第1篇 ____年資產(chǎn)管理實(shí)習(xí)報(bào)告范文
____年資產(chǎn)管理實(shí)習(xí)報(bào)告范文
部門(mén)：
實(shí)習(xí)崗位：資產(chǎn)管理
姓名：×××
指導(dǎo)教師： ___
完成時(shí)間： 201×年5月10日
一、實(shí)習(xí)目的
實(shí)習(xí)目的是，通過(guò)資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位實(shí)習(xí)使我了解以后再資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位工作的特點(diǎn)、性質(zhì)，學(xué)習(xí)體驗(yàn)資產(chǎn)管理相關(guān)崗位工作的實(shí)際情況，學(xué)習(xí)與積累工作經(jīng)驗(yàn)，為以后真正走上資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位做好崗前準(zhǔn)備。
同時(shí)通過(guò)資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位的實(shí)習(xí)，熟悉實(shí)際工作過(guò)程的運(yùn)作體系和管理流程，把自己所學(xué)資產(chǎn)管理工作崗位理論知識(shí)應(yīng)用于實(shí)際，鍛煉資產(chǎn)管理工作崗位業(yè)務(wù)能力和社會(huì)交際實(shí)踐能力，并在工作中學(xué)習(xí)資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位的新知識(shí)，對(duì)自己所學(xué)的知識(shí)進(jìn)行總結(jié)并提升，以指導(dǎo)未來(lái)在資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位的學(xué)習(xí)重點(diǎn)和發(fā)展方向。
二、實(shí)習(xí)時(shí)間
201×年03月01日～201×年06月15日
(修改成自己資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位實(shí)習(xí)時(shí)間)
三、實(shí)習(xí)地點(diǎn)
蘇州市經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)江南大道
(修改成自己資產(chǎn)管理工作崗位實(shí)習(xí)地點(diǎn))
四、實(shí)習(xí)單位
江蘇省蘇杭教育集團(tuán)(修改成自己資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位實(shí)習(xí)單位)
此處可以繼續(xù)添加具體你資產(chǎn)管理工作崗位實(shí)習(xí)單位的詳細(xì)介紹
五、實(shí)習(xí)主要內(nèi)容
我很榮幸進(jìn)入江蘇省蘇杭教育集團(tuán)(修改成自己資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位實(shí)習(xí)單位)開(kāi)展資產(chǎn)管理崗位實(shí)習(xí)。為了更好地適應(yīng)從沒(méi)有資產(chǎn)管理崗位工作經(jīng)驗(yàn)到一個(gè)具備完善業(yè)務(wù)水平的工作人員，實(shí)習(xí)單位主管領(lǐng)導(dǎo)首先給我們分發(fā)資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位從業(yè)相關(guān)知識(shí)材料進(jìn)行一些基礎(chǔ)知識(shí)的自主學(xué)習(xí)，并安排專(zhuān)門(mén)的老前輩對(duì)資產(chǎn)管理崗位所涉及的相關(guān)知識(shí)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)。
在實(shí)習(xí)過(guò)程，單位安排的了杜老師作為實(shí)習(xí)指導(dǎo)，杜老師是位非常和藹親切的人，他從事資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位領(lǐng)域工作已經(jīng)有二十年。他先帶領(lǐng)我們熟悉實(shí)習(xí)工作環(huán)境和資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位的工作職責(zé)和業(yè)務(wù)內(nèi)容，之后他親切的和我們交談關(guān)于實(shí)習(xí)工作具體性質(zhì)以及資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位容易遇到的問(wèn)題。杜老師帶領(lǐng)我們認(rèn)識(shí)實(shí)習(xí)單位的其他工作人員，并讓我們虛心地向這些辛勤地在資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位上的前輩學(xué)習(xí)，在遇到不懂得問(wèn)題后要積極請(qǐng)教前輩。 畢竟是人生第一次在資產(chǎn)管理工作崗位上，所以真正掌握這一份工作是需要一個(gè)過(guò)程的。一開(kāi)始我對(duì)實(shí)際資產(chǎn)管理崗位的工作內(nèi)容比較陌生，都不太清楚自己的工作范圍和職責(zé)，對(duì)實(shí)習(xí)單位的情況也不
太了解，不過(guò)杜老師會(huì)告訴我該怎樣處理自己在資產(chǎn)管理崗位上遇到的問(wèn)題。慢慢的我也就熟悉了自己的資產(chǎn)管理崗位工作內(nèi)容，在資產(chǎn)管理崗位上的一些棘手問(wèn)題也能自己獨(dú)立解決，每天把工作做得井井有條。
在單位實(shí)習(xí)期間，我從事的資產(chǎn)管理工作崗位相關(guān)的工作之外，還負(fù)責(zé)協(xié)助其他部門(mén)的日常工作，包括制定計(jì)劃，利用新學(xué)習(xí)的資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位業(yè)務(wù)知識(shí)處理相關(guān)文書(shū)。
六、實(shí)習(xí)總結(jié)
對(duì)于第一次在資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位的的我來(lái)說(shuō)，還沒(méi)有足夠的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)。經(jīng)過(guò)了這半年來(lái)的資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位實(shí)習(xí)，我學(xué)到了很多，感悟了很多。特別是在實(shí)習(xí)單位領(lǐng)導(dǎo)和資產(chǎn)管理工作崗位的相關(guān)同事的關(guān)心和指導(dǎo)下，認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)交付的工作，和同事之間能夠通力合作，關(guān)系相處融洽而和睦。在工作中積極學(xué)習(xí)新知識(shí)、技能，注重自身發(fā)展和進(jìn)步，我學(xué)會(huì)了很多資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位理論實(shí)踐技能，增加了資產(chǎn)管理相關(guān)工作崗位相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。
資產(chǎn)管理實(shí)習(xí)報(bào)告范文二
先介紹介紹券商的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)吧，因?yàn)楦芏嘟鹑趯?zhuān)業(yè)的同學(xué)聊過(guò)之后發(fā)現(xiàn)，很多人對(duì)這個(gè)業(yè)務(wù)完全不了解，比如有同學(xué)以為資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是幫公司處理不良資產(chǎn)的，再比如有人以為資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)就是銀行的財(cái)富管理業(yè)務(wù)，幫人理財(cái)。
這里小小科普下，其實(shí)券商資產(chǎn)管理(asset management)確實(shí)某種意義上來(lái)講，是理財(cái)業(yè)務(wù)，只不過(guò)是類(lèi)似基金的理財(cái)服務(wù)(下面會(huì)寫(xiě)到對(duì)券商資產(chǎn)、基金和信托的比較)?，F(xiàn)在一般來(lái)講，會(huì)分為集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。集合理財(cái)計(jì)劃，顧名思義，是集合眾人的錢(qián)財(cái)投資，所以證券公司會(huì)接受多個(gè)客戶委托，與客戶簽訂合同，而且往往公司會(huì)有自有資金參與，一般大集合投資門(mén)檻10w，小集合投資門(mén)檻5w;而定向理財(cái)集合是一對(duì)一的高端理財(cái)服務(wù)，給單個(gè)投資者量身定制投資方案，一般投資門(mén)檻100w。我當(dāng)時(shí)是屬于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)組。
說(shuō)到產(chǎn)品設(shè)計(jì)，可能大家又會(huì)浮想聯(lián)翩，是不是各種復(fù)雜的金融衍生品的設(shè)計(jì)，定價(jià)呢?ok，我只能很遺憾的說(shuō)目前國(guó)內(nèi)的理財(cái)產(chǎn)品還是比較簡(jiǎn)單的，創(chuàng)新力度也不夠。其實(shí)券商集合理財(cái)計(jì)劃(基金也一樣)的這個(gè)產(chǎn)品就是該計(jì)劃的合同，說(shuō)明書(shū)，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等材料。一個(gè)產(chǎn)品的具體投資范圍、比例，開(kāi)放期、贖回期的設(shè)置，參與費(fèi)用，管理人業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提比例等條款都是產(chǎn)品設(shè)計(jì)中的關(guān)鍵。一般來(lái)講，我們會(huì)根據(jù)總監(jiān)指示具體做哪一類(lèi)產(chǎn)品，來(lái)構(gòu)建一個(gè)產(chǎn)品提案，有的時(shí)候時(shí)間緊的時(shí)候，會(huì)直接撰寫(xiě)產(chǎn)品合同、說(shuō)明書(shū)的草案;提交給總監(jiān)后再根據(jù)他的反饋?zhàn)龀稣{(diào)整。
也許你覺(jué)得寫(xiě)寫(xiě)合同和說(shuō)明書(shū)好像挺沒(méi)有技術(shù)含量，可是不同產(chǎn)品直接條款的設(shè)置可能會(huì)差很大，而且這兩份最重要的材料是最后呈現(xiàn)給投資者和證監(jiān)會(huì)的文件，是完全制式的，不能出一點(diǎn)錯(cuò)誤。有興趣的同學(xué)可以瀏覽一些券商理財(cái)產(chǎn)品和基金產(chǎn)品的申報(bào)材料，條款之多是需要耗費(fèi)大量時(shí)間的，并且申報(bào)給證監(jiān)會(huì)的材料還遠(yuǎn)不止這兩樣，所以產(chǎn)品設(shè)計(jì)小組經(jīng)常會(huì)加班加點(diǎn)趕材料 = = 我當(dāng)時(shí)的同事上司也全部是研究生或者博士生。另外資產(chǎn)管理部門(mén)除了產(chǎn)品設(shè)計(jì)外，之后產(chǎn)品的管理主要是由投資組辦人(類(lèi)似基金經(jīng)理)決定，具體他們要投什么股票，債券的我就不得而知了，只有投資經(jīng)理和trader們知道。
再說(shuō)下券商資管業(yè)的發(fā)展，順便對(duì)比一下基金和信托。其實(shí)券商資管業(yè)務(wù)發(fā)展不久，規(guī)模遠(yuǎn)不及基金產(chǎn)品。本人實(shí)習(xí)期間基金產(chǎn)品已經(jīng)突破1000只，而市場(chǎng)上的券商集合理財(cái)產(chǎn)品只有200多只。證監(jiān)會(huì)那邊會(huì)券商資管的管理也比較嚴(yán)格，從公司提交材料，到排隊(duì)等審理材料，到證監(jiān)會(huì)正式表明開(kāi)始審理啦，再到他們審理完畢，給出是否過(guò)審需要經(jīng)過(guò)蠻長(zhǎng)的一段時(shí)間。記得當(dāng)時(shí)暑假期間，股市低迷，債市慢牛，故一些看準(zhǔn)市場(chǎng)的券商發(fā)行的短期純債型產(chǎn)品非?；鸨Ｓ谑?，我實(shí)習(xí)的公司也開(kāi)始準(zhǔn)備純債型產(chǎn)品的材料，不過(guò)貌似還在排隊(duì)期間的時(shí)候就發(fā)現(xiàn)債市慢牛的行情也不再那么好，純債類(lèi)產(chǎn)品好像也不那么流行了。lol 雖然郭樹(shù)清上臺(tái)后頒布的一些政策對(duì)券商資管業(yè)務(wù)有所松綁，不過(guò)時(shí)下看來(lái)，本人認(rèn)為在一段時(shí)間內(nèi)，券商資產(chǎn)業(yè)務(wù)很難超過(guò)基金。
再說(shuō)下券商的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，其實(shí)銀行理財(cái)產(chǎn)品才是占據(jù)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)的大頭啊!不過(guò)這里我只想稍微比較下券商理財(cái)產(chǎn)品，基金和信托。本人現(xiàn)在最看好信托公司，因?yàn)楹豌y行理財(cái)類(lèi)似，信托產(chǎn)品也是采用備案制，成立快，所以這幾年來(lái)，信托公司的資產(chǎn)規(guī)模迅速增長(zhǎng)，已經(jīng)超過(guò)券商資管和基金了。而且現(xiàn)在國(guó)內(nèi)對(duì)私募的監(jiān)管沒(méi)那么嚴(yán)格，發(fā)行的產(chǎn)品也比較多元?；鸷腿碳侠碡?cái)非常相似，都是申報(bào)制，就是剛剛說(shuō)的得讓證監(jiān)會(huì)審核比較久。不過(guò)基金的投資門(mén)檻低，一般1000塊就好，所以對(duì)于低端的投資者吸引較大。
最后說(shuō)下實(shí)習(xí)的感受吧，的感觸是對(duì)市場(chǎng)了解得比較多了，包括股市債市，因?yàn)榻?jīng)常要寫(xiě)一些報(bào)告之類(lèi)的。自己會(huì)開(kāi)始比較知道應(yīng)該去關(guān)注哪些數(shù)據(jù)，信息。另外學(xué)習(xí)能力很重要，作為實(shí)習(xí)生，很多工作都是靠自己爭(zhēng)取來(lái)的，爭(zhēng)取到任務(wù)可能也不會(huì)得到太多指導(dǎo)，自己好好摸索之后要主動(dòng)多問(wèn)。記得當(dāng)時(shí)第一次寫(xiě)報(bào)告的時(shí)候出現(xiàn)很多問(wèn)題，等我的mentor指出來(lái)之后，我再修改后的報(bào)告得到了mentor的大為贊揚(yáng)。另外，要多總結(jié)!
