經(jīng)紀(jì)管理規(guī)定9篇

第1篇 房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)《每日業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)表》相關(guān)市場(chǎng)信息流上報(bào)管理規(guī)定

房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司關(guān)于《每日業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)表》及相關(guān)市場(chǎng)信息流上報(bào)的管理規(guī)定

為了保障__房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司市場(chǎng)部每日上報(bào)公司的各項(xiàng)銷售數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性,現(xiàn)做出如下規(guī)定:

一、銷售人員當(dāng)天下班前填寫《銷售人員日工作表》,并于次日上午9:10之前交銷售主管。

二、 值晚班的銷售主管必須于當(dāng)天填好《每日業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)表》(以下簡(jiǎn)稱《報(bào)表》),并于下班前交予市場(chǎng)部;沒(méi)有值晚班的銷售主管必須在第二天上午9:05之前將《報(bào)表》交與市場(chǎng)部,如未能按規(guī)定時(shí)間交表,懲罰如下:

1、交《報(bào)表》時(shí)間在9:05-9:20之間罰款10元;

2、交《報(bào)表》時(shí)間在9:20-9:30之間罰款50元;

3、交《報(bào)表》時(shí)間在9:30-9:40之間罰款100元;

4、交《報(bào)表》時(shí)間在9:40之后除罰款150元外,計(jì)違紀(jì)過(guò)失一次,并上報(bào)公司。

由市場(chǎng)部相關(guān)負(fù)責(zé)人及銷售部經(jīng)理共同嚴(yán)格監(jiān)督每日銷售數(shù)據(jù)的上報(bào)時(shí)間及準(zhǔn)確度。填表人不得以任何借口拖延交表時(shí)間,如遇有特殊情況,必須與市場(chǎng)部相關(guān)負(fù)責(zé)人及時(shí)取得聯(lián)系,以協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的上報(bào)工作。

三、 銷售主管必須按照《報(bào)表》中的規(guī)定和要求認(rèn)真填寫好每一項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)(包括組別、日期、來(lái)電來(lái)訪途徑、客戶資料及簽約的相關(guān)數(shù)據(jù)),不得出現(xiàn)錯(cuò)誤、漏填的現(xiàn)象。如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)有誤,將處于每處錯(cuò)誤50元罰款;在一個(gè)月中連續(xù)出現(xiàn)三次以上(含三次)錯(cuò)誤者,將以違紀(jì)過(guò)失論處,并上報(bào)公司。

四、銷售主管應(yīng)盡最大可能弄清客戶資料以供《報(bào)表》中填寫需要,須照實(shí)填寫,不得提供虛假數(shù)據(jù)。如發(fā)現(xiàn)銷售主管在能力所及范圍內(nèi)填寫的客戶資料有不詳盡、不到位的地方,從而導(dǎo)致上報(bào)公司的報(bào)告出現(xiàn)不準(zhǔn)確、不屬實(shí)的地方,將處于填表人每處錯(cuò)誤50元罰款。

五、如在《報(bào)表》中發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤,填表失誤人必須于當(dāng)天交納罰款至銷售部秘書,此款額累計(jì)做為銷售部公共基金,并且失誤者必須于當(dāng)天到市場(chǎng)部簽字備案,以做記錄。

六、《報(bào)表》必須于每日10:00之前傳真至公司,凡未能執(zhí)行屬市場(chǎng)部工作人員之責(zé)任,將處于市場(chǎng)部相關(guān)負(fù)責(zé)人100元罰款。

七、對(duì)于公司要求收集的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及市場(chǎng)情報(bào),如階段性促銷情況,媒體推廣效果,客戶反映情況,客戶調(diào)查問(wèn)卷(敏感性、偏好、習(xí)慣等)市場(chǎng)調(diào)查問(wèn)卷等與營(yíng)銷工作密切相關(guān)的各項(xiàng)數(shù)據(jù)提供工作,銷售部應(yīng)給予大力支持。要求銷售人員提供的資料及時(shí)詳實(shí)可靠,不得以任何理由延誤或提供虛假情報(bào),如遇發(fā)現(xiàn)作假者,經(jīng)察實(shí)無(wú)誤,將予以罰款100元及違紀(jì)過(guò)失一次,并上報(bào)公司。

八、銷售部公共基金的使用必須用于如下途徑:

(1)對(duì)考勤紀(jì)律遵守良好的銷售人員進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

(2)對(duì)業(yè)績(jī)優(yōu)良的銷售人員進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

具體評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)由銷售部制定。

第2篇 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)復(fù)印機(jī)使用管理規(guī)定

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司復(fù)印機(jī)使用管理規(guī)定

一、復(fù)印機(jī)由辦公室負(fù)責(zé)維修、管理、保養(yǎng)。

二、復(fù)印大量文件、報(bào)表、資料應(yīng)先經(jīng)副總監(jiān)或總監(jiān)助理批準(zhǔn)并在辦公室登記后方可復(fù)印,復(fù)印份數(shù)要按需要嚴(yán)格控制。

三、復(fù)印文件的紙張大小應(yīng)按需使用,避免浪費(fèi)。四、凡屬個(gè)人文章、資料等一般不予復(fù)印,如確需復(fù)印要經(jīng)副總監(jiān)或總監(jiān)助理批準(zhǔn)到辦公室登記。

五、復(fù)印機(jī)管理人員要堅(jiān)持原則,凡不符合制度規(guī)定的,有權(quán)拒絕復(fù)印。

六、復(fù)印所需耗材由辦公室統(tǒng)一購(gòu)買并進(jìn)行更換。

第3篇 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)電腦打印機(jī)使用管理規(guī)定

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司電腦及打印機(jī)使用管理規(guī)定

為保證銷售業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行,使電腦設(shè)備安全、正常運(yùn)行,充分發(fā)揮效用,特制定如下規(guī)定:

一、由辦公室指定使用者專人負(fù)責(zé),辦公室統(tǒng)一管理。

二、服務(wù)器職能部門指定專人進(jìn)行管理。

三、嚴(yán)禁在電腦上玩游戲,一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將予以行政處分交處罰款100元/次,如因此發(fā)生病毒感染當(dāng)事人應(yīng)賠償因此造成的經(jīng)濟(jì)損失,情節(jié)嚴(yán)重予以辭退。

四、電腦、打印機(jī)如出現(xiàn)故障應(yīng)立即通知辦公室進(jìn)行檢修。

五、禁止擅自使用外來(lái)軟盤,如確屬工作需要,須事先向辦公室申請(qǐng)經(jīng)辦公室專人檢毒后方可使用。否則罰款50元/次。

六、軟盤由辦公室統(tǒng)一購(gòu)買,各部門領(lǐng)用,軟盤由領(lǐng)取部門妥善保管,嚴(yán)禁亂放,軟盤要有編號(hào),內(nèi)部文件不準(zhǔn)私自拷貝外借,否則一經(jīng) 發(fā)現(xiàn)視情節(jié)給予處理。

七、電腦、打印機(jī)使用場(chǎng)所和設(shè)備本身要保持清潔,電腦、打印機(jī)不使用時(shí)須確保關(guān)機(jī)后離開(kāi)并切斷電源,否則罰款50元/次。

八、本辦法由辦公室負(fù)責(zé)解釋,自頒布之日起執(zhí)行。

第4篇 房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)銷售票據(jù)的管理規(guī)定

房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司銷售票據(jù)的管理規(guī)定

票據(jù),是指在購(gòu)銷商品、提供或接受服務(wù)以及從事其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中開(kāi)具、收取的收付款憑證,是進(jìn)行核算的依據(jù)。為加強(qiáng)__房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司票據(jù)管理和財(cái)務(wù)監(jiān)督,合理合法經(jīng)營(yíng),特制定本規(guī)定。

第一條 公司財(cái)務(wù)部是票據(jù)的管理部門,負(fù)責(zé)申請(qǐng)、購(gòu)買、印制公司經(jīng)營(yíng)性發(fā)票

及收據(jù)等,其他部門不得擅自越權(quán)辦理。財(cái)務(wù)部有權(quán)檢查和監(jiān)督銷售票據(jù)的使用及管理情況,有權(quán)對(duì)違規(guī)現(xiàn)象作出處罰意見(jiàn),并報(bào)請(qǐng)總經(jīng)理批準(zhǔn)。

第二條 建立票據(jù)專管制度,設(shè)置票據(jù)登記簿。由會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)票據(jù)的領(lǐng)用、使用情況的登記與匯總并保管空白票據(jù)及存根。領(lǐng)用人負(fù)責(zé)領(lǐng)用票據(jù)的保管,保證其完整性,并按期編制發(fā)票使用情況統(tǒng)計(jì)表。

第三條 開(kāi)具票據(jù)必須按規(guī)定的時(shí)限、要求,順序、逐欄、全部聯(lián)次一次性如實(shí)

開(kāi)具,并加蓋財(cái)務(wù)印章或發(fā)票專用章。具體規(guī)定如下:

1、分項(xiàng)、分本管理。針對(duì)公司業(yè)務(wù)情況的特點(diǎn),按照定金、保留或預(yù)留金、代繳印花稅、代繳外地人購(gòu)房手續(xù)費(fèi)、代扣代繳契稅維修基金及入網(wǎng)收視費(fèi)、多(少)付房款等項(xiàng)目,依據(jù)業(yè)務(wù)員提供的有效單據(jù)分本開(kāi)具收據(jù),并注明客戶姓名、房號(hào)(車位號(hào))、項(xiàng)目名稱、現(xiàn)金(支票)等相關(guān)內(nèi)容,經(jīng)交款人、開(kāi)票人、財(cái)務(wù)人員三方簽字確認(rèn)。

2、客戶首付分期付款的情況,先按實(shí)際收款數(shù)開(kāi)具收據(jù),并根據(jù)客戶按揭貸款或公積金貸款的需要開(kāi)具20%首付款發(fā)票,該發(fā)票暫由銷售部統(tǒng)計(jì)員保管,待首付款全部交齊后客戶憑首付款收據(jù)換領(lǐng)正式發(fā)票,如客戶確需憑首款發(fā)票親自辦理公積金貸款的,客戶必須填寫'承諾書',經(jīng)業(yè)務(wù)員(主管)、客戶、銷售部經(jīng)理簽字確認(rèn)后方可取走發(fā)票,并及時(shí)催還?？蛻糍J款、根據(jù)'結(jié)算明細(xì)'支付的房差款的情況下,經(jīng)財(cái)務(wù)確認(rèn)款項(xiàng)到帳后,開(kāi)具銷售專用發(fā)票,注明定金、房款(車位款)等項(xiàng)目,并收回原開(kāi)具的定金、房款(車位款)收據(jù),發(fā)票背面注明'已換正式發(fā)票'字樣,并由客戶簽字認(rèn)可。

3、發(fā)生退(換)房業(yè)務(wù)時(shí),根據(jù)'退(換)房申請(qǐng)書'、'資金支出審批單'、'原銷售發(fā)票'等單據(jù)填制銷售日?qǐng)?bào)表;換房的情況,須收回'原銷售發(fā)票',并根據(jù)換簽后的《買賣合同》及已付款金額,重新開(kāi)具銷售專用發(fā)票。

4、根據(jù)'實(shí)測(cè)面積結(jié)算明細(xì)'退款時(shí),將已開(kāi)具的全款發(fā)票收回后重新開(kāi)具實(shí)際房款金額,注明原發(fā)票號(hào)碼。

第四條 不得轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓、代開(kāi)票據(jù)(第三條第5項(xiàng)業(yè)務(wù)除外),不得倒賣、私開(kāi)

票據(jù),更不得撕毀、涂改、偽造票據(jù)。未經(jīng)稅務(wù)機(jī)關(guān)批準(zhǔn),不得拆本使用,不得自行擴(kuò)大票據(jù)的使用范圍。

第五條 嚴(yán)格按照稅務(wù)機(jī)關(guān)的規(guī)定存放和保管票據(jù),不得擅自毀損。已經(jīng)開(kāi)具的

票據(jù)存根聯(lián)和發(fā)票登記簿,保存期10年,期滿時(shí),報(bào)經(jīng)稅務(wù)機(jī)關(guān)查驗(yàn)后方可銷毀。

第六條 嚴(yán)格按照'現(xiàn)場(chǎng)收銀及票據(jù)流程'進(jìn)行票據(jù)管理,按時(shí)完成各種報(bào)表的

編制工作,及時(shí)匯報(bào)出現(xiàn)的各種問(wèn)題。

第七條 本規(guī)定未盡事項(xiàng)以及與稅法規(guī)定相矛盾的地方,遵照稅法執(zhí)行。

第八條 本規(guī)定的解釋權(quán)與修訂權(quán)在公司財(cái)務(wù)部。

第5篇 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)管理規(guī)定辦法

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定【1】

第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為,保護(hù)被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益,維護(hù)市場(chǎng)秩序,促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》)等法律、行政法規(guī),制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)是指基于投保人的利益,為投保人與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù),并按約定收取傭金的機(jī)構(gòu),包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))規(guī)定的資格條件,取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證(以下簡(jiǎn)稱許可證)。

第三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,遵循自愿、誠(chéng)實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則。

第四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因過(guò)錯(cuò)給投保人和被保險(xiǎn)人造成損失的,應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國(guó)務(wù)院授權(quán),對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé)。

第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入

第一節(jié) 機(jī)構(gòu)設(shè)立

第六條 除中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取下列組織形式:

(一)有限責(zé)任公司;

(二)股份有限公司。

第七條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

(一)股東、發(fā)起人信譽(yù)良好,最近3年無(wú)重大違法記錄;

(二)注冊(cè)資本達(dá)到《中華人民共和國(guó)公司法》(以下簡(jiǎn)稱《公司法》)和本規(guī)定的最低限額;

(三)公司章程符合有關(guān)規(guī)定;

(四)董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;

(五)具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度;

(六)有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所;

(七)有與開(kāi)展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施;

(八)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第八條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,其注冊(cè)資本的最低限額為人民幣5000萬(wàn)元,中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本。

第九條 依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個(gè)人,不得成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的發(fā)起人或者股東。

保險(xiǎn)公司員工投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的,應(yīng)當(dāng)書面告知所在保險(xiǎn)公司;保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事或者高級(jí)管理人員投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的,應(yīng)當(dāng)根據(jù)《公司法》有關(guān)規(guī)定取得股東會(huì)或者股東大會(huì)的同意。

第十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣,且字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相同,中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定除外。

第十一條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,全體股東、全體發(fā)起人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托代理人,向中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理申請(qǐng)事宜。

第十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的分支機(jī)構(gòu)包括分公司、營(yíng)業(yè)部。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

(一)內(nèi)控制度健全;

(二)注冊(cè)資本達(dá)到本規(guī)定的要求;

(三)現(xiàn)有機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常,且最近1年內(nèi)無(wú)重大違法行為;

(四)擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件;

(五)擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)具備符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

第十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)收到保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立申請(qǐng)后,可以對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示,就申請(qǐng)?jiān)O(shè)立事宜進(jìn)行談話,詢問(wèn)、了解擬設(shè)公司的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)等有關(guān)事項(xiàng)。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。

第十四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的,應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證。

申請(qǐng)人收到許可證后,方可開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

第十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)自事項(xiàng)發(fā)生之日起5日內(nèi),書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì):

(一)變更名稱或者分支機(jī)構(gòu)名稱;

(二)變更住所或者分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所;

(三)發(fā)起人、主要股東變更姓名或者名稱;

(四)變更主要股東;

(五)變更注冊(cè)資本;

(六)股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變更;

(七)變更組織形式;

(八)分立、合并;

(九)修改公司章程;

(十)設(shè)立、撤銷分支機(jī)構(gòu)。

第十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的,應(yīng)當(dāng)交回原許可證,領(lǐng)取新許可證,并按照《保險(xiǎn)許可證管理辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。

第十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司許可證的有效期為3年,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前,向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)延續(xù)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)延續(xù)許可證有效期的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)在許可證有效期屆滿前對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司前3年的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行全面審查和綜合評(píng)價(jià),并作出是否批準(zhǔn)延續(xù)許可證有效期的決定。決定不予延續(xù)的,應(yīng)當(dāng)書面說(shuō)明理由。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自收到?jīng)Q定之日起10日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)繳回原證;準(zhǔn)予延續(xù)有效期的,應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取新許可證。

第二節(jié) 任職資格

第十八條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員是指下列人員:

(一)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員;

(二)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人。

第十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件,并報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn):

(一)大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷;

(二)從事經(jīng)濟(jì)工作2年以上;

(三)具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力,熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定;

(四)誠(chéng)實(shí)守信,品行良好;

(五)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

從事金融工作10年以上,可以不受前款第(一)項(xiàng)的限制。

第二十條 有《公司法》第一百四十六條規(guī)定的情形或者下列情形之一的人員,不得擔(dān)任保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事或者高級(jí)管理人員:

(一)擔(dān)任因違法被吊銷許可證的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員,并對(duì)被吊銷許可證負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的,自許可證被吊銷之日起未逾3年;

(二)因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員,自被取消任職資格之日起未逾5年;

(三)被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進(jìn)入金融行業(yè)的,期限未滿;

(四)受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告或者罰款未逾2年;

(五)正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查;

(六)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第二十一條 非經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)批準(zhǔn),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的董事和高級(jí)管理人員不得在存在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼任職務(wù)。

第二十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)的,應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫申請(qǐng)表、提交相關(guān)材料。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行考察或者談話。

第二十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)職務(wù),無(wú)須重新核準(zhǔn)任職資格。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)決定免除董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員職務(wù)或者同意其辭職的,其任職資格自決定作出之日起自動(dòng)失效。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)任免董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員,應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi),書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

第二十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員因涉嫌經(jīng)濟(jì)的犯罪被起訴的,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi),書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

第二十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在特殊情況下任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的,應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi),書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月。

第三章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則

第一節(jié) 一般規(guī)定

第二十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)將許可證置于住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將公司許可證復(fù)印件(加蓋所屬法人機(jī)構(gòu)公章)及營(yíng)業(yè)執(zhí)照置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置。

第二十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)下列保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù):

(一)為投保人擬訂投保方案、選擇保險(xiǎn)公司以及辦理投保手續(xù);

(二)協(xié)助被保險(xiǎn)人或者受益人進(jìn)行索賠;

(三)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);

(四)為委托人提供防災(zāi)、防損或者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù);

(五)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第二十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。

第二十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)中,為投保人或者被保險(xiǎn)人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)、協(xié)助索賠的人員,或者為委托人提供防災(zāi)防損、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)、從事再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)的人員。

第三十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員上崗前接受培訓(xùn)的時(shí)間不得少于80小時(shí),上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育的時(shí)間累計(jì)不得少于36小時(shí),其中接受法律知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的時(shí)間不得少于12小時(shí)。

第三十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿,記載保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收支情況。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)立獨(dú)立的客戶資金專用賬戶。下列款項(xiàng)只能存放于客戶資金專用賬戶:

(一)投保人、被保險(xiǎn)人支付給保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)費(fèi);

(二)為投保人、被保險(xiǎn)人和受益人代領(lǐng)的退保金、保險(xiǎn)金。

第三十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案,業(yè)務(wù)檔案至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:

(一)通過(guò)本機(jī)構(gòu)簽訂保單的主要情況,包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人名稱或者姓名,產(chǎn)品名稱,保險(xiǎn)金額,保險(xiǎn)費(fèi),繳費(fèi)方式等;

(二)傭金金額和收取情況;

(三)保險(xiǎn)費(fèi)交付保險(xiǎn)公司的情況,保險(xiǎn)金或者退保金的代領(lǐng)以及交付投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的情況;

(四)其他重要業(yè)務(wù)信息。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。

第三十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面委托合同,依法約定雙方的權(quán)利義務(wù)及其他事項(xiàng)。委托合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照與保險(xiǎn)合同當(dāng)事人的約定收取傭金。

第三十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中,應(yīng)當(dāng)制作規(guī)范的客戶告知書。客戶告知書至少應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)系方式等基本事項(xiàng)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其董事、高級(jí)管理人員與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的,應(yīng)當(dāng)在客戶告知書中說(shuō)明。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員開(kāi)展業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)向客戶出示客戶告知書,并按客戶要求說(shuō)明傭金的收取方式和比例。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明保險(xiǎn)產(chǎn)品的承保公司,應(yīng)當(dāng)對(duì)推薦的同類產(chǎn)品進(jìn)行全面、公平的分析。

第三十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投保人明確提示保險(xiǎn)合同中責(zé)任免除或者除外責(zé)任、退保及其他費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價(jià)值、猶豫期等條款。

第三十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自取得許可證之日起20日內(nèi)投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金之日起10日內(nèi),將職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)保單復(fù)印件或者保證金存款協(xié)議復(fù)印件、保證金入賬原始憑證復(fù)印件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

第三十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的,應(yīng)當(dāng)確保該保險(xiǎn)持續(xù)有效。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司投保的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)對(duì)一次事故的賠償限額不得低于人民幣500萬(wàn)元,一年期保單的累積賠償限額不得低于人民幣1000萬(wàn)元,同時(shí)不得低于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)上年?duì)I業(yè)收入的2倍。

職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)累計(jì)賠償限額達(dá)到人民幣5000萬(wàn)元的,可以不再增加職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的賠償額度。

第三十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司繳存保證金的,應(yīng)當(dāng)按注冊(cè)資本的5%繳存,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司增加注冊(cè)資本的,應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額;保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司保證金繳存額達(dá)到人民幣100萬(wàn)元的,可以不再增加保證金。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式繳存。

保證金以銀行存款形式繳存的,應(yīng)當(dāng)專戶存儲(chǔ)到商業(yè)銀行。

第三十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司有下列情形之一的,可以動(dòng)用保證金:

(一)注冊(cè)資本減少;

(二)許可證被注銷;

(三)投保符合條件的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn);

(四)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自動(dòng)用保證金之日起5日內(nèi)書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

第二節(jié) 禁止行為

第四十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得偽造、變?cè)?、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。

第四十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍不得超出本規(guī)定第二十七條規(guī)定的范圍。

第四十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不得超出承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域;從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單,中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

第四十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中,不得有下列欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為:

(一)隱瞞或者虛構(gòu)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況;

(二)誤導(dǎo)性銷售;

(三)偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同,銷售假保險(xiǎn)單證,或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料;

(四)阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù);

(五)未取得投保人、被保險(xiǎn)人的委托或者超出受托范圍,擅自訂立或者變更保險(xiǎn)合同;

(六)虛構(gòu)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或者編造退保,套取傭金;

(七)串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金;

(八)其他欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為。

第四十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中,不得有下列行為:

(一)利用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同或者限制其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng);

(二)挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、退保金或者保險(xiǎn)金;

(三)給予或者承諾給予保險(xiǎn)公司及其工作人員、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合同約定以外的利益;

(四)利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益;

(五)泄露在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。

第四十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù),不得以虛假?gòu)V告、虛假宣傳或者其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。

第四十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來(lái)。

第四十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品作為招聘業(yè)務(wù)人員的條件,不得承諾不合理的高額回報(bào),不得以直接或者間接發(fā)展人員的數(shù)量或者銷售業(yè)績(jī)作為從業(yè)人員計(jì)酬的主要依據(jù)。

第四章 市場(chǎng)退出

第四十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司有下列情形之一的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予延續(xù)許可證有效期:

(一)許可證有效期屆滿,沒(méi)有申請(qǐng)延續(xù);

(二)不再符合本規(guī)定除第七條第一項(xiàng)以外關(guān)于公司設(shè)立的條件;

(三)內(nèi)部管理混亂,無(wú)法正常經(jīng)營(yíng);

(四)存在重大違法行為,未得到有效整改;

(五)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)。

第四十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因許可證有效期屆滿,中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù)有效期,或者許可證依法被撤回、撤銷、吊銷的,應(yīng)當(dāng)依法組織清算或者對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行結(jié)算,向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告或者結(jié)算報(bào)告。

第五十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司解散的,應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算,并自解散事由出現(xiàn)之日起10日內(nèi)書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

清算結(jié)束后,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。

第五十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司解散,在清算中發(fā)現(xiàn)已不能清償?shù)狡趥鶆?wù),并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的,應(yīng)當(dāng)依法提出破產(chǎn)申請(qǐng),其財(cái)產(chǎn)清算與債權(quán)債務(wù)處理,按照法定破產(chǎn)程序進(jìn)行。

第五十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司被依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被人民法院依法宣告破產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)依法成立清算組,依照法定程序組織清算,并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。

第五十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因下列情形之一退出市場(chǎng)的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法注銷許可證,并予以公告:

(一)許可證有效期屆滿,中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù);

(二)許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷;

(三)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司解散、被依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被依法宣告破產(chǎn);

(四)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

被注銷許可證的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件。

第五章 監(jiān)督檢查

第五十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送報(bào)表、報(bào)告、文件和資料,并根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求提交相關(guān)的電子文本。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)表、報(bào)告和資料應(yīng)當(dāng)由法定代表人、主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)人簽字,并加蓋機(jī)構(gòu)印章。

第五十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會(huì)計(jì)賬簿、業(yè)務(wù)臺(tái)賬以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料,保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算,保險(xiǎn)期間在1年以下的不得少于5年,保險(xiǎn)期間超過(guò)1年的不得少于10年。

第五十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費(fèi)交付到中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定賬戶。

第五十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本公司的資產(chǎn)、負(fù)債、利潤(rùn)等財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì),并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送相關(guān)審計(jì)報(bào)告。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)需要,可以要求保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司提交專項(xiàng)外部審計(jì)報(bào)告。

第五十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)監(jiān)管需要,可以對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事或者高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話,要求其就經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

第五十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,包括但不限于下列內(nèi)容:

(一)機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更是否依法獲得批準(zhǔn)或者履行報(bào)告義務(wù);

(二)資本金是否真實(shí)、足額;

(三)保證金提取和動(dòng)用是否符合規(guī)定;

(四)職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是否符合規(guī)定;

(五)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否合法;

(六)財(cái)務(wù)狀況是否良好;

(七)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否及時(shí)、完整和真實(shí);

(八)內(nèi)控制度是否完善,執(zhí)行是否有效;

(九)任用董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員是否符合規(guī)定;

(十)是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé);

(十一)對(duì)外公告是否及時(shí)、真實(shí);

(十二)計(jì)算機(jī)配置狀況和信息系統(tǒng)運(yùn)行狀況是否良好。

第六十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因下列原因接受中國(guó)保監(jiān)會(huì)調(diào)查的,在被調(diào)查期間中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)責(zé)令其停止部分或者全部業(yè)務(wù):

(一)涉嫌嚴(yán)重違反保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及本規(guī)定;

(二)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)存在重大風(fēng)險(xiǎn);

(三)不能正常開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第六十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作,不得拒絕、妨礙中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查:

(一)按要求提供有關(guān)文件、資料,不得拖延、轉(zhuǎn)移或者藏匿;

(二)相關(guān)管理人員、財(cái)務(wù)人員及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按要求到場(chǎng)說(shuō)明情況、回答問(wèn)題。

第六十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以將其列為重點(diǎn)檢查對(duì)象:

(一)業(yè)務(wù)或者財(cái)務(wù)出現(xiàn)異動(dòng);

(二)不按時(shí)提交報(bào)告、報(bào)表或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料;

(三)涉嫌重大違法行為或者受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政處罰;

(四)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)檢查的其他情形。

第六十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在現(xiàn)場(chǎng)檢查中,委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)提供相關(guān)服務(wù);委托上述中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的,應(yīng)當(dāng)簽訂書面委托協(xié)議。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。

第六十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)認(rèn)為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的,可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)舉報(bào)或者投訴。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟。

第六章 法律責(zé)任

第六十五條 未取得許可證,非法從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)予以取締,沒(méi)收違法所得,并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足5萬(wàn)元的,處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款。

第六十六條 行政許可申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司或者申請(qǐng)其他行政許可的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予批準(zhǔn),并給予警告,申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。

第六十七條 被許可人通過(guò)欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司或者取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法予以撤銷,對(duì)被許可人給予警告,并處1萬(wàn)元罰款;申請(qǐng)人在3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。

第六十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)發(fā)生第十五條、第三十九條、第五十條所列事項(xiàng)未按規(guī)定報(bào)告的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,給予警告,沒(méi)有違法所得的,處1萬(wàn)元以下罰款,有違法所得的,處違法所得3倍以下罰款,但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,并處1萬(wàn)元以下罰款。

第六十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)聘任不具有任職資格的人員的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,并處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)任用不符合規(guī)定條件的人員的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,給予警告,處1萬(wàn)元以下罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,并處1萬(wàn)元以下罰款。

第七十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證;對(duì)該公司直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,并處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。

第七十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款:

(一)未按規(guī)定繳存保證金或者違反規(guī)定動(dòng)用保證金;

(二)未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者未保持職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的有效性和連續(xù)性;

(三)未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況。

第七十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)超出核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事業(yè)務(wù)活動(dòng)的,或者與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來(lái)的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,給予警告,沒(méi)有違法所得的,處1萬(wàn)元以下罰款,有違法所得的,處違法所得3倍以下罰款,但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元。

第七十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第三十四條,未按規(guī)定制作、出示客戶告知書的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,給予警告,處1萬(wàn)元以下罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,處1萬(wàn)元以下罰款。

第七十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員有本規(guī)定第四十三條、第四十四條所列情形之一的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷許可證;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,并處3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款。

第七十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中,索取、收受保險(xiǎn)公司及其工作人員給予的合同約定之外的酬金、其他財(cái)物的,或者利用執(zhí)行保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之便牟取其他非法利益的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告,處1萬(wàn)元以下罰款。

第七十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第四十五條的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告,沒(méi)有違法所得的,處1萬(wàn)元以下罰款,有違法所得的,處違法所得3倍以下罰款,但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,處1萬(wàn)元以下罰款。

第七十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有違反本規(guī)定第四十七條的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告,并處1萬(wàn)元罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,處1萬(wàn)元以下罰款。

第七十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定報(bào)送或者保管有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料的,或者未按照規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令限期改正;逾期不改正的,處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,并處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。

第七十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷許可證;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,并處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款:

(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料;

(二)拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查。

第八十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,給予警告,沒(méi)有違法所得的,處1萬(wàn)元以下罰款,有違法所得的,處違法所得3倍以下罰款,但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,給予警告,處1萬(wàn)元以下罰款:

(一)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi);

(二)未按規(guī)定在住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所放置許可證或者許可證復(fù)印件(加蓋所屬法人機(jī)構(gòu)公章)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照;

(三)未按規(guī)定辦理許可證變更登記或者未按期申請(qǐng)延續(xù)許可證有效期;

(四)未按規(guī)定交回許可證;

(五)未按規(guī)定進(jìn)行公告;

(六)未按規(guī)定管理業(yè)務(wù)檔案;

(七)未按規(guī)定使用獨(dú)立的客戶資金專用賬戶;

(八)臨時(shí)負(fù)責(zé)人實(shí)際任期超過(guò)規(guī)定期限。

第八十一條 違反保險(xiǎn)法第一百六十五條至一百七十條規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員撤銷任職資格。

第八十二條 違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。

第八十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員或者從業(yè)人員,離職后被發(fā)現(xiàn)在原工作期間違反保險(xiǎn)監(jiān)督管理規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。

第八十四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)涉嫌逃避繳納稅款、非法集資、傳銷、洗錢等,需要由其他機(jī)關(guān)管轄的,應(yīng)當(dāng)向其他機(jī)關(guān)舉報(bào)或者移送。

違反本規(guī)定,涉嫌構(gòu)成犯罪的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)向司法機(jī)關(guān)舉報(bào)或者移送。

第七章 附 則

第八十五條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

第八十六條 經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)適用本規(guī)定,我國(guó)參加的有關(guān)國(guó)際條約和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。

合伙制保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的設(shè)立和管理參照本規(guī)定,中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。

第八十七條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定。

第八十八條 本規(guī)定中有關(guān)期限,除以年、月表示的以外,均以工作日計(jì)算,不含法定節(jié)假日。

本規(guī)定所稱“以上”、“以下”均含本數(shù)。

第八十九條 本規(guī)定自2009年10月1日起施行,中國(guó)保監(jiān)會(huì)2004年12月15日頒布的《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》(保監(jiān)會(huì)令2004年第15號(hào))同時(shí)廢止。

第九十條 本規(guī)定施行前依法設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司繼續(xù)保留,不完全具備本規(guī)定條件的,具體適用辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司管理規(guī)定【2】

第一章 總則

第一條為保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益,維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序,防范保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》)等有關(guān)法律、行政法規(guī),制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司是指依照《保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)以及本規(guī)定,經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”)批準(zhǔn)設(shè)立的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的單位。

第三條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)包括直接保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)。直接保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與投保人簽訂委托合同,基于投保人或被保險(xiǎn)人的利益,為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù),并按約定收取中介費(fèi)用的經(jīng)紀(jì)行為。

再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與原保險(xiǎn)人簽訂委托合同,基于原保險(xiǎn)人的利益,為原保險(xiǎn)人與再保險(xiǎn)人安排再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供中介服務(wù),并按約定收取中介費(fèi)用的經(jīng)紀(jì)行為。

第四條凡經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)專門設(shè)立,在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,均適用本規(guī)定。

第五條經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)是依照本規(guī)定設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),任何單位和個(gè)人不得在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。

第六條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,遵循自愿、誠(chéng)實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)原則。

第七條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在辦理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中因過(guò)錯(cuò)給投保人、被保險(xiǎn)人或其他委托人造成損失的,由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司依法承擔(dān)法律責(zé)任。

第八條中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章 設(shè)立

第九條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以以有限責(zé)任公司或股份有限公司形式設(shè)立。

第十條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)同時(shí)具備以下條件:

(一)具有符合法律規(guī)定的股東或發(fā)起人;

(二)有符合法律規(guī)定的公司章程;

(三)注冊(cè)資本不得低于人民幣1000萬(wàn)元的實(shí)收貨幣;

(四)有符合法律規(guī)定的公司名稱、組織機(jī)構(gòu)和住所;

(五)持有《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》(以下簡(jiǎn)稱《資格證書》)的經(jīng)紀(jì)人員不得低于員工人數(shù)的二分之一;

(六)具有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)任職資格管理規(guī)定的高級(jí)管理人員;

(七)法律、行政法規(guī)要求具備的其他條件。

第十一條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的法定名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣。

第十二條依據(jù)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不能投資于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的單位和個(gè)人不得成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的股東或發(fā)起人。

第十三條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員的任職資格由中國(guó)保監(jiān)會(huì)審查。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員包括公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格審查的內(nèi)容和方式包括對(duì)申請(qǐng)材料的審核、考察談話、考試等。談話應(yīng)當(dāng)做出記錄,談話記錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。申請(qǐng)材料、考察談話記錄、考試成績(jī)作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù),與中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)被考察人任職資格的審查意見(jiàn),一并存入被考察人的任職資格檔案。

第十四條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的高級(jí)管理人員除應(yīng)持有《資格證書》外,還應(yīng)符合

下列條件之一:

(一)具有經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)、法律專業(yè)本科以上學(xué)歷,從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作三年以上;

(二)具有非經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)、法律專業(yè)本科以上學(xué)歷,從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作五年以上;

從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作10年以上的,其學(xué)歷要求可適當(dāng)放寬。

第十五條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立分為籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第十六條申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,申請(qǐng)人應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料:

(一)籌建申請(qǐng)報(bào)告;

(二)籌建可行性報(bào)告,包括市場(chǎng)情況分析、公司發(fā)展思路、近三年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和盈利情況預(yù)測(cè)等;

(三)公司框架,包括資本金、股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例、組織機(jī)構(gòu)等;

(四)籌建方案;

(五)籌建人員名單及身份證復(fù)印件;

(六)籌建負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及其親筆署名的無(wú)違法犯罪記錄和其他不良記錄的聲明;

(七)法律、行政法規(guī)要求提交的其他材料。

第十七條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司籌建負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

(一)具有大專以上學(xué)歷;

(二)具有保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作經(jīng)歷;

(三)無(wú)違法犯罪記錄或其他不良記錄。

第十八條中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到符合要求的籌建材料之日起,在三十天內(nèi)書面通知申請(qǐng)人是否受理。依法拒絕受理的,應(yīng)說(shuō)明理由;依法予以受理的,依據(jù)本規(guī)定進(jìn)行審查,自收到材料之日起六個(gè)月內(nèi)向籌建申請(qǐng)人做出是否批準(zhǔn)籌建的決定,書面通知申請(qǐng)人;不批準(zhǔn)籌建的,應(yīng)說(shuō)明理由。

第十九條經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的,應(yīng)當(dāng)成立籌備組,并于批準(zhǔn)之日起六個(gè)月內(nèi)完成籌建工作;逾期未完成籌建工作或未達(dá)到開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的,原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在籌建期內(nèi)不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。

第二十條完成籌建工作的,申請(qǐng)人可向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng),并提交下列材料:

(一)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)報(bào)告;

(二)公司章程;

(三)內(nèi)部管理制度,包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人輪貧鵲齲span class='br'>(四)高級(jí)管理人員送審材料;

(五)員工名冊(cè)、員工《資格證書》復(fù)印件和身份證復(fù)印件;

(六)股東名冊(cè)、法人股東營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及加蓋股東單位財(cái)務(wù)印章的最近三年財(cái)務(wù)報(bào)表、自然人股東身份證復(fù)印件;

(七)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告、資本金入帳原始憑證復(fù)印件;

(八)計(jì)算機(jī)軟、硬件配備情況;

(九)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用權(quán)或所有權(quán)的證明文件;

(十)工商行政管理部門批準(zhǔn)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》;

(十一)中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。

第二十一條中國(guó)保監(jiān)會(huì)自接到符合要求的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料之日起三十天內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收,在三個(gè)月內(nèi)做出是否批準(zhǔn)的決定,并書面通知開(kāi)業(yè)申請(qǐng)人。不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的,應(yīng)說(shuō)明理由。

第二十二條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立申報(bào)材料應(yīng)按中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式上報(bào)。

第二十三條經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按規(guī)定領(lǐng)取《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》(以下簡(jiǎn)稱《許可證》)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)嚴(yán)格遵守中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定的許可證管理制度。申領(lǐng)或換發(fā)《許可證》后應(yīng)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上予以公告。

第二十四條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司成立后無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)六個(gè)月未開(kāi)業(yè)的,或者開(kāi)業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個(gè)月以上的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)可吊銷其《許可證》。

第二十五條《許可證》有效期三年,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在有效期滿六十天前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)《許可證》。申請(qǐng)公司有嚴(yán)重違法違規(guī)行為的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)可拒絕為其換發(fā)《許可證》;未獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)換發(fā)的《許可證》的,不得繼續(xù)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

第三章 變更和終止

第二十六條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的下列事項(xiàng)需報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn):

(一)修改公司章程;

(二)變更注冊(cè)資本;

(三)變更股東;

(四)變更組織形式;

(五)變更股權(quán)結(jié)構(gòu);

(六)變更住所;

(七)變更高級(jí)管理人員;

(八)變更業(yè)務(wù)范圍;

(九)變更公司名稱;

(十)分立、合并;

(十一)解散、破產(chǎn);

(十二)法律、行政法規(guī)要求報(bào)批的其他變更事項(xiàng)。

第二十七條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司依法解散、撤銷和破產(chǎn)的,應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)交回《許可證》,并在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上予以公告。

第四章 從業(yè)資格

第二十八條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一組織的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試。

具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷的人員均可報(bào)名參加考試。

第二十九條凡通過(guò)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試者,均可向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)領(lǐng)取《資格證書》。申請(qǐng)領(lǐng)取《資格證書》的人員,需提交下列文件:

(一)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試合格證明文件;

(二)身份證或護(hù)照(影印件);

(三)所在單位或戶口所在地街道辦事處以上的政府機(jī)關(guān)開(kāi)具的以往行為證明材料;

(四)近期正面免冠兩寸照片兩張。

第三十條申請(qǐng)領(lǐng)取《資格證書》應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

(一)年滿18周歲且具有完全的民事行為能力;

(二)品行良好、正直誠(chéng)實(shí),具有良好的職業(yè)道德;

(三)在申請(qǐng)前五年未受過(guò)刑事處罰或嚴(yán)重的行政處罰。

第三十一條符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格條件的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)可直接授予其《資格證書》,具體辦法另行制定。

第三十二條《資格證書》由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制,禁止偽造、涂改、出借、出租和轉(zhuǎn)讓。

第三十三條《資格證書》是中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員基本資格的認(rèn)定,并不具有執(zhí)業(yè)證明的效力。

第三十四條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定,對(duì)其從業(yè)人員實(shí)行執(zhí)業(yè)資格管理。

第三十五條《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡(jiǎn)稱《執(zhí)業(yè)證書》)是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的證明文件。

第三十六條《執(zhí)業(yè)證書》由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)制,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司負(fù)責(zé)核發(fā)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得向未取得《資格證書》的員工核發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十七條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)主動(dòng)出示《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十八條因違反有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到處罰,并被禁止進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)的人員,已獲得《資格證書》的,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》,已頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》的,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)負(fù)責(zé)收回《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十九條持有《執(zhí)業(yè)證書》的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員終止從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或轉(zhuǎn)聘至另一家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司時(shí),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)將其《執(zhí)業(yè)證書》收回。

第五章 經(jīng)營(yíng)管理

第四十條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營(yíng)區(qū)域由中國(guó)保監(jiān)會(huì)核定。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在核定的經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。

第四十一條經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù):

(一)為投保人擬訂投保方案、選擇保險(xiǎn)人、辦理投保手續(xù);

(二)協(xié)助被保險(xiǎn)人或受益人進(jìn)行索賠;

(三)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);

(四)為委托人提供防災(zāi)、防損或風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù);

(五)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第四十二條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司所經(jīng)紀(jì)的業(yè)務(wù)應(yīng)與承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域一致;但涉及到共保、異地承保及統(tǒng)括保單等業(yè)務(wù)時(shí),可按中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四十三條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在注冊(cè)地以外從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的常駐人員,應(yīng)按有關(guān)規(guī)定辦理備案手續(xù)。

第四十四條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在執(zhí)業(yè)過(guò)程中不得有下列行為:

(一)與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來(lái);

(二)超出中國(guó)保監(jiān)會(huì)核定的業(yè)務(wù)范圍;

(三)超越授權(quán)范圍,損害委托人的合法權(quán)益;

(四)偽造、散布虛假信息,或利用其他手段損害同業(yè)的信譽(yù);

(五)挪用、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或保險(xiǎn)金、賠款;

(六)向客戶做不實(shí)宣傳,誤導(dǎo)客戶投保;

(七)隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況或不如實(shí)向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項(xiàng),欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人;

(八)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制他人訂立保險(xiǎn)合同;

(九)串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人惡意欺詐保險(xiǎn)公司;

(十)法律、行政法規(guī)認(rèn)定的其他損害投保人、被保險(xiǎn)人或保險(xiǎn)公司利益的行為。

第四十五條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中,應(yīng)明確告知客戶有關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的名稱、住址、業(yè)務(wù)范圍、法律責(zé)任等事項(xiàng),按客戶要求說(shuō)明保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司收取的經(jīng)紀(jì)傭金。

第四十六條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)與委托人訂立書面委托合同。

第四十七條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)開(kāi)設(shè)獨(dú)立的客戶資金專用帳戶。

第四十八條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的詳細(xì)記錄,逐筆記錄客戶名稱、經(jīng)紀(jì)的險(xiǎn)種、代領(lǐng)的各項(xiàng)保險(xiǎn)金或保險(xiǎn)賠款、代交的保費(fèi)、收費(fèi)時(shí)間和解付時(shí)間、經(jīng)紀(jì)傭金的收取金額及時(shí)間等內(nèi)容。

第四十九條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司對(duì)應(yīng)解付的保費(fèi),須在約定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行解付。

第五十條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司依法辦理業(yè)務(wù),應(yīng)按雙方當(dāng)事人約定收取經(jīng)紀(jì)傭金。

第五十一條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)保守在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中知悉的當(dāng)事人的商業(yè)秘密。

第五十二條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司各類業(yè)務(wù)資料的保管期限,自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算,不得少于十年。

第五十三條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按其注冊(cè)資本15%繳存營(yíng)業(yè)保證金,或按中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定購(gòu)買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在開(kāi)業(yè)后三十天內(nèi)將營(yíng)業(yè)保證金足額繳存到中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的商業(yè)銀行。經(jīng)批準(zhǔn),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以以中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的有價(jià)證券繳存營(yíng)業(yè)保證金。

未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得動(dòng)用其繳存的營(yíng)業(yè)保證金。

第六章 監(jiān)督檢查

第五十四條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送有關(guān)報(bào)表、資料。報(bào)送的各類報(bào)表、資料應(yīng)當(dāng)有公司法定代表人或其授權(quán)人簽名,并加蓋公司印章。

第五十五條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送的各類報(bào)表、資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第五十六條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后六十天內(nèi),向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其出具的審計(jì)報(bào)告及其他有關(guān)事項(xiàng)的說(shuō)明。

前款所稱會(huì)計(jì)師事務(wù)所應(yīng)符合下列條件:

(一)會(huì)計(jì)師事務(wù)所成立三年以上,沒(méi)有不良記錄;

(二)內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及管理制度健全;

(三)有10名以上注冊(cè)會(huì)計(jì)師。

第五十七條中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)予以配合,并按要求提供有關(guān)資料。

第五十八條中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行檢查的內(nèi)容主要包括:

(一)公司設(shè)立或變更事項(xiàng)的報(bào)批手續(xù);

(二)資本金;

(三)營(yíng)業(yè)保證金、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn);

(四)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況;

(五)財(cái)務(wù)狀況;

(六)信息系統(tǒng);

(七)管理和內(nèi)部控制;

(八)高級(jí)管理人員的任職資格;

(九)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。

第七章 罰則

第五十九條違反本規(guī)定,擅自設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的,予以取締,處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款;有違法所得的,并處沒(méi)收違法所得。

第六十條申請(qǐng)人提供虛假材料或采取其他欺騙手段而獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建或開(kāi)業(yè)的,取消其籌建資格或吊銷《許可證》,并處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。

第六十一條未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司擅自合并、分立、解散或破產(chǎn)的,給予警告,處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第六十二條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未按規(guī)定,擅自變更名稱、公司章程、注冊(cè)資本、住所、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東的,給予警告,處以1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款。

第六十三條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司有下列行為之一的,給予警告,處以1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款:

(一)未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格而擅自任命高級(jí)管理人員;

(二)未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)同意以臨時(shí)負(fù)責(zé)人名義及其他方式指定高級(jí)管理人員;

(三)因特殊情況經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)同意指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人,其實(shí)際任期超過(guò)3個(gè)月;

(四)未按規(guī)定向中國(guó)保監(jiān)會(huì)抄報(bào)高級(jí)管理人員任命決定或高級(jí)管理人員紀(jì)律處分決定。

第六十四條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司超出批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)或違反規(guī)定異地開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的,給予警告,處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第六十五條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在籌建期間從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的,給予警告,處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元韻路睿形シㄋ玫模⒋γ皇瘴シㄋ?；情街J現(xiàn)氐模∠锝ㄗ矢瘛span class='br'>第六十六條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來(lái)的,給予警告,處以其違法所得5倍以上10倍以下罰款。

第六十七條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司違反本規(guī)定發(fā)放《執(zhí)業(yè)證書》的,給予警告,處以1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。

第六十八條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制他人訂立保險(xiǎn)合同,或采取非正當(dāng)手段進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的,給予警告,處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款,有違法所得的,沒(méi)收違法所得;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。

第六十九條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司違反本規(guī)定,挪用、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金或賠款的,給予警告,處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。

第七十條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與客戶串通騙取保險(xiǎn)金的,沒(méi)收違法所得,并處以違法所得1倍以上3倍以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十一條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中散布虛假信息,損害他人信譽(yù),造成不良影響的,給予警告,處以1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。

第七十二條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司超越授權(quán)范圍,損害委托人合法權(quán)益,或串通他人欺詐委托人的,給予警告,處以1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十三條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司存在虛假出資或者抽逃出資的,責(zé)令停業(yè)整頓,處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷《許可證》。

第七十四條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向監(jiān)管部門提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)表、資料的,給予警告,處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十五條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向客戶披露虛假或不實(shí)信息,誤導(dǎo)客戶投保的,或者向客戶隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況、不如實(shí)向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項(xiàng),欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的,給予警告,處以1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款,情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十六條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未按規(guī)定開(kāi)設(shè)賬戶的,給予警告,處以1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,限制業(yè)務(wù)范圍,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十七條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未按規(guī)定繳存營(yíng)業(yè)保證金或投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的,給予警告,處以1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十八條對(duì)違反本規(guī)定的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員,可視情節(jié)輕重,給予警告,責(zé)令予以撤換,吊銷《資格證書》。

第七十九條對(duì)違反本規(guī)定的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員,可視情節(jié)輕重,取消其一定期限內(nèi)直至終身的任職資格。

第八十條違反本規(guī)定,拒絕或妨礙中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法監(jiān)督檢查的,給予警告,處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第八章 附則

第八十一條在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司適用本規(guī)定,法律、行政法規(guī)和我國(guó)參加的有關(guān)國(guó)際條約另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。

第八十二條本規(guī)定要求提交中國(guó)保監(jiān)會(huì)的各類材料,以中文文本為準(zhǔn)。

第八十三條本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修改。

第八十四條本規(guī)定自2002年1月1日起實(shí)施,此前頒布的有關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的管理規(guī)定與本規(guī)定不一致的,按本規(guī)定執(zhí)行。

第6篇 _保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司管理規(guī)定

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司管理規(guī)定

目 錄

第一章 總 則

第二章 設(shè) 立

第三章 變更和終止

第四章 從業(yè)資格

第五章 經(jīng)營(yíng)管理

第六章 監(jiān)督檢查

第七章 罰 則

第八章 附 則

第一章 總 則

第一條 為保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益,維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序,防范保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》)等有關(guān)法律、行政法規(guī),制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司是指依照《保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)以及本規(guī)定,經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”)批準(zhǔn)設(shè)立的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的單位。

第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)包括直接保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)。

直接保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與投保人簽訂委托合同,基于投保人或被保險(xiǎn)人的利益,為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù),并按約定收取中介費(fèi)用的經(jīng)紀(jì)行為。

再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與原保險(xiǎn)人簽訂委托合同,基于原保險(xiǎn)人的利益,為原保險(xiǎn)人與再保險(xiǎn)人安排再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供中介服務(wù),并按約定收取中介費(fèi)用的經(jīng)紀(jì)行為。

第四條 凡經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)專門設(shè)立,在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,均適用本規(guī)定。

第五條 經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)是依照本規(guī)定設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),任何單位和個(gè)人不得在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。

第六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,遵循自愿、誠(chéng)實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)原則。

第七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在辦理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中因過(guò)錯(cuò)給投保人、被保險(xiǎn)人或其他委托人造成損失的,由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司依法承擔(dān)法律責(zé)任。

第八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章 設(shè) 立

第九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以以有限責(zé)任公司或股份有限公司形式設(shè)立。

第十條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)同時(shí)具備以下條件:

(一)具有符合法律規(guī)定的股東或發(fā)起人;

(二)有符合法律規(guī)定的公司章程;

(三)注冊(cè)資本不得低于人民幣1000萬(wàn)元的實(shí)收貨幣;

(四)有符合法律規(guī)定的公司名稱、組織機(jī)構(gòu)和住所;

(五)持有《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》(以下簡(jiǎn)稱《資格證書》)的經(jīng)紀(jì)人員不得低于員工人數(shù)的二分之一;

(六)具有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)任職資格管理規(guī)定的高級(jí)管理人員;

(七)法律、行政法規(guī)要求具備的其他條件。

第十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的法定名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣。

第十二條 依據(jù)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不能投資于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的單位和個(gè)人不得成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的股東或發(fā)起人。

第十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員的任職資格由中國(guó)保監(jiān)會(huì)審查。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員包括公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格審查的內(nèi)容和方式包括對(duì)申請(qǐng)材料的審核、考察談話、考試等。談話應(yīng)當(dāng)做出記錄,談話記錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。申請(qǐng)材料、考察談話記錄、考試成績(jī)作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù),與中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)被考察人任職資格的審查意見(jiàn),一并存入被考察人的任職資格檔案。

第十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的高級(jí)管理人員除應(yīng)持有《資格證書》外,還應(yīng)符合下列條件之一:

(一)具有經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)、法律專業(yè)本科以上學(xué)歷,從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作三年以上;

(二)具有非經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)、法律專業(yè)本科以上學(xué)歷,從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作五年以上;

從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作10年以上的,其學(xué)歷要求可適當(dāng)放寬。

第十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立分為籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第十六條 申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,申請(qǐng)人應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料:

(一)籌建申請(qǐng)報(bào)告;

(二)籌建可行性報(bào)告,包括市場(chǎng)情況分析、公司發(fā)展思路、近三年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和盈利情況預(yù)測(cè)等;

(三)公司框架,包括資本金、股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例、組織機(jī)構(gòu)等;

(四)籌建方案;

(五)籌建人員名單及身份證復(fù)印件;

(六)籌建負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及其親筆署名的無(wú)違法犯罪記錄和其他不良記錄的聲明;

(七)法律、行政法規(guī)要求提交的其他材料。

第十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司籌建負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

(一)具有大專以上學(xué)歷;

(二)具有保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作經(jīng)歷;

(三)無(wú)違法犯罪記錄或其他不良記錄。

第十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到符合要求的籌建材料之日起,在三十天內(nèi)書面通知申請(qǐng)人是否受理。依法拒絕受理的,應(yīng)說(shuō)明理由;依法予以受理的,依據(jù)本規(guī)定進(jìn)行審查,自收到材料之日起六個(gè)月內(nèi)向籌建申請(qǐng)人做出是否批準(zhǔn)籌建的決定,書面通知申請(qǐng)人;不批準(zhǔn)籌建的,應(yīng)說(shuō)明理由。

第十九條 經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的,應(yīng)當(dāng)成立籌備組,并于批準(zhǔn)之日起六個(gè)月內(nèi)完成籌建工作;逾期未完成籌建工作或未達(dá)到開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的,原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在籌建期內(nèi)不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。

第二十條 完成籌建工作的,申請(qǐng)人可向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng),并提交下列材料:

(一)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)報(bào)告;

(二)公司章程;

(三)內(nèi)部管理制度,包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等;

(四)高級(jí)管理人員送審材料;

(五)員工名冊(cè)、員工《資格證書》復(fù)印件和身份證復(fù)印件;

(六)股東名冊(cè)、法人股東營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及加蓋股東單位財(cái)務(wù)印章的最近三年財(cái)務(wù)報(bào)表、自然人股東身份證復(fù)印件;

(七)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告、資本金入帳原始憑證復(fù)印件;

(八)計(jì)算機(jī)軟、硬件配備情況;

(九)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用權(quán)或所有權(quán)的證明文件;

(十)工商行政管理部門批準(zhǔn)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》;

(十一)中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。

第二十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自接到符合要求的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料之日起三十天內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收,在三個(gè)月內(nèi)做出是否批準(zhǔn)的決定,并書面通知開(kāi)業(yè)申請(qǐng)人。不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的,應(yīng)說(shuō)明理由。

第二十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立申報(bào)材料應(yīng)按中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式上報(bào)。

第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按規(guī)定領(lǐng)取《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》(以下簡(jiǎn)稱《許可證》)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)嚴(yán)格遵守中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定的許可證管理制度。申領(lǐng)或換發(fā)《許可證》后應(yīng)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上予以公告。

第二十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司成立后無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)六個(gè)月未開(kāi)業(yè)的,或者開(kāi)業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個(gè)月以上的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)可吊銷其《許可證》。

第二十五條 《許可證》有效期三年,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在有效期滿六十天前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)《許可證》。申請(qǐng)公司有嚴(yán)重違法違規(guī)行為的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)可拒絕為其換發(fā)《許可證》;未獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)換發(fā)的《許可證》的,不得繼續(xù)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

第三章 變更和終止

第二十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的下列事項(xiàng)需報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn):

(一)修改公司章程;

(二)變更注冊(cè)資本;

(三)變更股東;

(四)變更組織形式;

(五)變更股權(quán)結(jié)構(gòu);

(六)變更住所;

(七)變更高級(jí)管理人員;

(八)變更業(yè)務(wù)范圍;

(九)變更公司名稱;

(十)分立、合并;

(十一)解散、破產(chǎn);

(十二)法律、行政法規(guī)要求報(bào)批的其他變更事項(xiàng)。

第二十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司依法解散、撤銷和破產(chǎn)的,應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)交回《許可證》,并在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上予以公告。

第四章 從業(yè)資格

第二十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一組織的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試。

具有大學(xué)專科以上學(xué)歷的人員均可報(bào)名參加考試。

第二十九條 凡通過(guò)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試者,均可向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)領(lǐng)取《資格證書》。申請(qǐng)領(lǐng)取《資格證書》的人員,需提交下列文件:

(一)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試合格證明文件;

(二)身份證或護(hù)照(影印件);

(三)所在單位或戶口所在地街道辦事處以上的政府機(jī)關(guān)開(kāi)具的以往行為證明材料;

(四)近期正面免冠兩寸照片兩張。

第三十條 申請(qǐng)領(lǐng)取《資格證書》應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

(一)年滿18周歲且具有完全的民事行為能力;

(二)品行良好、正直誠(chéng)實(shí),具有良好的職業(yè)道德;

(三)在申請(qǐng)前五年未受過(guò)刑事處罰或嚴(yán)重的行政處罰。

第三十一條 符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格條件的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)可直接授予其《資格證書》,具體辦法另行制定。

第三十二條 《資格證書》由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制,禁止偽造、涂改、出借、出租和轉(zhuǎn)讓。

第三十三條 《資格證書》是中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員基本資格的認(rèn)定,并不具有執(zhí)業(yè)證明的效力。

第三十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定,對(duì)其從業(yè)人員實(shí)行執(zhí)業(yè)資格管理。

第三十五條 《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡(jiǎn)稱《執(zhí)業(yè)證書》)是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的證明文件。

第三十六條 《執(zhí)業(yè)證書》由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)制,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司負(fù)責(zé)核發(fā)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得向未取得《資格證書》的員工核發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)主動(dòng)出示《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十八條 因違反有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到處罰,并被禁止進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)的人員,已獲得《資格證書》的,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》,已頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》的,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)負(fù)責(zé)收回《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十九條 持有《執(zhí)業(yè)證書》的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員終止從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或轉(zhuǎn)聘至另一家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司時(shí),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)將其《執(zhí)業(yè)證書》收回。

第五章 經(jīng)營(yíng)管理

第四十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營(yíng)區(qū)域由中國(guó)保監(jiān)會(huì)核定。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在核定的經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。

第四十一條 經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù):

(一)為投保人擬訂投保方案、選擇保險(xiǎn)人、辦理投保手續(xù);

(二)協(xié)助被保險(xiǎn)人或受益人進(jìn)行索賠;

(三)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);

(四)為委托人提供防災(zāi)、防損或風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù);

(五)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第四十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司所經(jīng)紀(jì)的業(yè)務(wù)應(yīng)與承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域一致;但涉及到共保、異地承保及統(tǒng)括保單等業(yè)務(wù)時(shí),可按中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在注冊(cè)地以外從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的常駐人員,應(yīng)按有關(guān)規(guī)定辦理備案手續(xù)。

第四十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在執(zhí)業(yè)過(guò)程中不得有下列行為:

(一)與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來(lái);

(二)超出中國(guó)保監(jiān)會(huì)核定的業(yè)務(wù)范圍;

(三)超越授權(quán)范圍,損害委托人的合法權(quán)益;

(四)偽造、散布虛假信息,或利用其他手段損害同業(yè)的信譽(yù);

(五)挪用、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或保險(xiǎn)金、賠款;

(六)向客戶做不實(shí)宣傳,誤導(dǎo)客戶投保;

(七)隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況或不如實(shí)向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項(xiàng),欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人;

(八)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制他人訂立保險(xiǎn)合同;

(九)串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人惡意欺詐保險(xiǎn)公司;

(十)法律、行政法規(guī)認(rèn)定的其他損害投保人、被保險(xiǎn)人或保險(xiǎn)公司利益的行為。

第四十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中,應(yīng)明確告知客戶有關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的名稱、住址、業(yè)務(wù)范圍、法律責(zé)任等事項(xiàng),按客戶要求說(shuō)明保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司收取的經(jīng)紀(jì)傭金。

第四十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)與委托人訂立書面委托合同。

第四十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)開(kāi)設(shè)獨(dú)立的客戶資金專用帳戶。

第四十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的詳細(xì)記錄,逐筆記錄客戶名稱、經(jīng)紀(jì)的險(xiǎn)種、代領(lǐng)的各項(xiàng)保險(xiǎn)金或保險(xiǎn)賠款、代交的保費(fèi)、收費(fèi)時(shí)間和解付時(shí)間、經(jīng)紀(jì)傭金的收取金額及時(shí)間等內(nèi)容。

第四十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司對(duì)應(yīng)解付的保費(fèi),須在約定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行解付。

第五十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司依法辦理業(yè)務(wù),應(yīng)按雙方當(dāng)事人約定收取經(jīng)紀(jì)傭金。

第五十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)保守在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中知悉的當(dāng)事人的商業(yè)秘密。

第五十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司各類業(yè)務(wù)資料的保管期限,自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算,不得少于十年。

第五十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按其注冊(cè)資本15%繳存營(yíng)業(yè)保證金,或按中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定購(gòu)買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在開(kāi)業(yè)后三十天內(nèi)將營(yíng)業(yè)保證金足額繳存到中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的商業(yè)銀行。經(jīng)批準(zhǔn),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以以中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的有價(jià)證券繳存營(yíng)業(yè)保證金。

未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得動(dòng)用其繳存的營(yíng)業(yè)保證金。

第六章 監(jiān)督檢查

第五十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送有關(guān)報(bào)表、資料。報(bào)送的各類報(bào)表、資料應(yīng)當(dāng)有公司法定代表人或其授權(quán)人簽名,并加蓋公司印章。

第五十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送的各類報(bào)表、資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第五十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后六十天內(nèi),向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其出具的審計(jì)報(bào)告及其他有關(guān)事項(xiàng)的說(shuō)明。

前款所稱會(huì)計(jì)師事務(wù)所應(yīng)符合下列條件:

(一)會(huì)計(jì)師事務(wù)所成立三年以上,沒(méi)有不良記錄;

(二)內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及管理制度健全;

(三)有10名以上注冊(cè)會(huì)計(jì)師。

第五十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)予以配合,并按要求提供有關(guān)資料。

第五十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行檢查的內(nèi)容主要包括:

(一)公司設(shè)立或變更事項(xiàng)的報(bào)批手續(xù);

(二)資本金;

(三)營(yíng)業(yè)保證金、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn);

(四)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況;

(五)財(cái)務(wù)狀況;

(六)信息系統(tǒng);

(七)管理和內(nèi)部控制;

(八)高級(jí)管理人員的任職資格;

(九)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。

第七章 罰 則

第五十九條 違反本規(guī)定,擅自設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的,予以取締,處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款;有違法所得的,并處沒(méi)收違法所得。

第六十條 申請(qǐng)人提供虛假材料或采取其他欺騙手段而獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建或開(kāi)業(yè)的,取消其籌建資格或吊銷《許可證》,并處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。

第六十一條 未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司擅自合并、分立、解散或破產(chǎn)的,給予警告,處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第六十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未按規(guī)定,擅自變更名稱、公司章程、注冊(cè)資本、住所、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東的,給予警告,處以1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款。

第六十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司有下列行為之一的,給予警告,處以1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款:

(一)未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格而擅自任命高級(jí)管理人員;

(二)未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)同意以臨時(shí)負(fù)責(zé)人名義及其他方式指定高級(jí)管理人員;

(三)因特殊情況經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)同意指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人,其實(shí)際任期超過(guò)3個(gè)月;

(四)未按規(guī)定向中國(guó)保監(jiān)會(huì)抄報(bào)高級(jí)管理人員任命決定或高級(jí)管理人員紀(jì)律處分決定。

第六十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司超出批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)或違反規(guī)定異地開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的,給予警告,處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第六十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在籌建期間從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的,給予警告,處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款,有違法所得的,并處沒(méi)收違法所得;情節(jié)嚴(yán)重的,取消籌建資格。

第六十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來(lái)的,給予警告,處以其違法所得5倍以上10倍以下罰款。

第六十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司違反本規(guī)定發(fā)放《執(zhí)業(yè)證書》的,給予警告,處以1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。

第六十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制他人訂立保險(xiǎn)合同,或采取非正當(dāng)手段進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的,給予警告,處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款,有違法所得的,沒(méi)收違法所得;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。

第六十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司違反本規(guī)定,挪用、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金或賠款的,給予警告,處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。

第七十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與客戶串通騙取保險(xiǎn)金的,沒(méi)收違法所得,并處以違法所得1倍以上3倍以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中散布虛假信息,損害他人信譽(yù),造成不良影響的,給予警告,處以1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。

第七十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司超越授權(quán)范圍,損害委托人合法權(quán)益,或串通他人欺詐委托人的,給予警告,處以1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司存在虛假出資或者抽逃出資的,責(zé)令停業(yè)整頓,處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷《許可證》。

第七十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向監(jiān)管部門提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)表、資料的,給予警告,處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向客戶披露虛假或不實(shí)信息,誤導(dǎo)客戶投保的,或者向客戶隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況、不如實(shí)向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項(xiàng),欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的,給予警告,處以1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款,情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未按規(guī)定開(kāi)設(shè)賬戶的,給予警告,處以1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,限制業(yè)務(wù)范圍,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未按規(guī)定繳存營(yíng)業(yè)保證金或投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的,給予警告,處以1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十八條 對(duì)違反本規(guī)定的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員,可視情節(jié)輕重,給予警告,責(zé)令予以撤換,吊銷《資格證書》。

第七十九條 對(duì)違反本規(guī)定的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員,可視情節(jié)輕重,取消其一定期限內(nèi)直至終身的任職資格。

第八十條 違反本規(guī)定,拒絕或妨礙中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法監(jiān)督檢查的,給予警告,處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第八章 附 則

第八十一條 在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司適用本規(guī)定,法律、行政法規(guī)和我國(guó)參加的有關(guān)國(guó)際條約另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。

第八十二條 本規(guī)定要求提交中國(guó)保監(jiān)會(huì)的各類材料,以中文文本為準(zhǔn)。

第八十三條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修改。

第八十四條 本規(guī)定自2002年1月1日起實(shí)施,此前頒布的有關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的管理規(guī)定與本規(guī)定不一致的,按本規(guī)定執(zhí)行。

第7篇 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)管理規(guī)定辦法

住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、人力資源和社會(huì)保障部聯(lián)合頒布的《房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》是我國(guó)第一個(gè)專門規(guī)范房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行為的部門規(guī)章。《辦法》的出臺(tái),是全面落實(shí)國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)房地產(chǎn)調(diào)控的重要舉措,對(duì)于整頓房地產(chǎn)市場(chǎng)秩序,規(guī)范房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行為,保護(hù)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)當(dāng)事人合法權(quán)益,促進(jìn)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)健康發(fā)展,將起到積極作用。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法

第一章

總 則

第一條 為了規(guī)范房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng),保護(hù)房地產(chǎn)交易及經(jīng)紀(jì)活動(dòng)當(dāng)事人的合法權(quán)益,促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國(guó)城市房地產(chǎn)管理法》、《中華人民共和國(guó)合同法》等法律法規(guī),制定本辦法。

第二條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng),應(yīng)當(dāng)遵守本辦法。

第三條 本辦法所稱房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì),是指房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員為促成房地產(chǎn)交易,向委托人提供房地產(chǎn)居間、代理等服務(wù)并收取傭金的行為。

第四條 從事房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循自愿、平等、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則,遵守職業(yè)規(guī)范,恪守職業(yè)道德。

第五條 縣級(jí)以上政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門、價(jià)格主管部門、人力資源和社會(huì)保障主管部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工,分別負(fù)責(zé)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

第六條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)組織應(yīng)當(dāng)按照章程實(shí)行自律管理,向有關(guān)部門反映行業(yè)發(fā)展的意見(jiàn)和建議,促進(jìn)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)發(fā)展和人員素質(zhì)提高。

第二章

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和人員

第七條 本辦法所稱房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu),是指依法設(shè)立,從事房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

第八條 設(shè)立房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)具有足夠數(shù)量的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員。

本辦法所稱房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員,是指從事房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人協(xié)理。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)與其招用的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員,應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》的規(guī)定簽訂勞動(dòng)合同。

第九條 國(guó)家對(duì)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員實(shí)行職業(yè)資格制度,納入全國(guó)專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格制度統(tǒng)一規(guī)劃和管理。

第十條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人協(xié)理和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人職業(yè)資格實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一大綱、統(tǒng)一命題、統(tǒng)一組織的考試制度,由房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)組織負(fù)責(zé)管理和實(shí)施考試工作,原則上每年舉行一次考試。

國(guó)務(wù)院住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門、人力資源社會(huì)保障部門負(fù)責(zé)對(duì)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人協(xié)理和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人職業(yè)資格考試進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。

第十一條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起30日內(nèi),到所在直轄市、市、縣政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門備案。

第十二條 直轄市、市、縣政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門應(yīng)當(dāng)將房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所、法定代表人(執(zhí)行合伙人)或者負(fù)責(zé)人、注冊(cè)資本、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員等備案信息向社會(huì)公示。

第十三條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)變更或者終止的,應(yīng)當(dāng)自變更或者終止之日起30日內(nèi),辦理備案變更或者注銷手續(xù)。

第三章

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)

第十四條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一承接,服務(wù)報(bào)酬由房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一收取。

分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以設(shè)立該分支機(jī)構(gòu)的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)名義承攬業(yè)務(wù)。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員不得以個(gè)人名義承接房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和收取費(fèi)用。

第十五條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置公示下列內(nèi)容:

(一)營(yíng)業(yè)執(zhí)照和備案證明文件;

(二)服務(wù)項(xiàng)目、內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn);

(三)業(yè)務(wù)流程;

(四)收費(fèi)項(xiàng)目、依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn);

(五)交易資金監(jiān)管方式;

(六)信用檔案查詢方式、投訴電話及12358價(jià)格舉報(bào)電話;

(七)政府主管部門或者行業(yè)組織制定的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同、房屋買賣合同、房屋租賃合同示范文本;

(八)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他事項(xiàng)。

分支機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)公示設(shè)立該分支機(jī)構(gòu)的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)地址及聯(lián)系方式。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)代理銷售商品房項(xiàng)目的,還應(yīng)當(dāng)在銷售現(xiàn)場(chǎng)明顯位置明示商品房銷售委托書和批準(zhǔn)銷售商品房的有關(guān)證明文件。

第十六條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)接受委托提供房地產(chǎn)信息、實(shí)地看房、代擬合同等房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)的,應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同應(yīng)當(dāng)包含下列內(nèi)容:

(一)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)雙方當(dāng)事人的姓名(名稱)、住所等情況和從事業(yè)務(wù)的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員情況;

(二)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)的項(xiàng)目、內(nèi)容、要求以及完成的標(biāo)準(zhǔn);

(三)服務(wù)費(fèi)用及其支付方式;

(四)合同當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù);

(五)違約責(zé)任和糾紛解決方式。

建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門或者房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)組織可以制定房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同示范文本,供當(dāng)事人選用。

第十七條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)提供代辦貸款、代辦房地產(chǎn)登記等其他服務(wù)的,應(yīng)當(dāng)向委托人說(shuō)明服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等情況,經(jīng)委托人同意后,另行簽訂合同。

第十八條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)實(shí)行明碼標(biāo)價(jià)制度。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守價(jià)格法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定,在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置標(biāo)明房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)項(xiàng)目、服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以及相關(guān)房地產(chǎn)價(jià)格和信息。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得收取任何未予標(biāo)明的費(fèi)用;不得利用虛假或者使人誤解的標(biāo)價(jià)內(nèi)容和標(biāo)價(jià)方式進(jìn)行價(jià)格欺詐;一項(xiàng)服務(wù)可以分解為多個(gè)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)明確標(biāo)示每一個(gè)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn),不得混合標(biāo)價(jià)、捆綁標(biāo)價(jià)。

第十九條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)未完成房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同約定事項(xiàng),或者服務(wù)未達(dá)到房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同約定標(biāo)準(zhǔn)的,不得收取傭金。

兩家或者兩家以上房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展同一宗房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的,只能按照一宗業(yè)務(wù)收取傭金,不得向委托人增加收費(fèi)。

第二十條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)簽訂的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同,應(yīng)當(dāng)加蓋房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)印章,并由從事該業(yè)務(wù)的一名房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人或者兩名房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人協(xié)理簽名。

第二十一條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)簽訂房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同前,應(yīng)當(dāng)向委托人說(shuō)明房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同和房屋買賣合同或者房屋租賃合同的相關(guān)內(nèi)容,并書面告知下列事項(xiàng):

(一)是否與委托房屋有利害關(guān)系;

(二)應(yīng)當(dāng)由委托人協(xié)助的事宜、提供的資料;

(三)委托房屋的市場(chǎng)參考價(jià)格;

(四)房屋交易的一般程序及可能存在的風(fēng)險(xiǎn);

(五)房屋交易涉及的稅費(fèi);

(六)經(jīng)紀(jì)服務(wù)的內(nèi)容及完成標(biāo)準(zhǔn);

(七)經(jīng)紀(jì)服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付時(shí)間;

(八)其他需要告知的事項(xiàng)。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)根據(jù)交易當(dāng)事人需要提供房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)以外的其他服務(wù)的,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)當(dāng)事人書面同意并告知服務(wù)內(nèi)容及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

書面告知材料應(yīng)當(dāng)經(jīng)委托人簽名(蓋章)確認(rèn)。

第二十二條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與委托人簽訂房屋出售、出租經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同,應(yīng)當(dāng)查看委托出售、出租的房屋及房屋權(quán)屬證書,委托人的身份證明等有關(guān)資料,并應(yīng)當(dāng)編制房屋狀況說(shuō)明書。

經(jīng)委托人書面同意后,方可以對(duì)外發(fā)布相應(yīng)的房源信息。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與委托人簽訂房屋承購(gòu)、承租經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同,應(yīng)當(dāng)查看委托人身份證明等有關(guān)資料。

第二十三條 委托人與房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)簽訂房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同,應(yīng)當(dāng)向房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)提供真實(shí)有效的身份證明。

委托出售、出租房屋的,還應(yīng)當(dāng)向房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)提供真實(shí)有效的房屋權(quán)屬證書。

委托人未提供規(guī)定資料或者提供資料與實(shí)際不符的,房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕接受委托。

第二十四條 房地產(chǎn)交易當(dāng)事人約定由房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)代收代付交易資金的,應(yīng)當(dāng)通過(guò)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在銀行開(kāi)設(shè)的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶劃轉(zhuǎn)交易資金。

交易資金的劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)房地產(chǎn)交易資金支付方和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的簽字和蓋章。

第二十五條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員不得有下列行為:

(一)捏造散布漲價(jià)信息,或者與房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)單位串通捂盤惜售、炒賣房號(hào),操縱市場(chǎng)價(jià)格;

(二)對(duì)交易當(dāng)事人隱瞞真實(shí)的房屋交易信息,低價(jià)收進(jìn)高價(jià)賣(租)出房屋賺取差價(jià);

(三)以隱瞞、欺詐、脅迫、賄賂等不正當(dāng)手段招攬業(yè)務(wù),誘騙消費(fèi)者交易或者強(qiáng)制交易;

(四)泄露或者不當(dāng)使用委托人的個(gè)人信息或者商業(yè)秘密,謀取不正當(dāng)利益;

(五)為交易當(dāng)事人規(guī)避房屋交易稅費(fèi)等非法目的,就同一房屋簽訂不同交易價(jià)款的合同提供便利;

(六)改變房屋內(nèi)部結(jié)構(gòu)分割出租;

(七)侵占、挪用房地產(chǎn)交易資金;

(八)承購(gòu)、承租自己提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)的房屋;

(九)為不符合交易條件的保障性住房和禁止交易的房屋提供經(jīng)紀(jì)服務(wù);

(十)法律、法規(guī)禁止的其他行為。

第二十六條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立業(yè)務(wù)記錄制度,如實(shí)記錄業(yè)務(wù)情況。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同,保存期不少于5年。

第二十七條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)組織應(yīng)當(dāng)制定房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)規(guī)程,逐步建立并完善資信評(píng)價(jià)體系和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)房源、客源信息共享系統(tǒng)。

第四章

監(jiān)督管理

第二十八條 建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門、價(jià)格主管部門應(yīng)當(dāng)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)巡查、合同抽查、投訴受理等方式,采取約談、記入信用檔案、媒體曝光等措施,對(duì)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員進(jìn)行監(jiān)督。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)違反人力資源和社會(huì)保障法律法規(guī)的行為,由人力資源和社會(huì)保障主管部門依法予以查處。

被檢查的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員應(yīng)當(dāng)予以配合,并根據(jù)要求提供檢查所需的資料。

第二十九條 建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門、價(jià)格主管部門、人力資源和社會(huì)保障主管部門應(yīng)當(dāng)建立房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員信息共享制度。

建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門應(yīng)當(dāng)定期將備案的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)情況通報(bào)同級(jí)價(jià)格主管部門、人力資源和社會(huì)保障主管部門。

第三十條 直轄市、市、縣政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門應(yīng)當(dāng)構(gòu)建統(tǒng)一的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)網(wǎng)上管理和服務(wù)平臺(tái),為備案的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)提供下列服務(wù):

(一)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)備案信息公示;

(二)房地產(chǎn)交易與登記信息查詢;

(三)房地產(chǎn)交易合同網(wǎng)上簽訂;

(四)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)信用檔案公示;

(五)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的其他事項(xiàng)。

經(jīng)備案的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以取得網(wǎng)上簽約資格。

第三十一條 縣級(jí)以上政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門應(yīng)當(dāng)建立房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)信用檔案,并向社會(huì)公示。

縣級(jí)以上政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門應(yīng)當(dāng)將在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員的違法違規(guī)行為、經(jīng)查證屬實(shí)的被投訴舉報(bào)記錄等情況,作為不良信用記錄記入其信用檔案。

第三十二條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提供真實(shí)、完整的信用檔案信息。

第五章

法律責(zé)任

第三十三條 違反本辦法,有下列行為之一的,由縣級(jí)以上地方政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門責(zé)令限期改正,記入信用檔案;對(duì)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員處以1萬(wàn)元罰款;對(duì)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款:

(一)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員以個(gè)人名義承接房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和收取費(fèi)用的;

(二)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)提供代辦貸款、代辦房地產(chǎn)登記等其他服務(wù),未向委托人說(shuō)明服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等情況,并未經(jīng)委托人同意的;

(三)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同未由從事該業(yè)務(wù)的一名房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人或者兩名房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人協(xié)理簽名的;

(四)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)簽訂房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同前,不向交易當(dāng)事人說(shuō)明和書面告知規(guī)定事項(xiàng)的;

(五)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定如實(shí)記錄業(yè)務(wù)情況或者保存房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同的。

第三十四條 違反本辦法第十八條、第十九條、第二十五條第(一)項(xiàng)、第(二)項(xiàng),構(gòu)成價(jià)格違法行為的,由縣級(jí)以上政府價(jià)格主管部門按照價(jià)格法律、法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定,責(zé)令改正、沒(méi)收違法所得、依法處以罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,依法給予停業(yè)整頓等行政處罰。

第三十五條 違反本辦法第二十二條,房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)擅自對(duì)外發(fā)布房源信息的,由縣級(jí)以上地方政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門責(zé)令限期改正,記入信用檔案,取消網(wǎng)上簽約資格,并處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款。

第三十六條 違反本辦法第二十四條,房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)擅自劃轉(zhuǎn)客戶交易結(jié)算資金的,由縣級(jí)以上地方政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門責(zé)令限期改正,取消網(wǎng)上簽約資格,處以3萬(wàn)元罰款。

第三十七條 違反本辦法第二十五條第(三)項(xiàng)、第(四)項(xiàng)、第(五)項(xiàng)、第(六)項(xiàng)、第(七)項(xiàng)、第(八)項(xiàng)、第(九)項(xiàng)、第(十)項(xiàng)的,由縣級(jí)以上地方政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門責(zé)令限期改正,記入信用檔案;對(duì)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員處以1萬(wàn)元罰款;對(duì)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu),取消網(wǎng)上簽約資格,處以3萬(wàn)元罰款。

第三十八條 縣級(jí)以上政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門、價(jià)格主管部門、人力資源和社會(huì)保障主管部門的工作人員在房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)監(jiān)督管理工作中,玩忽職守的,依法給予處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第六章

附 則

第三十九條 各地可以依據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則。

第四十條 本辦法自2022年4月1日起施行。

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頒布意義

首先,房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)管理部門明確

《房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》是整個(gè)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)發(fā)展多年以后,第一部專門的全國(guó)統(tǒng)一管理法規(guī),經(jīng)紀(jì)公司在操作業(yè)務(wù)時(shí)有明確的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),監(jiān)督、責(zé)任部門明確,經(jīng)紀(jì)行業(yè)的規(guī)范框架有了突破性的進(jìn)展。

其次,購(gòu)房流程、風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)需書面告知

《辦法》對(duì)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)合同的形式和基本內(nèi)容提出了具體要求。

據(jù)消息稱,具體要求有可能是指“房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在簽訂房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同前,應(yīng)向委托人說(shuō)明房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同、買賣合同或房屋租賃合同的相關(guān)內(nèi)容,并書面告知”告知內(nèi)容_有8項(xiàng)內(nèi)容。

“鏈家地產(chǎn)”市場(chǎng)研究部首席分析師張?jiān)抡J(rèn)為,此法規(guī)說(shuō)明的8項(xiàng)內(nèi)同幾乎涵蓋了購(gòu)房者在購(gòu)房過(guò)程中應(yīng)該注意、經(jīng)紀(jì)公司理應(yīng)告知的全部?jī)?nèi)容。

購(gòu)房可能存在的風(fēng)險(xiǎn)、需要準(zhǔn)備的材料,涉及的稅費(fèi)以及服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等容易模糊和產(chǎn)生糾紛的地方,書面告知材料可作為解決糾紛時(shí)的重要評(píng)判依據(jù)。

消費(fèi)者權(quán)益的保障得到進(jìn)一步完善,經(jīng)紀(jì)行業(yè)將迎來(lái)全面的服務(wù)升級(jí)。

同時(shí)對(duì)于一些虛假承諾、操作不規(guī)范、專業(yè)性不強(qiáng)的經(jīng)紀(jì)公司針對(duì)性和考驗(yàn)性更強(qiáng)。

第三,陰陽(yáng)合同窗戶紙多次捅破,落時(shí)可行性大增

《辦法》明確了房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和人員的從業(yè)禁止行為。

明確房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和人員不得從事賺取差價(jià)、協(xié)助簽訂“陰陽(yáng)合同”、為不符合交易條件和禁止交易的房屋提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)等違法違規(guī)行為。

“鏈家地產(chǎn)”市場(chǎng)研究部首席分析師張?jiān)抡J(rèn)為,盡管此前住建部及市建委多項(xiàng)宏觀政策提及懲處“陰陽(yáng)合同”行為,但是由于過(guò)戶指導(dǎo)價(jià)過(guò)低以及合理避稅等客觀原因的存在,再加上主觀頑疾,陰陽(yáng)合同的清除多為紙上談兵,而此次行業(yè)管理辦法再次發(fā)布禁令,配以強(qiáng)化后的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)違法違規(guī)行為的處罰和責(zé)任追究,再加上住建部會(huì)同價(jià)格、人力資源和社會(huì)保障等部門聯(lián)合控制,預(yù)計(jì)讓陰陽(yáng)合同減少乃至根除的可行性大增。

最后,經(jīng)紀(jì)行業(yè)的法規(guī)建設(shè)邁出一大步

“鏈家地產(chǎn)”市場(chǎng)研究部首席分析師張?jiān)抡J(rèn)為,經(jīng)紀(jì)行業(yè)管理辦法出臺(tái),從之前的《城市房地產(chǎn)管理法》的其中一章的一節(jié),到一部部規(guī),經(jīng)紀(jì)行業(yè)的法規(guī)建設(shè)邁出一大步。

同時(shí),關(guān)于經(jīng)紀(jì)公司對(duì)于房產(chǎn)權(quán)屬全性查詢、經(jīng)紀(jì)公司服務(wù)程序要求等相關(guān)細(xì)則此次并沒(méi)有過(guò)多透露,留下較多“懸疑”。

第8篇 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)員工工裝管理規(guī)定

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司員工工裝管理規(guī)定

為規(guī)范、統(tǒng)一公司對(duì)外形象,公司為員工統(tǒng)一定制工作服裝,所有員工在工作時(shí)間須統(tǒng)一使用。具體規(guī)定如下:

一、公司負(fù)責(zé)提供統(tǒng)一工裝,所有員工須身著工裝并佩帶統(tǒng)一標(biāo)識(shí)上班或參加公司活動(dòng)。未穿工裝不得上班或參加公司活動(dòng),并罰款當(dāng)事人每人每次50元。

二、公司員工須愛(ài)惜工裝,隨時(shí)保持工裝的整潔。員工在外清洗工裝應(yīng)使用公休或倒休時(shí)間。

三、公司工裝是公司統(tǒng)一對(duì)外形象的工作用具,屬公司資產(chǎn),所有權(quán)不在員工個(gè)人。員工離職時(shí)應(yīng)將工裝交回公司,如帶走工裝應(yīng)按原價(jià)向公司進(jìn)行補(bǔ)償。

四、本規(guī)定自簽發(fā)之日起執(zhí)行。

第9篇 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人管理規(guī)定辦法

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人管理規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的行為,維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序,根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》),制定本規(guī)定。

第二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指基于投保人的利益,為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù),并依法收取傭金的有限責(zé)任公司。

第三條 再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指基于原保險(xiǎn)人利益,為原保險(xiǎn)人與再保險(xiǎn)人安排分出、分入業(yè)務(wù)提供中介服務(wù),并依法收取傭金的有限責(zé)任公司。

第四條 本規(guī)定適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法成立的中資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司、外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司和中外合資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司。

第五條 從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)必須遵守國(guó)家的有關(guān)法律、行政法規(guī),遵循自愿和誠(chéng)實(shí)信用的原則。

第六條 經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),必須是依照本規(guī)定設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。未經(jīng)批準(zhǔn),任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

第七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的主管機(jī)關(guān)是中國(guó)人民銀行。中國(guó)人民銀行依照《保險(xiǎn)法》和本規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章 從業(yè)資格

第八條 從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員必須參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試。

第九條 凡具有大專以上學(xué)歷的個(gè)人,均可報(bào)名參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試。

第十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試由中國(guó)人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織實(shí)施。

第十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試合格者,由中國(guó)人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)核發(fā)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格證書》(以下簡(jiǎn)稱《資格證書》)。

第十二條 有下列情況之一者,不得參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試、不得申請(qǐng)領(lǐng)取《資格證書》:

(一)曾受到刑事處罰者;

(二)曾因違反有關(guān)金融法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到行政處罰和紀(jì)律處分者;

(三)中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他不宜從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員。

第十三條 《資格證書》是中國(guó)人民銀行對(duì)有保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)能力人員的資格認(rèn)定,不得作為執(zhí)業(yè)證件使用。

第十四條 《資格證書》由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制,嚴(yán)禁偽造、涂改、出借、出租、轉(zhuǎn)讓。

第三章 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立、變更和終止

第十五條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司須經(jīng)中國(guó)人民銀行審批。

第十六條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須具備以下條件:

(一)最低實(shí)收貨幣資本金為人民幣1000萬(wàn)元;

(二)具有符合法律規(guī)定的公司章程;

(三)公司員工人數(shù)不得少于30名,其中持有《資格證書》的公司員工人數(shù)不得低于公司員工總數(shù)的1/2;

(四)具有符合中國(guó)人民銀行任職資格規(guī)定的高級(jí)管理人員;

(五)具有符合規(guī)定的固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

第十七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的外國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司除具備第十六條規(guī)定條件外,還應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

(一)資信良好,最近三年內(nèi)未受到所在國(guó)家主管部門和司法部門的重大處罰;

(二)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上;

(三)申請(qǐng)前連續(xù)三年?duì)I業(yè)收入不低于1億美元;

(四)在中國(guó)設(shè)有代表機(jī)構(gòu)二年以上;

(五)所在國(guó)家有完善的保險(xiǎn)監(jiān)管制度;

(六)擬任高級(jí)管理人員符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的任職資格;

(七)中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他條件。

第十八條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立合資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的外方合資者應(yīng)當(dāng)具備第十七條規(guī)定的條件,中方合資者應(yīng)當(dāng)是具備下列條件的企業(yè):

(一)資信良好,最近三年內(nèi)未受到國(guó)家主管部門和司法部門的重大處罰;

(二)提出申請(qǐng)前連續(xù)三年盈利;

(三)提出申請(qǐng)前一年的年末資本金不低于5000萬(wàn)元人民幣;

(四)中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他條件。

第十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的股東應(yīng)符合中國(guó)人民銀行關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資入股的有關(guān)規(guī)定。

第二十條 各級(jí)黨政機(jī)關(guān)、部隊(duì)、社會(huì)團(tuán)體、國(guó)家撥給經(jīng)費(fèi)的事業(yè)單位以及保險(xiǎn)公司不得向保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司投資入股。

第二十一條 中資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的資本金構(gòu)成中,單一法人股不得超過(guò)資本金總額的10%,個(gè)人股本之和不得超過(guò)資本金總額的30%,單一個(gè)人股本不得超過(guò)資本金總額的5%。

第二十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的高級(jí)管理人員除必須持有《資格證書》并具有經(jīng)濟(jì)、金融類高級(jí)專業(yè)技術(shù)職稱外,還應(yīng)符合下列條件之一:

(一)具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)大專以上學(xué)歷,從事保險(xiǎn)工作5年以上,或金融工作10年或經(jīng)濟(jì)工作15年以上;

(二)具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)以外大專以上學(xué)歷,從事保險(xiǎn)工作8年以上,或金融工作15年或經(jīng)濟(jì)工作20年以上;

(三)具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的,從事保險(xiǎn)工作3年以上,或金融工作8年或經(jīng)濟(jì)工作12年以上。

第二十三條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須經(jīng)過(guò)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第二十四條 申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,應(yīng)向中國(guó)人民銀行遞交下列文件(一式三份):

(一)籌建申請(qǐng)報(bào)告;

(二)可行性報(bào)告及籌建方案;

(三)籌建人員名單及簡(jiǎn)歷;

(四)股東意向書等有關(guān)資料;

(五)中國(guó)人民銀行要求提交的其他資料。

第二十五條 申請(qǐng)籌建外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,應(yīng)向中國(guó)人民銀行遞交下列文件(一式三份):

(一)申請(qǐng)各方法定代表人簽署的籌建申請(qǐng)書,其內(nèi)容包括:申請(qǐng)各方的機(jī)構(gòu)名稱、出資比例、擬定機(jī)構(gòu)的名稱、注冊(cè)資本、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等;

(二)可行性報(bào)告及籌建方案;

(三)籌建人員名單及簡(jiǎn)歷;

(四)所在國(guó)家核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本);

(五)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上的有關(guān)證明文件;

(六)最近三年的年報(bào)或資產(chǎn)負(fù)債情況及有關(guān)證明文件;

(七)中國(guó)人民銀行要求提供的其他文件、資料。

以上文件、資料,除年報(bào)外,凡用外文書寫的,均需附中文譯文。

第二十六條 申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,須經(jīng)中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)后,由股東發(fā)起單位組織籌建,籌建期限為六個(gè)月。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在籌建期限內(nèi)不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。

第二十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)開(kāi)業(yè)時(shí),應(yīng)向中國(guó)人民銀行提交下列文件(一式三份):

(一)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)報(bào)告;

(二)公司章程;

(三)股東名冊(cè)及其股份額,資信證明和其他有關(guān)資料;

(四)中國(guó)人民銀行認(rèn)可的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的資本金證明,入帳原始憑證復(fù)印件;

(五)擬任高級(jí)管理人員的任職資格審查表及有關(guān)資格證明;

(六)公司人員名冊(cè)、《資格證書》復(fù)印件和其他有關(guān)證件;

(七)公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件;

(八)中國(guó)人民銀行要求提交的其他文件資料。

第二十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司自批準(zhǔn)籌建之日起六個(gè)月內(nèi)未申請(qǐng)開(kāi)業(yè)或未達(dá)到開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者,原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效;如遇特殊情況,經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),可適當(dāng)延長(zhǎng)期限,但最長(zhǎng)不得超過(guò)一年。

第二十九條 批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司須向中國(guó)人民銀行申領(lǐng)《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》,并據(jù)此在工商行政管理機(jī)關(guān)注冊(cè)登記后,方可營(yíng)業(yè)。

批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司須在中國(guó)人民銀行指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告。

第三十條 《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》有效期三年,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在有效期滿前一個(gè)月內(nèi)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)換發(fā)。

第三十一條 經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營(yíng)下列全部或部分業(yè)務(wù):

(一)以訂立保險(xiǎn)合同為目的,為投保人提供防災(zāi)、防損或風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù);

(二)以訂立保險(xiǎn)合同為目的,為投保人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù);

(三)為被保險(xiǎn)人或受益人代辦檢驗(yàn)、索賠;

(四)為被保險(xiǎn)人或受益人向保險(xiǎn)人索賠;

(五)安排國(guó)內(nèi)分入、分出業(yè)務(wù);

(六)安排國(guó)際分入、分出業(yè)務(wù);

(七)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第三十二條 中外合資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司只能經(jīng)營(yíng)外商投資企業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

第三十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的下列變更事項(xiàng)需報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn):

(一)修改公司章程;

(二)變更資本金;

(三)變更股東;

(四)變更業(yè)務(wù)范圍;

(五)變更公司名稱;

(六)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的高級(jí)管理人員變更,須報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行進(jìn)行資格審查。

第三十四條 接到中國(guó)人民銀行開(kāi)業(yè)批復(fù)30日內(nèi),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須按資本金的40%向中國(guó)人民銀行繳存營(yíng)業(yè)保證金。未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得動(dòng)用其保證金。

第三十五條 根據(jù)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的發(fā)展規(guī)模,中國(guó)人民銀行有權(quán)要求保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司追加保證金,但最高不得超過(guò)資本金總額的60%。

第三十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分立、合并、解散應(yīng)報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)破產(chǎn)應(yīng)報(bào)中國(guó)人民銀行同意。

第四章 執(zhí)業(yè)管理

第三十七條 《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡(jiǎn)稱《執(zhí)業(yè)證書》)是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的唯一執(zhí)照。 #13第三十八條 已取得《資格證書》的個(gè)人,必須接受保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的聘用,并由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司代其向中國(guó)人民銀行或中國(guó)人民銀行授權(quán)機(jī)構(gòu)申領(lǐng)并獲得《執(zhí)業(yè)證書》后,方可從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

第三十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員在從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)中,應(yīng)主動(dòng)出示《執(zhí)業(yè)證書》,以備監(jiān)督。

第四十條 有下列情形之一者,不得申領(lǐng)《執(zhí)業(yè)證書》:

(一)黨政機(jī)關(guān)、軍隊(duì)、社會(huì)團(tuán)體、企事業(yè)單位的現(xiàn)職人員;

(二)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)協(xié)會(huì)的現(xiàn)職人員;

(三)曾受到刑事處罰者;

(四)曾因違反有關(guān)金融法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到行政處罰或紀(jì)律處分者;

(五)正處于接受刑事、行政處罰或民事強(qiáng)制措施期間者;

(六)中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他不宜從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員。

第四十一條 《執(zhí)業(yè)證書》由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制和頒發(fā),有效期三年。有效期滿前一個(gè)月內(nèi)向原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理申請(qǐng)續(xù)延手續(xù)。續(xù)延時(shí),申請(qǐng)人必須遞交有關(guān)完成中國(guó)人民銀行規(guī)定的再培訓(xùn)要求的證明文件。

第四十二條 持有《執(zhí)業(yè)證書》的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員申請(qǐng)終止從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或轉(zhuǎn)聘至另一家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,應(yīng)將《執(zhí)業(yè)證書》和辭職通知書一并交給原授聘保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。該保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在收到《執(zhí)業(yè)證書》之日起五日內(nèi),到中國(guó)人民銀行或中國(guó)人民銀行授權(quán)機(jī)構(gòu)辦理注銷手續(xù)。

第四十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)將《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》放置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的明顯位置,以備監(jiān)督。

第四十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司只能同保險(xiǎn)標(biāo)的所在地的保險(xiǎn)公司洽談和辦理直接投保手續(xù)。

第四十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其職員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中不得有下列行為:

(一)損害委托人的合法權(quán)益;

(二)做不實(shí)、誤導(dǎo)的廣告或宣傳;

(三)非法挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi)或保險(xiǎn)賠款、保險(xiǎn)金;

(四)就訂立保險(xiǎn)合同向投保人和保險(xiǎn)人同時(shí)收取報(bào)酬;

(五)以任何方式向投保人支付保費(fèi)回扣、傭金或給予其他利益;

(六)兼營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù);

(七)不如實(shí)轉(zhuǎn)告投保人聲明事項(xiàng);

(八)利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同;

(九)國(guó)家法律、法規(guī)和行政規(guī)章禁止的其他行為。

第四十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)認(rèn)真履行投保人委托事項(xiàng),提出投保方案,辦理投保手續(xù)。

第四十七條 因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的過(guò)錯(cuò),給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的,由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)賠償責(zé)任。

第四十八條 在再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)中,因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的過(guò)錯(cuò),給保險(xiǎn)人造成損失的,由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)賠償責(zé)任。

第四十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司只能選擇一家國(guó)有商業(yè)銀行作為其開(kāi)戶銀行,并應(yīng)分別開(kāi)設(shè)保費(fèi)專收帳戶和費(fèi)用往來(lái)帳戶。

第五十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司對(duì)代交的保費(fèi)、代收的各項(xiàng)保險(xiǎn)賠款或保險(xiǎn)金,應(yīng)設(shè)明細(xì)帳,逐筆記錄,并于收到之日起五個(gè)工作日內(nèi)解付。金額超過(guò)五萬(wàn)元的款項(xiàng)必須于第二個(gè)工作日解付。逾期視為挪用。

第五十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司接受投保人委托向保險(xiǎn)公司辦理投保手續(xù),依照財(cái)政部的有關(guān)規(guī)定收取傭金;為被保險(xiǎn)人代辦索賠等手續(xù),由被保險(xiǎn)人支付傭金;向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù),由客戶支付其咨詢費(fèi)。

第五十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的傭金標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)在保費(fèi)收據(jù)中列明。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得擅自提高或變相提高傭金標(biāo)準(zhǔn)。

第五十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司為自身財(cái)產(chǎn)、人員保險(xiǎn)不得收取傭金。

第五十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須按規(guī)定向中國(guó)人民銀行定期報(bào)送業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)報(bào)表。

第五十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按照《保險(xiǎn)法》規(guī)定,優(yōu)先在國(guó)內(nèi)安排分保業(yè)務(wù)。

第五十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得安排法定分保業(yè)務(wù)。

第五十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的結(jié)算,可按月或季度帳單進(jìn)行結(jié)算。

第五十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的完整帳簿、原始憑證、原始投保文件及其他有關(guān)重要文件,保存期限為十年。有關(guān)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的資料須保存二十年。

第五十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司終止保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng),應(yīng)向中國(guó)人民銀行交回《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》和公司員工領(lǐng)取的《執(zhí)業(yè)證書》,經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)并依法清算后,向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷手續(xù),同時(shí)須在中國(guó)人民銀行指定的報(bào)紙上予以公告。

第六十條 中國(guó)人民銀行對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)行日常檢查和年度檢查制度,日常檢查及年度檢查的內(nèi)容包括:

(一)公司設(shè)立或變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否完備;

(二)高級(jí)管理人員是否進(jìn)行了任職資格審查;

(三)公司資本金、保證金是否真實(shí)、充足;

(四)公司職員的資格及執(zhí)業(yè)情況;

(五)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否合規(guī);

(六)公司財(cái)務(wù)狀況是否良好,財(cái)務(wù)制度是否健全,報(bào)表是否完全、真實(shí);

(七)中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。

第五章 罰則

第六十一條 中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)違反本規(guī)定的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員處以下列處罰:

(一)罰款;

(二)吊銷保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員的《執(zhí)業(yè)證書》或《資格證書》;

(三)核減保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)范圍;

(四)宣布保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司停業(yè)整頓;

(五)吊銷保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。

第六十二條 未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),擅自設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的,由中國(guó)人民銀行依法取締。構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第六十三條 違反本規(guī)定,在尚未取得《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》時(shí)就擅自開(kāi)辦保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的,由中國(guó)人民銀行予以取締,并處以非法所得五倍以上十倍以下的罰款。構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第六十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司聘用未獲得《資格證書》者開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的,由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正,給予通報(bào)批評(píng),處以保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司所付報(bào)酬金額一至五倍,但不超過(guò)五萬(wàn)元的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》,并追究主要負(fù)責(zé)人和有關(guān)責(zé)任人員的行政責(zé)任。構(gòu)成犯罪的,由司法部門依法追究其刑事責(zé)任。

第六十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的,由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正,并處以一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。構(gòu)成犯罪的,由司法部門依法追究刑事責(zé)任。

第六十六條 違反本規(guī)定,有下列情形之一的,由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正,并對(duì)個(gè)人處以五千元以上一萬(wàn)元以下、對(duì)公司處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷《執(zhí)業(yè)證書》、《資格證書》或《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》:

(一)申領(lǐng)《資格證書》或《執(zhí)業(yè)證書》時(shí),申報(bào)不真實(shí)的;

(二)提供虛假報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;

(三)拒絕或妨礙中國(guó)人民銀行監(jiān)督檢查的。

第六十七條 違反本規(guī)定第十二條、第四十條規(guī)定的,由中國(guó)人民銀行吊銷其《資格證書》或《執(zhí)業(yè)證書》;有非法所得的,沒(méi)收非法所得。

第六十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司違反本規(guī)定,有下列情形之一的,由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正,有違法所得的,沒(méi)收非法所得,并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒(méi)有違法所得的,處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,追究其主要負(fù)責(zé)人或直接責(zé)任人的行政責(zé)任或責(zé)令停業(yè)整頓。

(一)與未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的保險(xiǎn)公司建立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)關(guān)系的;

(二)超出中國(guó)人民銀行核定的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的;

(三)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的;

(四)未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的。

第六十九條 違反本規(guī)定第三十四條規(guī)定的,由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正,并處以五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。

第七十條 違反本規(guī)定第四十二條、第四十四條之一者,由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正,沒(méi)收非法所得,并對(duì)個(gè)人處以五千元以上一萬(wàn)元以下罰款,對(duì)公司處以一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷《執(zhí)業(yè)證書》或《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。

第七十一條 違反本規(guī)定第三十三條、第四十五條、第四十九條、第五十條、第五十一條、第五十二條、第五十三條、第五十四條的,由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正,并處以一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。

第七十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因經(jīng)營(yíng)管理不善而破產(chǎn)、兼并或解散的,取消該公司主要負(fù)責(zé)人的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格十年。

第六章 附則

第七十三條 本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第七十四條 本規(guī)定自下發(fā)之日起實(shí)行。