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【第1篇 案防法規(guī)知識學習總結
案防法規(guī)知識學習總結
最近，應上級的要求，我緊緊圍繞指導文件的中心思路，同事之間相互開展員工行為排查、狠抓案件防控、黨風廉政建設等工作，較好地完成了總社下達的各項任務，現(xiàn)將紀檢工作情況匯報如下：
一、系列活動為平臺，扎實推進案件防控工作。
根據(jù)五大系列活動工作思路，我行在傳達五大活動精神時，認真分析了當前所面臨的業(yè)務發(fā)展和案件風險形勢，特別是針對多年無案件的麻痹心理和簡單、低級錯誤屢查屢犯問題，規(guī)范支行的經(jīng)營行為，規(guī)范人員的'從業(yè)行為，規(guī)范員工的操作行為。在此基礎上，深入揭擺問題，查找管理和業(yè)務崗位存在的風險點，提高案件防控工作水平。以認真落實八項制度為重點，開展查找管理和業(yè)務崗位存在的風險點討論。討論的關鍵環(huán)節(jié)為帳戶管理、重空及單證管理、對帳管理、銀行卡及儲蓄存折管理，公章業(yè)務用章及個人名章管理、會計憑證管理、尾箱管理、密碼管理、日始簽到日終退簽離崗退屏管理等。結合案件對照網(wǎng)點相應部位、環(huán)節(jié)，認真查找出存在的缺陷和漏洞。通過遏制違規(guī)經(jīng)營行為，遏制可能導致案件的操作風險發(fā)生，提高員工職業(yè)操守，促進我行各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
二、嚴格按照上級行要求，扎實開展員工行為排查活動。
在排查形式上，我們召開了專門會議研究制訂排查方案，通過發(fā)放員工自查排查表，先由員工自查、互查，再通過行長辦公會議進行評定，最后由負責人簽字，對排查結果負責；在排查內(nèi)容上，嚴格從涉嫌案件的行為、存在隱患可能誘發(fā)案件的行為、其他等三個方面對員工進行深入細致的排查。在排查中
三、以案件防控及整改落實為重點，穩(wěn)步推進效能監(jiān)察工作。
我行多次利用晨訓時間，組織全行員工學習省市分行關于案件防控與整改效能監(jiān)察方面的文件，并結合審計整改平臺，提升員工對案件防控與整改的標本兼治意識，教育全員工重在治本，將案件防控及整改與全行體制機制改革、業(yè)務流程優(yōu)化等工作有機結合起來。努力實現(xiàn)我行案件防控與整改的工作目標，在實際工作中，我們以業(yè)務條線為單位，對近年來上級行下發(fā)的各項有關案件防控的文件進行了整理和歸納，各部門組織本部門人員對這些規(guī)章制度進行重點學習，使員工在具體工作中明確什么可以做、什么不能做，做到有章可依、按章操作。
四、全方位的、創(chuàng)造性地開展警示教育活動，努力杜絕不良行為和不良思想。教育作為案件防范一個有效手段來進行，出發(fā)點是不僅加強員工的職業(yè)操守教育、人生觀、價值觀教育，還從員工的按章操作意識上下功夫，從員工的自我保護上，預防他人違規(guī)上下功夫，整體來講就是自控、互控、他控三道防線都做到，讓員工自覺地做到。
五、合理運用積分制度，糾正不良操作習慣.
針對積分管理的特點，我在實際操作中既充分考慮到員工的接受和認知能力，更主要的是運用積分管理手段為業(yè)務發(fā)展保駕護航。對于監(jiān)控錄像查出的問題，一方面嚴格積分，一方面與當事人進行談話，加強員工對積分管理的認知度.雖然上半年工作取得了一定成績，但距離上級行要求還有較大差距，在下半年的工作中，我行將針對可能存在的管理疲勞思想，重點在員工職業(yè)操守教育方面和按章操作合規(guī)經(jīng)營方面下功夫，向市北江黨委交一份滿意的答卷。
【第2篇 案防工作總結范文
信用社____年上半年案防工作總結，信用社案防工作總結
011 年上半年案防工作總結____年 上半年，我社按照省聯(lián)社、市辦事處案防工作的總 體安排，結合銀監(jiān)會“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關 要求，在具體工作實際中強化內(nèi)控管理，深化履職意識，認 真查找案防管理存在的風險點和隱患，提高了全體員工依法 合規(guī)經(jīng)營意識和案防制度執(zhí)行力，為進一步促進我社依法經(jīng) 營、合規(guī)經(jīng)營，進一步提高我社風險管理水平、各項業(yè)務平 穩(wěn)、跨越發(fā)展真正起到了保駕護航作用。
一、落實機制，明確責任 落實機制， 落實機制 為了扎實有效開展案防活動，我縣聯(lián)社從年初開始就落 實了案件防控目標責任制，一是按照榆次聯(lián)社經(jīng)驗層層簽訂 目標責任制，明確各層次的目的和任務，包括縣聯(lián)社與各部 室負責人及基層負責人、部室負責人及各網(wǎng)點負責人與員工 分別簽訂目標責任書共 385 份；與各基層負責人簽訂了《黨 風廉政建設責任書》《清收不良貸款責任書》等 38 份。二 、 是實行領導包片負責制，領導班子成員進行包片負責并指定 了各片網(wǎng)點的督導聯(lián)系人。理事長為轄內(nèi)案件防控工作的第 一責任人。
二、落實制度，注重實效 落實制度， 1.落實學習培訓。
1.落實學習培訓。按照全年階段性工作部署和《壽陽縣 落實學習培訓 農(nóng)村信用社員工教育培訓方案》安排，我縣聯(lián)社對全員教育 培訓工作主要做到了“四性”：一是全面性，教育培訓內(nèi)容基 本涵蓋全面業(yè)務 ；二是針對性，根據(jù)各類員工的知識結構 及崗位職責，結合省聯(lián)社《案防知識測試題》和“合規(guī)操作 102項”等規(guī)定有針對性地實施崗位技能與應知應會知識培 訓 ；三是互動性，采取教學互動模式結合開展勞動競賽和 崗位技術比武，進一步激勵員工“一專多能”；四是警示性， 采取公開處理全轄通報和內(nèi)部處理批評教育相結合的方法、 加強警示教育，提高從業(yè)人員自覺抵制違規(guī)行為的自覺性。
同時聯(lián)社明確了機關人員進行集中學習，各網(wǎng)點由主任組織 學習， “內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進行指導、 督促， 同時由聯(lián)社組織在六樓職工培訓中心進行了18期 （次） 達305人參加的各類培訓，主要學習了各項業(yè)務操作流程、 各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社邀請省銀校周 國梁、盧慧琴老師、縣檢察院等專家和各部門經(jīng)理主講上述 制度業(yè)務，并結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的 講解。
上半年，組織各網(wǎng)點會計進行賽帳 3 次；進行了包括聯(lián) 社“三長”和業(yè)務崗位臨時工在內(nèi) 261 人參加的案防知識考 試 1 次，占在編在崗人數(shù)的 99.7%，人均分數(shù) 82.5 分。
2.落實反腐倡廉教育。
2.落實反腐倡廉教育。按照我社《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行 落實反腐倡廉教育 年活動實施方案》 ，結合“晉中市農(nóng)村信用社廉潔從業(yè)榜樣 先進事跡報告會”我社先后組織全體員工觀看警示教育片 《全省金融系統(tǒng)反腐警示錄》《再現(xiàn)真相》等 2（批）次； 、 加強對特定群體行為監(jiān)測。針對當前存在的一些職工自律不 強、追求物質享受等因素，部分員工 同時，由紀檢部門對每月發(fā)放的新增貸款進行回訪，回 訪面必須達到 100%， 對貸戶有意見或建議的及時反饋相關職 能部門進行整改和對相關責任人的責任認定及時處理。今年 以來共發(fā)放貸款 2980 戶，進行回訪 2100 戶，回訪率 70%。
落實條線管理職能。
3．落實條線管理職能 。我縣聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對 薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業(yè)務環(huán)節(jié)，按照“邊 學邊查邊改”的原則，各條線切實加強對本部門如重點對安 全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務流 程操作、貸款發(fā)放和管理等方面的認真檢查，將檢查存在的 問題對照相關內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，登記整改臺 賬，落實整改措施。認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出 問題和薄弱環(huán)節(jié)。其中
由保衛(wèi)部門牽頭對全縣的安防設施進行了一次排查，排 查面達到 100%，對 22 個網(wǎng)點的硬件設施按照“公安部營業(yè) 場所案防設施三級標準和省聯(lián)社晉中辦事處的要求”進行了 大的維護和增加，累計投入 120 萬元。至四月底全部改造完 畢，運行基本正常。同時聯(lián)社中心監(jiān)控室配備兩名專職監(jiān)控 人員，負責每天對各網(wǎng)點進行實時監(jiān)控，保衛(wèi)部門夜間輪留 值班觀看監(jiān)控，保證各類業(yè)務操作和各崗位人員全部實時在 聯(lián)社的監(jiān)控范圍內(nèi)，同時嚴格執(zhí)行領導值班和中層值班制 度。
由稽核中隊按照《序時性稽核方案》要求繼續(xù)按月進行 合規(guī)性檢查和按季進行存款滾動式和全面業(yè)務真實性檢查。
半年來先后投入稽核力量 144 人（次） ，對全轄 22 個營業(yè)網(wǎng) 點實施了排查。發(fā)現(xiàn)各類違規(guī)問題 117 個，涉及近金額 2860 余萬元。同時根據(jù)省聯(lián)社部署，對全縣貸款 7332 筆、金額 107695 萬元進行了專項檢查。共計發(fā)現(xiàn) 7 類、1032 筆、金 額 25316 萬元的問題，涉及 16 個網(wǎng)點 42 名責任人。
4、嚴格落實案防責任制考核。
嚴格落實案防責任制考核。
案防責任制考核 按照今年案防工作方案，我們將基層網(wǎng)點負責人《案防 工作日記》列入考核內(nèi)容。先后對 22 名負責人《案防工作 日記》的記載時間、記載內(nèi)容等方面就行了檢查。并對記載 整齊、規(guī)范的東關分社、城關、城關二社、拐角、港南等網(wǎng) 點的案防日記作為范本在 4 月份案防例會上作了展評。
同時按照《____年 年度案防責任制》相關規(guī)定，我們壽陽 聯(lián)社領導層今年嚴格執(zhí)行了分工負責考核制度，理事長帶頭 親自主抓全社案防責任制落實和執(zhí)行情況，先后 14 次不定 時深入基層網(wǎng)點進行巡查和監(jiān)控抽查；各分管領導都做到了 按月親自對全轄網(wǎng)點進行安全、現(xiàn)金、重要空白憑證、員工 工作紀律、社容社貌等方面的檢查。
前半年全縣共對 52 名違規(guī)責任人進行經(jīng)濟處罰，處罰 金額 41700 元，對 55 名責任人進行了通報批評。
三、存在問題及情況分析 存在問題及情況分析 上半年我社各類檢查共發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題 5 大類 9 項，已整 改 9 項。主要表現(xiàn)在：現(xiàn)金庫柜管理方面超限額庫存現(xiàn)金、 殘損假幣收繳不規(guī)范、個別網(wǎng)點現(xiàn)金和重要空白憑證檢查流 于形式；重要空白憑證作廢操作流程不規(guī)范；崗位制約與現(xiàn) 場辦理業(yè)務方面授權不規(guī)范、柜員交接不規(guī)范；印章管理方 面印章保管交接不規(guī)范；信貸管理方面文本資料填制不規(guī) 范；安全保衛(wèi)方面登記簿記載不及時不規(guī)范等問題。
通過排查，對于上述存在問題，我們認為均屬于有章不 循。主要是負責人及員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏 責任心，執(zhí)行力不強；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對 實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，如四 項制度執(zhí)行不到位；實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未 能嚴格執(zhí)行， 使執(zhí)行力打了折扣； 個別柜員因服務意識不強、 業(yè)務不熟練、操作流程錯誤，引起客戶投訴等等，說明我們 業(yè)務學習的力度不夠，風險意識不強，業(yè)務實踐力弱。
四、下半年風險管理對策 下半年風險管理對策 風險管理對 進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。聯(lián) 1、進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效 社要將開展關鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實到 各基層網(wǎng)點負責人及員工思想深處，同時提高條線職能部門 職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞” ，確保案防工作 取得實效。
加大檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度， 2、加大檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查 發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。
發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關規(guī) 定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。并要求各網(wǎng) 點要高度重視，認真對待。網(wǎng)點負責人要作為整改第一責任 人， 各條線管理部門加強與網(wǎng)點、 業(yè)務主管部門的信息溝通。
及時將檢查發(fā)現(xiàn)的問題向有關部門進行反饋，起到督促整 改，促進業(yè)務管理再上臺階。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題 突出的關鍵風險點，在督促相關網(wǎng)點進行整改的同時，可以 采取接管措施，避免因管理不到位導致案件的發(fā)生。
3、加強業(yè)務學習，進一步提高案件防控水平。聯(lián)社要 切實落實學習制度，各部門要認真組織職工學習文件、學習 規(guī)章制度、學習法律法規(guī)、學習案防知識，認真落實全員教 育、全面風險排查措施，使員工成為學習型員工、預警型員 工，繼續(xù)實現(xiàn)零發(fā)案。
4、進一步提高工作實效和質量。
進一步提高工作實效和質量 堅決克服“管理疲勞” “見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜 絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。建立快速反應機制，對重大 問題要立即上報聯(lián)社。進一步加強案件防控信息數(shù)據(jù)上報的 質量和及時性，杜絕統(tǒng)計信息不完整、不準確的情況，提高 工作質量，保證信息的真實性和準確性。特別是稽核中隊要 充分發(fā)揮監(jiān)督職能，主管會計要認真履行職責，堅決杜絕各 類案件發(fā)生。____年____年-7-5
【第3篇 2023年銀行案防年度工作總結范文
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進銀行的健康發(fā)展?我認為，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位，
【第4篇 銀行卡案防工作總結范文
銀行案件防控工作總結
根據(jù)總行《關于印發(fā)<中國建設銀行案件防控及整改方案>;的通知》和分行《建設銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進一步加強案件防控工作，結合支行實際，認真組織全員對《方案》進行了學習，通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，各部門深入機構網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作?，F(xiàn)匯報如下：
一、基本情況
__年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1．年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網(wǎng)點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書）實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。
2．認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[__年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
3．認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)支行機構網(wǎng)點分散特點，__年年采用電子郵件方式轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件，以部門、機構網(wǎng)點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。
4．條線管理部門深入機構網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風險和案件，條線部門、機構網(wǎng)點負責人加強積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，__年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。
二、案件防控具體做法
認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[__年]231號)文件精神，我行結合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
（一）高度重視，周密部署，扎實落實
班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負責人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。
（二）明確責任，各盡其職，各負其責
“一把手”負總責，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。
（三）筑防火墻，注重預防，適時預警
認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負責人進行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
三是重點突出排查網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面達到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測評表469份。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。
這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點、部門負責人能認真組織員工學習上級行的文件精神，嚴格按通知要求分階段進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設立排查（舉報）信箱，明確雙人負責，并公布排查（舉報）電話及聯(lián)系人。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。當然，也存在極個別網(wǎng)點負責人由于業(yè)務工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業(yè)務發(fā)展與不良行為排查工作的關系，思想認識不足，在組織員工學習、傳達上級行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統(tǒng)計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為支行各項業(yè)務快速發(fā)展打下堅實的基礎。
（四）及時用電子郵件方式轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文件精神
要求部門、機構網(wǎng)點負責人認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機構網(wǎng)點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。
三、關鍵風險點監(jiān)控檢查情況
為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風險和案件，根據(jù)《關于監(jiān)控檢查基層機構關鍵風險點的通知》(建總函[__年]132號)、《關于加強基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查工作有關事項的通知》(建總函[__年]590號)文件要求，在現(xiàn)有業(yè)務經(jīng)營管理部門加強內(nèi)控管理的同時，支行建立了專、兼職風險經(jīng)理對基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查制度。幾個月以來，基層機構關鍵風險點再監(jiān)督工作得到了支行領導高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實了監(jiān)控職責，實施了監(jiān)控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗，也發(fā)現(xiàn)了一些問題，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改，風險監(jiān)控工作取得較好的成績，但工作中也還存在一些問題和不足。
支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率、13個風險點的監(jiān)控檢查內(nèi)容，歷時7個月對全行44個網(wǎng)點、294名柜員進行了基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查，被檢查柜員總人次為7730人次，被檢查營業(yè)網(wǎng)點總次數(shù)為2133次。支行風險管理部在營業(yè)網(wǎng)點兼職風險經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎上，還重點監(jiān)控檢查了44個營業(yè)網(wǎng)點。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問題27個（其中超庫限16個，監(jiān)控有死角9個，重空保管不合規(guī)1個，印章保管不合規(guī)1個），截至9月底對檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改27個，整改率達100％，同時對監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的有關責任人進行了違規(guī)行為積分處罰。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少，基層機構關鍵操作風險點防范意識和操作風險管理工作得到有效提高。
監(jiān)控檢查采取的主要措施：
1．我行每月初組織44個網(wǎng)點的基層風險經(jīng)理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經(jīng)理再進行一次自查。
2．風險管理部專職風險經(jīng)理對各基層網(wǎng)點進行不定期突擊檢查。對發(fā)現(xiàn)問題的網(wǎng)點現(xiàn)場簽發(fā)《基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》，要求3個工作日內(nèi)由問題網(wǎng)點將整改結果回復風險管理部，同時抄送業(yè)務歸口管理部門，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實行條線配合、跟蹤整改；對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題網(wǎng)點書寫情況說明，同時遞交業(yè)務歸口管理部門確認情況屬實后，由業(yè)務歸口管理部門和經(jīng)營部門共同整改。
四、個金部案件防控工作做法及具體措施
為貫徹落實總行、省分行案件防控及整改的相關要求，支行個金部及相關部門制定了《關于印發(fā)<×××××支行統(tǒng)一配送重要空白憑證和現(xiàn)金流程的實施辦法（暫行）>;的通知》《江岸關于協(xié)助有權機關查詢、凍結、扣劃單位或個人存款有關事項的通知》《關于印發(fā)<建行江岸支行現(xiàn)金集中整點實施暫行辦法>;的通知》、《關于印發(fā)<江岸支行離行式自助設備集中管理操作規(guī)程>;的通知》和《關于印發(fā)<建行江岸支行代發(fā)工資業(yè)務集中處理操作規(guī)程（試行）>;的通知》。
同時根據(jù)檢查情況制定了《×××××支行營業(yè)網(wǎng)點柜員交易主管工作質量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務考核及星級評定辦法》。
支行在制定相關規(guī)定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由支行督導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；并組織各網(wǎng)點柜員（會計）主管每月進行交叉檢查。在檢查過程中，對業(yè)務操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點進行表揚獎勵；對督導發(fā)現(xiàn)的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對支行網(wǎng)點每月二次的現(xiàn)場檢查，有效的減少了網(wǎng)點差錯，規(guī)范了網(wǎng)點的操作，降低了風險。
五、財會部案件防范工作采取的具體措施
1．加強集中采購管理，進一步規(guī)范采購行為，降低采購成本
根據(jù)支行實際，制定了《×××××支行集中采購管理辦法》，把全面推行集中采購作為節(jié)約采購成本、提高采購質量、促進業(yè)務發(fā)展的一項重要工作來抓，從采購程序、采購范圍、采購方式等三個方面進一步規(guī)范集中采購行為。采購程序上，進一步細化和完善集中采購操作流程，明確相關部門之間的職責分工，嚴格監(jiān)控集中采購環(huán)節(jié)，提高采購透明度和效率。逐步建立從業(yè)務部門提出需求、落實指標到集體決定的規(guī)范化集中采購程序。采購方式上，根據(jù)采購項目的不同特點，通過詢價采購、競爭性談判等多種采購方式。集中采購的推行有效降低了我行的采購成本，1-9月份，我部先后對12個項目進行了集中采購，集中采購金額達1000萬元，節(jié)約采購成本達100萬元。
2．夯實會計管理基礎，切實防范風險
一是夯實基礎，梳理風險控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復”為目標，對事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責、措施、方法進行梳理。針對兩行制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務流程、資金調(diào)度業(yè)務流程、教育儲蓄稅務上報業(yè)務流程、現(xiàn)金單證配送業(yè)務流程、應急、查詢、錯賬報調(diào)業(yè)務流程、單位對帳業(yè)務流程、____上交流程等11個業(yè)務統(tǒng)一文件，及時解決了網(wǎng)點制度執(zhí)行中的難題。
二是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和營運管理體制改革及公私分離相關文件的要求，營業(yè)網(wǎng)點的管理職責分屬于會計部、個人金融部等不同部門，會計部門作為會計檢查工作的牽頭管理部門，針對營業(yè)網(wǎng)點管理操作風險的關鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關部門對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務運行安全。
三是加強現(xiàn)金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合網(wǎng)點現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。將原網(wǎng)點現(xiàn)金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對網(wǎng)點現(xiàn)金庫存調(diào)整需求的反應速度，適應業(yè)務發(fā)展。同時，對以往未涉及的外幣庫存進行核定，實現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的改進，特別是部分網(wǎng)點執(zhí)行零外幣庫存，要求各網(wǎng)點改進現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計劃預測，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金預約制度，提高現(xiàn)金使用效率。開展上門收款業(yè)務清查，研究上門收款業(yè)務集中管理工作，解決該業(yè)務風險大、監(jiān)控難的問題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務整合集中到支行營業(yè)部，成立專班負責管理，最大限度降低操作風險。
六、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施
1．認真做好營業(yè)網(wǎng)點安全檢查工作
為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點安全管理規(guī)章制度》，進一步明確營業(yè)網(wǎng)點安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業(yè)網(wǎng)點負責人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達100%。
2．狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達違規(guī)行為整改通知單28份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標準》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。
3．切實加強我行營業(yè)觀點技防設備的管理、維護工作
安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網(wǎng)點對技防設備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。
4．整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應急處置預案
為積極預防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應靈敏、運轉高效、責任明確的應急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應急處置預案。從工作職責、組織架構、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細化預案內(nèi)容。從上半年營業(yè)網(wǎng)點預案演練的情況來看，我行各項應急處置預案均能切實指導網(wǎng)點針對突發(fā)事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作。
5．認真規(guī)范運鈔車輛及守押人員的管理工作
隨著我行押運工作社會化改革，運鈔車輛及接、送現(xiàn)（重空）工作是銀行押運安全工作中風險較為突出，而且最容易疏忽的一項工作。針對兩行合并后，押運工作量成倍上升的工作狀況，我行安全保衛(wèi)部抓緊與押運公司的銜接配合，進一步規(guī)范網(wǎng)點接、送現(xiàn)（重空）、上門收款及運鈔車輛調(diào)度管理工作，細化工作流程，加大對押運隊伍的學習教育，改善工作生活條件，促進守押人員的工作責任心，從物質保障和思想防線兩方面切實抓好案件防控工作。
案件防控工作是一項長期、艱巨的任務，我行安全保衛(wèi)部將進一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進一步細化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實做好防范案件和風險，為我行各項業(yè)務工作的持續(xù)開展保駕護航。
七、下一步工作開展計劃
1．進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。支行要求各基層網(wǎng)點充分認識開展關鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實監(jiān)控檢查職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。
2．加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各網(wǎng)點要高度重視，認真對待。網(wǎng)點負責人要作為整改第一責任人，針對《基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》提出的問題做好整改工作。各條線管理部門加強與網(wǎng)點、業(yè)務主管部門的信息溝通。及時將檢查發(fā)現(xiàn)的問題向有關部門進行反饋，起到督促整改，促進業(yè)務管理再上臺階。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題突出的關鍵風險點要在督促相關網(wǎng)點進行整改的同時，采取措施，研究解決當前在業(yè)務管理中存在的問題，制訂相關辦法，避免因管理不到位導致違規(guī)行為的發(fā)生。
3．加強業(yè)務學習，進一步提高案件防控水平。總行已于6月29日下發(fā)了關于對《中國建設銀行案件防控及整改方案》落實情況開展效能監(jiān)察的指導意見（建總函[__年]145號）文件，支行將組織監(jiān)控檢查人員認真學習文件，全面掌握文件內(nèi)容，并按總行、省分行案件防控指導意見結合支行實際抓好工作落實。
4．進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。建立快速反映機制，對重大問題應第一時間上報支行。進一步加強案件防控信息數(shù)據(jù)上報的質量和及時性，杜絕統(tǒng)計信息不完整、不準確的情況，提高工作質量，保證信息的真實性和準確性。
5．加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。支行各條線管理部門將定期或不定期組織對所轄部門、機構網(wǎng)點案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對營業(yè)網(wǎng)點整改情況進行重點抽查。機構網(wǎng)點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。
銀行案防工作總結
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已，
銀行案防工作總結。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
銀行案防工作措施
兩節(jié)臨近，工商銀行淄博學院支行圍繞十個風險點排查、員工行為動態(tài)管理、內(nèi)控監(jiān)管等工作開展，認真的總結分析，在查擺問題的基礎上，五項措施切實抓好抓實案件防范工作。
一是學習好“三個辦法”從防范案件和操作風險、保障業(yè)務安全運行的高度出發(fā)，高度重視操作風險的防范工作，不斷提高員工的風險意識和風險控制能力，促進和推動網(wǎng)點業(yè)務核算質量和管理水平的不斷提高。
二是積極開展爭創(chuàng)“雙零”活動，采取有力措施，加強電子銀行、柜員權限卡、印章、客戶經(jīng)理的管理，加大對屢查屢犯問題的處罰力度，盡量減少重復差錯的發(fā)生，強化核算質量管理和風險控制，提高核算質量。
三是“查擺問題、原因分析、落實整改”做到防患未然。防范案件分析的主要內(nèi)容就是抓好內(nèi)防，增強外防的教育防控力度，切實提高員工對問題認識的深度，使問題徹底得以解決，防患于未然。
四是抓思想教育，從學習入手，結合工作實際增強對十個風險點的學習，使每一名員工真正把風險點的防控工作落到實處。
五是進一步明確領導干部對員工行為動態(tài)管理工作的責任，嚴格行級領導案防工作職責和屢職，進一步建全和完善員工行為動態(tài)管理機制，規(guī)范員工行為，努力解決排查工作流于形式的問題。
中國農(nóng)村金融網(wǎng)訊針對當前嚴峻復雜的經(jīng)營形勢，工商銀行平頂山分行認真研究部署，采取多項措施，強化內(nèi)控案防工作，杜絕各類差錯事故和經(jīng)濟案件發(fā)生，確保實現(xiàn)安全運營。
一、認真做好內(nèi)控評價工作，按照規(guī)定的評價內(nèi)容、評價要點、評價標準、評價方法，本著缺什么補什么，有什么問題整改什么問題的原則，全面查找差距和不足，通過自查自糾，進一步強化過程管理，提高內(nèi)控案防水平。
二、做好針對性風險排查工作，圍繞監(jiān)管部門和上級行提示風險點，認真做好排查整改工作，達到糾正違規(guī)違章行為、進一步提高員工風險防控和自我保護意識的目的，徹底消除風險隱患。
三、對全體員工開展對違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的再學習、再教育，人人簽訂遵守規(guī)定承諾書，使全體員工做到知規(guī)定、守規(guī)定。
四、強化對管理人員的作風建設，正確認識當前內(nèi)控案防的嚴峻形勢，正確處理內(nèi)控案防與經(jīng)營發(fā)展的關系，增強履行一崗雙責的主動性和自覺性。
五、進一步推動內(nèi)控案防責任制的落實，明確各級機構負責人案防工作職責，督促其認真履行案件防范第一責任人職責，確保各項案防措施落到實處。
六、充分發(fā)揮專業(yè)部門在內(nèi)控案防中的職能作用，定期、不定期對一線柜員和客戶經(jīng)理進行本專業(yè)金融產(chǎn)品制度和流程的學習培訓，對本專業(yè)內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行檢查，建立完善風險定期預警和分析提示制度，提高整體掌控風險、規(guī)避風險的能力。
七、加大制度和流程的學習培訓力度，嚴格崗前和崗中培訓，開展經(jīng)常性的崗位練兵和技術練功活動。進一步引導員工算好經(jīng)營風險和案件的損失帳，營造依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的氛圍。
八、嚴格問題整改和問責追究，實行違規(guī)問題整改責任制，嚴格問題整改的督查和考核。進一步加大案件防范考核和獎懲力度，嚴格問責追究。
