀行產(chǎn)品推介信息。特別值得肯定的是，為幫助企業(yè)渡過金融危機(jī)的寒冬，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)紛紛讓利給企業(yè)，在自身效益下滑的情況下，仍不斷加大對中小企業(yè)貸款的投放力度，有力地支持了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
6、完善中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)。根據(jù)《關(guān)于加快我市中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)的實施意見》精神，我辦會同市經(jīng)貿(mào)局、市財政局聯(lián)合起草上報，由市政府出臺《韶關(guān)市中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)扶持獎勵實施細(xì)則》，為進(jìn)一步促進(jìn)我市中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)，鼓勵擔(dān)保機(jī)構(gòu)積極為我市中小企業(yè)開展信用擔(dān)保，緩解中小企業(yè)融資難問題起到了積極的助推作用。
7、普及金融知識，加強(qiáng)企業(yè)金融意識。我辦為促進(jìn)銀行與銀行間、銀行與企業(yè)間的交流與合作，先后多次與人民銀行韶關(guān)中心支行、銀行監(jiān)督管理局韶關(guān)分局、深圳證券交易所企業(yè)培訓(xùn)中心等，以講座、活動、互聯(lián)網(wǎng)等形式，開展了反洗錢知識宣傳、征信知識宣傳、送金融知識下鄉(xiāng)、創(chuàng)業(yè)企業(yè)上市發(fā)行論壇、融資租賃系統(tǒng)知識培訓(xùn)等主題活動，讓企業(yè)更加了解金融、掌握金融，提高企業(yè)駕馭金融工具的能力，也讓金融進(jìn)一步服務(wù)于我市的生產(chǎn)經(jīng)營活動，有效推進(jìn)我市金融環(huán)境健康良性發(fā)展。
（四）大力支持農(nóng)村金融改革，推動縣域金融發(fā)展。
１、進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革。按省政府進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革動員大會精神的要求的部署，我辦及時成立了韶關(guān)市農(nóng)村信用社改革專責(zé)實施小組，并與市人行、市銀監(jiān)分局及市農(nóng)信聯(lián)社溝通協(xié)商制定了《韶關(guān)市進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革工作方案》。通過改革和政策扶持，進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)制度和管理體制改革，逐步將農(nóng)村信用社改制成為農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行的農(nóng)村合作金融體系。
2、積極推動全市政策性農(nóng)村住房保險工作，確保農(nóng)村社會穩(wěn)定。為貫徹落實粵府辦[2023]27號文件精神，完善多層次農(nóng)業(yè)巨災(zāi)風(fēng)險轉(zhuǎn)移機(jī)制，按照“政府推動、共同承辦、市場運(yùn)作”的原則，制定出臺了《韶關(guān)市政策性農(nóng)村住房保險的實施方案》和《韶關(guān)市政策性農(nóng)村住房保險操作細(xì)則》。截至9月，我市2023年度政策性農(nóng)村住房保險的投保工作已基本告一段落，全市政策性農(nóng)房保險農(nóng)戶參保率94.88%。農(nóng)戶自愿參保、政府和農(nóng)戶共用承擔(dān)農(nóng)房保費的這項支農(nóng)、惠農(nóng)政策將得到長期的推行。
3、改善農(nóng)村支付服務(wù)環(huán)境。為改善農(nóng)村支付服務(wù)環(huán)境，有效推進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，我市被確定為全省改善農(nóng)村支付服務(wù)環(huán)境試點市之一。為加強(qiáng)對該項工作的領(lǐng)導(dǎo)，擬成立由市領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長的韶關(guān)市改善農(nóng)村支付服務(wù)環(huán)境建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。同時，我辦聯(lián)合人行中支在乳源縣桂頭鎮(zhèn)開展了“支付系統(tǒng)宣傳月暨改善農(nóng)村金融服務(wù)環(huán)境宣傳日活動”，加強(qiáng)宣傳，推進(jìn)農(nóng)村地區(qū)金融建設(shè)，全面提升農(nóng)村金融服務(wù)，促進(jìn)城鄉(xiāng)社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展一體化。
4、積極配合做好集體林權(quán)制度改革，大力開展森林保險業(yè)務(wù)。根據(jù)市委、市政府全面推進(jìn)集體林權(quán)制度改革的要求，我辦召開專題會議，要求全市各保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極開辦森林保險，加大宣傳，提高林農(nóng)保險意識，并結(jié)合我市各縣區(qū)不同林種的需求，因地制宜地推出了有針對性的險種。如人保財險和平安財險韶關(guān)分公司向省公司爭取推出了林木火災(zāi)保險，降低
了林農(nóng)的損失，提高了林農(nóng)的抗風(fēng)險能力。
（五）加大對企業(yè)資本市場知識的宣傳力度，利用資本市場發(fā)展。
2、加強(qiáng)企業(yè)調(diào)研，充實改制上市后備庫。在市直各有關(guān)部門的大力配合下，了解轄區(qū)內(nèi)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況，挖掘上市后備資源。同時深入企業(yè)進(jìn)行實地調(diào)研，了解企業(yè)現(xiàn)狀和發(fā)展動向，長期跟蹤關(guān)注，并不斷向企業(yè)灌輸改制上市理念，介紹政府的方針和政策。根據(jù)調(diào)研結(jié)果及時更新我市上市企業(yè)后備資源庫。今年還拓寬了對企業(yè)調(diào)研的范圍，如對資源庫外的企業(yè)如曲江正星、武江韶瑞重工、鐵友建設(shè)機(jī)械、乳源賽普超硬材料科技、鑫鵬特鋼，粵北開發(fā)區(qū)廣東丹霞生物制藥等企業(yè)進(jìn)行了實地調(diào)研考察。
3、加大對資本市場基本知識的宣傳、培訓(xùn)力度。加強(qiáng)對我市民營企業(yè)、國有企業(yè)的資本市場基礎(chǔ)知識培訓(xùn)，重點加強(qiáng)對政府相關(guān)部門及企業(yè)對改制上市的認(rèn)識和學(xué)習(xí)。多次組織干部和企業(yè)家參加境內(nèi)、外舉辦的資本市場知識培訓(xùn)、論壇等。并與深圳證券交易所企業(yè)培訓(xùn)中心聯(lián)合在我市成功舉辦了一期講座——“韶關(guān)市創(chuàng)業(yè)企業(yè)上市發(fā)行論壇”，邀請到省金融辦領(lǐng)導(dǎo)及深交所的專家授課，講解了中小企業(yè)登陸創(chuàng)業(yè)板的相關(guān)規(guī)定和條件，積極幫助了我市企業(yè)掌握登錄創(chuàng)業(yè)板的有關(guān)政策、條件及操作要點，進(jìn)一步增強(qiáng)了企業(yè)改制上市的意愿。
4、引導(dǎo)企業(yè)利用期貨等現(xiàn)代金融工具，開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，實現(xiàn)風(fēng)險管理。為了幫助我市企業(yè)能通過期貨市場的套期保值等手段規(guī)避大宗商品的價格風(fēng)險，幫助企業(yè)靈活應(yīng)用金融衍生品進(jìn)行成本管理和利潤管理，我辦會同中小企業(yè)局、長城偉業(yè)期貨有限公司成功舉辦了韶關(guān)市期貨知識推介暨中小企業(yè)發(fā)展論壇，加強(qiáng)對企業(yè)的期貨知識培訓(xùn)。
（六）不斷加強(qiáng)黨風(fēng)廉政和干部隊伍建設(shè)，提高行政服務(wù)能力。
1、健全完善黨風(fēng)廉政建設(shè)。我辦把落實黨風(fēng)廉政責(zé)任制納入重要議事日程。成立了由主要領(lǐng)導(dǎo)為組長的黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制領(lǐng)導(dǎo)小組，實行主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，其他領(lǐng)導(dǎo)協(xié)同抓，一級抓一級、一級帶一級。一是堅持重大事項集體決策制度，保證權(quán)力運(yùn)行的科學(xué)化、民主化、制度化；二是完善政府信息公開工作，實行“陽光行政”，主動接受公眾監(jiān)督，增強(qiáng)行政透明度；三是將黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作具體化，明確責(zé)任，落實任務(wù)；四是建立監(jiān)督檢查機(jī)制。五是強(qiáng)化制度執(zhí)行情況的督查，做到有章必循、執(zhí)章必嚴(yán)、違章必究。
2、全面推進(jìn)干部隊伍作風(fēng)建設(shè)。今年來，我辦結(jié)合我市的“抓作風(fēng)、塑形象”活動和紀(jì)律教育月活動，深入開展干部隊伍建設(shè)。一是抓創(chuàng)新，端正學(xué)習(xí)風(fēng)氣。堅持用科學(xué)的理論武裝頭腦，用超前的思路謀劃工作，堅持每月一次的集中學(xué)習(xí)制度，突出主題，豐富內(nèi)容，創(chuàng)新形式，提高全體干部的能力素質(zhì)。二是抓重點，不斷改進(jìn)工作作風(fēng)。圍繞把握大局、服務(wù)中心轉(zhuǎn)變作風(fēng)，圍繞化解矛盾、攻堅克難轉(zhuǎn)變作風(fēng)，圍繞關(guān)心群眾、為民謀利轉(zhuǎn)變作風(fēng)，圍繞強(qiáng)化責(zé)任，推動落實轉(zhuǎn)變作風(fēng)。以金融重點工作為中心，加強(qiáng)干部職工的日常管理，認(rèn)真落實首問責(zé)任制、引導(dǎo)辦理制、服務(wù)承諾制、過錯追究制等各項制度，促使服務(wù)質(zhì)量、效率和水平明顯提高，工作作風(fēng)更為務(wù)實。三是抓監(jiān)督，領(lǐng)導(dǎo)班子帶好頭。辦一把起好帶頭作用，不貪不占，不搞特殊，以身作則，并督促檢查指導(dǎo)班子成員和各科室負(fù)責(zé)人認(rèn)真履行職責(zé)。
3、加強(qiáng)金融系統(tǒng)精神文明建設(shè)。一是組織召開了全市金融系統(tǒng)精神文明創(chuàng)建工作經(jīng)驗交流會，及時總結(jié)各金融機(jī)構(gòu)精神文明創(chuàng)建工作經(jīng)驗，搭建交流平臺，營造創(chuàng)建精神文明單位的氛圍。二是積極開展“韶關(guān)好人”評選活動和“雙百”感動中國評選活動的投票活動。在“韶關(guān)好人”評選活動中，一批敬業(yè)奉獻(xiàn)的金融行業(yè)優(yōu)秀標(biāo)兵脫穎而出，其中中國人壽黃壽林遠(yuǎn)赴北川災(zāi)區(qū)勇?lián)碣r重任，榮獲2023韶關(guān)“敬業(yè)奉獻(xiàn)好人”，我辦獲得了市文明辦頒發(fā)的“優(yōu)秀組織獎”。三是組織舉辦了韶關(guān)市慶祝新中國成立60周年文化廣場系列活動——韶關(guān)金融文藝演出，展示了金融人嶄新的精神風(fēng)貌和良好形象。
三、貫徹落實韶市聯(lián)有關(guān)文件精神
（二）貫徹落實《關(guān)于貫徹落實廣州韶關(guān)兩市工作座談會精神的通知》（韶市辦聯(lián)[2023]43號）的情況。辦領(lǐng)導(dǎo)高度重視，先后召開辦黨組會議和主任辦公會議傳達(dá)部署如何貫徹落實韶關(guān)廣州兩市工作座談會精神。我辦根據(jù)廣州的汽車零部件和重要裝備零部件制造企業(yè)轉(zhuǎn)移韶關(guān)的戰(zhàn)略部署，引導(dǎo)各金融機(jī)構(gòu)加大服務(wù)力度，促進(jìn)我市加快產(chǎn)業(yè)升級；通過與市直有關(guān)部門聯(lián)系，完善政銀聯(lián)席會議制度，引導(dǎo)各金融機(jī)構(gòu)加大力度支持我市
能源、水利和信息等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，加快園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，推進(jìn)芙蓉新城建設(shè)，加強(qiáng)生態(tài)文明建設(shè)；進(jìn)一步加強(qiáng)與廣州市金融辦的聯(lián)系，商討廣州、韶關(guān)金融方面的合作，積極引進(jìn)廣州金融保險機(jī)構(gòu)在韶設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，推動我市現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展，為經(jīng)濟(jì)社會建設(shè)提供更多融資渠道。截至11月4日，我市共引進(jìn)三家保險公司在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，分別是人保壽險、合眾人壽和國壽財險。
四、2023年的工作計劃
（一）進(jìn)一步緩解中小企業(yè)融資難狀況。繼續(xù)落實由我辦牽頭的八項具體有效的工作，積極發(fā)揮政策性擔(dān)保司和非政策性擔(dān)保公司的作用，積極發(fā)揮韶關(guān)市扶持中小企業(yè)融資專項資金的作用，督促各行（社）做好金融指導(dǎo)員工作，做好小額貸款公司試點工作，搭建政銀企金融信息平臺，推進(jìn)社會信用體系建設(shè)，完善政銀企聯(lián)席會議制度，普及金融知識等。
（二）進(jìn)一步抓好資本市場工作。一是繼續(xù)抓好培育企業(yè)改制上市的協(xié)調(diào)服務(wù)工作。加大宣傳、加強(qiáng)調(diào)研，及時更新我市改制上市后備資源庫，積極引導(dǎo)企業(yè)利用資本市場做大做強(qiáng)。對條件相對成熟的企業(yè)重點培育，促進(jìn)企業(yè)盡快改制上市。二是利用期貨市場，加強(qiáng)期貨知識宣傳，引導(dǎo)企業(yè)開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，利用套期保值等金融工具防范化解市場風(fēng)險。三是積極推進(jìn)發(fā)行準(zhǔn)市政債券、企業(yè)債券的發(fā)行工作，與信譽(yù)好、資金實力雄厚的中介機(jī)構(gòu)溝通合作，開拓我市多層次的資本市場，為我市經(jīng)濟(jì)建設(shè)的資金需求提供更多的融資渠道。
（三）進(jìn)一步落實970億元授信貸款戰(zhàn)略合作協(xié)議。引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)立足韶關(guān)現(xiàn)狀，配合保增長擴(kuò)內(nèi)需的政策大環(huán)境，把握機(jī)遇，進(jìn)一步加大投放力度。積極拉動我市三個產(chǎn)業(yè)增加值，帶動經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快增長。特別是對我市三農(nóng)、重點項目和重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、衛(wèi)生教育等社會事業(yè)建設(shè)、節(jié)能減排和生態(tài)環(huán)境建設(shè)、自主創(chuàng)新和結(jié)構(gòu)調(diào)整建設(shè)等更要加大貸款投放，以帶動我市重點領(lǐng)域的建設(shè)和增加固定資產(chǎn)的投資。
（四）進(jìn)一步做好集體林權(quán)改革金融服務(wù)工作。積極協(xié)調(diào)、引導(dǎo)我市銀行業(yè)、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與集體林權(quán)制度改革金融服務(wù)，開辦林權(quán)抵押貸款等涉林貸款業(yè)務(wù)和森林保險業(yè)務(wù)，加大對林業(yè)發(fā)展的信貸投放力度和保險保障。
（五）進(jìn)一步抓好農(nóng)信社產(chǎn)權(quán)制度改革工作。加快推進(jìn)我市農(nóng)信社產(chǎn)權(quán)制度和管理體制改革，以市為單位統(tǒng)一法人，逐步將農(nóng)村信用社改制成為農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行的具有廣東特色的農(nóng)村合作金融體系，進(jìn)一步發(fā)揮農(nóng)信社農(nóng)村金融主力軍作用，拓寬農(nóng)村融資渠道，為我市縣域經(jīng)濟(jì)和“三農(nóng)”提供良好的金融服務(wù)。
